【正文】 則｛安全性原則（信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)）、流動(dòng)性原則、盈利性原則｝，商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理理論｛商業(yè)貸款理論（真實(shí)票據(jù)論）、轉(zhuǎn)換理論、預(yù)期收入理論、超貨幣供給理論（考綱沒有）｝，商業(yè)銀行的負(fù)債管理理論，資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論（缺口管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理），不良貸款，貸款的5級(jí)分類法（正常類、關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類、損失類） 167。（新增點(diǎn)） 金融監(jiān)管的目標(biāo)（金融體系安全性目標(biāo)、公平競(jìng)爭(zhēng)目標(biāo)、政策協(xié)調(diào)一致目標(biāo)），中央銀行實(shí)施金融監(jiān)管的基本原則，中央銀行金融監(jiān)管的內(nèi)容｛預(yù)防性管理（金融機(jī)構(gòu)的注冊(cè)管理、資金充足條件、清償能力管理、業(yè)務(wù)領(lǐng)域限制、貸款業(yè)務(wù)管理）、存款保險(xiǎn)制度、緊急援助｝ 第二篇 理論篇 第七章 貨幣需求 167。 沖銷，已調(diào)整的基礎(chǔ)貨幣，非借入準(zhǔn)備金，自由準(zhǔn)備金，貨幣供給理論和貨幣供給新論，貨幣供給新論的主要內(nèi)容與特點(diǎn) 第九章 貨幣政策 167。 需求政策、收入政策（工資“指數(shù)化”），供給政策，結(jié)構(gòu)調(diào)整（微觀財(cái)政和微觀貨幣政策） 167。 國(guó)際收支的涵義，國(guó)際收支帳戶的基本原則｛帳戶設(shè)置（經(jīng)常帳戶、資本和金融帳戶、錯(cuò)誤與遺漏帳戶）、記帳原則（計(jì)算題考點(diǎn)，復(fù)式記帳法）｝，國(guó)際收支帳戶分析（貿(mào)易帳戶余額、經(jīng)常帳戶余額、基本帳戶余額、綜合帳戶差額或稱官方結(jié)算差額及其意義），資本與金融帳戶為經(jīng)常帳戶提供融資原理（圖14），資本與金融帳戶為經(jīng)常帳戶融資原理需要注意的三點(diǎn)，利用經(jīng)濟(jì)開放性的有利性與保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定及發(fā)展之間的矛盾） 第二章 開放經(jīng)濟(jì)下的國(guó)際金融活動(dòng) 167。 中長(zhǎng)期國(guó)際資金流動(dòng)和短期資金流動(dòng)，影響國(guó)際資金流動(dòng)的主要因素（收益率與風(fēng)險(xiǎn)狀況），國(guó)際資金流動(dòng)的流量理論｛BP曲線（資金完全流動(dòng)、資金不完全流動(dòng)、資金完全不流動(dòng)），固定匯率制下的開放經(jīng)濟(jì)平衡[資金完全流動(dòng)（利率機(jī)制，圖42），資金不完全流動(dòng)（收入機(jī)制、貨幣—價(jià)格機(jī)制和利率機(jī)制共同起作用，圖43）]，浮動(dòng)匯率制下的開放經(jīng)濟(jì)平衡[資金完全流動(dòng)（利率機(jī)制，圖44），資金不完全流動(dòng)（貨幣—價(jià)格機(jī)制與利率機(jī)制共同起作用，圖45）]，固定匯率制下的利率機(jī)制與浮動(dòng)匯率制下的利率機(jī)制的區(qū)別｝，國(guó)際收支的貨幣分析法｛方程式：R=MdD，結(jié)論：國(guó)際收支問(wèn)題實(shí)際上反映的是貨幣供給量對(duì)貨幣需求的調(diào)整過(guò)程，貨幣分析法對(duì)貶值的分析[M d=ep*f（y，i），結(jié)論：控制本國(guó)的貨幣供給量]｝ 167。 資產(chǎn)市場(chǎng)分析法及其主要思想 167。、貨幣政策 資金完全不流動(dòng)時(shí)的財(cái)政、貨幣政策分析｛貨幣政策分析[有效，圖814]、財(cái)政政策分析[有效，圖815]｝，資金不完全流動(dòng)時(shí)的財(cái)政、貨幣政策分析｛貨幣政策分析[有效，圖817]、財(cái)政政策分析[有效，圖818]｝，資金完全流動(dòng)時(shí)的財(cái)政、貨幣政策分析｛貨幣政策分析[有效，圖822]、財(cái)政政策分析[無(wú)效，圖823]｝， 第九章 開放經(jīng)濟(jì)下的匯率政策 167。 