【正文】 平等、自愿、誠實信用的原則。，并按區(qū)域、行業(yè)、貸款品種等維度建立固定資產貸款的風險限額管理制度。 [ B ] 。，應嚴格要求授信工作人員遵循客觀、公正的原則，獨立發(fā)表決策意見，不受任何外部因素的干擾。提交高級管理層和董事會審查批準 ，報告超限額情況、評估新產品、新業(yè)務中所包含的市場風險，審核相應的操作和風險管理程序、評估新產品、新業(yè)務中所包含的法律風險和道德風險，及時向董事會和高級管理層提供獨立的報告 [ D ] ，下列說法錯誤的是。（√）2．商業(yè)銀行應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定使用經營許可證。（Х）《項目融資業(yè)務指引》規(guī)定，貸款人應當根據項目預測產生的銷售收入、補貼收入或其他收入，合理確定貸款期限和還款計劃。答：B5日9：木馬的危害錯誤說法是：答：B 傳播其他大型病毒程序或安裝廣告軟件10：保監(jiān)會對于保險公司分支機構財務經理管理有何要求？ 答：A 應實行委派制 多選1:怎樣加強保險公司內控監(jiān)管？答 ：ABCD 第一，全面和重點相統(tǒng)一第二，制衡和協(xié)作相統(tǒng)一第三，權威性和適應性相統(tǒng)一。第三，促進保險市場繁榮。三是對具有積極作用但基礎薄弱的業(yè)務，需要政府更多發(fā)揮引導作用，推動其更好發(fā)揮服務經濟提質增效升級的作用10：保險公司治理監(jiān)管重點針對以下哪些風險？？ 答：ABCD 11各國加強保險公司治理結構建設和監(jiān)管往往采取如下哪些措施？ 答：ABCD12:發(fā)展現代保險服務業(yè)，必須要把防范風險放到重要的位置上，具體內涵是什么？ 答：ABCD13:保險案件風險監(jiān)管的主要內容 答：ABCD一是基礎管理方面二是案件風險預防與警示教育方面三是風險處置方面四是督促問責與整改方面14：如何強化內部控制在保險公司治理中的基礎地位？ 答：ABCD15:如何理解加強保險消費者合法權益保護的重要意義？答：ABCD第一，保護保險消費者合法權益是保險業(yè)踐行為人民群眾服務的宗旨、落實以人為本理念的具體體現。19:商業(yè)健康保險包括哪些主要內容？答：ABCD 醫(yī)療保險、疾病保險、失能收入損失保險、護理保險等，以及相關的醫(yī)療意外保險、醫(yī)療責任保險等醫(yī)療執(zhí)業(yè)保險。A 期貨公司負責發(fā)送客戶追加保證金通知和執(zhí)行強行平倉。A 期貨部 B 經紀業(yè)務事業(yè)部 C 資產管理部 D 風險監(jiān)督管理部門出處：中間介紹業(yè)務合規(guī)檢查辦法 答案：D1跨市場轉托管業(yè)務按固定手續(xù)費收?。ǎ┰看?。A 經理層 B風險監(jiān)督管理部門 C 經營層 D 董事會 出處：中間介紹業(yè)務內部控制指引 答案：A1在中間業(yè)務中，風險控制指標標準為凈資本不低于（）億元。A 55 B 58 C 69 D 70 出處：《**證券有限責任公司客戶服務中心短信業(yè)務規(guī)范流程》 答案：B2工作人員回答客戶問題，實行（）制。（）（：證券公司內控指引）A實際控制人B所有權人 C董事會 D監(jiān)事會3營業(yè)部考核小組由（）部門牽頭，會同信息技術總部和公司風險監(jiān)督管理部門等相關部門聯(lián)合組成。A 每月 B 每季 C 每半年 D每年答案 B 出處《**證券有限責任公司集中交易系統(tǒng)清算業(yè)務流程》一級成交統(tǒng)計表和二級成交統(tǒng)計表核對要素中下列說法錯誤的是（）A 滬A合計買入金額，賣出金額，印花稅都要一致 B 深A合計買入金額，賣出金額，印花稅都要一致 C 人民幣合計買入金額，賣出金額，印花稅都要一致 D開放式基金合計買入金額，賣出金額，印花稅都要一致答案：D 出處《**證券有限責任公司集中交易系統(tǒng)清算業(yè)務流程》4在客戶存取人民幣交易結算保證金可采取的方式。