【正文】 590 5% 10% 25% 30% 3,000 2,800 3,500 4,000 300 400 400 700 半年 1 3 42 儲(chǔ)蓄所主任業(yè)績(jī)目標(biāo)的制定方式 與內(nèi)部管理控制相關(guān)密切的KPI 每筆手工交易所需的可控非工資性費(fèi)用 月 ATM交易筆數(shù) / ATM 月人均交易筆數(shù) 現(xiàn)行水平 分行平均水平 分行最佳水平 全行最佳水平 與外部環(huán)境相關(guān)密切的 KPI 業(yè)務(wù)積分 前年 去年 今年 明年的目標(biāo)值 負(fù)責(zé)人： 分、支行行長(zhǎng) 趕超時(shí)間 如：半年 如： 1年 如： 2年 趕超時(shí)間 如：半年 如： 1年 如： 2年 趕超時(shí)間 如：半年 如： 1年 如： 2年 每筆 ATM交易所需的可控的工資性費(fèi)用 趕超時(shí)間 如：半年 如： 1年 如： 2年 480 450 400 ~490 3,500 2,800 4,000 3,000 400 400 400 700 1 3 2 43 目錄 1. 用關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)衡量業(yè)績(jī) 2. 對(duì)各項(xiàng)關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)設(shè)立目標(biāo) 3. 根據(jù)目標(biāo)考核業(yè)績(jī) 4. 將業(yè)績(jī)與激勵(lì)機(jī)制緊密掛鉤 5. 業(yè)績(jī)管理流程 6. 分理處、儲(chǔ)蓄所業(yè)績(jī)管理報(bào)表舉例 44 考核業(yè)績(jī)的方式 設(shè)計(jì)原則 ?收集有關(guān)數(shù)據(jù)編制業(yè)績(jī)管理報(bào)表，業(yè)績(jī)管理報(bào)表是業(yè)績(jī)考核的主要依據(jù) ?業(yè)績(jī)管理報(bào)表應(yīng)發(fā)給接受考核和負(fù)責(zé)考核的雙方人員，使雙方人員都能參與分析業(yè)績(jī)結(jié)果 ?接受考核者有途徑為自己解釋和辯護(hù)，但不能參與考核決定 考核程序 收集數(shù)據(jù) 分析差距 ?由專人負(fù)責(zé)收集和核查數(shù)據(jù) ?所需數(shù)據(jù)應(yīng)力求簡(jiǎn)單，以避免不必要的工作量 ?接受考核者負(fù)責(zé)檢查、報(bào)告報(bào)表中等數(shù)據(jù)差錯(cuò) ?接受考核者可用書(shū)面或口頭的形式提供自己的分析看法 ?負(fù)責(zé)考核者相應(yīng)作獨(dú)立的分析工作 編制報(bào)表 ?根據(jù)業(yè)績(jī)管理報(bào)表格式編制報(bào)表 ?報(bào)表格式可根據(jù)各階段不同的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)而作調(diào)整 進(jìn)行考核 ?根據(jù)分析結(jié)果考核業(yè)績(jī) ?寫(xiě)出考核結(jié)果核下一步結(jié)論 45 考核業(yè)績(jī)的不同選擇方案 詳細(xì)描述 如何考核業(yè)績(jī) 考核頻率 ?由接受考核者的上級(jí)主管組成考核委員會(huì)，根據(jù)業(yè)績(jī)管理報(bào)表討論決定業(yè)績(jī)考評(píng)和下一步建議 ?由接受考核者向考核委員會(huì)當(dāng)面述職，并接受考核委員會(huì)成員的提問(wèn)和質(zhì)詢，考核委員會(huì)根據(jù)述職情況作決定 ?每位接受考核者有 1位上級(jí)代表通過(guò)和他事先面談和聽(tīng)取其它同事的反映，再根據(jù)業(yè)績(jī)管理報(bào)表向考核委員會(huì)報(bào)告各人業(yè)績(jī)，這位上級(jí)代表一般不應(yīng)是受考核者的直接主管 建議的選擇 何種形式 內(nèi)部討論 個(gè)人述職 代表辯護(hù) 一年 半年 三個(gè)月 ?每年考核一次 ?每半年考核一次 ?每 3個(gè)月考核一次 46 各種方法的優(yōu)與劣 優(yōu)點(diǎn) ?