財險公司合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險管控(完整版)
【正文】 ： 《 中華人民共和國保險法 》 （ 2021年修訂版） 部門規(guī)章： 《 保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法 》 《 保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 》 《 保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 》 《 保險公估機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 》 《 保險營銷員管理規(guī)定 》 《 保險許可證管理辦法 》 規(guī)范性文件： 《 保險兼業(yè)代理管理暫行辦法 》 《 保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法 》 …… 二、中介業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律框架 —— 總體框架 中國 .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 第一百一十二條 保險公司代理人登記管理和培訓(xùn)制度 保險公司對保險代理人的登記管理制度； 保險公司對保險代理人的培訓(xùn)和管理責(zé)任； 保險公司不得唆使、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動。 （ 3）未嚴(yán)格落實中介業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查機制，未對代理或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單證、合同、手續(xù)費等情況進(jìn)行檢查。 中國 .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 案例二 處罰情況 根據(jù)查實的上述違法違規(guī)行為，福建省保監(jiān)局依據(jù) 《 保險法 》 相關(guān)規(guī)定，依法作出對陽光產(chǎn)險泉州中心支公司處以 50萬元罰款、對陽光產(chǎn)險泉州中心支公司原副總經(jīng)理傅安穩(wěn)和原總經(jīng)理助理蔡永裕警告及撤銷任職資格的行政處罰，并對陽光產(chǎn)險福建省分公司班子成員進(jìn)行監(jiān)管談話。 中國 .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 四、應(yīng)對措施 科學(xué)改進(jìn)流程 應(yīng)對照法律法規(guī)要求，組織專門力量梳理與中介業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)、財務(wù)和人員管理流程，特別是有關(guān)代理合同的簽訂、營銷員招聘流程、從業(yè)人員教育培訓(xùn)、單證管理、保費收取、手續(xù)費支付、信息化建設(shè)等。要對所委托的中介機構(gòu)及中介從業(yè)人員進(jìn)行保險業(yè)務(wù)、法律法規(guī)知識培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，建立完善的培訓(xùn)記錄，確保培訓(xùn)效果。 中國 .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 四、應(yīng)對措施 加強稽核審計和責(zé)任追究 要定期開展自查自糾，加強 內(nèi)部審計和稽核工作 ，建立報告制度，切實防范化解中介業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險； 要建立健全 責(zé)任追究機制 ，對直接責(zé)任人要進(jìn)行處理，同時，追究同一層級和上級機構(gòu)主管人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，涉嫌犯罪的，要依法向司法機關(guān)移送； 中國 .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 四、應(yīng)對措施 加強分支機構(gòu)管控 要加強對分支機構(gòu)的管控，確保制度執(zhí)行到位，切實規(guī)范基層機構(gòu)的作業(yè)行為和銷售人員的從業(yè)行為。其中，2021年 1月至 7月，該公司通過 75名未實際開展業(yè)務(wù)的人員累計計提手續(xù)費 ，向個別不具備合法資格的個人累計支付代理手續(xù)費 元。 2021年 6月 12月該公司本部虛列費用金額合計 。 罰則： 第一百六十二條 保險公司有本
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