【正文】 交易合約到期后保存5年D在交易成交日起保存5年5 商業(yè)銀行重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行 以上，或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行 以上的交易。金融機(jī)構(gòu)從事此類業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的交易商，其中能夠?qū)ζ渌灰咨毯涂蛻籼峁┭苌a(chǎn)品報(bào)價(jià)和交易服務(wù)的交易商被視為衍生產(chǎn)品的（）。A、 一級法人B、 二級法人 C、 多級法人 D、 非法人 答案：A4《 商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》所稱授權(quán)人為商業(yè)銀行的（ ）。A、業(yè)務(wù)印章；B、業(yè)務(wù)單證；C、密押；D、壓數(shù)機(jī)3中期貸款的貸款期限為( B )A、1年以內(nèi)（含1年）B、1年以上（不含1年）5年以下（含5年）C、1年以上（不含1年）5年以下（不含5年）D、5年以上3票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過( C )A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、1年3除( A )決定外，任何單位和個(gè)人無權(quán)決定停息、減息、緩息和免息。A 90 B 180 C 270 D360 2根據(jù)〈銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見〉，信貸人員建議縮減額度或不予展期的小企業(yè)貸款，應(yīng)書面具實(shí)報(bào)告，經(jīng)有權(quán)部門審核后，以專案方式辦理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，但必須在（ B ）內(nèi)向借款企業(yè)告知審核結(jié)果和相應(yīng)要求。A半數(shù)B過半數(shù)C 三分之二D三分之一1注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于（ C ）。A《人民銀行法》 B《合同法》 C《商業(yè)銀行法》 D《公司法》（ B ）應(yīng)當(dāng)對重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序的執(zhí)行情況發(fā)表書面意見。A 匯率風(fēng)險(xiǎn) B股票風(fēng)險(xiǎn) C期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn) D商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（ B ）依法對商業(yè)銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)水平和市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施監(jiān)督管理。 A每年一次 B每季度一次 C每年兩次 D每三年一次7董事會(huì)對（ C ）負(fù)責(zé)，并依據(jù)《中華人民共和國公司法》和商業(yè)銀行章程行使職權(quán)。A二分之一 B三分之二 C四分之三 D三分之一1董事會(huì)應(yīng)當(dāng)以會(huì)議形式對擬決議事項(xiàng)進(jìn)行決議。A股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、B董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)C股東大會(huì)、董事會(huì) D股東大會(huì)、監(jiān)事會(huì)1商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、國家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及（ A ）風(fēng)險(xiǎn)等。A、股東大會(huì)；B、董事會(huì)；C、高級管理層；D、監(jiān)事會(huì)2按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，被審貸委員會(huì)兩次否決的貸款申請（B）內(nèi)不得提交審貸委員會(huì)審議。A、調(diào)查人員B、借款人C、擔(dān)保人D、會(huì)計(jì)人員除(B)以外，貸款人發(fā)放貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。A、 董事會(huì)或高級管理層B、 監(jiān)事會(huì)C、 信貸部門D、 風(fēng)險(xiǎn)控制部門答案：Ａ50、 衍生產(chǎn)品是一種（）AA金融合約B信托合約C交易合約D產(chǎn)品合約5 金融機(jī)構(gòu)為規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)或?yàn)楂@利進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易。電話錄音應(yīng)當(dāng)保存（）以上。A、8，3，1B、5，3，1C、7，3，2D、10，5，36 借款人申請個(gè)人汽車貸款，必須具備一定的條件，下列對借款人條件表述不當(dāng)?shù)氖?　 。A、不良貸款余額在千萬元以上的客戶B、擁有5家以上關(guān)聯(lián)企業(yè)、合計(jì)不良貸款余額在億元以上的集團(tuán)客戶C、擁有5家以上關(guān)聯(lián)企業(yè)、合計(jì)貸款余額在億元以上的集團(tuán)客戶D、不良貸款率超過30%的客戶6 商業(yè)銀行應(yīng)對發(fā)放的土地儲(chǔ)備貸款設(shè)立 　 ，加強(qiáng)對土地經(jīng)營收益的監(jiān)控。A、有破產(chǎn)經(jīng)歷B、卷入法律糾紛C、資產(chǎn)或抵押品低估D、客戶在銀行的頭寸不斷變化7 根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行下列企事業(yè)法人授信對象不能稱為集團(tuán)客戶的是 　 。A、15%B、20%C、30%D、35%8 《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行確定的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，擬定明確的目標(biāo)客戶。A擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)范圍內(nèi)的服務(wù)價(jià)格的；B超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；C兩者都是D兩者都不是8 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件（）日內(nèi)，持有關(guān)材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證。