【正文】 的滋生，帶來廉政風(fēng)險。第十九條 黨員發(fā)展風(fēng)險管理風(fēng)險描述：黨員發(fā)展把關(guān)不嚴(yán)容易造成黨員素質(zhì)不高，嚴(yán)重影響黨在群眾心中的形象，產(chǎn)生廉政風(fēng)險。第二十三條 村級陣地建設(shè)項目資金的審核風(fēng)險管理風(fēng)險描述：在村級陣地建設(shè)項目資金的審核過程中，容易出現(xiàn)審核不嚴(yán)格或不仔細(xì)，造成國家資產(chǎn)的浪費和流失，帶來廉政風(fēng)險。第二十七條 信訪、矛盾糾紛調(diào)解工作風(fēng)險管理風(fēng)險描述：信訪、矛盾糾紛調(diào)解工作在調(diào)查中不夠深入，有可能造成調(diào)查結(jié)果與事實的偏離。第三十一條 農(nóng)村醫(yī)療救助對象、農(nóng)村五保、低保戶、九十歲以上老人敬老費、享受合作醫(yī)療人員資格確定和資金發(fā)放風(fēng)險管理風(fēng)險描述：農(nóng)村醫(yī)療救助對象、農(nóng)村五保、低保戶、九十歲以上老人敬老費、享受合作醫(yī)療人員資格確定和資金發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)，容易造成國家財產(chǎn)流失，帶來廉政風(fēng)險。第三十五條 招商引資風(fēng)險管理風(fēng)險描述：招商引資審批不嚴(yán)，易造成不規(guī)范企業(yè)和不合格企業(yè)進入轄區(qū)，造成廉政風(fēng)險。第三十九條 農(nóng)村財務(wù)委托代理風(fēng)險管理風(fēng)險描述：農(nóng)村財務(wù)委托代理審核管理不嚴(yán)，易造成財產(chǎn)流失和浪費，帶來廉政風(fēng)險。第四十三條 拆遷資金審核和發(fā)放風(fēng)險管理風(fēng)險描述：拆遷資金審核和發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)，容易造成國家財產(chǎn)流失和浪費，人民利益受損，帶來廉政風(fēng)險。黨委通過多種渠道采集的廉政信息和各部門提交的廉政信息，定期分析問題趨勢和苗頭，及時采取可行的措施，防患于未然。第四十九條 鄉(xiāng)紀(jì)委在履行檢查職能時，有關(guān)部門應(yīng)該積極配合。四、工作內(nèi)容和方法步驟開展廉政風(fēng)險防控工作實行“七步防控法”： 第一步：動員培訓(xùn)（時間：4月25日—4月30日）各單位緊密結(jié)合工作實際和主要職責(zé)，研究制定本單位廉政風(fēng)險防控工作方案。對于權(quán)責(zé)清晰、法律依據(jù)充分的按照原規(guī)定行使；對于部門、崗位職能變動等原因造成權(quán)責(zé)不清的，依法進行調(diào)整，實現(xiàn)權(quán)責(zé)一致；對于沒有法律依據(jù)的，堅決予以取消。按照單位和崗位職權(quán)運行流程的各個環(huán)節(jié)，認(rèn)真查找容易誘發(fā)腐敗的節(jié)點，視為廉政風(fēng)險點。以上為第二次公示。3．開展風(fēng)險評估。公示情況要形成書面材料報局紀(jì)委。局紀(jì)委協(xié)助督導(dǎo)檢查。各單位要高度重視，切實抓好落實。在全面推進廉政風(fēng)險防控工作中，采取建立廉政風(fēng)險防控示范點的措施，強化示范引領(lǐng)功能，輻射帶動整體工作開展。突出政府投資項目的投資、建設(shè)、監(jiān)管、使用分離；公共資源交易主管、辦理、評審、監(jiān)督分離；政府采購管采的機構(gòu)、職能、財務(wù)、人員分離；行政處罰、強制事項調(diào)查、決定和執(zhí)行分離；財政專項資金評審、決定和績效評估分離；專家評審事項要實行審裁分離及對專家管用分離；重大、復(fù)雜、敏感的行權(quán)事項要實行集體決策等重點環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控。第五篇：授信客戶風(fēng)險防控和化解管理辦法附件：中信銀行紹興分行授信客戶風(fēng)險防控和化解管理辦法為進一步加強貸后管理，提高授信風(fēng)險防控水平，完善和健全風(fēng)險化解處置工作機制，加快不良貸款化解處置進程, 提高管理效能，特制定本管理辦法。二、客戶分類的認(rèn)定程序（一）業(yè)務(wù)主辦機構(gòu)根據(jù)授信客戶分類標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險狀況，提出分類理由，上報信貸管理部。