【正文】 許有的看似平凡，實(shí)則不然，一個(gè)系統(tǒng)是由許多不同的或平凡或不平凡的崗位凝聚而成的，不論處在何種崗位上，我們都要以身作則，嚴(yán)格要求自己，提高思想意識(shí)規(guī)范言行舉止。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益；只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。這是思想文化，是行動(dòng)，其意義之深不容置疑！作為我們每一名農(nóng)行人，都應(yīng)該看到，如果沒有思想的進(jìn)化，就沒有行動(dòng)上進(jìn)步。作為我們經(jīng)營(yíng)者、管理者、參與者，就是圍繞精細(xì)化、具體化、形象化來開展各項(xiàng)工作，進(jìn)而形成一種信念、一種理念、一種意識(shí)、一種精神、一種文化。**15年“低風(fēng)險(xiǎn)、高效益、快增長(zhǎng)”的發(fā)展奇跡，經(jīng)驗(yàn)有千條萬條，但最基本的有兩條：創(chuàng)新進(jìn)取和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。較早引進(jìn)獨(dú)立董事制度，目前獨(dú)立董事占比近30％；實(shí)行獨(dú)立董事上班制度，獨(dú)立董事每年都要到**銀行現(xiàn)場(chǎng)辦公一定時(shí)間。2010年，針對(duì)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》和《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》的出臺(tái)，主動(dòng)研究、部署，為迎接基本規(guī)范和評(píng)價(jià)指引的實(shí)施，提前做好了充分準(zhǔn)備。落實(shí)業(yè)務(wù)審批要求，正確、合法簽訂業(yè)務(wù)合同，辦理授信條件落實(shí)手續(xù)。建立正向的激勵(lì)制度，明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向。定期對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理履職情況進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)。管理與服務(wù)相融合的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理思路全面、全程、全員的工作模式：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋發(fā)展戰(zhàn)略、公司治理、內(nèi)部管理、信息披露和業(yè)務(wù)流程。準(zhǔn)確報(bào)送大額交易數(shù)據(jù)和可疑交易數(shù)據(jù)，客觀劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)，建立黑名單庫，總結(jié)洗錢典型案例，按季編撰反洗錢報(bào)告。組織制定《業(yè)務(wù)產(chǎn)品合規(guī)手冊(cè)》，明確業(yè)務(wù)產(chǎn)品的操作流程、合規(guī)要求、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。通過對(duì)各類經(jīng)濟(jì)損失案件的分析，其共同特點(diǎn)是違章操作，不按合規(guī)辦事。第四，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，避免保險(xiǎn)公司管理者和員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，保護(hù)其健康成長(zhǎng)。首先，合規(guī)不是機(jī)械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動(dòng)地接受監(jiān)管處罰，而是主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動(dòng)。第五篇：合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值遵守合規(guī)能為保險(xiǎn)公司增加效益合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)有著非常緊密的聯(lián)系，處于核心地位，是導(dǎo)致或影響其它各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、發(fā)展、擴(kuò)散的一個(gè)重要誘因。蘇州分行建立了“合規(guī)下支行、風(fēng)險(xiǎn)先告知、合規(guī)有考核、違規(guī)喝咖啡”流程式合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。開設(shè)法律合規(guī)服務(wù)熱線，開辟RTX合規(guī)群，快捷答疑解惑，溝通工作信息。五年來，**銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理秉承“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”理念，認(rèn)真貫徹執(zhí)行“精細(xì)化管理”、“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”思路，堅(jiān)持服務(wù)業(yè)務(wù)、服務(wù)發(fā)展這個(gè)中心主題，促進(jìn)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展相互提升，推動(dòng)和保障了**銀行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。組織專項(xiàng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、處理違規(guī)行為，整改違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。組織條線合規(guī)自查，主動(dòng)整改合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。按照授信制度、營(yíng)銷制度、業(yè)務(wù)開發(fā)制度的規(guī)定，營(yíng)銷合規(guī)的客戶。持續(xù)推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)：15年間，**銀行先后進(jìn)行事業(yè)部改革和中后臺(tái)改造，打造流程銀行體制；實(shí)施集中財(cái)務(wù)、集中運(yùn)營(yíng)、獨(dú)立評(píng)審、集中放款、集中監(jiān)控、獨(dú)立稽核、集中清收等管理體制；采取“兩率”考核、“等級(jí)支行”、“三卡”工程、數(shù)據(jù)大集中、長(zhǎng)效激勵(lì)等管理機(jī)制。建立合法合規(guī)的公司治理機(jī)制：成立初期，根據(jù)《公司法》，明晰產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)，制定現(xiàn)代企業(yè)制的公司章程，組建股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層公司治理結(jié)構(gòu)。把合規(guī)文化建設(shè)工作做到實(shí)處，把業(yè)務(wù)開展和依法、依規(guī)經(jīng)營(yíng)有效地結(jié)合起來。也是沒有財(cái)路的，從某種意義上講，合規(guī)就是效益，合規(guī)就是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。現(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。如今我們有英明的船長(zhǎng)，更有合規(guī)文化這個(gè)精確的導(dǎo)航器，那就讓我們乘風(fēng)破浪、勇往直前。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識(shí)不強(qiáng)，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。合規(guī)，是一面盾牌，它時(shí)時(shí)刻刻都在守護(hù)著我們的心靈，它既在阻止著我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋著一切外來的傷害。在個(gè)人信息極度不安全的今天，遭遇泄露的不僅僅是個(gè)人電話、家庭住址等私人信息，具有更高機(jī)密性的銀行個(gè)人信用記錄，也成了受災(zāi)區(qū)。我認(rèn)為：“合規(guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：一是要有一個(gè)合格的“規(guī)”。合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，對(duì)我們銀行員工事業(yè)而言，就是要使我們所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。在整個(gè)過程中，我從我們的前輩身上看到了合規(guī)的力量，和他們內(nèi)心