【正文】 工作環(huán)境。 (一 )放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。五是積極落實(shí) ****、 ****等客戶不良貸款清收，收回不良貸款 1944 萬(wàn)元。如本人利用在部隊(duì)積累的管理經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)客戶部門(mén)存在的問(wèn)題，從提高思想認(rèn)識(shí)、抓制度落實(shí)入手，大膽管理，狠抓部門(mén)管理，建立了例會(huì) (學(xué)習(xí) )、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門(mén)的面貌煥然一新，較好地完成了上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的每一項(xiàng)工作任務(wù) ,這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊(duì)伍。二是參加總行組織的橡膠倉(cāng)單質(zhì)押貸款調(diào)研活動(dòng)，并參與了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天然橡膠標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押貸款管理辦法》等制度的起草工作。銀行客戶經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告 第一篇：銀行客戶經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告 銀行客戶經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告 *******年，在支行和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹支行黨委工作部署，堅(jiān)持“增存就是增效”經(jīng)營(yíng)理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)，直接創(chuàng)造了近 2900萬(wàn)元的經(jīng)營(yíng)收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻(xiàn)。三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識(shí)、保 險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，與全行員工一起學(xué)習(xí)、探討業(yè)務(wù)，共同發(fā)展。 二、履行職責(zé)情況 在職業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心 境，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)， 許多事情便迎刃而解。六是累計(jì)收回貸款15405萬(wàn)元，累計(jì)收回貸款利息 2900 萬(wàn)元，占全行收入的 54%。作為客戶部負(fù)責(zé)人，不同于其他保障部門(mén)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開(kāi)手腳，積極主動(dòng)協(xié)助主管行長(zhǎng)抓好工作，當(dāng)好助手，按照“三個(gè)規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，發(fā)展業(yè)務(wù)。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。以贏得客戶對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工 作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)?？蛻艚?jīng)理是我行 對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。 (一 )是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā) 展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。我習(xí)慣將平時(shí)工作中遇到的問(wèn)題和一些成功的做法，記錄在個(gè)人客戶經(jīng)歷日志中，并定期整理，然后經(jīng)過(guò)思考和討論后，形成論文，先后在 ___銀行內(nèi)部站發(fā)表《 swot 分析：中國(guó)商業(yè)銀行客戶經(jīng)理制》、《中國(guó) xx 銀行客戶經(jīng)理制運(yùn)行及研究》、《正確認(rèn)識(shí)客戶投訴提高服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力》、《千淘萬(wàn)漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金 談電子銀行營(yíng)銷(xiāo)》等論文。 此外，我積極參加支行組織的各項(xiàng)集體活動(dòng)。 篇三：銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告 述職報(bào)告 尊敬的各位 領(lǐng)導(dǎo)，各位同事： 大家好！告別 XX 年，我們迎來(lái)新的開(kāi)端。磨刀不誤砍柴工，說(shuō)的就是這個(gè)道理吧！在今后的工作中，我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷(xiāo)售，而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡，一臺(tái) POS 機(jī)。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。尤其是 7 月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的 崗位，進(jìn)入角色，我 不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。針對(duì)客戶部門(mén)的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對(duì)部門(mén)員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門(mén)管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理 。二是積極落實(shí)《 **支行目標(biāo)大戶管理方案》，定期或不定期走訪 **、 ***、 ****等 100 多個(gè)目標(biāo)大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問(wèn)題 。三是親自撰寫(xiě)《關(guān)于 **支行不良貸款情況的報(bào)告》，并制訂了《 **支行信貸客戶不良貸款處置方案》。 三、存在的問(wèn)題和今后努力的方向 本人經(jīng)過(guò)總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來(lái)的工作是稱(chēng)職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng) 。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ) 179 萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)基金 150 萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國(guó)債 110 萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn) 5萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財(cái)產(chǎn)品 —— 匯財(cái)通 22 萬(wàn)元。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。 在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。收到了好的效果。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。 四、營(yíng)銷(xiāo)方面。 職業(yè)晉升通道： 理財(cái)顧問(wèn) — 理財(cái)經(jīng)理 — 高級(jí)理財(cái)經(jīng)理 快速成長(zhǎng)秘籍： 職業(yè)道德不可丟：客戶與理財(cái)經(jīng)理之間的不信任是工作中最大的困 難之一，造成這個(gè)問(wèn)題的原因在于有些理財(cái)經(jīng)理只為完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，而不顧客戶的真實(shí)需求胡亂推薦理財(cái)產(chǎn)品。 客戶誤區(qū)要幫助：理財(cái)經(jīng)理是專(zhuān)家，所以客戶才會(huì)求教于你。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。 11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等 4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟? 要千方百計(jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。 新的一年里我為自己制定了新的 目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。 