【正文】 體法律風(fēng)險防控戰(zhàn)略，制定和實施適合當(dāng)?shù)胤珊捅O(jiān)管要求、方式有差異但目標(biāo)統(tǒng)一的海外法律風(fēng)險防控機(jī)制。首席法律顧問及法律顧問委員會應(yīng)在危機(jī)處理中起到法律危機(jī)管理的重要作用。集團(tuán)化工作范圍應(yīng)包括國內(nèi)分行，在海外 25 個國家和地區(qū)的 500 多家機(jī)構(gòu)及中行的投資銀行、保險公司，并通過做好集團(tuán)公司自營業(yè)務(wù)的法律與合規(guī)工作、對集團(tuán)公司成員間業(yè)務(wù)往來所涉法律與合規(guī)工作的管理、對集團(tuán)子公司法律與合規(guī)工作的指導(dǎo)三個方面，全面反映銀行法律與合規(guī)工作跨行業(yè)、國際化、高度統(tǒng)一的工作特色和工作職能。加大普法宣傳力度，提高銀行上下的法律風(fēng)險意識，接受書面函件及非正式談話的法律咨詢，對業(yè)務(wù)及管理中有可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險盡到及時告知的義務(wù)。 這項工作還包括：對重大項目、重大案件法律風(fēng)險進(jìn)行定期評估，總結(jié)可能的法律風(fēng)險點及其變化情況，并為業(yè)務(wù)部門提出 相應(yīng)的法律風(fēng)險防控指引 。上述法律盡職調(diào)查報告，必須經(jīng)首席法律顧問簽字確認(rèn)并提交給業(yè)務(wù)、管理部門乃至董事會，作為決策的依據(jù)。而在銀行，雖然法律合規(guī)部門越來越多地參與到合同的審查過程，但這個審查僅停留在簽約前的文本審查階段，而法律風(fēng)險存在于整個合同磋商、訂立、履行的的各個階段 。簽約之后負(fù)責(zé)該項目的法律顧問要申請召開合同交底例會，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)參加，該法律顧問在會上要將重要合同條款的履行注意事項以及違約產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行詳細(xì)講述，力爭做到防范在先 。內(nèi)部法律工作人員能夠?qū)I(yè)地、準(zhǔn)確地從銀行的角度向外部法律專家提出銀行所需要解決的問題，外部法律專家則在自身熟悉的法律專業(yè)領(lǐng)域中提供成熟和經(jīng)得起推敲的專家意見。 信息披露制度。 第三條 金融資金安全管理，堅持安全第一，預(yù)防為主的方針。 有下列情形之一的，應(yīng)及時召開領(lǐng)導(dǎo)小組不定期聯(lián)席會議： 發(fā)生郵政金融 資金案件； 安全檢查或稽查發(fā)現(xiàn)重大安全隱患； 收到上級有關(guān)部門下發(fā)的隱患整改通知書； 案件責(zé)任不清或涉及雙方人員責(zé)任，需要分清責(zé)任進(jìn)行案件責(zé)任查究時。 （二）檢查營業(yè)場所安全防范規(guī)章制度執(zhí)行情況。 （六）網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管。 （七）網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管。 第十一條 郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點安全防范管理規(guī)定 （一）在營業(yè)前解除防盜報警器，開啟電視監(jiān)控設(shè)備；營業(yè)人員要檢查自己使用的工作設(shè)備（微機(jī)、保險柜等）是否完好， 遇有異常情況應(yīng)立即報告相關(guān)部門處理。 （九）營業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保持警惕，平時要注意觀察營業(yè)廳內(nèi)是否有可疑人員，可疑物品等情況。 （六）緊急情況處置預(yù)案的制定和演練。維修人員憑本局安全保衛(wèi)部門審查后發(fā)給的臨時出入證 （件）進(jìn)入庫區(qū)，同時必須有本局或郵政儲蓄銀行保衛(wèi)人員在現(xiàn) 場監(jiān)督，并做好詳細(xì)記錄，相關(guān)資料存檔備查。 （七）負(fù)責(zé)指紋鎖管理（有權(quán)進(jìn)入金庫人員指紋的登記，刪除和開啟時間的設(shè)置，讀取使用記錄等）。 （三）按照運鈔時間及線路安排行程，確保各營業(yè)網(wǎng)點按時正常營業(yè)。 （三）對郵政企業(yè)的運鈔車（包括：車型、牌照等），押運人員（包括：單位、姓名、照片等）進(jìn)行備案，并在實施中進(jìn)行核對。 二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任 （一） ATM、 POS 等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理。 （三） ATM 裝、取鈔過程的安全防范。 對檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為，應(yīng)當(dāng)場予以糾正或者要求限期改正；對發(fā)現(xiàn)的隱患，應(yīng)當(dāng)責(zé)令立即排除。 第二十四條 檢 查部門對各種隱患的整改情況必須進(jìn)行復(fù)查， 做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。 （三）案情分析和整改措施報告。 三，督辦內(nèi)容 （一）督促發(fā)案單位積極協(xié)助公安，檢察機(jī)關(guān)查破案件。 三，與檢查人員未認(rèn)真履行職責(zé)，檢查時發(fā)現(xiàn)隱患或發(fā)現(xiàn)隱患未提出整改要求有關(guān)，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究檢查人員的檢查責(zé)任。 第三十二條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。 （二）對于一時難以破案 的搶劫盜竊、攜款潛逃、外部詐騙案件不需結(jié)案，對相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究，應(yīng)在責(zé)任查清后一個月內(nèi)完成。 第八章 案件責(zé)任追究 第二十九條 發(fā)生金融資金案件必須對責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人、直接責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。 第二十八條 案件查處 一，案件調(diào)查 （一）一類網(wǎng)點發(fā)生貪污挪用儲蓄資金案件，由郵政儲蓄銀行負(fù)責(zé)組織對案件進(jìn)行調(diào)查處理；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進(jìn)行調(diào)查處理。自案發(fā)至上報集團(tuán)公司、郵政儲蓄銀行總行最大時限為 24 小時。郵政企業(yè)安保人員對一類網(wǎng)點和點鈔室，金庫內(nèi)進(jìn)行檢查時，應(yīng)有同級郵政儲蓄銀行人員陪同。 第六章 安全檢查和隱患整改 第十七條 郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)按上述責(zé)任，按照規(guī)定 的頻次、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)組織安全檢查。 （五）按照郵政企業(yè)隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的責(zé)任同上。 （七）監(jiān)督郵政儲蓄銀行取送款員穿著防彈衣。非正常時間開啟金庫，應(yīng)由市縣郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)。 （三）銀行人員持錢箱出庫時，須向守庫人員交驗 錢箱出庫通知單 ，在守庫員核對、登記，出納員簽名后方準(zhǔn)出庫。 （九）對點鈔室、庫內(nèi)安防設(shè)施進(jìn)行檢查。 （二）制定金庫各項安全管理制度，并檢查執(zhí)行情況。 （五）營業(yè)網(wǎng)點午休，無人值守時，要開啟防盜報警器。 （三）協(xié)助郵政企業(yè)制定內(nèi)控制度，并對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。 （三）制定安全防范規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。 （二）對職工進(jìn)行安全防范教育、培訓(xùn)以及合規(guī)經(jīng)營教育。 