【正文】 體法律風險防控戰(zhàn)略，制定和實施適合當地法律和監(jiān)管要求、方式有差異但目標統一的海外法律風險防控機制。首席法律顧問及法律顧問委員會應在危機處理中起到法律危機管理的重要作用。集團化工作范圍應包括國內分行，在海外 25 個國家和地區(qū)的 500 多家機構及中行的投資銀行、保險公司，并通過做好集團公司自營業(yè)務的法律與合規(guī)工作、對集團公司成員間業(yè)務往來所涉法律與合規(guī)工作的管理、對集團子公司法律與合規(guī)工作的指導三個方面，全面反映銀行法律與合規(guī)工作跨行業(yè)、國際化、高度統一的工作特色和工作職能。加大普法宣傳力度，提高銀行上下的法律風險意識，接受書面函件及非正式談話的法律咨詢，對業(yè)務及管理中有可能出現的法律風險盡到及時告知的義務。 這項工作還包括：對重大項目、重大案件法律風險進行定期評估，總結可能的法律風險點及其變化情況，并為業(yè)務部門提出 相應的法律風險防控指引 。上述法律盡職調查報告，必須經首席法律顧問簽字確認并提交給業(yè)務、管理部門乃至董事會，作為決策的依據。而在銀行，雖然法律合規(guī)部門越來越多地參與到合同的審查過程，但這個審查僅停留在簽約前的文本審查階段，而法律風險存在于整個合同磋商、訂立、履行的的各個階段 。簽約之后負責該項目的法律顧問要申請召開合同交底例會，業(yè)務部門負責人應參加，該法律顧問在會上要將重要合同條款的履行注意事項以及違約產生的風險進行詳細講述，力爭做到防范在先 。內部法律工作人員能夠專業(yè)地、準確地從銀行的角度向外部法律專家提出銀行所需要解決的問題，外部法律專家則在自身熟悉的法律專業(yè)領域中提供成熟和經得起推敲的專家意見。 信息披露制度。 第三條 金融資金安全管理，堅持安全第一，預防為主的方針。 有下列情形之一的，應及時召開領導小組不定期聯席會議： 發(fā)生郵政金融 資金案件； 安全檢查或稽查發(fā)現重大安全隱患； 收到上級有關部門下發(fā)的隱患整改通知書； 案件責任不清或涉及雙方人員責任，需要分清責任進行案件責任查究時。 （二）檢查營業(yè)場所安全防范規(guī)章制度執(zhí)行情況。 （六）網點過夜現金的安全保管。 （七）網點過夜現金的安全保管。 第十一條 郵政儲蓄營業(yè)網點安全防范管理規(guī)定 （一）在營業(yè)前解除防盜報警器，開啟電視監(jiān)控設備；營業(yè)人員要檢查自己使用的工作設備（微機、保險柜等）是否完好， 遇有異常情況應立即報告相關部門處理。 （九）營業(yè)人員應當保持警惕，平時要注意觀察營業(yè)廳內是否有可疑人員，可疑物品等情況。 （六）緊急情況處置預案的制定和演練。維修人員憑本局安全保衛(wèi)部門審查后發(fā)給的臨時出入證 （件）進入庫區(qū)，同時必須有本局或郵政儲蓄銀行保衛(wèi)人員在現 場監(jiān)督，并做好詳細記錄，相關資料存檔備查。 （七）負責指紋鎖管理（有權進入金庫人員指紋的登記，刪除和開啟時間的設置，讀取使用記錄等）。 （三）按照運鈔時間及線路安排行程，確保各營業(yè)網點按時正常營業(yè)。 （三）對郵政企業(yè)的運鈔車（包括：車型、牌照等），押運人員（包括：單位、姓名、照片等）進行備案，并在實施中進行核對。 二，郵政儲蓄銀行的責任 （一） ATM、 POS 等自助機具防盜、防搶設施的建設、維護保養(yǎng)和管理。 （三） ATM 裝、取鈔過程的安全防范。 對檢查中發(fā)現的違章行為，應當場予以糾正或者要求限期改正；對發(fā)現的隱患，應當責令立即排除。 第二十四條 檢 查部門對各種隱患的整改情況必須進行復查， 做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。 （三）案情分析和整改措施報告。 三，督辦內容 （一）督促發(fā)案單位積極協助公安，檢察機關查破案件。 三，與檢查人員未認真履行職責，檢查時發(fā)現隱患或發(fā)現隱患未提出整改要求有關，而導致案件發(fā)生的，應分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究檢查人員的檢查責任。 第三十二條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。 （二）對于一時難以破案 的搶劫盜竊、攜款潛逃、外部詐騙案件不需結案，對相關責任人員的責任追究，應在責任查清后一個月內完成。 第八章 案件責任追究 第二十九條 發(fā)生金融資金案件必須對責任人、相關責任人、直接責任人進行責任追究。 第二十八條 案件查處 一，案件調查 （一）一類網點發(fā)生貪污挪用儲蓄資金案件，由郵政儲蓄銀行負責組織對案件進行調查處理；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調查處理。自案發(fā)至上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行最大時限為 24 小時。