(B)A、申請時(shí)B、申請之前C、申請之后D、監(jiān)管部門審批否決前9中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行）開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由其(A)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批?？沙惺艿娘L(fēng)險(xiǎn)程度應(yīng)當(dāng)是(B)指標(biāo)，可以與商業(yè)銀行的資本總額相聯(lián)系，也可以與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)收入等其他指標(biāo)相聯(lián)系。A證監(jiān)會(huì)B銀監(jiān)會(huì)C人民銀行D保監(jiān)會(huì)11股票質(zhì)押貸款期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長為（B）年。A30 B60 C90 D12012A5% B15% C20% D25%12　一家商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)接受的用于質(zhì)押的一家上市公司股票，不得高于該上市公司全部流通股票的（B）A5% B10% C15% D20%。（A）A勞動(dòng)保障部 B銀監(jiān)會(huì) C證監(jiān)會(huì) D保監(jiān)會(huì)13企業(yè)年金基金法人受托機(jī)構(gòu)注冊資本不少于元人民幣。 A. 當(dāng)年新增貸款 B. 上年度以來新發(fā)放 C. 2003年以來發(fā)放 D. 2001年以來發(fā)放ANS:C，做到對不良貸款的逐筆、實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對重點(diǎn)客戶和機(jī)構(gòu)進(jìn)行 。要建立 準(zhǔn)確把握市場供求關(guān)系和產(chǎn)業(yè)變化趨勢，合理配置信貸資金，規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn)。A. 商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模 B. 商業(yè)銀行創(chuàng)新能力 C. 商業(yè)銀行年度考核評價(jià) D. 商業(yè)銀行薪酬水平ANS: C16下列關(guān)于客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理盡職要求說法不正確的是 。A.（1）（2）（3）（4） B.（2）（3）（4） C.（1）（3）（4） D.（1）（2）（3）ANS:A《對商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請的客戶授信業(yè)務(wù)，應(yīng) 。A. 影響授信安全的因素 B. 財(cái)務(wù)狀況 C. 公司治理結(jié)構(gòu) D. 企業(yè)社會(huì)聲譽(yù)ANS:A175. 按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，對已實(shí)施授信 ，并建立客戶情況變化報(bào)告制度。A、 最長授信期限B、 議付行C、 最大授信額度D、 付匯幣種答案：C18 商業(yè)銀行辦理遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)實(shí)行保證金制度。A、 3B、 6C、 12D、 18答案：B19 銀行對離岸銀行業(yè)務(wù)的管理應(yīng)（ ）A、 設(shè)立獨(dú)立的離岸銀行業(yè)務(wù)部門B、 在國際業(yè)務(wù)部門內(nèi)設(shè)立專職崗位C、 由具體開辦銀行根據(jù)自身?xiàng)l件自主決定D、 按照具體業(yè)務(wù)種類分別在具體部門管理答案：A19 離岸銀行業(yè)務(wù)與在岸業(yè)務(wù)應(yīng)A、 并帳管理B、 分帳管理C、 根據(jù)業(yè)務(wù)量大小選擇分帳管理或并帳管理D、 不單獨(dú)設(shè)立賬戶答案：B19 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自經(jīng)營和超范圍經(jīng)營離岸銀行業(yè)務(wù)的，由（ ）進(jìn)行處罰：A、 中國人民銀行B、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、 國家外匯管理局D、 辦理業(yè)務(wù)的非居民所屬國家的金融監(jiān)管部門答案：C19 離岸銀行業(yè)務(wù)發(fā)生其他重大異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）個(gè)工作日內(nèi)主動(dòng)向外匯局報(bào)告，并且及時(shí)予以糾正：A、 1B、 5C、 10D、 15答案：A19 離岸帳戶與在岸帳戶的頭寸抵補(bǔ)超過規(guī)定限額，銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）個(gè)工作日內(nèi)主動(dòng)向外匯局報(bào)告，并且及時(shí)予以糾正：A、 1B、 5C、 10D、 15答案：A19 非居民資金匯往離岸帳戶和離岸帳戶資金匯往境外帳戶以及離岸帳戶之間的資金（ ）A、 按規(guī)定程序向國家外匯管理局申報(bào)；B、 超過國家外匯管理局核定限額的，必須于按規(guī)定申報(bào)；C、 必須向非居民所在國申報(bào)D、 自由進(jìn)出答案：D19 離岸銀行業(yè)務(wù)中，銀行發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證應(yīng)當(dāng)報(bào)（ ）審批A、 中國人民銀行B、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、 國家外匯管理局D、 擬發(fā)行對象所屬國家的金融監(jiān)管部門19 《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》辦法所稱“發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證”是指以（ ）名義發(fā)行的大額可轉(zhuǎn)讓存款證。A、 借入資金B(yǎng)、 債權(quán)C、 自有資金D、 股權(quán)答案：C20 分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運(yùn)資金，其營運(yùn)資金由總行(總公司)從資本金或公積金中撥付，累計(jì)撥付總額不得超過總行(總公司)資本金的百分之（ ）。A、 總行B、 上級管轄行C、 自身D、 在管轄行與分支行之間按比例承擔(dān)。E、 市分行F、 省分行 G、 總行H、 上級管轄行答案： C22 商業(yè)銀行的授權(quán)分為（ ）、（ ）兩個(gè)層次?！? 答案：A23動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自（ 　 ）時(shí)發(fā)生效力。 答案：B2根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》，下列表述錯(cuò)誤的是（　?。?。 