【正文】 擔(dān)實(shí)物調(diào)撥管理職能的機(jī)構(gòu)設(shè)置調(diào)度審批崗，配備調(diào)度審批人員。（四）與現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管共同盤點(diǎn)庫存實(shí)物，清點(diǎn)普通柜員款包數(shù)量，封箱后交解款員送金庫寄庫保管。一級(jí)分行所在城市原則上設(shè)置一個(gè)金庫。第三十七條 金庫新建、改（擴(kuò)）建、撤并執(zhí)行《中國建設(shè)銀行金庫建設(shè)規(guī)程》?，F(xiàn)金應(yīng)在分類標(biāo)簽下按券別擺放，整捆現(xiàn)金上架，拆捆零散現(xiàn)金在庫內(nèi)入柜(箱)保管；貴金屬及其質(zhì)量證明文件按產(chǎn)品代碼順序擺放；整箱的重要空白憑證應(yīng)歸類放置，拆箱（包）的重要空白憑證上架保管；寄庫尾箱必須上雙鎖，統(tǒng)一編號(hào)并標(biāo)明營業(yè)機(jī)構(gòu)名稱。第四十三條 辦理實(shí)物出入庫，管庫員必須首先確認(rèn)出入庫實(shí)物的種類、數(shù)量、號(hào)碼與實(shí)物調(diào)撥信息核對(duì)無誤后在交接區(qū)內(nèi)與解款員辦理交接手續(xù)：（一）辦理現(xiàn)金出入庫，應(yīng)查看券別、驗(yàn)捆卡把、點(diǎn)清總數(shù)；（二）辦理貴金屬出入庫，應(yīng)核對(duì)數(shù)量、號(hào)碼和重量并檢查貴金屬表面有無瑕疵及質(zhì)量證明文件是否齊備；（三）辦理重要單證出入庫，應(yīng)核對(duì)憑證種類、數(shù)量、號(hào)碼；（四）辦理尾箱出入庫，應(yīng)檢查尾箱數(shù)量、包裝及鎖具（封條）是否完好。第四十七條 金庫內(nèi)部作業(yè)人員之間庫存實(shí)物交接，交接雙方必須核點(diǎn)實(shí)物無誤后辦理交接手續(xù)。第五十條 金庫實(shí)物調(diào)撥必須雙人解款和兩名（含）以上押運(yùn)員武裝押運(yùn)。第五節(jié) 實(shí)物清分盤點(diǎn)第五十二條 整點(diǎn)清分現(xiàn)金必須在電視監(jiān)控下進(jìn)行，整點(diǎn)清分現(xiàn)金日終必須全部入現(xiàn)金庫保管，確保賬實(shí)相符。新建金庫安裝掌紋識(shí)別管理系統(tǒng)。第五十九條 金庫備用門組合鎖密碼由金庫正、副主任分別設(shè)置，密封并加蓋騎縫章后放入各自專用保險(xiǎn)柜分別管理。開庫期間，管庫員須將鑰匙隨身攜帶。備用門組合鎖密碼和機(jī)械鎖密碼，每年必須變更一次。第七十一條 代理人民銀行發(fā)行庫業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行中國人民銀行《人民幣發(fā)行庫管理辦法》。第五章 柜面業(yè)務(wù)第七十五條 柜面業(yè)務(wù)包括營業(yè)機(jī)構(gòu)直接為客戶辦理的現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付、兌換及貴金屬買賣業(yè)務(wù)和對(duì)柜員的尾箱管理。營業(yè)終了，貴金屬裝入專用尾箱上雙鎖寄庫保管。次日營業(yè)前，接收柜員接收移出柜員的尾箱，核對(duì)賬實(shí)無誤后予以確認(rèn)，完成交易事項(xiàng)。營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管檢查結(jié)束，應(yīng)將檢查結(jié)果在“中國建設(shè)銀行查庫登記簿”上詳實(shí)記載，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要立即采取措施整改。普通柜員向現(xiàn)金柜員請領(lǐng)現(xiàn)金，由領(lǐng)款柜員提出申請，現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“現(xiàn)金調(diào)撥”交易并配款，領(lǐng)款柜員當(dāng)面清點(diǎn)，核對(duì)賬實(shí)無誤后啟動(dòng)“現(xiàn)金調(diào)撥”交易確認(rèn)并打印 “現(xiàn)金調(diào)撥清單”，雙方簽章確認(rèn)。金庫調(diào)撥人員審核后，營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員配款、封箱并辦理現(xiàn)金出庫，產(chǎn)生“運(yùn)送中現(xiàn)金”?，F(xiàn)金柜員開箱清點(diǎn)無誤后辦理貴金屬入庫。