【正文】 資人撤回投資 ？ ★ 發(fā)售價格是多少 ？ ★ 該種股權(quán)是否有所限制 ？ ★ 普通股股東的投票權(quán)如何 ？ ★ 普通股股東享有怎樣的注冊權(quán) ？ 也就是說 ， 風險投資人會誤以為你公開上市而這樣做使你成為公開發(fā)行股份公司嗎 ？ ?如果是優(yōu)先股， 則需要說明： ☆ 支付何種股利？ ☆ 股利是否可以累積？ ☆ 對優(yōu)先股有何回購安排？ ☆ 優(yōu)先股是否可以轉(zhuǎn)換為普通股？ ☆ 如果是可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股，那么轉(zhuǎn)換價格是多少？ ☆ 對優(yōu)先股權(quán)有何限制？ ☆ 優(yōu)先股股東是否具有投票權(quán)？ ☆ 是否在董事會具有控制權(quán)？ ☆ 優(yōu)先股具有哪些優(yōu)先權(quán)？ ?如果是可轉(zhuǎn)換債券 ， 需要說明： ★ 債券期限是 5年還是 10年？ ★ 債券利率以多高為宜？ ★ 是固定利率還是變動利率？ ★ 該債券可以轉(zhuǎn)換為普通股或優(yōu)先股？ ★ 如果上述條款還可以協(xié)商，那么應(yīng)該在這兒予以說明。 ? 報告： 主要介紹本公司打算通過何種方式向風險投資人報告經(jīng)營管理情況 。 把這些歷史數(shù)據(jù)和將來的預計數(shù)都列出來 ， 使風險投資人一眼就可以看清楚企業(yè)的經(jīng)營狀況及未來的發(fā)展前景 。這些報表應(yīng)附在商業(yè)計劃書上，展示財務(wù)規(guī)劃和現(xiàn)金流動。 ? 封面設(shè)計： 封面分上下兩部分。 檢查你的商業(yè)計劃書 ? 1．你的商業(yè)計劃書書是否顯示出你具有管理公司的經(jīng)驗。 ? 5．你的商業(yè)計劃書書是否容易被投資者所領(lǐng)會。 撰寫商業(yè)計劃書的十“要” ? 1. 要精簡。 ? 8. 要有具體資料，有根據(jù)和有針對性的數(shù)據(jù)必不可少。 :50:5513:50Feb236Feb23 1故人江海別，幾度隔山川。 13:50:5513:50:5513:502/6/2023 1:50:55 PM 1成功就是日復一日那一點點小小努力的積累。 , February 6, 2023 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 2月 6日星期一 1時 50分 55秒 13:50:556 February 2023 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。勝人者有力，自勝者強。 2023年 2月 6日星期一 下午 1時 50分 55秒 13:50: 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 2月 下午 1時 50分 :50February 6, 2023 1行動出成果，工作出財富。 ? 3. 忌隱瞞事實之真相 實例分析 風險評估 企業(yè) 團隊 投資人關(guān)心的風險問題 ? 管理風險：關(guān)鍵人員的忠誠度及行業(yè)經(jīng)驗如何 ? 開發(fā)風險：是否能真正開發(fā)出產(chǎn)品 ? 生產(chǎn)風險：產(chǎn)品開發(fā)出來，能否生產(chǎn)出來 ? 營銷風險：生產(chǎn)成功，能否賣出去 ? 財務(wù)風險：產(chǎn)品賣出去，能否給企業(yè)帶來效益 ? 成長風險：初期實現(xiàn)經(jīng)營效益，能否長久保持 投資人評估風險六大問題 ? 產(chǎn)品概念是否建立在堅實的科學和理論基礎(chǔ)上？ ? 項目小組能否發(fā)現(xiàn)可靠的市場機會？ ? 可否有現(xiàn)實的方法將產(chǎn)品理念在市場中實現(xiàn)，包括有效對付競爭和其他經(jīng)濟力量的方法？ ? 管理團隊是否有資格完成工作？ ? 如果實施計劃，有沒有足夠的設(shè)施、設(shè)備和資金來源？ ? 創(chuàng)業(yè)者是否已經(jīng)制定的重大的階段性目標？ （這部分內(nèi)容應(yīng)該在摘要部分說明） 對風險投資人有吸引力的企業(yè) ? 