金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 資格認(rèn)證路徑圖 69 AFP資格申請(qǐng)人的從業(yè)機(jī)構(gòu)要求 ? AFP資格申請(qǐng)人須具備在下列機(jī)構(gòu)中從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)： ? 金融機(jī)構(gòu) ? 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 ? 律師事務(wù)所 ? 國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部、中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu) 理財(cái)規(guī)劃師的要求 70 銀行、保險(xiǎn)、證券等營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)服務(wù)人員 正規(guī)院校培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)的 FP、理財(cái)碩士 專(zhuān)業(yè)的會(huì)計(jì)師、律師、證券分析師、稅務(wù)師 理財(cái)從業(yè)人員的發(fā)展 71 72 73 74 理財(cái)規(guī)劃的流程 ? 財(cái)務(wù)信息： 固有資產(chǎn)、負(fù)債情況，每月收入、支出、結(jié)余情況等。 5．將收入的 10％進(jìn)行保險(xiǎn)投資。 儲(chǔ)蓄 隨成員增加而下降，家 庭支出負(fù)擔(dān)大。 從子女完成學(xué)業(yè)到夫妻均 退休為止，家庭成員數(shù)隨子 女獨(dú)立而減少。 34 消費(fèi)支出規(guī)劃 35 消費(fèi)支出規(guī)劃 等額本金還款 貸款期限內(nèi)每月償還的本金相等而利息則減，故每月還款的總金額遞減，適用于目前還款能力較強(qiáng)而未來(lái)收入不確定的家庭。 3 （高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師） 講師介紹 4 課 程 大 綱 一、為什么要理財(cái) 二、什么是理財(cái) 四、主流理財(cái)工具介紹 三、如何理財(cái) 五、金融理財(cái)職業(yè)發(fā)展 5 不善理財(cái)?shù)拿餍? 6 事業(yè) 變動(dòng) 遺產(chǎn) 爭(zhēng)執(zhí) 退休 養(yǎng)老 高額 教育費(fèi) 投資 陷井 健康 惡化 意外 突降 高昂 房?jī)r(jià) 通貨 膨脹 婚姻 解體 人 生 困 境 人生可能遭遇的困境 7 為什么要理財(cái)？ 你 不理 財(cái) 財(cái) 不理 你 人生需要規(guī)劃 錢(qián)財(cái)需要打理 8 十二五規(guī)劃來(lái)了，你該怎么辦？ 挖煤挖礦的人發(fā)了財(cái) 山西煤老板 下海經(jīng)商的人發(fā)了財(cái) 楊百萬(wàn) 辦鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的人發(fā)了財(cái) 華西村 膽子大的人發(fā)了財(cái) 傻子瓜子 添加文本 八五 七五 六五 你該怎么辦？ 買(mǎi)房炒股的人發(fā)了財(cái) 炒房客、股民 走出國(guó)門(mén)的人發(fā)了財(cái) 合俊集團(tuán)，東莞加工廠 十二五 十一五 十五 九五 9 改革開(kāi)放以來(lái)的六次全民發(fā)財(cái)機(jī)會(huì)，你抓住了幾次？ 六五規(guī)劃 ，干個(gè)體，擺地?cái)?，萬(wàn)元了； 七五規(guī)劃 ，去鄉(xiāng)鎮(zhèn)，辦企業(yè)，十萬(wàn)了； 八五規(guī)劃 ，去下海，去經(jīng)商，百萬(wàn)了； 九五規(guī)劃 ，買(mǎi)煤廠，買(mǎi)礦山，千萬(wàn)了； 十五規(guī)劃 ，出國(guó)門(mén)，做加工，億萬(wàn)了； 十一五規(guī)劃 ，買(mǎi)房子，買(mǎi)股票，全富了； 十二五規(guī)劃 ，已經(jīng)出臺(tái)，新富豪創(chuàng)造進(jìn)行時(shí) …… 第七次財(cái)富浪潮即將襲來(lái)，你如何應(yīng)對(duì)？ 十二五規(guī)劃來(lái)了，你該怎么辦？ 10 一個(gè)值得我們關(guān)注的現(xiàn)象 98% 2% 中國(guó)家庭 工薪收入 理財(cái)收入 50% 50% 美國(guó)家庭 工薪收入 理財(cái)收入 生活富足 不怕失業(yè) 一旦失業(yè) 生活困難 11 收入 35歲 45歲 60歲 收入 支出 支出 年齡 25歲 55歲 收入與支出演示 12 課 程 大 綱 一、為什么要理財(cái) 二、什么是理財(cái) 四、主流理財(cái)工具介紹 三、如何理財(cái) 五、金融理財(cái)職業(yè)發(fā)展 13 理財(cái) （ financial planning ） ： 就是根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好和承受能力，合理安排資金的運(yùn)用，并使之最大程度增值的過(guò)程。 配置 “3 6月支出”額度的 1／ 3以現(xiàn)金形式保存， 2／ 3以活期儲(chǔ)蓄和貨幣市場(chǎng)基金的形式存在。 教育規(guī)劃理財(cái)工具： 教育儲(chǔ)蓄、教育保險(xiǎn)、國(guó)債、信托、基金等。支 出隨成員數(shù)減少而降低。 2．用收入的 25％進(jìn)行按揭購(gòu)房。 5．將收入的 10％用于購(gòu)置保險(xiǎn)。正因?yàn)槟? 的這種性格，吝嗇與你無(wú)緣，而朋友們視你為大好人。 83 理財(cái)小問(wèn)題分享 ? 一位 25歲的朋友，每月存款 1000元做基金理財(cái)定期定額定投，一年是 12022元，如果連續(xù)工作 40年后退休，那么按平均每年收益率是 12%的話，退休
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