融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識-文庫吧在線文庫
【正文】 漲跌幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值超過 4%； 波動幅度達到基準(zhǔn)指數(shù)波動幅度的 5倍以上。 上海和深圳交易所各有一個 。此種情形下，融資購券或賣券還款、融券賣出或買券還券可能都會因此受阻，產(chǎn)生較大的流動性風(fēng)險。 融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。 2023年 4月 8日，證監(jiān)會就《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)章公開征求意見。 融資融券交易對股市的成交量有正的作用，融資融券交易對于增加股市流通性、活躍交易具有明顯作用。 2023年 3月 19日 , 證監(jiān)會批準(zhǔn)開展融資融券業(yè)務(wù)。投資者在將證券作為擔(dān)保品進行融資時，既需要承擔(dān)原有證券價格變化帶來的風(fēng)險，又得承擔(dān)新投資帶來的風(fēng)險，還需支付相應(yīng)的利息。 融資融券業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險 融資融券業(yè)務(wù)流程 客戶提出申請、資質(zhì)審查 客戶征信與授信 轉(zhuǎn)入擔(dān)保物（現(xiàn)金或充保證券） 開立信用證券賬戶與資金賬戶 簽署合同、風(fēng)險揭示書、授信確認(rèn)書 結(jié)束融資融券信用交易 償還融資與融券負(fù)債 進行融資融券交易 融 資 融 券 業(yè) 務(wù) 開 展 流 程 ? 客戶提交申請與相關(guān)材料（含測試、測評） ? 依據(jù)客戶資信、財產(chǎn)、市場狀況，公司財務(wù)安排等 ? 對甲乙雙方的權(quán)利與義務(wù)作出規(guī)定 ? 融資與融券負(fù)債償還方式的規(guī)定 ? 在了結(jié)全部負(fù)債后，方可將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出 客戶提出申請、資質(zhì)審查融 資融 券業(yè) 務(wù)開 展流 程客戶征信與授信轉(zhuǎn)入擔(dān)保物（現(xiàn)金或充保證券）開立信用證券賬戶與資金賬戶簽署合同、風(fēng)險揭示書、授信確認(rèn)書進行融資融券交易客戶提出申請、資質(zhì)審查 營業(yè)部職責(zé) 證券營業(yè)部在公司總部的集中管理下， 按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)投資者教育、客戶征信、簽約、開戶、保證金收取、交易執(zhí)行、配合總部進行逐日盯市、協(xié)助發(fā)送相關(guān)通知以及提供客戶服務(wù)等業(yè)務(wù)操作。 信用資金賬戶只能有一個 。 標(biāo)的證券：交易所交易性開放式指數(shù)基金 （一）上市交易超過三個月； （二）近三個月內(nèi)的日平均資產(chǎn)規(guī)模不低于 20億元； （三）基金持有戶數(shù)不少于 4000戶。 授信額度 300% 150% 警戒線 —— 密切關(guān)注，在兩個交易日內(nèi)補倉或減倉 130% 平倉線 —— 客戶維持擔(dān)保比例 不得低于 130%，客戶 追加 擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于 150%，兩個交易日內(nèi)未追加至 150%則 平倉 。 單只標(biāo)的證券的融券余量達到該證券上市可流 通量的 25%時，本所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。某日，中信證券 40元 /股， 中國石化 12元 /股；招商銀行股價不變。 01:10:1301:10:1301:10Monday, March 27, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 01:10:1301:10:1301:103/27/2023 1:10:13 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 上午 1時 10分 13秒 上午 1時 10分 01:10: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 3月 上午 1時 10分 :10March 27, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 01:10:1301:10:1301:10Monday, March 27, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時 10分 13秒 01:10: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 3月 上午 1時 10分 :10March 27, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 請計算，上午 10點 20分與下午 2點 15分時，小張信用賬戶的維持擔(dān)保比例分別是多少？ 案例三：計算維持擔(dān)保比例 現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)的證券市值 維持擔(dān)保比例 = ———————————————————————— 融資買入金額 +融券賣出證券數(shù)量 市價 +利息及費用 由以上計算公式可知： 100+60+40 上午 10點 20分，維保比例 = —————— =200%
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