【正文】 ）； 逾期提示付款已拒付（可拒付追索，只可追出票人、承兌人及其保證人）。 3) 持票單位如為空，顯示所有符合條件的票據(jù)。 4. 如為提示付款申請： 提示付款申請 持票單位 票據(jù)號碼 票據(jù)類型 票面金額 出票日期 到期日期 承兌人開戶行行號 承兌人賬號 線上清算標志 代理申請標識 提 交取 消 線上清算標志、代理申請標識必須輸入。 . 業(yè)務規(guī)則 1. 客戶必須已簽約票據(jù)池產(chǎn)品或授權加入票據(jù)池； 2. 只能 查詢持票人為本單位 或者本單位發(fā)起 的申請； 3. 如果是集中管理的單位，最高級集中管理單位可 查詢持票單位為本單位 以及 所有成員單位的在池票據(jù)的申請進度；如果是分散管理的單位，可查詢 本單位的票據(jù) 申請進度 。 11. 如申請?zhí)幚硎?，申請進度為失敗原因。 7. 如票據(jù)介質為紙票，則申請類型包括： 0全部， 1取消托管申請 ， 2質押申請， 3貼現(xiàn)申請 ；如票據(jù)介質為電票，則申請類型包括： 0全部， 1質押， 2貼現(xiàn)， 3背書 ，4提示付款， 5追索， 6保證， 7審驗 ， 8入池， 9出池 。 . 提示信息 . 業(yè)務規(guī)則 1. 客戶必須已簽約票據(jù)池產(chǎn)品或授權加入票據(jù)池； 2. 可查詢持票單位為本單位以及所有成員單位的在池票據(jù)的 將要到期 的紙票和電票 信息 。 . 操作界面 . 輸入 說明 序號 名稱 長度 輸入 特性 選輸 條件 編碼規(guī)則 取值范圍 缺省值 錯誤 /幫助信息 備注 申請類型 質押 貼現(xiàn) 背書、 提 示 付款、 追索、 保證、 審驗 入池 出池 票據(jù)號碼 選輸 保密級別：內部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 26 頁 共 48 頁 持票單位 選輸 見業(yè)務規(guī)則 本單位 票據(jù)類型 選輸 1銀行承兌匯票 2商業(yè)承兌匯票 出票起始日 選輸 不輸默認為全部 YYYYMMDD 出票結束日 選輸 不輸默認為全部 YYYYMMDD 當日 到期起始日 選輸 不 輸默認為全部 YYYYMMDD 到期結束日 選輸 不輸默認為全部 YYYYMMDD 當日 票面金額最小值 選輸 999,999,999,9 票面金額最大值 選輸 999,999,999,9 貼現(xiàn)： 貼現(xiàn)利率 必輸 不得轉讓標記 必輸 線上清算標記 必輸 保密級別：內部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 27 頁 共 48 頁 背書： 被背書人賬號 必輸 名稱 必輸 不得 轉讓標記 必輸 下拉框：可以轉讓、不得轉讓 開戶行行號 必輸 開戶行行名 必輸 追索： 被追索人賬號 必輸 追索理由 非拒付追索時必輸 非拒付追索 時 必輸，在下拉框中提供“承兌人被依法宣 告 破產(chǎn)”和“承兌人因違法被責令停 止 活動” 保密級別：內部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 28 頁 共 48 頁 . 輸入界面 電票申請 申請類型 ： 票據(jù)號碼： 持票 單位： 票據(jù)類型：銀 行 承 兌 匯 票 商 業(yè) 承 兌 匯 票 出票起始日 出票結束日 到期起始日 到期結束日 票面金額最小值 票面金額最大值 查 詢 重 置 符合條件的票據(jù)列表： 導 出 E X C E L 添 加 到 選 票 清 單 持票單位 票據(jù)號碼 票據(jù)類型 票面金額 票據(jù)狀態(tài) 出票日期 到期日期 出票人名稱 出票人賬號 承兌 人 名稱 收款人名稱 收款人賬號 收款人開戶行名 付款行名稱 查 詢 票 面 信 息 查 詢 票 面 信 息 全 選 /不 選 選票清單： 刪 除 計 算 所 選 票 據(jù) 金 額 持票單位 