郵政企業(yè)安保人員對一類網點和點鈔室，金庫內進行檢查時，應有同級郵政儲蓄銀行人員陪同。 第六章 安全檢查和隱患整改 第十七條 郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應按上述責任，按照規(guī)定 的頻次、內容、標準組織安全檢查。 （五）按照郵政企業(yè)隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的責任同上。 （七）監(jiān)督郵政儲蓄銀行取送款員穿著防彈衣。非正常時間開啟金庫，應由市縣郵政儲蓄銀行領導授權。 （三）銀行人員持錢箱出庫時，須向守庫人員交驗 錢箱出庫通知單 ，在守庫員核對、登記，出納員簽名后方準出庫。 （九）對點鈔室、庫內安防設施進行檢查。 （二）制定金庫各項安全管理制度，并檢查執(zhí)行情況。 （五）營業(yè)網點午休，無人值守時，要開啟防盜報警器。 （三）協助郵政企業(yè)制定內控制度，并對執(zhí)行情況進行檢查。 （三）制定安全防范規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進行檢查。 （二）對職工進行安全防范教育、培訓以及合規(guī)經營教育。 二、郵政企業(yè)或郵政儲蓄銀行發(fā)現有下列情況時，必須立即向對方相關領導及有關部門通報情況： （一）發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時； （二）有明顯的安全防范漏洞，如不及時采取控制措施，隨時可能出現較為嚴重的后果時； （三）出現資金差錯，需要立即查清或對相關賬目采取控制措施時； （四）出現違規(guī)違紀行為或作案嫌疑，需要對當事人或資金賬目進行控制時； （五）發(fā)生有必要通報對方的其他情況時。 各級領導小組對本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作有下列職責： （一）建立、健全金融資金安全管理責任制； （二）組織制定郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行應共同執(zhí)行的金融資金安全管理規(guī)章制 度和操作規(guī)程； （三）保證安全防范設施建設投入的有效實施； （四）督促、檢查本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作，及時消除安全隱患； （五）及時報告郵政金融資金案件信息。參與披露文件的起草和審查等等。即指法律專職人員以最大限度地消除法律風險所帶來的不良影響為目標而采取的各種方式。銀行的法律顧問如果是全能的，法律風險自然可以得到最大限度的降低，但這在事實上是不可能的。 合同管理制度。此外，有必要對于特定崗位的特定事項建立強制性咨詢制度，對應當咨詢沒有咨詢的予以戒勉，對因沒有咨詢導致損失的予以處罰。法律盡職調查應涵蓋新產品的研制、開發(fā)、投入市場的前期風險觀察 。但由于這種判斷帶有明顯的滯后性，不能對已產生的損失加以挽回或補救，不具有前瞻性，不能防患于未然。 加強過程性防控，保證資產規(guī)模與資產質量雙提高 (1)事前防范 事前防范。 銀行的法律防控體系首先應做到對內部的每一個崗位特別是對領導崗位、敏感崗位及重要業(yè)務、管理崗位進行法律風險評估，制定相應的授權與控制辦法，并將之以內部規(guī)定的方式確定下來，逐步改變授權多、控權少，監(jiān)督機制薄弱、權責制約失衡的局面。在國際政治、經濟風云變幻中，如何最大限度地保證集團利益和信譽，這就需要一整套危機管理程序。要求專業(yè)委員會對一些非常規(guī)性決議做出具體說明并進行法律風險評估。另外，首席法律顧問還可以就集團重大戰(zhàn)略和決策中的法律風險做出評估報告，并在董事會上提出防控法律風險的建議、意見和方案。 每次查閱的資料及文件等沒有及時歸位的，為集體活動捐款 10 元。 七、辦公室內公共區(qū)域的日常衛(wèi)生由行政助理負責安排人員保潔并做好監(jiān)督工作，做到： 地面干凈，空氣清新、盆景鮮花保持鮮艷，無浮灰、無污點，盆內無枯葉、煙蒂等雜物。 銀行員工手冊精選范本精選篇 3 為保持辦公室整潔、干凈，營造良好的工作環(huán)境，樹立公司專業(yè)化形象，特制定以下管理規(guī)定。使用炊事械具要嚴格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生 。食堂內不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。 下班后，各種電器設備電源及時關閉，嚴防失火。 熟練使用防衛(wèi)、報警、消防器具。 保證按照對外公布的時間營業(yè)。有事須辦理請銷假手續(xù)。 營業(yè)著裝統一整潔，系好鈕扣。 （ 2）得到儲戶配合、支持時： “ 謝 謝 ” 。 儲戶存款猶豫不定時，主動介紹