（）答案：B 出處：《**證券有限責任公司代辦股份轉讓業(yè)務柜臺操作規(guī)程》，境內機構每戶500元人民幣 ，境內機構每戶100元人民幣 ，境內機構每戶400元人民幣 ，境內機構每戶300元人民幣4老三板的競價方式是什么。A、B股 B、A股 C、基金 D、債券 出處：《滬深證券交易規(guī)則》 答案：A5滬、深證券交易所現行的集合競價時間為每個交易日上午（）A、9：00~ 9：30 B、9：15~ 9：25 C、9：25~ 9：30 D、9：10~ 9：25 出處：《滬深證券交易規(guī)則》 答案：B5股份公司公開發(fā)行股票并上市交易，必須經（）核準。A、50% B、60% C、70% D、80% 出處：中國證券投資基金運作管理辦法 答案：B6債券型基金對應的風險等級是（）A、高風險等級 B、中高風險等級 C、中低風險等級 D、低風險等級出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：C6投資者將上市開放式基金份額從證券登記系統(tǒng)轉入TA系統(tǒng)、自（）日始，投資者可以在轉入方代銷機構基金管理人處申報贖回基金份額。A、財務部門 B、經紀業(yè)務事業(yè) C、信息技術總部 D、風險管理部 出處：營業(yè)部管理制度 答案：A7營業(yè)部應按規(guī)定加強對經紀人的管理，禁止將()設臵在經紀人名下。A 人口數量 B券商分布及競爭情況 C財政收入 D經濟發(fā)展狀況出處：營業(yè)網點建設指引 答案：ACD公司基金代銷風險控制執(zhí)行委員會由（）相關人員組成。A 開戶 B銷戶 C補辦 D基金賬戶資料變更 出處：開放式基金操作細則 答案：ABCD1經紀業(yè)務事業(yè)部對各類專項營銷活動的項目管理包括（）。A確認客戶真實身份 B了解客戶服務需求 C告知客戶轉賬和交易流程 D 適當向客戶揭示風險出處：**證券有限責任公司呼叫中心遠程座席的工作制度 答案：ABCD1公司為福神卡客戶及員工提供的免費短信有（）等30項產品。出處：證券公司內控指引）A控制環(huán)境 B 風險識別與評估 C控制活動與措施 D 信息溝通與反饋2證券公司對于下列哪些緊急情況,應制定和定期修訂災難恢復和應急處理預案,建立應急演習機制,確保及時有效地處理各種故障和危機。（）（答案ABCD。完成批量調賬后及時通知信息技術部做清算前數據備份答案：ABCD 出處《**證券有限責任公司集中交易系統(tǒng)清算業(yè)務流程》3柜臺開設資金命名規(guī)則是什么。答案：ABC 出處：《證券法》 A 為資金需求者提供籌措資金的渠道B 為資金供應者提供投資和獲利的機會，實現儲蓄向投資轉化 C 形成資金流動的收益導向機制，促進資源配臵的不斷優(yōu)化 D 為企業(yè)和投資者提供規(guī)避風險的途徑4證券交易必須遵循的原則是（）。A、經紀業(yè)務 B、自營業(yè)務 C、承銷業(yè)務 D、證監(jiān)會核定的其他證券業(yè)務出處：《證券法》 答案：ABCD5證券服務部不得有以下行為中的（）。A、處于募集期內的上市開放式基金份額 B、處于封閉期內的上市開放式基金份額 C、分紅派息前R1日至R日（R日為權益登記日）的上市開放式基金份額D、處于質押、凍結狀態(tài)的上市開放式基金份額 出處：證監(jiān)會《上市開放式基金業(yè)務指引》 答案：ABD6以下哪幾項適用《中華人民共和國證券法》。