【正文】 理中心可以將成員單位存放的票據(jù)調(diào)劑給其他成員單位使用，可以選擇入庫方式為 “ 調(diào)劑入庫 ” 。即可以對企業(yè)現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出進行綜合預(yù)測，也可以分類，根據(jù)不同數(shù)據(jù)接口，進行不同內(nèi)容的預(yù)測。v票據(jù)貼現(xiàn)流出。 計劃的審批流程的可以通過審批流設(shè)置形象直觀地落實。C、空白支票的管理，包括：支票的注冊、領(lǐng)用、換發(fā)、注銷、掛失、止付、凍結(jié)、解凍、退票全過程的業(yè)務(wù)處理 票據(jù)集中管理控制策略與產(chǎn)品的結(jié)合大額資金支付預(yù)警控制大額資金支付的預(yù)警控制策略A對大額的支出每天、每周、每月、每季做專門的統(tǒng)計分析；B對大額的支出，如果資金已經(jīng)按資金計劃申報的數(shù)字下?lián)?，但是，進一步地對于實際支出時還可以根據(jù)不同資金用途進行干預(yù)或不干預(yù)，對于本周期之內(nèi)未實際付出的大額資金也可以采取不同的管理策略。 11:34:5511:34:5511:34Monday, April 05, 20231乍見翻疑夢，相悲各問年。 11:34:5511:34:5511:344/5/2023 11:34:55 AM1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 11:34:55 上午 11:34 上午 11:34:55四月 21楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 四月 2111:34 上午 四月 2111:34April 05, 20231業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 11:34:5511:34:5511:34Monday, April 05, 20231知人者智，自知者明。 05 四月 202311:34:55 上午 11:34:55四月 211楚塞三湘接，荊門九派通。 四月 2111:34 上午 四月 2111:34April 05, 20231行動出成果，工作出財富。 經(jīng)營績效的分析和考核策略A、企業(yè)資金集中后的利差收益可通過公式簡單測算：日均存款余額 *360*（ ））B、企業(yè)資金內(nèi)部調(diào)劑節(jié)約的財務(wù)費用可通過公式簡單測算：日均貸款余額 *360*（銀行基準利率或平均利率 結(jié)算中心基準利率或平均利率） 資金經(jīng)營績效分析考核策略與產(chǎn)品的結(jié)合實時動態(tài)監(jiān)控存量風(fēng)險監(jiān)控流量、流向分析異常財務(wù)分析 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險管控體系n現(xiàn)場答疑靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。C、內(nèi)部帳戶記錄集團總分帳戶之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是結(jié)算中心是否執(zhí)行委托付款的重要依據(jù)。人員授權(quán)與崗位互斥策略與產(chǎn)品的結(jié)合資金調(diào)撥資金調(diào)撥的策略A、區(qū)分資金的使用性質(zhì)，分別采取資金上收、按資金計劃調(diào)撥使用、或者是資金不上收。v收款單據(jù)（預(yù)收）、付款單據(jù)（預(yù)付）。 當申請調(diào)劑單位將調(diào)劑收到的票據(jù)領(lǐng)用時，票據(jù)管理中心在 “ 票據(jù)調(diào)劑單 ”上進行出庫操作，生成一張 “ 內(nèi)部領(lǐng)用單 ” ，票據(jù)管理中心再對 “ 內(nèi)部領(lǐng)用單 ” 進行審核，出庫操作；成員單位領(lǐng)用的票據(jù)存放地點轉(zhuǎn)移到 “ 本單位 ” 。應(yīng)用目標：實現(xiàn)票據(jù)在 NC系統(tǒng)的范圍內(nèi)統(tǒng)一獨立業(yè)務(wù)對象的處理機制。可對銀行和內(nèi)部定期存款業(yè)務(wù)進行統(tǒng)計分析。可對科目進行計息處理，結(jié)果可自動結(jié)算憑證或總帳憑證處理?？傎~戶 分賬戶現(xiàn)金集合庫模式 集合總帳戶 集合子帳戶資金中心 成員企業(yè)外部帳戶 內(nèi)部帳戶 “ 現(xiàn)金集合庫 (Cash Pooling)” 是由一組形成上下級聯(lián)動關(guān)系的銀行賬戶和內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng) 賬戶體系 及其定義在這一組帳戶上的資金收付轉(zhuǎn)和相應(yīng) 記帳規(guī)則 組成的。清算單在付款結(jié)算中心確認辦理后由系統(tǒng)自動生成?？缃Y(jié)算中心業(yè)務(wù)，即使不做原始業(yè)務(wù)單據(jù)的傳遞，清算處理也會由系統(tǒng)自動完成。自動觸發(fā)核算處理的機制能較好的保證相關(guān)各單位（結(jié)算單位、結(jié)算中心）的核算處理及時、一致。