票據(jù)號碼 票據(jù)類型 票面金額 票據(jù)狀態(tài) 出票日期 到期日期 出票人名稱 出票人賬號 承兌 人 名稱 收款人名稱 收款人賬號 收款人開戶行名 付款行名稱 保密級別：內部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 29 頁 共 48 頁 提 交取 消 操作說明： 從符合條件的票據(jù)列表中選擇一筆或多筆票據(jù)，點擊【添加到選票清單】按鈕，將票據(jù)在選票清單中顯示； 從選票清單中選擇一筆多多筆票據(jù)，點擊【刪除】按鈕，刪除選票清單中的票據(jù)； 點擊【計算所選票據(jù)金額】，顯示所選票據(jù)金額之和； 1. 如為質押，點擊【提交】按鈕。 15. 如為保證申請， 1) 票據(jù)狀態(tài)必須為： 出票已登記； 提示承兌已簽收； 提示收票已簽收； 轉讓背書已簽收； 買斷式貼現(xiàn)已簽收； 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收； 回購式貼現(xiàn)已逾贖回截止日； 質押解除已簽收。 8) 入賬行行號默認為客戶電票簽約行大額行號。 4) 質 權人名稱默認為質權人開戶行名稱。 2. 如客戶為集團客戶且票據(jù)管理模式為集中管理的單位，可查詢票據(jù)權利人為本單位及所有下級的的在池電子商業(yè)票據(jù)； 3. 如客戶為集團客戶且票據(jù)管理模式為分散管理，只能查詢票據(jù)權利人為本單位在池電子商業(yè)票據(jù)； 4. 如客戶為單一企業(yè)，只能查詢票據(jù)權利人為本單位的在池電子商業(yè)票 據(jù)； 5. 持票單位如為空，顯示所有符合條件的票據(jù)。 如申請類型為 【貼現(xiàn)申請】，點擊【提交】按鈕，顯示： 是否統(tǒng)一議價： 是 否 貼現(xiàn)利率： 試 算取 消提 交 點擊【試算】按鈕： 票據(jù)號碼： 票面金額： 實付金額： xxxxx 票據(jù)號碼： 票面金額： 實付金額： xxxxx 票面總金額： 貼現(xiàn)利率： 實付總金額： 關 閉返 回 . 輸出說明 . 輸出界面： 票據(jù)取消托管申請 /質押申請 /貼現(xiàn)申請申請已發(fā)送， 請電話通知子公司！ . 紙票申請撤銷 . 功能說明 撤銷本單位發(fā)起的票據(jù)取消托管、質押、貼現(xiàn)申請。 11. 到期日期結束日不得小于到期日期起始日。 . 操作者 現(xiàn)金管理客戶端操作員。 保密級別：內部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 12 頁 共 48 頁 . 票據(jù)貼現(xiàn) 票 據(jù) 貼 現(xiàn)紙票托管行電票貼入行集團總部客戶端電 票紙 票否是發(fā) 送 至 電 票 貼 入 行 ，生 成 貼 現(xiàn) 申 請 待 處 理任 務貼 入 行 默 認 為 紙 票 托 管行 ， 生 成 貼 現(xiàn) 申 請 待 處理 任 務結 束開 始辦 理 貼 現(xiàn)結 束收 到 E C D S 的 貼 現(xiàn) 申 請 報文 生 成 待 處 理 任 務本 行 是 否 有 貼 現(xiàn) 資 格C 3 審 批 之 后 ， 貼 現(xiàn) 回復 發(fā) 送 E C D S向 C 3 發(fā) 送 待 審 批 信 息選 票 發(fā) 起 貼 現(xiàn) 申 請 ，輸 入 貼 現(xiàn) 利 率電 票 O R 紙 票 ？貼 現(xiàn) 申 請 ， 向 C 3 發(fā) 送待 審 批 信 息轉 其 他 行 處 理（ 托 管 出 庫 ）向 E C D S 發(fā) 送 貼 現(xiàn) 申 請 流程說明： 保密級別：內部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 13 頁 共 48 頁 1. 