答案：C24《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定，商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)適用其規(guī)定，（ ）可以向人民法院提出對該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請。 　 　 　 答案：A25商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其——應(yīng)當(dāng)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。 答案：C26商業(yè)銀行應(yīng)禁止理財(cái)業(yè)務(wù)人員將理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）當(dāng)作——，進(jìn)行大眾化推銷。 答案：B27各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對連續(xù)發(fā)現(xiàn)兩起百萬元以上案件的分支機(jī)構(gòu)，要——。 答案：D27開展電子銀行業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)根據(jù)其電子銀行發(fā)展和管理的需要，至少每（ B ）對電子銀行進(jìn)行一次全面的安全評估。①!語法錯(cuò)誤，,1個(gè)月 ②2個(gè)月 ③3個(gè)月 ④6個(gè)月29外資金融機(jī)構(gòu)的獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)的申請，由 受理、審查和決定。A 10% B 20% C 8% D 15%29中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》的通知中指出，單一客戶貸款集中度為最大一家客。①!語法錯(cuò)誤，,銀監(jiān)會(huì) ②銀監(jiān)局 ③銀監(jiān)分局 ④銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)29《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)外資金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定有下列哪項(xiàng)情形，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員：（③）①過去5年內(nèi)被銀行業(yè)監(jiān)管部門責(zé)令給予過紀(jì)律處分的!語法錯(cuò)誤，,②過去5年內(nèi)所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）連續(xù)虧損的③過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的④有不良信用記錄的29外國銀行在中國境內(nèi)設(shè)立分行，由其總行無償撥付的營運(yùn)資金應(yīng)不少于：（④）①5000萬人民幣等值的自由兌換貨幣②1000萬人民幣等值的自由兌換貨幣③3000萬人民幣等值的自由兌換貨幣④1億元人民幣等值的自由兌換貨幣29中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》的通知中指出，流動(dòng)性比例為流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額之比，衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的總體水平，商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例不應(yīng)低于（ A ）。28金融機(jī)構(gòu)因電子銀行系統(tǒng)升級、調(diào)試等原因，需要按計(jì)劃暫時(shí)停止電子銀行服務(wù)的，應(yīng)選擇適當(dāng)?shù)臅r(shí)間，盡可能減少對客戶的影響，并至少提前（3）天在其網(wǎng)站上予以公告。 答案：B27商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)，應(yīng)向——申請批準(zhǔn)。 答案：D26操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及——所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。 答案：A25商業(yè)銀行通過綜合理財(cái)服務(wù)方式開展代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照——的原則，投資于境外固定收益類產(chǎn)品。A、 AA級 B. A級 C. B級 D. BB級答案：B250、商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外基金類產(chǎn)品的代客境外理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)選擇與——已簽訂代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)所批準(zhǔn)、登記或認(rèn)可的公募基金。、經(jīng)營性用房等專有部分享有所有權(quán)，對專有部分以外的共有部分享有共有和共同管理的權(quán)利，享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；可以放棄權(quán)利不履行義務(wù)、經(jīng)營性用房，其對共有部分享有的共有和共同管理的權(quán)利一并轉(zhuǎn)讓，規(guī)劃用于停放汽車的車位、車庫應(yīng)當(dāng)首先滿足業(yè)主的需要；車位、車庫的歸屬，由當(dāng)事人通過出售、附贈(zèng)或者出租等方式約定答案：B24《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》適用于（ ）。這一制度被稱為（　　）。E、 本行行長F、 監(jiān)管部門G、 管轄分行 H、 總行答案：D22 商業(yè)銀行授權(quán)和授信的有效期為（ ）。A、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所B、 支行C、 分行D、 法人機(jī)關(guān)答案： D21 《關(guān)于股關(guān)于調(diào)整股份制商業(yè)銀行新設(shè)分行審批制度有關(guān)問題的通知份制商業(yè)銀行市場準(zhǔn)入和高級管理人員任職資格管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定不再受理各股份制商業(yè)銀行關(guān)于在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請；已經(jīng)受理的，一律停止批設(shè)。i. 法定代表人ii. 法定代表人和對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員iii. 行長iv. 對經(jīng)營管理具