解款員將重要空白憑證送達(dá)營業(yè)機(jī)構(gòu)，與現(xiàn)金柜員辦理交接。解款員到人民銀行（同業(yè)）辦理繳款，繳款后立即將人民銀行（同業(yè)）現(xiàn)金繳款回單交調(diào)撥人員銷“運(yùn)送中現(xiàn)金”。營業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫請領(lǐng)人民幣現(xiàn)金，金庫應(yīng)在現(xiàn)金調(diào)出日配鈔出庫并于當(dāng)日完成調(diào)撥事項(xiàng)，網(wǎng)點(diǎn)收到現(xiàn)金后必須于當(dāng)日逐筆結(jié)清“運(yùn)送中現(xiàn)金”。現(xiàn)金備付管理指標(biāo)包括現(xiàn)金綜合運(yùn)用率、現(xiàn)金備付率、殘鈔占庫率及庫存限額。每季度考核轄屬機(jī)構(gòu)現(xiàn)金備付管理指標(biāo)執(zhí)行情況并進(jìn)行通報(bào)。第一百一十一條 營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和風(fēng)險(xiǎn)控制原則從嚴(yán)控制現(xiàn)金柜員數(shù)量。第一百一十六條 金庫庫區(qū)嚴(yán)禁存放易燃易爆物品，保管區(qū)嚴(yán)禁存放槍支彈藥。第九章　業(yè)務(wù)檢查第一節(jié) 檢查形式第一百二十條 出納業(yè)務(wù)檢查分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。第一百二十二條 “查庫專用介紹信”。審計(jì)部門、安全保衛(wèi)部門、外部監(jiān)督管理部門、公安機(jī)關(guān)必須在營業(yè)時(shí)間內(nèi)對(duì)金庫實(shí)施相關(guān)檢查。第一百三十一條 金庫主任可直接持本人有效身份證件、出入證登記入庫，單獨(dú)實(shí)施現(xiàn)場檢查。直轄市分行主管會(huì)計(jì)工作的副行長每年對(duì)轄屬金庫現(xiàn)場檢查的數(shù)量要達(dá)到轄屬金庫數(shù)量的40%；會(huì)計(jì)管理部門每年對(duì)轄屬金庫現(xiàn)場檢查的數(shù)量要達(dá)到轄屬金庫數(shù)量的100%；總行直屬分行主管會(huì)計(jì)工作的副行長和會(huì)計(jì)管理部門每年對(duì)轄屬金庫現(xiàn)場檢查的數(shù)量要分別達(dá)到轄屬金庫數(shù)量的100%；二級(jí)分行行長、主管會(huì)計(jì)工作的副行長每年對(duì)轄屬金庫現(xiàn)場檢查的數(shù)量要分別達(dá)到轄屬金庫數(shù)量的50%和100%；會(huì)計(jì)部門每年對(duì)轄屬金庫現(xiàn)場檢查的數(shù)量要達(dá)到轄屬金庫數(shù)量的100%；支行行長每年對(duì)轄屬全部金庫的檢查不得少于兩次；主管會(huì)計(jì)工作的副行長每年對(duì)轄屬全部金庫和營業(yè)機(jī)構(gòu)全部柜員尾箱的檢查分別不得少于兩次。檢查人員登錄出納綜合管理系統(tǒng)，對(duì)被查金庫庫存管理、檢查人員查庫情況、金庫人員配置及輪崗情況等內(nèi)容進(jìn)行檢查。第一百四十五條 檢查人員（或指定人員）負(fù)責(zé)對(duì)被查金庫整改情況進(jìn)行跟蹤，督促其將整改措施落實(shí)到位。樣幣包括人民幣樣幣和外幣樣幣。第一百五十六條 辦理出納業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須配備與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的出納機(jī)具，開辦外幣業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)必須配備外幣鑒別儀和外幣點(diǎn)鈔機(jī)。第十三章 錯(cuò)款及案件處理第一百六十三條 出納錯(cuò)款是指辦理現(xiàn)金的收付、兌換、整點(diǎn)、調(diào)撥、保管等業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的長、短款。確認(rèn)調(diào)出行差錯(cuò)時(shí)，由調(diào)出行處理；不能確認(rèn)調(diào)出行差錯(cuò)時(shí)，由調(diào)入行按審批權(quán)限報(bào)批。對(duì)在出納工作中成績突出、貢獻(xiàn)較大的單位和個(gè)人予以獎(jiǎng)勵(lì)。 