2 通過資金集中結(jié)算，挖掘集團沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力通過資金集中結(jié)算，挖掘集團沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力通過資金集中結(jié)算，挖掘集團沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力資金上收 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標準應(yīng)用方案）自動上收和非自動上收的業(yè)務(wù)處理流程不同。根據(jù)資金收支計劃形成相關(guān)的付款指令，驅(qū)動結(jié)算系統(tǒng)進行付款。n網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無法實現(xiàn)對貨幣資金、承兌匯票、信貸、授信等信息全貌查詢；n資金管理業(yè)務(wù)需求受制于銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供服務(wù)范圍的限制。一般來說要實現(xiàn)以下目標：監(jiān)控分析成員單位的資金流量是否正常；監(jiān)控分析成員單位的資金流向，是否與企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略相適應(yīng)。實現(xiàn)管理者對公司內(nèi)部資金數(shù)據(jù)全面監(jiān)控、統(tǒng)計、分析，預(yù)警。大量、頻繁的信貸業(yè)務(wù)和票據(jù)業(yè)務(wù)；全套資金產(chǎn)品組合 資金管理前臺后臺風(fēng)險管理風(fēng)險管理 資金預(yù)測結(jié)算管理信貸管理遠程結(jié)算資金結(jié)算 商業(yè)匯票資金計息網(wǎng)上銀行 資金計劃綜合授信 1/2資金計息 內(nèi)部賬戶計息管理、科目計息、定期存款與通知存款管理網(wǎng)上銀行 網(wǎng)銀接口適配、網(wǎng)銀支付指令處理，下載支付指令處理狀態(tài)、 銀行賬號余額、銀行賬戶對賬單管理。大型企業(yè)集團中集中管理資金的 職能部門；252。信貸業(yè)務(wù)頻繁，關(guān)注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)；252。資金結(jié)算 處理內(nèi)部結(jié)算、委托對外結(jié)算、資金管理組織與成員單位之間的資金調(diào)度等業(yè)務(wù)。資金預(yù)測通過設(shè)置預(yù)測模板中的各預(yù)測項目內(nèi)容，預(yù)測項目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動取數(shù)計算。監(jiān)控分析成員單位的資金存量是否安全、是否過高；監(jiān)控成員單位有無資金體外循環(huán)，有無未及時入賬進行核算處理；重點講解：銀行賬戶查詢查詢監(jiān)控銀行賬號在指定期間的期初、期末余額，流入、流出總額及明細額。（ 1）（ 2）（ 3）（ 4）（（ 1）） NC系統(tǒng)的安全控制系統(tǒng)的安全控制 ，包括：，包括： CA認證、動態(tài)密碼、數(shù)認證、動態(tài)密碼、數(shù)據(jù)簽名據(jù)簽名 ；；（（ 2）） NC到到 UFBANK適配器的加密傳輸；適配器的加密傳輸；（（ 3）） UFBANK適配器到銀行前置機的加密傳輸；適配器到銀行前置機的加密傳輸；（（ 4）銀行系統(tǒng)自身的安全控制）銀行系統(tǒng)自身的安全控制 ；（物理層面、系統(tǒng)層面）；（物理層面、系統(tǒng)層面）用友網(wǎng)銀產(chǎn)品安全機制與用友 NC產(chǎn)品建立接口的 22家商業(yè)銀行應(yīng)用價值 1 應(yīng)用價值 2 應(yīng)用價值 3實時掌控全集團及下屬企業(yè)的實際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量，為集團的資金實時監(jiān)控提供手段通過銀企互聯(lián)，建立集團與下屬公司共享、快速、安全的資金通道，提高資金調(diào)撥速度為集團總部的資金平衡和調(diào)度提供技術(shù)手段集中監(jiān)控 應(yīng)用價值 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險管控體系n現(xiàn)場答疑統(tǒng)一的資金管理平臺 — 產(chǎn)品組合 資金管理前臺后臺風(fēng)險管理風(fēng)險管理結(jié)算管理遠程結(jié)算資金結(jié)算 資金計息網(wǎng)上銀行 資金計劃1 建立資金計劃管理體系，對集團資金進行統(tǒng)籌規(guī)劃建立資金計劃管理體系，對集團資金進行統(tǒng)籌規(guī)劃如何對集團資金進行統(tǒng)籌規(guī)劃資金計劃管理最核心的內(nèi)容是對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動中所需資金支出的管理。查詢資金收支計劃上報情況，分析資金收支計劃