二、郵政企業(yè)或郵政儲蓄銀行發(fā)現(xiàn)有下列情況時，必須立即向?qū)Ψ较嚓P(guān)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門通報情況： （一）發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時； （二）有明顯的安全防范漏洞，如不及時采取控制措施，隨時可能出現(xiàn)較為嚴(yán)重的后果時； （三）出現(xiàn)資金差錯，需要立即查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目采取控制措施時； （四）出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為或作案嫌疑，需要對當(dāng)事人或資金賬目進(jìn)行控制時； （五）發(fā)生有必要通報對方的其他情況時。 各級領(lǐng)導(dǎo)小組對本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作有下列職責(zé)： （一）建立、健全金融資金安全管理責(zé)任制； （二）組織制定郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行應(yīng)共同執(zhí)行的金融資金安全管理規(guī)章制 度和操作規(guī)程； （三）保證安全防范設(shè)施建設(shè)投入的有效實施； （四）督促、檢查本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作，及時消除安全隱患； （五）及時報告郵政金融資金案件信息。參與披露文件的起草和審查等等。即指法律專職人員以最大限度地消除法律風(fēng)險所帶來的不良影響為目標(biāo)而采取的各種方式。銀行的法律顧問如果是全能的，法律風(fēng)險自然可以得到最大限度的降低，但這在事實上是不可能的。 合同管理制度。此外，有必要對于特定崗位的特定事項建立強(qiáng)制性咨詢制度，對應(yīng)當(dāng)咨詢沒有咨詢的予以戒勉，對因沒有咨詢導(dǎo)致?lián)p失的予以處罰。法律盡職調(diào)查應(yīng)涵蓋新產(chǎn)品的研制、開發(fā)、投入市場的前期風(fēng)險觀察 。但由于這種判斷帶有明顯的滯后性，不能對已產(chǎn)生的損失加以挽回或補(bǔ)救，不具有前瞻性，不能防患于未然。 加強(qiáng)過程性防控，保證資產(chǎn)規(guī)模與資產(chǎn)質(zhì)量雙提高 (1)事前防范 事前防范。 銀行的法律防控體系首先應(yīng)做到對內(nèi)部的每一個崗位特別是對領(lǐng)導(dǎo)崗位、敏感崗位及重要業(yè)務(wù)、管理崗位進(jìn)行法律風(fēng)險評估，制定相應(yīng)的授權(quán)與控制辦法，并將之以內(nèi)部規(guī)定的方式確定下來，逐步改變授權(quán)多、控權(quán)少，監(jiān)督機(jī)制薄弱、權(quán)責(zé)制約失衡的局面。在國際政治、經(jīng)濟(jì)風(fēng)云變幻中，如何最大限度地保證集團(tuán)利益和信譽，這就需要一整套危機(jī)管理程序。要求專業(yè)委員會對一些非常規(guī)性決議做出具體說明并進(jìn)行法律風(fēng)險評估。另外，首席法律顧問還可以就集團(tuán)重大戰(zhàn)略和決策中的法律風(fēng)險做出評估報告，并在董事會上提出防控法律風(fēng)險的建議、意見和方案。 每次查閱的資料及文件等沒有及時歸位的，為集體活動捐款 10 元。 七、辦公室內(nèi)公共區(qū)域的日常衛(wèi)生由行政助理負(fù)責(zé)安排人員保潔并做好監(jiān)督工作，做到： 地面干凈，空氣清新、盆景鮮花保持鮮艷，無浮灰、無污點，盆內(nèi)無枯葉、煙蒂等雜物。 銀行員工手冊精選范本精選篇 3 為保持辦公室整潔、干凈，營造良好的工作環(huán)境，樹立公司專業(yè)化形象，特制定以下管理規(guī)定。使用炊事械具要嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生 。食堂內(nèi)不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。 下班后，各種電器設(shè)備電源及時關(guān)閉，嚴(yán)防失火。 熟練使用防衛(wèi)、報警、消防器具。 保證按照對外公布的時間營業(yè)。有事須辦理請銷假手續(xù)。 營業(yè)著裝統(tǒng)一整潔，系好鈕扣。 （ 2）得到儲戶配合、支持時： “ 謝 謝 ” 。 儲戶存款猶豫不定時，主動介紹