【正文】 場檢查有關(guān)事項(xiàng)? （ 6）其它監(jiān)管事項(xiàng)? （ 7）其它特別調(diào)查任務(wù)14（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場監(jiān)管香港金管局非現(xiàn)場監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管框架中的作用。（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場監(jiān)管12（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局銀行監(jiān)管部門的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和職責(zé)分工。金管局由一名副總裁負(fù)責(zé)分管前三個(gè)部，三個(gè)部各設(shè)一名助理總裁擔(dān)任部門主管。6（一）非現(xiàn)場監(jiān)管的概念和作用 非現(xiàn)場監(jiān)管手段對(duì)于有效監(jiān)管的重要作用。具體而言，非現(xiàn)場監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過收集有關(guān)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理相關(guān)數(shù)據(jù)材料，運(yùn)用一定的技術(shù)方法（如各種模型與比例分析等），研究分析金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的總體狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及合規(guī)情況等，發(fā)現(xiàn)其風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題，并對(duì)其穩(wěn)健性進(jìn)行評(píng)價(jià)。監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場監(jiān)管，能夠及時(shí)、持續(xù)監(jiān)測金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況，并能為現(xiàn)場檢查提供依據(jù)和指導(dǎo)，使現(xiàn)場檢查更有針對(duì)性，從而有利于合理分配監(jiān)管資源，發(fā)揮現(xiàn)場檢查的最大效力。 —— 基礎(chǔ)性作用 —— 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)警作用 —— 對(duì)現(xiàn)場檢查的指導(dǎo)作用 —— 信息傳遞作用 —— 持續(xù)有效監(jiān)管的作用7（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 1997年以前，香港金管局監(jiān)管部門的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管職能并沒有分開，所有監(jiān)管人員兼顧現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，其弊端在于常常顧此失彼，并且不夠?qū)I(yè)，影響到監(jiān)管工作的整體計(jì)劃安排和效率。他們的主要職責(zé)和分工是：9（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局銀行監(jiān)管部門的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和職責(zé)分工。 （ 2）銀行政策部 。 風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管是一種基于對(duì)香港認(rèn)可機(jī)構(gòu)的全面了解和主要業(yè)務(wù)線的識(shí)別，以及對(duì)各主要業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)按類別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展方向和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的分析評(píng)估，在此基礎(chǔ)上規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)和檢查方案，進(jìn)行有針對(duì)性的現(xiàn)場檢查，確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)并采取監(jiān)管措施和持續(xù)監(jiān)管的一種有計(jì)劃、有部署的、前瞻式的監(jiān)管方式。 514632持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)管，其中包括推行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管措施。 514632定期報(bào)表調(diào)查表年報(bào)、半年報(bào)例外 報(bào) 告市 場 信息24（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局 非現(xiàn)場監(jiān)管的主要工作流程。 —— 非現(xiàn)場監(jiān)管人員可對(duì)現(xiàn)場檢查報(bào)告發(fā)表意見。 現(xiàn)場與非現(xiàn)場的配合（以對(duì)銀行信貸管理委員會(huì)的審查為例） 其中，個(gè)案主任的工作：一是查詢銀行有無信貸管理委員會(huì)。34（二）目前非現(xiàn)場監(jiān)管工作存在的主要問題 作為銀行監(jiān)管的兩大基本手段之一，目前我國銀行業(yè)的非現(xiàn)場監(jiān)管，還沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用，突出的表現(xiàn)為非現(xiàn)場監(jiān)管的有效性不足。 40（一）懷柔會(huì)議十點(diǎn)共識(shí)　　　 8月 5日，銀監(jiān)會(huì)在北京懷柔召開監(jiān)管業(yè)務(wù)流程研討會(huì)，會(huì)議圍繞 “1104” 工程投入運(yùn)行后監(jiān)管模式選擇、監(jiān)管手段創(chuàng)新、監(jiān)管隊(duì)伍專業(yè)化建設(shè)、監(jiān)管資源的整合、監(jiān)管流程設(shè)計(jì)和國際監(jiān)管當(dāng)局經(jīng)驗(yàn)借鑒等問題進(jìn)行了充分的討論，達(dá)成十點(diǎn)共識(shí) 。? 進(jìn)一步明確總會(huì)各監(jiān)管部、各銀監(jiān)局的監(jiān)管職責(zé)，進(jìn)行事權(quán)劃分和資源整合，總會(huì)應(yīng)更注重宏觀監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管分析，政策法規(guī)的制定，監(jiān)管過程的指導(dǎo)和控制以及重大問題的調(diào)研等，不要花費(fèi)過多的資源直接實(shí)施現(xiàn)場檢查，從而更好地解決總會(huì)目前存在的職責(zé)與人力資源的失衡，同時(shí)實(shí)現(xiàn)總會(huì)和銀監(jiān)局的信息共享。山東局根據(jù)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管業(yè)務(wù)流程方案，結(jié)合轄內(nèi)監(jiān)管工作實(shí)際，繪制了本轄區(qū)監(jiān)管業(yè)務(wù)流程，提出了內(nèi)部機(jī)構(gòu)的調(diào)整設(shè)想。 49（二）監(jiān)管業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)進(jìn)展和思路（ 3）法人為主，合理授權(quán)。 53設(shè)立主監(jiān)管員制度　 　 　 按照非現(xiàn)場監(jiān)管可以實(shí)現(xiàn)持續(xù)性監(jiān)管，而現(xiàn)場檢查存在較長時(shí)間間隔的內(nèi)在性質(zhì)，明確非現(xiàn)場監(jiān)管對(duì)一家法人銀行承擔(dān)持續(xù)性監(jiān)管的主要責(zé)任，非現(xiàn)場監(jiān)管處內(nèi)設(shè)立主監(jiān)管員崗位，承擔(dān)日常持續(xù)性監(jiān)管的主要責(zé)任。? 承擔(dān)法人 分支機(jī)構(gòu) 監(jiān)管職責(zé)的設(shè) 監(jiān)管員 。? 同時(shí)，為配合《主流程圖》的實(shí)施，需要制定或統(tǒng)一五個(gè)工作規(guī)程，即非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程、現(xiàn)場檢查規(guī)程、統(tǒng)計(jì)工作規(guī)程、 CAMEL評(píng)級(jí)辦法和風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)辦法。 62（五）非現(xiàn)場監(jiān)管流程圖　　　 流程圖的設(shè)計(jì)便于監(jiān)管部門盡快熟悉 “1104”工程投入運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)的工作程序和內(nèi)容，對(duì)各項(xiàng)監(jiān)管業(yè)務(wù)工作進(jìn)行有機(jī)銜接，防止出現(xiàn)監(jiān)管信息斷流，也為實(shí)行監(jiān)管問責(zé)制和提高監(jiān)管的有效性創(chuàng)造了條件。? 承擔(dān)轄內(nèi) 法人機(jī)構(gòu) 監(jiān)管職責(zé)的設(shè) 主監(jiān)管員 ，主監(jiān)管員承擔(dān)轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作，負(fù)責(zé)對(duì)所轄銀監(jiān)分局的非現(xiàn)場監(jiān)管工作進(jìn)行指導(dǎo)?！　　≈鞅O(jiān)管員崗位的設(shè)立要緊緊圍繞屬地監(jiān)管原則，不管是總會(huì)還是銀監(jiān)局或分局，哪里負(fù)法人機(jī)構(gòu)的監(jiān)管責(zé)任，就在哪里設(shè)立主監(jiān)管員。50（三）推行非現(xiàn)場監(jiān)管專業(yè)化的措施　　　穩(wěn)步推行非現(xiàn)場監(jiān)管專業(yè)化的四項(xiàng)主要措施，即非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查職能分設(shè)、設(shè)立非現(xiàn)場監(jiān)管的主監(jiān)管員制度、建立信息共享上下聯(lián)動(dòng)的機(jī)制、