比較簡(jiǎn)單易行 缺點(diǎn) ?考核者不可能了解每個(gè)考核者的情況，所以可能流于形式 結(jié)論 “代表辯護(hù)”制能較公正而有效地考核員工如每半年進(jìn)行一次，應(yīng)該是可行的 考核頻率 何種形式 內(nèi)部討論 個(gè)人述職 代表辯護(hù) 一年 半年 三個(gè)月 ?受考核者有機(jī)會(huì)為自己辯護(hù) ?需時(shí)很長(zhǎng)，且可能引起不必要的對(duì)立 ?代表對(duì)所代表的受考核者有充分了解，并可作充分分析和評(píng)估 ?需要許多主管者貢獻(xiàn)時(shí)間與受考核者面談 ?與年底的各項(xiàng)工作相配套 ?不能及時(shí) ?與半年的目標(biāo)制定相配套 ?不能作為日常及時(shí)反饋和評(píng)估機(jī)制 ?及時(shí)對(duì)業(yè)績(jī)提供反饋 ?投入過(guò)大 我們的建議 47 評(píng)審會(huì) 圍繞每一位候選人討論約 20分鐘 確保對(duì)標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成共識(shí) 提出可能改變?cè)u(píng)估人對(duì)候選人印象的以事實(shí)為基礎(chǔ)的觀點(diǎn) ?市場(chǎng)條件，例如周期性需求或地區(qū)經(jīng)濟(jì)蕭條 ?影響業(yè)績(jī)的外部因素 ?個(gè)人考慮 對(duì)每位候選人的情況進(jìn)行總結(jié) 根據(jù)定性討論結(jié)果為每位候選人評(píng)級(jí) 評(píng)審會(huì)中的評(píng)審結(jié)果可以有細(xì)微不同，例如在業(yè)績(jī)等級(jí)前加“ +”或“ ” 舉例 48 成功因素 效果 ?確保評(píng)估會(huì)議以事實(shí)為依據(jù)，并具有建設(shè)性 ?由于信息的敏感性，下級(jí)必須信任評(píng)估組成員 ?為了評(píng)估完整，除了業(yè)務(wù)經(jīng)理外，還需要包括其他經(jīng)理 ?避免評(píng)估中的浮夸作風(fēng) ?確保能共同了解各類衡量和黃金標(biāo)準(zhǔn) ?避免“集體思維”和對(duì)現(xiàn)狀的過(guò)度滿足 ?保證流程的不偏不倚 ?建立討論的共同平臺(tái) ?將主觀性、個(gè)人化意見(jiàn)降到最低 ?避免受制于純粹量化措施的局面 ?“基本正確”優(yōu)于“完全錯(cuò)誤” 成功因素 評(píng)估組包括正確的人員 共同了解管理挑戰(zhàn)和由上而下式衡量 第三方的熟練的流程協(xié)調(diào)者 客觀的黃金標(biāo)準(zhǔn) 結(jié)合質(zhì) /量流程 49 業(yè)務(wù)積分的核算方式 *根據(jù)抽樣 1000筆儲(chǔ)蓄存款， 600筆對(duì)公存款和 2500筆貸款分析 **對(duì)活期存款而言，指每人每月凈增 1戶所得積分；對(duì)定期存款而言，指每人每月凈增 2023元所得積分，凈增 額指新增定期存款額 –提前支取的定期存款額 ***余額根據(jù)不同的區(qū)域、分理處有所不同，此處根據(jù)綜合抽樣調(diào)查，舉例說(shuō)明 業(yè)務(wù)產(chǎn)品 1,500元 1,500~5,000元 5,000~10,000元 ?10,000元 10,000 10,000~30,000 30,000~100,000 100,000~1,000,000 ?1,000,000 手續(xù)費(fèi)收入 (每萬(wàn)元 ) 業(yè)務(wù)種類 活期儲(chǔ)蓄存款(旬均余額 )*** 單位活期存款(旬均余額 ) 定期存款 (每 2023元 X年 ) 中間業(yè)務(wù) 收益率 * 5元 /戶 52元 /戶 179元 /戶 1,255元 /戶 3元 /戶 343元 /戶 1,393元 /戶 9,911元 /戶 157,537元 /戶 50元 /2023元 單位積分 ** 0 1 4 20 0 6 20 200 3,000 1 200 50 *對(duì)于無(wú) ATM機(jī)的分理處，此項(xiàng)權(quán)重為 20% **僅適用于配備有 ATM機(jī)的分理處 