4某年銀行年度工作計(jì)劃-文庫吧在線文庫
【正文】 種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。 進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。在這種觀念的指導(dǎo)下，銀行很容易陷入片面降低成本的誤區(qū)，不能為決策提供所需要的正確信息。 在對商業(yè)銀行內(nèi)控管理的理解上，應(yīng)著重把握以下幾點(diǎn)： 第 5 頁 共 9 頁 （ 1）內(nèi)部控制是所有員工主動參與的管理過程。從內(nèi)部控制的時段看，它不僅包括事 中規(guī)范和事后監(jiān)督，在事前更應(yīng)具有前瞻性的判斷和防范措施。 通過內(nèi)控文化建設(shè)，將管 理意識，合規(guī)意識、制度意識深深根植于員工的思想觀念之中，使全行員工對本行的內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)觀念產(chǎn)生一致的理解和認(rèn)同，將員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和風(fēng)險(xiǎn)管理行為控制與約束在既定的目標(biāo)范圍之內(nèi)。為了保有并吸引更多的貴賓級客戶，我行應(yīng)不斷的增加增值服務(wù)的內(nèi)容，具體服務(wù)的種類，如航空意外保險(xiǎn)、國際組織優(yōu)質(zhì)服務(wù)、境外緊急救援服務(wù)、汽車現(xiàn)場緊急救援等。因此，健全的內(nèi)部控制系統(tǒng)要求，一是要嚴(yán)格授權(quán)審批制度，根據(jù)銀行的經(jīng)營管理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力，制度執(zhí)行以及資產(chǎn)等狀況，實(shí)行差別化的授權(quán)制，并進(jìn)行連續(xù)有效的監(jiān)督：二是要嚴(yán)格高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度，加快建立信貸風(fēng)險(xiǎn)控制體系 。 根據(jù)以上問題，提出以下幾點(diǎn)建議： 董事會作為商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的核 心，除了要履行公司法規(guī)定的常規(guī)職能以外，還要對商業(yè)銀行內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理以及合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任 .因此，應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化董事會的管理職能。完善的內(nèi)部控制不能流于形式，更不能單純地停留在制度建設(shè)層面 .內(nèi)部控制必須將制度體現(xiàn)到每個對象 上，體現(xiàn)在內(nèi)控過程中 .從內(nèi)部控制的對象看，銀行在經(jīng)營過程中所涉及的財(cái)務(wù)管理。如對于具有潛質(zhì)的人員列入班子后備人才，并安排在重要部門和崗位，在充分調(diào)動其創(chuàng)新工作和大膽管理的積極性的基礎(chǔ)上，對其組織管理、指揮協(xié)調(diào)能力進(jìn)行磨煉。 有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。 做
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