（）A、公司概況 B、董事、監(jiān)事、高級管理人員簡介及其持股情況 C、公司債券情況 D、公司的實際控制人答案：ABCD 出處：《中華人民共和國證券法》1上市公司重大事件是指：（）A、公司的經營方針的重大變化 B、公司監(jiān)事涉嫌犯罪被司法機關采取強制措施 C、公司減資 D、購臵重大財產 答案：ABCD 出處：《中華人民共和國證券法》7證券交易內幕信息的知情人包括：A、發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員 B、發(fā)行人控股公司的有關人員 C、承銷的證券公司的有關人員 D、持有公司百分之十以上股份的股東答案：ABC 出處：《中華人民共和國證券法》7下列哪些信息屬于內幕信息：A、公司分配股利 B、公司債務擔保 C、公司營業(yè)用主要資產出售或者報廢一次超過該資產的百分之十 D、公司的董事可能依法承擔重大損害賠償責任 答案：ABD 出處：《中華人民共和國證券法》7投資者可以采取以下哪幾種方式收購上市公司。（）A、董事 B、高級管理人員 C、董秘 D、本公司職工 出處：公司法 答案ABC90、某股份公司有限公司預發(fā)行股票，票面金額為一元，其股票發(fā)行價格可以為：()。（）出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：B在開放式基金操作細則中，客戶如需變更資料，可由他人攜帶客戶身份證等相關證件委托辦理。對企事業(yè)單位貸款和自然人其他貸款分類時，如借款人已進入清算程序，一般劃入可疑類貸款。1根據《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》具體要求，服務管理實行統(tǒng)一標準，歸口管理，分級負責的體制。合規(guī)承諾人保證不大額購買彩票，不參與 賭博、博彩活動。（三）客觀披露信息，保障消費者知情選擇權。（3）重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查原則。張三、王五是否構成違法發(fā)放貸款罪？（5分）刑法如何規(guī)定違法發(fā)放貸款罪？（5分）違法發(fā)放貸款罪的刑事立案追訴標準是多少？（5分）答：（1）張三、王五構成違法發(fā)放貸款罪。2001年6月19日至2002年1月18日，索春朋將1960萬元分4筆以轉賬支票轉出，存入哈爾濱市躍進木業(yè)公司在光大銀行開立的賬戶后被支取，其余40萬元分4次提取現金。支取定期存款時，須出具證實書并提供預留印鑒，存款所在金融機構審核無誤后為其辦理支取手續(xù)，同時收回證實書。存款時單位須提交開戶申請書、營業(yè)執(zhí)照正本等，并預留印鑒。同年5月21日，延興村委會將農行中山支行和農行西橋支行各1000萬元存款分別轉入工程信用社。三、案例分析題（共40分。（七）完善投訴處理機制，確保消費者投訴妥善處理。夜間的突擊檢查只許查崗不許查庫，發(fā)生緊急情況的除外。1中間業(yè)務是指不構成農村信用社表內資產、表內負債，形成信用社非利息收入的業(yè)務。根據《民法通則》等相關規(guī)定，主張債權的訴訟時效一般是二 年。（）出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：A基金交易類業(yè)務包括開放式基金的認購、申購、定期定額申購計劃、贖回、基金轉換、基金分紅、轉托管、基金份額凍結/解凍和非交易過戶等業(yè)務。公司法定代表人變更，應當辦理變更登記。A、經紀事業(yè)部 B、人力資源部 C、財務部 D、稽核部 出處：營業(yè)部管理制度 答案： AB8營業(yè)部考核小組由經紀業(yè)務事業(yè)部牽頭，會同公司()和公司風險監(jiān)督管理部門等相關部門聯(lián)合組成。（）A、分業(yè)經營 B、分業(yè)管理 C、混業(yè)經營 D、混業(yè)管理 答案：AB 出處：《中華人民共和國證券法》6以下哪些須經國家審計機關依法進行審計監(jiān)督。