集團客戶在票據(jù)池系統(tǒng)內進行貼現(xiàn)選票，如統(tǒng)一議價則輸入貼現(xiàn)利率，否則不輸。 . 票據(jù)類型 商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票。包括在池、出池兩種狀態(tài)。 產(chǎn)品服務費的繼續(xù)分配可根據(jù)票據(jù)池產(chǎn)品提供的報表進行手工分配。 托管費是在發(fā)生托管交易時生成收費單，由柜員手工收取。收取對象為簽約票據(jù)池產(chǎn)品的客戶，如為集團客戶，則收費賬戶為集團總部的結算賬戶。 5. 查詢合約歸戶信息：增加查詢票據(jù)池產(chǎn)品合約的功能。質押 /貼現(xiàn) /背書 /追索 /提示付款進行改造，對票據(jù)池的票據(jù)進行限制，不能使用現(xiàn)有點票交易處理。 該產(chǎn)品與資金歸集產(chǎn) 品為組合產(chǎn)品，客戶可選擇開通資金歸集產(chǎn)品，對成員單位貼現(xiàn)、托收獲得的資金自動歸集到集團企業(yè)。企業(yè)或集團公司各成員單位將收到的商業(yè)匯票托管于銀行，形成一個集中的“票據(jù)池”，銀行為其提供票據(jù)查驗、托管、貼現(xiàn)、質押、到期托收、查詢統(tǒng)計等功能。 保密級別：內部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 2 頁 共 48 頁 煤業(yè)集團，就向我行提出了由成員單位提交票據(jù)，集團總部可以進行查詢、托收等操作的需求。本文檔將為技術開發(fā)及驗收測試提供依據(jù)，為編制其它有關文件如制度辦法、操作手冊等提供基本依據(jù)。 中中 國國 農(nóng)農(nóng) 業(yè)業(yè) 銀銀 行行 票票 據(jù)據(jù) 池池 現(xiàn)現(xiàn) 金金 管管 理理 客客 戶戶 端端 產(chǎn)產(chǎn) 品品 需需 求求 說說 明明 書書 文檔信息： 編號： 產(chǎn)品： 類別：規(guī)范 密級：內部 狀態(tài)： 路徑： 修訂記錄： 日期 版本 修訂內容概述 作者 2020/2/28 去掉單一企業(yè)的描述； 刪除電票質 押申請、貼現(xiàn)申請等，改為由 后臺控制。 . 預期讀者 本文檔的閱讀、使用者包括：創(chuàng)意提出人員、需求分析人員、項目管理人員、軟件設計人員、軟件測試人員、軟件質量控制人員以及軟件維護人員等。 目前同業(yè)多家銀行已推出票據(jù)池產(chǎn)品， 招商銀行以其成熟的網(wǎng)上企業(yè)銀行為平臺， 為集團公司提供實物商業(yè)票據(jù)和電子票據(jù)的托管業(yè)務， 支持集團性企業(yè)跨地區(qū)商業(yè)票據(jù)的就地托管、集中運作、集中支付等 ，集團總部可對“票據(jù)池”內的票據(jù)進行網(wǎng)上集中管理并進行 貼現(xiàn) 、 托收、質押、實票撤消托管 等各項票據(jù)業(yè)務操作。 票據(jù)池產(chǎn)品能滿足集團客戶的多種票據(jù)管理需求，對于強權控制的集團客戶，提供集中管理 2的模式，必須經(jīng)過 集團總部的指令，成員單位才能辦理質押、貼現(xiàn)業(yè)務；對于集團總 2 見概念術語“票據(jù)管理模式”的解釋。 票據(jù)池產(chǎn)品在目前階段是限于現(xiàn)有紙質商業(yè)匯票及電子商業(yè)匯票產(chǎn)品的基本業(yè)務功能，在后續(xù)產(chǎn)品升級中，可考慮發(fā)展衍生業(yè)務，例如 提供 票據(jù)投資理財?shù)裙δ艿取? . 與客戶信息系統(tǒng)的關系 票據(jù)池產(chǎn)品的合約信息，由 CIF 集中管理，通過與 CIF 的接口，將合約信息送到 CIF系統(tǒng)進行集中管理，涉及到 的需求具體包括： 1. 票據(jù)池產(chǎn)品在簽約時，將票據(jù)池合約歸入客戶 ID 下。 6