青島0122-23上海：貿(mào)易融資產(chǎn)品設(shè)計實務(wù)及動態(tài)(完整版)
【正文】 來運轉(zhuǎn)，漸漸火起來 …… ?為什么？ 48 1997年前后 ?國內(nèi)貿(mào)易中，與銀行承兌匯票相比，信用證長處無法發(fā)揮，短處則處處可見。之后單寄浙江中行。證中要求索賠書、發(fā)票、提單副本和一份受益人聲明：“申請人未到期付款”。 ?法院判決：出口商和議付行各承擔(dān) 50%運費。 ? 不久，開證行發(fā) MT734，通知接到止付令無法正常付款，提單涉嫌偽造。 ?更重要的是，雙方的教訓(xùn)是什么？ ? 2/3提單 ? TA675rev：記名抬頭提單 20 提貨擔(dān)保雙倍保證金案（機動） ? Uzinterimpex JSC v. Standard Bank Plc. ? 1. A fraudulent or excessive demand, by Roger Fayers, DCInsight, October December 2022 at page 19。 ?日本受益人交單時，一個面函兩套單，一套 15萬多美元，一套 7萬多美元。1 貿(mào)易融資產(chǎn)品設(shè)計 實務(wù)及動態(tài) 主講人：林建煌 于青島， 2022010809 上海， 2022022223 2 主講人介紹 ? 林建煌，興業(yè)銀行 資深國際業(yè)務(wù)專家 , ICC DOCDEX國際商會國際結(jié)算爭議裁決專家，ICC CHINA中國國際商會信用證專家， 1995年畢業(yè)于廈門大學(xué)計劃統(tǒng)計系，同年入中國銀行福建省分行， 2022年入興業(yè)銀行總行支付結(jié)算部，2022年出版百萬字專著 《 品讀 UCP600》 ，預(yù)計2022年 5月份出版專著 《 品讀信用證融資原理 》 。由于申請人財務(wù)困難，開證行拒付： ? 貨物描述與信用證規(guī)定不符； ? 提單未顯示承運人。 [2022] 2 Lloyds Rep. 187 ? 2. No redress for double recovery, by Roger Fayers, DCInsight, October December 2022 at page 12 ? Commodity: cotton in some USD72,000, 21 簡化的例子 ?信用證規(guī)定：貨物 1MT，價值 10萬美元 ?實際情況：貨物 1MT， 100萬美元 ?申請人申請?zhí)嶝洆?dān)保，開證行向船公司出具提貨擔(dān)保函： ?發(fā)票：貨物 1MT，價值 10萬美元 ?提單：貨物 1MT ?雙倍保證金： 20萬美元 22 開證行的風(fēng)險敞口 ?受益人未在信用證下交單，卻把貨物轉(zhuǎn)賣第三方，按實際價值： 100萬美元 ?第三方向船公司提貨不著，向船公司索賠，按實際價值： 100萬美元 ?船公司轉(zhuǎn)憑提貨擔(dān)保函，向開證行索賠，按實際價值： 100萬美元 ?開證行以雙倍保證金 20萬美元抵償后，還需向申請人追償差額 80萬美元？？？ 23 點評 ?信用證下已做提貨擔(dān)保，如為不符點交單，可以不可以拒付？應(yīng)該不應(yīng)該拒付呢？更寬泛的意義上應(yīng)該如何把握？ ?提貨擔(dān)保，應(yīng)該如何占用授信額度？ 24 打包貸款 ?打包貸款如果沒有控貨，與流貸有什么區(qū)別？無論如何，打包貸款是貿(mào)易融資產(chǎn)品。 27 點評 ?指定議付行是善意議付嗎？ ?“早交單”不符點在扣壓單據(jù)直至提單日后60天滿將自動消失，原先不符點出口押匯，將如何自動變成無不符點出口議付？ ?債權(quán)融資與資產(chǎn)融資有什么不一樣？ ?貨代提單的風(fēng)險是什么？ ?貨代提單是提單嗎？有貨權(quán)嗎？ TA651： 貨代提單的審核， 將按 UCP600第 20條，而不是第14條 f款。 30 點評 ?議付行冤枉嗎？銀行到底買入的是什么？ ?出口押匯，為什么總是多還少補呢？ 31 富通銀行款項讓渡案 ? 2022年，工行滿洲里分行向香港一公司開立 自由議付信用證，有匯票 ，要求鐵路運單。 ? 受益人出貨后，直接交單國內(nèi)銀行，包括全套提單和備用證要求的全套單據(jù)，要求“議付”。 ? 浙江中行拒付，次日，收到法院止付令，并相應(yīng)通知香港荷蘭合作銀行。 ?控貨功能：無貨權(quán)憑證。 ?本講座
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