本行發(fā)送：董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高管層，總行各部門。第一百七十五條 中國建設(shè)銀行現(xiàn)行規(guī)章制度中有關(guān)出納的規(guī)定與本制度不相一致的，以本制度為準(zhǔn)。發(fā)生出納案件，應(yīng)根據(jù)案件處理規(guī)定及時(shí)逐級(jí)上報(bào)并保護(hù)現(xiàn)場。第一百六十五條 金庫盤庫中發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，須立即報(bào)告金庫主任，及時(shí)查找原因。第一百六十條 現(xiàn)金收支管理包括本期現(xiàn)金收支分析和下期現(xiàn)金收支預(yù)測。第一百五十三條 樣幣禁止流通。第一百四十九條 經(jīng)中國人民銀行授權(quán)提供鑒定貨幣真?zhèn)畏?wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)指定雙人予以辦理。第三節(jié) 檢查結(jié)果及整改第一百四十一條 管轄行行長、主管行長以及會(huì)計(jì)部門現(xiàn)場檢查結(jié)束，檢查結(jié)果經(jīng)金庫主任確認(rèn)后出具“中國建設(shè)銀行金庫檢查報(bào)告”（附件4）。第一百三十七條 各級(jí)檢查人員查庫必須檢查寄庫尾箱，可采取全面檢查和隨機(jī)抽查方式。第一百三十三條 檢查人員查庫要親自核查，不得監(jiān)而不查。第一百二十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（局）、人民銀行現(xiàn)場常規(guī)檢查，須持本單位介紹信、有效身份證件、工作證，到其所在地行會(huì)計(jì)管理部門開具“查庫專用介紹信”，經(jīng)逐級(jí)換開并由被查行有權(quán)人簽批后，辦理登記手續(xù)，入庫檢查。第二節(jié)　金庫常規(guī)檢查內(nèi)容及要求第一百二十三條 金庫常規(guī)檢查的內(nèi)容主要包括：制度執(zhí)行情況檢查；庫存實(shí)物檢查；現(xiàn)金備付管理檢查；實(shí)物調(diào)撥及出入庫管理的檢查；金庫建設(shè)管理檢查；安全防范設(shè)施檢查；金庫崗位設(shè)置及人員管理情況的檢查。常規(guī)檢查是指檢查人員持“查庫專用介紹信”和有效身份證件，按規(guī)定程序?qū)饚旌蜖I業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施的檢查。第一百一十八條 現(xiàn)金及貴金屬庫房錄像不顯像。營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管要對(duì)柜員尾箱限額和日中大額現(xiàn)金收支進(jìn)行適時(shí)監(jiān)控，對(duì)日終柜員尾箱超庫存限額必須督促其及時(shí)辦理調(diào)繳。 第一百一十條 金庫和營業(yè)機(jī)構(gòu)重要崗位實(shí)行輪崗管理和崗位交流，對(duì)重要崗位人員應(yīng)定期或不定期實(shí)行強(qiáng)制休假制度。各級(jí)管轄行根據(jù)上級(jí)行核定的備付管理指標(biāo)必須逐級(jí)為所屬機(jī)構(gòu)核定現(xiàn)金綜合運(yùn)用率、現(xiàn)金備付率指標(biāo)，為本級(jí)金庫核定庫存限額和殘鈔占庫率。第一百零二條 金庫受理營業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金調(diào)撥申請，應(yīng)于受理當(dāng)日確認(rèn)并及時(shí)供應(yīng)或調(diào)入。調(diào)度審批人員批準(zhǔn)后將信息發(fā)往調(diào)出金庫，調(diào)出金庫主任審批后，管庫員辦理出庫、封箱，調(diào)撥人員記“運(yùn)送中現(xiàn)金”，管庫員與解款員辦理交接。解款員將重要空白憑證送達(dá)金庫，與管庫員辦理交接，管庫員開箱清點(diǎn)無誤后辦理入庫，調(diào)撥人員記賬。管庫員開箱清點(diǎn)無誤后辦理貴金屬入庫，調(diào)撥人員記賬。第九十五條 營業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫之間的貴金屬調(diào)撥。交接雙方當(dāng)面清點(diǎn)憑證數(shù)量，核對(duì)憑證種類、號(hào)碼無誤后，普通柜員啟動(dòng)“重要單證調(diào)撥”交易確認(rèn)，打印“重要空白憑證調(diào)撥清單”，雙方簽字確認(rèn)。