機構(gòu)負(fù)責(zé)人職責(zé)：全程參與風(fēng)險監(jiān)控；參與貸后檢查；針對風(fēng)險化解工作中的問題，及時調(diào)整化解策略；根據(jù)客戶風(fēng)險度，積極組織開展風(fēng)險化解和處置工作。小組成員及各機構(gòu)、部門職責(zé)：主辦客戶經(jīng)理職責(zé)：對單一客戶：（1）按貸后管理盡職要求，跟蹤并檢查客戶，通過各種渠道及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號；（2）對發(fā)現(xiàn)的預(yù)警信號提出初步評估意見和處理方案；（3）及時填報《預(yù)警信號報告及處理表》，上報本機構(gòu)負(fù)責(zé)人和分行信貸管理部，并及時將預(yù)警信號登錄在信貸管理系統(tǒng)中；（4）按月開展貸后檢查，按月上報《客戶風(fēng)險排查表》；重點分析客戶的資金鏈、經(jīng)營鏈、投資鏈、擔(dān)保鏈等風(fēng)險狀況，寫出風(fēng)險評估報告；（5）嚴(yán)格執(zhí)行分行最終確定的風(fēng)險預(yù)警處理方案，并及時報告處理效果和最新情況。分行風(fēng)險管理委員會職責(zé)：分行風(fēng)險管理委員會定期組織召開預(yù)警客戶風(fēng)險分析會，充分分析和評估客戶授信風(fēng)險，明確風(fēng)險防控對策，提出分階段的風(fēng)險化解實施計劃。機構(gòu)行長和分管行長職責(zé)：（1）按照全面深入、實地檢查、實事求是的原則，組織小組成員對授信客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團內(nèi)成員企業(yè)的資產(chǎn)、負(fù)債、效益的真實性進行核查，深入識別和分析各類風(fēng)險點，并針對風(fēng)險點，提出調(diào)整授信方案和擔(dān)保結(jié)構(gòu)的措施；（2）督促并組織主辦和協(xié)辦客戶經(jīng)理落實授信調(diào)整方案和強化擔(dān)保的具體措施。五、本辦法自發(fā)文之日起實施。四、客戶分類的動態(tài)管理要求（1）對第一類客戶實施退出管理，不再上調(diào)分類類別。小組成員及各機構(gòu)、部門職責(zé)：小組成員職責(zé)：主辦和協(xié)辦客戶經(jīng)理職責(zé)：（1）要嚴(yán)格按貸后管理規(guī)定要求，切實做好授信到期管理、逾期管理、授信臺賬管理、信息資料收集更新、貸后首次檢查、定期檢查和五級分類等工作；（2）加強對客戶的資金鏈、經(jīng)營鏈、投資鏈、擔(dān)保鏈的動態(tài)風(fēng)險排查；——重點分析擔(dān)保鏈風(fēng)險狀況，全面核查、分析、評價授信客戶的或有負(fù)債風(fēng)險狀況，核查和分析授信客戶對外擔(dān)保總量及被保證人的風(fēng)險狀況；核查和分析授信客戶保證人的對外擔(dān)?？偭亢徒Y(jié)構(gòu)、保證能力和質(zhì)量，分析有無不良趨勢和其他風(fēng)險狀況。風(fēng)險防控小組組長職責(zé)：（1）及時組織風(fēng)險防控小組成員召開風(fēng)險分析會；（2）明確授信風(fēng)險點，提出風(fēng)險轉(zhuǎn)化的對策和方案，并切實組織實施；（3）落實風(fēng)險防控小組成員的分工和職責(zé),督導(dǎo)小組成員做好貸后管理和風(fēng)險防控工作。各機構(gòu)、風(fēng)險管理部、信貸管理部、會計管理部要根據(jù)杭州分行預(yù)警客戶管理辦法，明確職責(zé)，落實責(zé)任。成立由分行領(lǐng)導(dǎo)、機構(gòu)負(fù)責(zé)人、主辦客戶經(jīng)理、分管信審員組成的風(fēng)險化解和處置工作小組，由分行領(lǐng)導(dǎo)任小組組長。出現(xiàn)但不限于以下情形之一的授信客戶列為第二類客戶：貸款不能按時還本付息，表外授信出現(xiàn)墊款，其他銀行只收不放或已發(fā)生逾期和欠息的客戶；法定代表人或高管人員被捕、失蹤，企業(yè)涉及法律訴訟，賬戶被查封或凍結(jié)的客戶；主業(yè)經(jīng)營狀況不佳、現(xiàn)金流不充裕、受擔(dān)保鏈影響、存在重大風(fēng)險隱患、出現(xiàn)明顯預(yù)警信號的客戶；五級分類列入后三類的客戶（除列入第一類的客戶外）；已列入預(yù)警管理的客戶（除列入第一類的客戶外）。要把開展廉政風(fēng)險防控與業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來，強化廉政風(fēng)險防控對業(yè)務(wù)工作的服務(wù)保障功能。3．突出重點領(lǐng)域，堅持嚴(yán)防嚴(yán)守。