國(guó)際收支的結(jié)構(gòu)分析法（貨幣論的對(duì)立面，基本理論與政策主張），貸款的條件性，供給政策的特點(diǎn) 第四篇 開放經(jīng)濟(jì)下解決利用經(jīng)濟(jì)開放性的有利性與保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定及發(fā)展之間的矛盾的國(guó)際政策協(xié)調(diào) 第十二章 政策的國(guó)際協(xié)調(diào) 167。 國(guó)際貨幣基金組織及其構(gòu)成（圖136），國(guó)際貨幣基金組織的職能（匯率監(jiān)督、資金融通、國(guó)際協(xié)商），國(guó)際貨幣基金組織的份額及其作用（投票權(quán)、借款權(quán)、SDR分配權(quán)），國(guó)際貨幣基金組織的匯率監(jiān)督｛匯率監(jiān)督的目的，匯率監(jiān)督的原則，稀缺性貨幣｝，國(guó)際貨幣基金組織的貸款種類及對(duì)貸款的條件性的評(píng)價(jià) 第十四章 國(guó)際協(xié)調(diào)的區(qū)域?qū)嵺`：歐洲貨幣一體化 167。 國(guó)際貨幣體系的涵義，國(guó)際貨幣體系的分類原則，國(guó)際貨幣體系的形成途徑 167。 政府采取直接管制政策的原因，直接管制政策的形式｛對(duì)價(jià)格的管制、對(duì)金融市場(chǎng)的管制、對(duì)進(jìn)出口貿(mào)易的管制、對(duì)外匯交易的管制（對(duì)貨幣匯兌的管制、對(duì)匯率的管制、對(duì)外匯資金收入與運(yùn)用的管制）｝，直接管制政策的社會(huì)收益的社會(huì)成本｛尋租行為與重負(fù)損失（圖101）｝ 167。 開放經(jīng)濟(jì)下的政策目標(biāo)—內(nèi)部均衡和外部均衡，確定合理的經(jīng)常帳戶余額的標(biāo)準(zhǔn)｛經(jīng)濟(jì)理性[時(shí)間偏好的差異（偏好即期消費(fèi)的國(guó)家在當(dāng)期應(yīng)追求經(jīng)常帳戶的余額為赤字）、資本邊際生產(chǎn)率的差異（資本邊際生產(chǎn)率較高的國(guó)家在當(dāng)期應(yīng)追求經(jīng)常帳戶的余額為赤字）]、可維持性[跨時(shí)期預(yù)算約束：C1+C2/（1+i）= Y1+Y2/（1+i）；CA1+CA2=0，經(jīng)濟(jì)含義：第一期的經(jīng)常帳戶赤字必須由第二期的經(jīng)常帳戶盈余來(lái)彌補(bǔ)，判斷經(jīng)濟(jì)可維持性的方法]｝，內(nèi)外均衡之間的沖突（廣義和狹義），造成內(nèi)外均衡沖突的根源在于經(jīng)濟(jì)的開放性，造成內(nèi)外均衡沖突的具體原因 167。 金幣本位制下的匯率決定問(wèn)題（鑄幣平價(jià)和金平價(jià)，黃金輸送點(diǎn)），金塊本位制和金匯兌本位制下的匯率決定問(wèn)題（法定平價(jià)，外匯平準(zhǔn)基金），紙幣本位制下的匯率決定問(wèn)題（紙幣所代表的價(jià)值量） 167。 國(guó)際金融創(chuàng)新的原因，金融衍生工具｛計(jì)算題考點(diǎn)，遠(yuǎn)期類合約[遠(yuǎn)期合約、期貨交易、互換交易（貨幣互換與利率互換）]，期權(quán)類合約[期權(quán)（看漲期權(quán)和看跌期權(quán)，歐式期權(quán)和美式期權(quán)，保險(xiǎn)費(fèi)），利率上限與利率下限，票據(jù)發(fā)行便利]｝，國(guó)際金融創(chuàng)新的影響（正面和反面） 167。（了解） 167。 影響貨幣政策效應(yīng)的主要因素｛貨幣政策的時(shí)滯（認(rèn)識(shí)時(shí)滯、決策時(shí)滯和外在時(shí)滯）、貨幣流通速度的影響、微觀經(jīng)濟(jì)主體預(yù)期的抵消作用，其他因素｝，貨幣政策的執(zhí)行原則（考綱上沒有，“相機(jī)抉擇”和“單一規(guī)則”、貨幣政策應(yīng)與其他的宏觀經(jīng)濟(jì)政策搭配起來(lái)使用） 第十章 通貨膨脹與通貨緊縮 167。 原始存款與派生存款，法定存款準(zhǔn)備金和超額準(zhǔn)備金，商業(yè)銀行創(chuàng)造與收縮貨幣存款的過(guò)程，存款乘數(shù)和貨幣乘數(shù)，原始存款是派生存款的基礎(chǔ)并且全部轉(zhuǎn)化為法定準(zhǔn)備金，創(chuàng)造派生存款的兩個(gè)條件（部分準(zhǔn)備金制度、非現(xiàn)金結(jié)算制度） 167。 政策性銀行的基本特征（組織方式、行為目標(biāo)、融資準(zhǔn)則、業(yè)務(wù)對(duì)象、信用創(chuàng)造差別），政策性銀行的職能，政策性銀行的分類｛開發(fā)銀行（資金來(lái)源與資金運(yùn)用）、農(nóng)業(yè)政策性銀行、進(jìn)出口政策性銀行｝ 第六章 中央銀行 167。 資本市場(chǎng)，資本市場(chǎng)的主要特征（期限長(zhǎng)、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)大但收益大），資本市場(chǎng)的主要參與者（政府、商業(yè)銀行