營業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)物調(diào)撥包括金庫與營業(yè)機(jī)構(gòu)之間以及營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部柜員之間實(shí)物的往來。第八十七條 營業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱交接，由現(xiàn)金柜員與解款員在營業(yè)場所內(nèi)電視監(jiān)控下辦理，現(xiàn)金柜員必須核驗(yàn)解款員身份證件、交接密碼和運(yùn)鈔車牌號(hào)，交接過程雙方必須始終在場。第八十四條 營業(yè)終了，普通柜員尾箱現(xiàn)金實(shí)行兩萬元限額控制。第七十八條 二十萬元以上的單筆大額現(xiàn)金收付必須換人卡把復(fù)點(diǎn)，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有規(guī)定的從其規(guī)定。第七十二條 開辦代理其他商業(yè)銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)、代保管尾箱業(yè)務(wù)需報(bào)一級(jí)分行批準(zhǔn)并簽訂代理協(xié)議。第六十八條 金庫組合鎖密碼或機(jī)械鎖（密碼）啟用、變更拆封檢查及重新封存，必須在“中國建設(shè)銀行印章及重要物品保管使用登記簿”登記密碼變更或拆封檢驗(yàn)的具體時(shí)間、保管使用人、拆封及封存人員、變更原因等內(nèi)容。管庫員及副鑰匙保管人調(diào)離崗位辦理交接時(shí)，須拆封檢驗(yàn)。封存的備用門組合鎖密碼一經(jīng)啟封，必須變更。關(guān)庫后，應(yīng)隨即將密碼撥亂。（一）調(diào)撥員打印“尾箱庫存現(xiàn)金登記簿”或調(diào)用其他相關(guān)登記簿；（二）兩名管庫員共同按幣種、券別或物品類別盤點(diǎn)庫存實(shí)物，并將盤庫結(jié)果提交調(diào)撥員；（三）調(diào)撥員將庫存實(shí)物與賬簿進(jìn)行核對(duì)，保證賬實(shí)相符。解款途中不得無故停留和隨意改變路線，嚴(yán)禁無關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車。身份驗(yàn)證包括證件驗(yàn)證和密碼驗(yàn)證。營業(yè)終了，守庫員將當(dāng)日“款箱交接清單”匯總后上交金庫調(diào)撥崗，調(diào)撥崗與系統(tǒng)中記錄的出庫信息核對(duì)，無誤后專夾保管。第三節(jié) 出入庫管理第四十一條 金庫所在行應(yīng)為金庫作業(yè)人員統(tǒng)一制發(fā)金庫出入證（附件1），金庫作業(yè)人員照片、姓名、崗位等資料必須在金庫備案并在金庫入口內(nèi)顯著位置公示。第三十九條 保管現(xiàn)金、尾箱、重要空白憑證以及代理人民銀行保管發(fā)行基金、代理黃金交易所保管貴金屬必須獨(dú)立設(shè)置庫房。一級(jí)分行負(fù)責(zé)轄屬機(jī)構(gòu)改（擴(kuò)）建金庫立項(xiàng)、設(shè)計(jì)方案的審批以及金庫竣工后的驗(yàn)收和批準(zhǔn)啟用，并負(fù)責(zé)轄屬金庫撤并的審批。移交人應(yīng)將所保管的賬款、物品詳細(xì)填列移交清單；接收人對(duì)交接賬款、物品進(jìn)行清查核對(duì)，賬實(shí)相符后由交接雙方當(dāng)面辦理交接，登記“會(huì)計(jì)人員工作交接登記簿”，移交人、接收人、監(jiān)交人三方簽章，明確責(zé)任。主要職責(zé)是：（一）嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)出納規(guī)章制度；（二）出納業(yè)務(wù)日常管理；（三）確定普通柜員的尾箱交叉調(diào)配方案；（四）審批營業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫的現(xiàn)金調(diào)撥；（五）控制營業(yè)機(jī)構(gòu)庫存；（六）監(jiān)督普通柜員超限額現(xiàn)金的解繳；（七）按規(guī)定履行授權(quán)審批職責(zé)；（八）按規(guī)定檢查柜員尾箱；（九）營業(yè)終了，與現(xiàn)金柜員共同清點(diǎn)現(xiàn)金柜員尾箱并封箱。其主要職責(zé)是：（一）及時(shí)整點(diǎn)清分營業(yè)機(jī)構(gòu)、自助設(shè)備和上門收款收回的現(xiàn)金；（二）維護(hù)、保養(yǎng)出納機(jī)具。（一）管庫員任職條件：