建立考核分理處主任業(yè)績(jī)的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)體系 權(quán)重 (1) 得分 實(shí)際得分(2) 加權(quán)得分(3)=(1)x(2) 業(yè)務(wù)積分 40% 100分 75分 50分 25分 0分 月人均交易筆數(shù) * 10% 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 月 ATM交易筆數(shù) /ATM** 10% 每筆交易所需的可控非工資性費(fèi)用 目標(biāo)值的90%以下 目標(biāo)值的90100% 超過(guò)目標(biāo)值 015% 超過(guò)目標(biāo)值 1535% 超過(guò)目標(biāo)值 35%以上 總計(jì) 100% 目標(biāo) 以上各項(xiàng)之和 10% 請(qǐng)參照上頁(yè)計(jì)算得分 關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo) 呆、壞帳回收率 每筆 ATM交易所需的可控非工資性費(fèi)用 10% 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 目標(biāo)值的90%以下 目標(biāo)值的90100% 超過(guò)目標(biāo)值 015% 超過(guò)目標(biāo)值 1535% 超過(guò)目標(biāo)值 35%以上 20% 51 * 儲(chǔ)蓄存款的每戶收益根據(jù)抽樣 1,000筆活期儲(chǔ)蓄分析，具體計(jì)算方式請(qǐng)參見(jiàn)下頁(yè) ** 對(duì)活期存款而言，指每人每月凈增 1戶所得積分；對(duì)定期存款而言，指每人每月凈增 2023元所得積分凈增額指新增定期存款額 提前支取的定期存款額 *** 余額根據(jù)不同的區(qū)域、儲(chǔ)蓄所有所不同。 XXX 17 根據(jù)主要的可控項(xiàng)目，確定部門及崗位的主要職責(zé) 主要可控項(xiàng)目 一級(jí)分行行長(zhǎng)的主要職責(zé) 提高分行的資產(chǎn)回報(bào)率，提高資產(chǎn)的有效使用 資產(chǎn)回報(bào)率 改善成本 /收益比，使單位投入帶來(lái)的效益最大化 成本 /收益比 人均利潤(rùn)最大化 人均利潤(rùn) 擴(kuò)大市場(chǎng)份額 市場(chǎng)份額 保持合理的存貸比，以便效益最大化 xxx 提高貸款質(zhì)量，加強(qiáng)呆壞帳清收工作，提高呆壞帳回收率 xxx 18 制訂考核一級(jí)分行行長(zhǎng)業(yè)績(jī)的關(guān)鍵指標(biāo) 績(jī)效 衡量指標(biāo) 資產(chǎn)回報(bào)率 成本 /收益比 人均利潤(rùn) 存貸比 呆壞帳回收率 利潤(rùn)最大化 定義 利潤(rùn) /資產(chǎn)總額，用以衡量資產(chǎn)投入的回報(bào)率 營(yíng)運(yùn)成本 /營(yíng)運(yùn)收益 利潤(rùn) /員工數(shù)，用以衡量勞動(dòng)生產(chǎn)率 貸款額 /存款額 回收的呆壞帳 /呆壞帳總額 市場(chǎng)占有率 擴(kuò)大市場(chǎng)份額 分行的存款額 /該分行所在地區(qū)的總存款，用以衡量分行的市場(chǎng)占有率 19 建立考核一級(jí)分行行長(zhǎng)業(yè)績(jī)的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)體系 權(quán)重 (1) 得分 實(shí)際得分(2) 加權(quán)得分(3)=(1)x(2) 資產(chǎn)回報(bào)率 100分 75分 50分 25分 0分 人均利潤(rùn) 存貸比 總計(jì) 100% 目標(biāo) 以上各項(xiàng)之和 關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo) 成本 /收益比 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 目標(biāo)值的 90% 目標(biāo)值的 90100% 