A、B、C、D、轉出基金必須為可申購狀態(tài) 轉出基金必須為可贖回狀態(tài) 轉入基金必須為可申購狀態(tài) 轉入基金必須為可贖回狀態(tài)出處：開放式基金操作細則 答案：BC5定期定額的申購、贖回原則有（）A、“未知價”交易原則 B、“已知價”原則 C、“金額申購、份額贖回”原則 D、“份額申購、金額贖回”原則 出處：開放式基金操作細則 答案：AC5因（）原因導致的基金非交易過戶需向基金銷售網點申請辦理。出處：《滬深證券交易規(guī)則》 答案：BCD4目前，證券交易所一般采用兩種競價方式，即（）。答案：ABC 出處：《證券法》 4證券市場的基本經濟功能是（）。出處：經紀業(yè)務考核管理辦法）A利潤指標 B銷售指標 C定量指標 D定性指標3營業(yè)部考核體系中的定性指標是以下哪些情況。（）（答案ABC。 出處：**證券有限責任公司受理客戶投訴管理辦法 答案：ABCD2下列屬于總部投訴受理崗崗位職責的是（）。目前使用的確權模式有（）。A 完整性 B 真實性 C 合理性 D 合法合規(guī)性 出處：中間介紹業(yè)務合規(guī)檢查辦法 答案：BD銷戶時，營業(yè)部協(xié)助開戶人員請客戶提供期貨賬號和出金額。()A、每三個月 B、每六個月 C、每十二個月 D、每個月 出處：公司法 答案B8公司法自()起施行。發(fā)行人應當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還股票認購人。A、2003年1月1日 B、2004年1月1日 C、2004年6月1日 D、2006年4月1日出處：中華人民共和國證券投資基金法 答案：C6《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的（）A、1% B、2% C、3% D、5% 出處：開放式基金操作細則 答案：D6開放式基金的申購贖回采用（）方式。A、T＋0交易 B、T＋1交易 C、T＋2交易 D、T＋3交易出處：《滬深證券交易規(guī)則》 答案：A5電話自助委托的身份確認由（）控制。答案：A 出處：《**證券有限責任公司經紀基礎業(yè)務操作管理辦法》 4證券公司經紀業(yè)務的主要收入在于。出處：營業(yè)部管理辦法）A文檔管理 B合同管理 C安全管理 D資產管理3在公司授權體系下，由清算中心代表公司負責與中國證券登記結算有限責任公司，基金公司等結算主體實行()，完成證券和開放式基金的清算交收業(yè)務，并負責對公司所屬各營業(yè)部的清算方面問題進行解釋。、認真、熱情的受理與接待客戶投訴，虛心傾聽客戶意見，弄清問題的本質及事實、投訴，及時化解相關矛盾糾紛，應向客戶反饋處理意見 出處：**證券有限責任公司受理客戶投訴管理辦法 答案：D3處理客戶投訴應以()為原則。A新開戶回訪 B長期無交易客戶回訪 C持倉股風險提示 D權證通知回訪出處：**證券有限責任公司呼叫中心遠程座席的工作制度 答案：A2下列哪項屬于遠程座席業(yè)務考核項目，除了（）。A 40% B 30% C 20% D10％ 出處：中間介紹業(yè)務合規(guī)檢查辦法 答案：D1雙方關于IB業(yè)務的信息原則上由對接部門之間通過（）的方式傳遞。A 公司董事會 B 經營層 C 稽核部 D 經理層 出處：中間介紹業(yè)務風險隔離辦法 答案: A在中間介紹業(yè)務中，（）負責公司在經營管理中的風險管理工作，落實風險管理工作。A 投資偏好 B 銷售需求 C 投資經歷 D風險承受能力 出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：D（）負責下屬營業(yè)部IB業(yè)務的開通、備案、協(xié)調、管理。16:保險服務經濟社會發(fā)展的作用體現在哪些方面？ 答：ABCD17:監(jiān)管機構對農險業(yè)務的監(jiān)管重點包括哪些？ 答：ABCD“五公開、三到戶”落實情況承保理賠環(huán)節(jié)是