四、營(yíng)銷(xiāo)方面。 截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù) 2415 萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 %，辦理承兌匯票貼現(xiàn) 3 筆，金額 460 萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入 1 萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ) 61 萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分 行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在 XX 年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。 首先是用好各種工具，包括 PCRM 系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。 此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號(hào)，貴賓客戶資料的電子版登記等等。 我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走 進(jìn) 公司，走進(jìn)中國(guó) 大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。我所在的崗位是我行的服務(wù)窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。做為青年人，我們有更旺盛的精力投入到工作，對(duì)新業(yè)務(wù)也有更強(qiáng)的接收能力，我們要發(fā)揮自己的優(yōu)勢(shì)，把握新業(yè)務(wù)新技能后要 向其他同志講解，使大家都盡快把握以促進(jìn)業(yè)務(wù)的更快發(fā)展。最近這一年，我作為一名xx 銀行員工，親身感受了 xx 銀行股改給我們的日常工作、生活帶來(lái)各方面的巨大變化 —— 如經(jīng)濟(jì)增加值、關(guān)鍵績(jī)效考核指標(biāo)等概念的引入，使經(jīng)營(yíng)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)理念真正從過(guò)去只注重量的擴(kuò)張轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅刭|(zhì)的提升，以及由此帶來(lái)的崗位分工和收入分配的顯著變化。在日常業(yè)務(wù)中，我總是盡自己的最大努力幫助經(jīng)營(yíng)部門(mén)工作，耐心解答他們對(duì)于審批中存在的各種疑問(wèn)，并時(shí)常通過(guò)各種合規(guī)、有效的渠道與他們進(jìn)行溝通，了解經(jīng)營(yíng)部門(mén)的現(xiàn)實(shí)情況和問(wèn)題，及時(shí)向領(lǐng) 導(dǎo)、專(zhuān)審進(jìn)行匯報(bào)，盡可能幫助解決審批與經(jīng)營(yíng)由于信息不對(duì)稱(chēng)造成的矛盾，為行領(lǐng)導(dǎo)與專(zhuān)審的有效決策提供依據(jù)，實(shí)現(xiàn) xx 銀行利益的最大化。此 外，我在許多工作流程的細(xì)節(jié)上想點(diǎn)子、找方法，在符合有關(guān)規(guī)章制度的前提下簡(jiǎn)化流程、提高效率，更好地完成工作要求。學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，適應(yīng)周?chē)h(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的 xx 銀行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，使我所努力的目標(biāo)。 (二 )學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺(jué)加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我主持客戶部工作后，作為一個(gè)部門(mén)的 帶頭人，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。針對(duì)我行存款連年大幅增長(zhǎng)， xx 年面臨的困難和問(wèn)題更多、更為嚴(yán)峻的形勢(shì)?；厥走@一年，為了能夠勝任理 財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。 工作上： 1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶 有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦 vip 卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。 4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo) 在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了 xxx、 xxx、 xxx 和 xxx 單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。后來(lái)我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái) xxx 萬(wàn)元。 理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率 226%。二是積極落實(shí)《 **支行目標(biāo)大戶管理方案》，定期或不定期走訪 **、 ***、 ****等 100 多個(gè)目標(biāo)大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問(wèn)題 。針對(duì)客戶部門(mén)的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對(duì)部門(mén)員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門(mén)管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理 。尤其是 7 月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。在以后的工作中，我會(huì)一直的努 力下去的，為人民服務(wù)，也為了我自己的前途，還為我的家人，我有十足的理由要我繼續(xù)努力的工作學(xué)習(xí)下去，責(zé)無(wú)旁貸。 加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)文件和制度的學(xué)習(xí)，是我履崗最基本的要求 。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經(jīng)常思考的問(wèn)題。 200*年末，我報(bào)名并經(jīng)行內(nèi)的擇優(yōu)選聘有幸被調(diào)動(dòng)至 xx 地審批組擔(dān)任合規(guī)性審查崗工作。遙想當(dāng)年我為了現(xiàn)在的銀行職員的工作，經(jīng)歷了多少的考試和多少的磨難，才在最終考試和面試中過(guò)關(guān)，我當(dāng)時(shí)就只有一種想法，那就是終于有了可以一輩子不用吃飯穿衣犯愁了。因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。現(xiàn)在金融行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，業(yè)務(wù)品種日益豐富。 三、存在之問(wèn)題和今后努力方向。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。經(jīng) 過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨稹⒗碡?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。 其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在有客戶過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。 我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。 我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎 實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。 三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。 二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。 一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。要告訴客戶：理財(cái)不是一夜暴富，理財(cái)也會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)。因此理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該持有的理念是：為客戶服務(wù)，客觀地幫助客戶分析其財(cái)務(wù)狀況，了解客戶的需求后再給予具備針對(duì)性的專(zhuān)業(yè)建議。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