單位廉政風(fēng)險防控工作機構(gòu)要認(rèn)真履行責(zé)任，加強日常管理、工作調(diào)度、各階段資料收集、工作記錄、建檔備案、數(shù)據(jù)上報等工作。第六步：考核驗收（時間：7月16日—7月31日）局黨委將廉政風(fēng)險防控工作納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和目標(biāo)管理績效考評內(nèi)容，由局廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組派出考核驗收組，對各單位開展廉政風(fēng)險防控工作進行考核驗收，考核驗收結(jié)果將納入責(zé)任制和目標(biāo)管理績效考評結(jié)果中統(tǒng)一運用。各級承諾書要備案備查。第五步：監(jiān)督管理（時間：7月1日—7月15日）1．公示。思想道德風(fēng)險主要采取開展示范教育、警示教育、崗位廉政教育、黨性黨風(fēng)黨紀(jì)教育等進行防控；崗位職責(zé)風(fēng)險主要通過科學(xué)分解和平衡權(quán)力、明確責(zé)任義務(wù)、定期述職述廉等進行防控；業(yè)務(wù)流程風(fēng)險主要通過明確辦事程序、規(guī)范審核審批程序、嚴(yán)格實行簽字生效、規(guī)范公章管理等進行防控；規(guī)章制度風(fēng)險主要通過完善制度機制、彌補制度漏洞、強化制度設(shè)計和創(chuàng)新等進行防控；外部環(huán)境風(fēng)險主要通過暢通監(jiān)督舉報渠道，鼓勵社會、群眾、輿論監(jiān)督，開展民主評議等進行防控。其中，思想道德風(fēng)險是指由于理想信念、工作作風(fēng)、職業(yè)操守、個人素質(zhì)等發(fā)生偏移對正確行使權(quán)力的干擾，可能造成行為失范的風(fēng)險；崗位職責(zé)風(fēng)險是指由于權(quán)力過于集中、運行程序不當(dāng)和自由裁量空間過大，可能造成決策失誤及權(quán)力濫用的風(fēng)險；業(yè)務(wù)流程風(fēng)險是指由于工作業(yè)務(wù)流程不規(guī)范，可能造成權(quán)力失控和行為失范等風(fēng)險；規(guī)章制度風(fēng)險是指由于工作制度缺失或不完善，可能導(dǎo)致無章可循、權(quán)力失控的風(fēng)險；外部環(huán)境風(fēng)險是指由于行業(yè)“潛規(guī)則”、生活圈和社交圈不純潔對干部的不利影響，可能造成權(quán)力失控和行為失范等風(fēng)險。其中，不涉及國家秘密、商業(yè)秘密的《職權(quán)目錄》和《權(quán)力運行外部流程圖》要長期對外公示，接受社會監(jiān)督；《權(quán)力運行內(nèi)部流程圖》要長期對內(nèi)公示，接受干部職工監(jiān)督。第二步：清權(quán)確權(quán)（時間：5月1日—5月15日）1．清權(quán)。現(xiàn)制定具體方案如下：一、指導(dǎo)思想以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針，按照省紀(jì)委“改革限權(quán)、依法確權(quán)、科學(xué)配權(quán)、陽光示權(quán)、全程控權(quán)”的總體要求，實行動員培訓(xùn)、清權(quán)確權(quán)、排查風(fēng)險、實施防控、監(jiān)督管理、考核驗收、調(diào)整修正“七步防控法”，創(chuàng)建衛(wèi)生系統(tǒng)廉政風(fēng)險防控管理工作長效機制，建立健全重大決策社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機制，扎實推進衛(wèi)生系統(tǒng)懲防體系建設(shè)，為經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展提供有力保障。開展風(fēng)險防范管理的工作項目和有關(guān)建立檔案，并對全鄉(xiāng)中層以上干部全部進行廉政檔案管理。第四十五條 監(jiān)督檢查不夠，導(dǎo)致制度不能有效落實風(fēng)險管理 風(fēng)險描述：監(jiān)督檢查不夠，導(dǎo)致制度不能有效落容易造成制定的制度無法真正規(guī)范黨員干部的行為，缺乏實際意義，帶來廉政風(fēng)險。第四十一條 農(nóng)業(yè)開發(fā)項目的申報和實施風(fēng)險管理風(fēng)險描述：農(nóng)業(yè)開發(fā)項目的申報和實施審批不嚴(yán)格易造成國家財產(chǎn)流失和浪費，帶來廉政風(fēng)險。第三十七條 國家惠農(nóng)資金補貼、家電、汽車、摩托車補貼、農(nóng)機具補貼的發(fā)放風(fēng)險管理風(fēng)險