有力的管理團隊； ? 創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)； ? 預期的高增長率； ? 有吸引力的目標市場； 對風險投資人有吸引力的管理團隊 ? 愿意接受建議和指導； ? 對事業(yè)的激情、誠信與智慧； ? 對其業(yè)務(wù)有適應(yīng)能力和激情； ? 有賣掉企業(yè)以償還投資的準備； ? 在資金和精力上對企業(yè)進行投入； ? 具有豐富的行業(yè)經(jīng)驗。 ? 3. 要聲明公司的目標。為了保持投資者的興趣，計劃摘要應(yīng)寫的引人入勝。 ? 3．你的商業(yè)計劃書書是否顯示出你已進行過完整的市場分析。 保密條款 在商業(yè)計劃書中處理保密問題有： ?要求收件人在一份保密協(xié)議上簽字 。 ?一篇關(guān)于行業(yè)概覽或競爭對手比較分析 ?在決定頁面格式的時候要有創(chuàng)意 ? 頁面可分為兩部分： ?上面占 1/3，用于主要標題、說明文字、摘自文、張、段和舉例中的權(quán)威性引語 ?下面占 2/3，完全用于文章 ? 可以制作磁盤和錄像帶 ? 印制份數(shù)：大約 100份 ? 為商業(yè)計劃書涉及一個附函 第十一部分 附錄 ? 營業(yè)執(zhí)照 ? 公司章程 ? 驗資審計報告 ? 資信證明 ? 法人代碼證書 ? 稅務(wù)登記證 ? 主要經(jīng)理人員的個人簡歷 ? 財務(wù)報表 ? 財產(chǎn)估價證書和租約細節(jié) ? 專利證書、鑒定報告 ? 市場調(diào)查資料 ? 行業(yè)專家的報告 ? 按顧客分類的銷售資料 ? 產(chǎn)品成本資料 ? 高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項目證書 ? 其它表明企業(yè)特點的資料 怎樣對商業(yè)計劃書進行包裝 ? 編輯紙張、排版及裝訂 ： 一般紙用純白色或淡黃色質(zhì)地較好、厚實的 A4紙，用 MSOFFICE排版。 百分比 前年實際值 去年實際值 今年預測值 明年預測值 后年預測值 凈收入 100 100 100 100 100 銷售成本 100 50 50 63 65 營業(yè)開支 — 25 20 10 8 利息支出 — 25 10 4 3 凈利潤 — — 20 23 24 ? 營運成績： 主要描述： ★ 本公司的經(jīng)營業(yè)績及盈利預測 ★ 經(jīng)營業(yè)績上升或下降的原因 ？ ★ 將來為什么會上升 ？ ★ 財務(wù)比率變動原因以及經(jīng)營中的重大事件等 。舉例表述如下： 融資前 股份 融資后 股份 融資后 股權(quán)比例 購股支付 金額 現(xiàn)有股東 800000 800000 80% 50000 風險投資人 …… 202300 20% 202300 ? 資本稀釋： 說明投資后本公司資產(chǎn) 、凈資產(chǎn)以及盈利賬面值將被攤薄到何種程度 。 ? 擔保： 主要說明對風險投資人的投資提供個人或公司擔保情況 。風險投資人不喜歡雇傭協(xié)議 。 ? 薪酬： 列出所有從公司支取新酬的核心雇員 、 董 、 主要經(jīng)理人員或官員 。 ☆ 通向工廠和辦公室的道路和其他設(shè)施 。如果本公司正處于營運之中 ， 還應(yīng)指出任何未交稅金 ， 例如工資稅 、 收入稅等 。 ? 政府法規(guī)： 描述公司的政府主管部門以及該部門與本公司的關(guān)系 。 ? 設(shè)備： 主要內(nèi)容包括： ☆ 詳細介紹公司已有或打算購買的主要設(shè)備； ☆ 概要說明固定資產(chǎn)總額及可變現(xiàn)價值； ☆ 說明使用現(xiàn)有設(shè)備能達到的產(chǎn)值和產(chǎn)量； ☆ 設(shè)備采購周期 。 即： ★ 產(chǎn)品是如何出廠并到達最終消費者手中的 ？ ★ 公司自己有直銷隊伍還是通過代理商進行銷售 ？ ★ 有哪些零售商和中間商參入了產(chǎn)品銷售過程 ？ ★ 風險企業(yè)與中間商的關(guān)系如何 ？ ? 生產(chǎn)： 主要是對產(chǎn)品生產(chǎn)全過程及影響生產(chǎn)的主要因素進行介紹 。他們購買你的產(chǎn)