20xx個人銀行工作總結(jié)理財-文庫吧在線文庫
【正文】 的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。從沒受到過一次外面顧客的投訴。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質(zhì)提高。
一、道德方面。
三、業(yè)務方面。資料共分享，我們負責傳遞知識。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。我查詢了他的存款在80萬元左右。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步 提高。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金 屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
學習上：
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。銀行在開展理財業(yè)務時，應針對客戶對于風險與收益偏好的不同需求，設(shè)計并提供集證券、基金、保險、信托等多種金融資源于一身的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品和整合多種產(chǎn)品的解決方案，集合一支強大的投資研發(fā)團隊來做后臺支撐，為客戶設(shè)計提供適合的理財產(chǎn)品，保障其產(chǎn)品收益的同時，拓展全方位財富管理服務。理財產(chǎn)品投資起點的設(shè)置也應考慮到目標投資群體的收入狀況，保障潛在客戶能夠接受理財產(chǎn)品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優(yōu)質(zhì)客戶。
（三）理財顧問
普通客戶在投資理財方面的知識都較為缺乏，對銀行推出的理財產(chǎn)品一知半解，需要專業(yè)人士能對其投資理財做出建議與指導。一方面，銀行開展新型信息渠道，可以有效簡化服務的繁瑣程序，減輕營業(yè)網(wǎng)點的柜面壓力；另一方面，銀行為客戶提供了更多的服務路徑選擇，使客戶能夠足不出戶實時管理自己的理財資產(chǎn)，為客戶提供了方便?？蛻舾兄獌r值與客戶預期的差距決定了客戶滿意程度。而我國商業(yè)銀行雖然推出了不同名稱類型的理財產(chǎn)品，但內(nèi)容卻很相似，沒有特殊優(yōu)勢。而國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展相對滯后，無法與發(fā)達國家相比。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強
盡快適應崗位轉(zhuǎn)換。通過06年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。個人銀行工作總結(jié)理財?shù)?篇第2篇第3篇第4篇第5篇更多頂部
目錄
第一篇：銀行理財客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)
第二篇：銀行個人理財業(yè)務
第三篇：銀行個人理財
第四篇：銀行理財客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)
第五篇：銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)
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正文
第一篇：銀行理財客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)
銀行理財客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)
大家好!我是來自支行的，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶。首先是加強理財知識 。善待客戶，就是善待自己。
各位領(lǐng)導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務存在以下幾方面的問題：
。
?？蛻魸M意—般包括五個方面內(nèi)容：產(chǎn)品滿意、服務滿意、視聽滿意(企業(yè)可視性和可聽性的外在形象的滿足狀態(tài))、行為滿意(客戶對企業(yè)運行狀態(tài)的滿足狀態(tài))、理念滿意(客戶對企業(yè)經(jīng)營理念的滿足狀態(tài))。 （二）服務質(zhì)量
效率低，排隊時間過長現(xiàn)象有著多方面的原因，但解決這個問題的根本措施是銀行應當真正以客戶為本，從客戶的角度出發(fā)，對銀行網(wǎng)點現(xiàn)有的弊病進行改正。從銀行角度來講，應該加強對理財顧問的業(yè)務培訓，使其對銀行的各類理財產(chǎn)品能夠充分了解。理財產(chǎn)品費率問題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。
參考文獻：
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