可轉(zhuǎn)讓信用證的操作流程及風(fēng)險(xiǎn)防范(完整版)
【正文】 運(yùn)貨物時(shí)以壞貨、假貨、假單據(jù)進(jìn)行詐騙，就會使進(jìn)口商遇到風(fēng)險(xiǎn)。因此，可轉(zhuǎn)讓信用證下第二受益人的權(quán)益將受開證行資信的影響。 信用證轉(zhuǎn)讓操作應(yīng)該注意的問題 在 UCP600 規(guī)則中也有提到信用 證轉(zhuǎn)讓操作要注意一下幾個(gè)問題，以避免違反國際規(guī)則，讓人借機(jī)騙取信用造成不必要的損失，例如： 新 打的信用證與原證一致 ； 銀行辦妥手續(xù)后通知第二受益人 ； 第二受益人將貨物出運(yùn)后備齊單據(jù)向出口地銀行交單，同時(shí)通知第一受益人 ； 第一受益人接到轉(zhuǎn)證行通知后，應(yīng)立即按照原證開出的發(fā)票、匯票，交轉(zhuǎn)證行（通知行）替第二受益人開出的匯票、支票 ； 轉(zhuǎn)證行將單據(jù)寄給開證行 等。 (9) 第一受益人（中間商）替換發(fā)票和匯票要求議付。 (4) 通知行把可轉(zhuǎn)讓信用證通知第一受益人（中間商）。 關(guān)鍵詞：可轉(zhuǎn)讓信用證、操作、風(fēng)險(xiǎn) 可轉(zhuǎn)讓信用證的概念、特點(diǎn)及其分類 可轉(zhuǎn)讓信用證的概念 可轉(zhuǎn)讓信用證（ Transferable Letter of Credit），是指開證行授權(quán)通知行在受益人的要求下，可將信用證的 全部全部或一部分轉(zhuǎn)換讓給第三方、即第二受益人（ Second Beneficiary）的信用證。在這種情況下，為了保證買賣雙方的利益，需要一個(gè)雙方都信得過的第三者作為中間人來起擔(dān)保作用，這一任務(wù)就落在了銀行身上。 但是不可忽視的是這也是存在風(fēng)險(xiǎn)的一種支付方式， 由于可轉(zhuǎn)讓信用證自身的特點(diǎn) ,使得可轉(zhuǎn)讓信用證當(dāng)事人除了要面對像其它信用證一般的風(fēng)險(xiǎn)外 ,還要應(yīng)對可轉(zhuǎn)讓信用證特殊的風(fēng)險(xiǎn) ,例如轉(zhuǎn)讓行信用風(fēng)險(xiǎn)、第二受益人要面臨中間商的換單風(fēng)險(xiǎn)、第一受益人的議付風(fēng)險(xiǎn)等 ,這些風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)嚴(yán)重的影響了可轉(zhuǎn)讓 信用證的運(yùn)用和發(fā)展 ,阻礙了中間商貿(mào)易的發(fā)展。一般情況下，在轉(zhuǎn)讓行與通知行或議付行為同一家銀行，并且轉(zhuǎn)讓行與第二受益人的通知行或議付行也為同一家銀行的基礎(chǔ)上，可轉(zhuǎn)讓信 用證支付的業(yè)務(wù)流程主要有以下幾個(gè)步驟 （為了向大家充分的展示這一過程，筆者將會借助一下圖示進(jìn)行詳細(xì)介紹） ： (1) 第一受益人（中間商）就同等數(shù)量、 同等品質(zhì)的標(biāo)的分別與進(jìn)口商和第二受益人（實(shí)際供貨人）簽訂貿(mào)易合同。 (7) 第二受益人（實(shí)際供貨人）根據(jù)轉(zhuǎn)讓通知書辦理出口業(yè)務(wù)，并向轉(zhuǎn)讓行交單要求議付。 (13) 轉(zhuǎn)證行將發(fā)票差額支付給第一受益人。如果中間商、實(shí)際進(jìn)口人或開證行資信不佳，供貨 商不能履約，或者任何兩方相互串通 ，狼狽為奸，都會給其他當(dāng)事人造成巨大的損失。 供應(yīng)商的資信風(fēng)險(xiǎn) 在可轉(zhuǎn)讓信用證操作中因?yàn)橛兄虚g商的存在，使得進(jìn)口商無法與供貨商取得直接聯(lián)系，其中的風(fēng)險(xiǎn)只能尋求第一受益人盡快與供貨商協(xié)商解決，使進(jìn)口商在交易中處于被動地位。而這一 切要看轉(zhuǎn)讓行的信用，所以說轉(zhuǎn)讓行的資信狀況也至關(guān)重要?，F(xiàn)實(shí)中就存在這樣的例子，如美國的法律就禁止信用證轉(zhuǎn)讓到朝鮮、古巴、
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