銀行績效考核系統(tǒng)設計書(完整版)
【正文】 范圍系統(tǒng)的用戶為市商業(yè)銀行的管理人員和營銷人員。中間業(yè)務數據通過接口取得，并每天導入到績效考核系統(tǒng)中。貸款利息收入（匡算）從核心系統(tǒng)直接取數。二. 綜合考核管理1. 業(yè)務描述. 業(yè)務范圍. 存款可按科目號往下細分。目前石家莊分行暫無下屬支行，考核系統(tǒng)應支持其通過其下屬部門考核至各客戶經理。系統(tǒng)實現的主要考核目標：l 分支行/公司業(yè)務部考核l 實現對客戶經理（或全員）的考核l 客戶考核l2. 考核路線績效考核路線主要包括：機構（分/支行、公司業(yè)務部）、客戶經理、重點客戶?？傂锌己说椒中校磿嬁趶接嬎悖ù?貸款）分行考核下屬支行（分行同時代位考核總行各公司業(yè)務部）和客戶經理，轄內按考核口徑計算，轄外單列顯示。機構、行員的考核匯總流程按總行分行支行（公司業(yè)務部）的管理模式，如下圖所示。存款數據從通過接口中取得，并每天以文本文件的方式導入到績效考核系統(tǒng)中。. 票據業(yè)務票據業(yè)務僅考核支行直貼轉到到總行的業(yè)務，支行留存在賬面的直貼利息收入全部扣除，由總行資金運營中心按支行轉貼到總行的票據收入手工計入各支行。. 系統(tǒng)整體流程. 數據采集l 自動加載自動績效考核系統(tǒng)的接口數據通過文本文件作為導入數據的來源。每類人員分別可以有不同的權限設置和不同的考核方法。支行(網點)1總行支行(網點)2……支行(網點)N分行總行公司業(yè)務一部總行公司業(yè)務二部總行公司業(yè)務三部公司業(yè)務部個人金融業(yè)務部。. 存款帳戶存款帳戶的基本信息包括機構號、賬號、子賬號、客戶號、戶名、余額、科目號、幣種、帳戶狀態(tài)、開戶日期、銷戶日期、起息日期、到期日期、期限、年利率等。主要用于系統(tǒng)使用用戶信息。＋統(tǒng)計日余額）l 季度累計數季度日均余額＝（當季1號余額＋。. 產品性質對應存貸款產品分類，舉例說明。每個績效對象對應到一個客戶經理， 無法對應到實際的客戶經理的，則按開戶行100%關聯(lián)到該開戶行的公共戶，進行績效統(tǒng)計。其他調整因素。l 已減值貸款準備：從接口數據中取單個帳戶已減值準備。. 業(yè)績指標根據年度機構考核的需要定義指標，指標定義可進行參數化維護，具體指標另行確認，下表中的指標僅供參考。計劃數100%本外幣中小企業(yè)存款增量計劃完成率實際數247。計劃數100% 本外幣儲蓄存款增量計劃完成率實際數247。4) 經濟增加值：=支行報表利潤177。4) 機構業(yè)績對比查詢（含總行各公司業(yè)務部）功能說明：機構業(yè)績查詢：查看機構的業(yè)績指標的計算結果：如：指標名稱、指標單位、指標值，比上年，比上月，比上日。12) 全行存款大客戶變動情況功能說明：全行存款大客戶變動情況（會計口徑）：列出全行存款客戶前N名變動情況，變動情況包括：凈增余額、凈減余額。特殊說明，一級分/支行、總行公司業(yè)務部轄內發(fā)生行員（客戶經理或管理人員）調動，需要計算無貸戶存款指標。計劃數100% 本外幣個人貸款增量計劃完成率實際數247。副行長、客戶經理、其他人員同類考核。5) 客戶經理排名分析功能說明：客戶經理排名分析：展示全行各行員指標業(yè)績排名情況。. 利潤參數管理維護與利潤計算相關參數各項數據。22。. 手工指標數據錄入提供手工指標數據的錄入. 考核指標計劃值維護設定機構、客戶經理等考核指標的目標值。. 行員管理行員的基本信息管理：包括新建、修改、查詢和注銷行員基本信息。7) 對同一客戶在不同的網點開戶的處理方案，可通過帳戶業(yè)績分配方式實現其在不同網點開戶的績效考核。計劃數100%國際結算量計劃完成率實際數247。主要指標指標值指標釋義模擬利潤（存貸、中間業(yè)務收入）中間業(yè)務收入 接口無法提供本年凈增中間業(yè)務收入計劃完成率實際數247。14) 到期帳戶余額查詢功能說明：查詢指定天數內到期帳戶余額。6) 對比分析功能說明：對比分析：通過數據，圖表結合形式，展示全行各機構、行員業(yè)績對比情況。其他調整因素。計劃數100% 人民幣個人貸款增量計劃完成率實際數247。計劃數100%各項存款FTP利潤各項貸款FTP利潤經濟增加值. 支行、總行公司業(yè)務部考核. 簡述一級分行進行其轄內支行、總行公司業(yè)務部的考核，設定考核指標，指標的計算依據考核口徑。計劃數100%中間業(yè)務收入計劃完成率實際數247。具體公式如下描述。其他調整因素. 帳戶利潤計算利潤采用內部資金轉移定價（ＦＴＰ定價）計算，其中ＦＴＰ定價由用戶手工提供的到帳戶層面?？梢詫⒛骋粠舸尜J款的存量和增量設定為不同的機構、不同的客戶經理、不同的比例擁有，存量可以為上年數，也可以為固定數值。. 擁有關系描述各績效對象與考核對象之間的關系稱為擁有關系。＋統(tǒng)計日余額）. 模擬利潤利潤是指通過計算帳戶以及在該帳戶下進行的各種交易的收入和成本，得到帳戶層次的模擬利潤情況，并以此為基礎匯總得到機構、客戶經理以及客戶的模擬利潤情況。. 余額系統(tǒng)余額包括帳戶時點余
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