超過(guò)目標(biāo)值的 015% 超過(guò)目標(biāo)值的1535% 超過(guò)目標(biāo)值的 35%以上 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 市場(chǎng)占有率 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 目標(biāo)值的 90% 目標(biāo)值的 90100% 超過(guò)目標(biāo)值的 015% 超過(guò)目標(biāo)值的1535% 超過(guò)目標(biāo)值的 35%以上 20% 20% 20% 20% 10% 呆、壞帳回收率 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 10% 20 確定分、支行業(yè)績(jī)的主驅(qū)動(dòng)力及分、支行行長(zhǎng)所能控制的有關(guān)項(xiàng)目 營(yíng)運(yùn)利潤(rùn) 營(yíng)運(yùn)收益 營(yíng)運(yùn)成本 工資性費(fèi)用 * 非工資性費(fèi)用 利息收入 手續(xù)費(fèi)收入 存款利息收入 貸款利息收入 + 人均工資性費(fèi)用 總員工數(shù) ? 可控制部分 不可控制部分*** 投資收益 存款結(jié)構(gòu) 貸款質(zhì)量 + + + + 可控制項(xiàng)目 * 包括職工工資、勞動(dòng)及待業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)、勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)、職工福利費(fèi)、職工教育經(jīng)費(fèi)和住房公積金 ** 包括印刷及辦公用品、差旅會(huì)議費(fèi)，宣教費(fèi)、低值易耗品、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、電子運(yùn)轉(zhuǎn)及科研費(fèi)、鈔幣運(yùn)送費(fèi)，郵電費(fèi)，取暖降溫費(fèi)，水電費(fèi)，修理費(fèi)，租賃費(fèi)，業(yè)務(wù)招待費(fèi)，安全防范費(fèi)，固定資產(chǎn)折舊，車船燃料費(fèi)，稅金，資產(chǎn)攤銷費(fèi)、固定資產(chǎn)占用費(fèi)、外事費(fèi)，咨詢費(fèi)，其他支出，其他公雜費(fèi) *** 包括固定資產(chǎn)折舊、資產(chǎn)攤銷費(fèi)和固定資產(chǎn)占用費(fèi) 存款額 21 根據(jù)主要的可控項(xiàng)目，確定分、支行行長(zhǎng)的主要職責(zé) 主要可控項(xiàng)目 分、支行行長(zhǎng)的主要職責(zé) 可控制部分的非工資性費(fèi)用 減少不必要的耗費(fèi)，提高資源利用率 所需員工數(shù) 提高柜員、信貸人員及后臺(tái)工作人員的勞動(dòng)生產(chǎn)率，提高 ATM的使用率，減少所需員工 手續(xù)費(fèi)收入 提高手續(xù)費(fèi)收入 貸款收益 提高貸款質(zhì)量，降低對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的貸款、降低風(fēng)險(xiǎn)損失率，加強(qiáng)呆壞帳清收工作，提高呆壞帳回收率 存款收益 擴(kuò)大存款額，擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，降低平均支付利率，使存款利差收益最大化 22 * 詳細(xì)說(shuō)明請(qǐng)參見(jiàn)下頁(yè) 制訂衡量分、支行行長(zhǎng)業(yè)績(jī)的關(guān)鍵指標(biāo) 績(jī)效 衡量指標(biāo) 定義 收益最 大化 提高勞動(dòng)生產(chǎn)率 提高資源利用率 業(yè)務(wù)積分 * 市場(chǎng)占有率 呆、壞帳回收率 月人均交易筆數(shù) 月 ATM交易筆數(shù)/ATM 每筆手工交易所需的可控非工資性費(fèi)用 每筆 ATM交易所需的可控非工資性費(fèi)用 針對(duì)不同收益率的業(yè)務(wù)品