【正文】 位： 票據(jù)類型：銀 行 承 兌 匯 票 商 業(yè) 承 兌 匯 票 出票起始日 出票結(jié)束日 到期起始日 到期結(jié)束日 票面金額最小值 票面金額最大值 查 詢 重 置 符合條件的票據(jù)列表： 導(dǎo) 出 E X C E L 添 加 到 選 票 清 單 持票單位 票據(jù)號碼 票據(jù)類型 票面金額 票據(jù)狀態(tài) 出票日期 到期日期 出票人名稱 出票人賬號 承兌行名稱 收款人名稱 收款人賬號 收款人開戶行名 付款行名稱 全 選 /不 選 選票清單： 刪 除 計 算 所 選 票 據(jù) 金 額 持票單位 票據(jù)號碼 票據(jù)類型 票面金額 票據(jù)狀態(tài) 出票日期 到期日期 出票人名稱 出票人賬號 承兌行名稱 收款人名稱 收款人賬號 收款人開戶行名 付款行名稱 提 交 取 消 操作說明： 從符合條件的票據(jù)列表中選擇一筆或多筆票據(jù)，點擊【添加到選票清單】按鈕，將票據(jù)在選 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 19 頁 共 48 頁 票清單中顯示； 從選票清單中選擇一筆多多筆票據(jù)，點擊【刪除】按鈕，刪除選票清單中的票據(jù)； 點擊【計算所選票據(jù)金額】，顯示所選票據(jù)金額之和。 . 業(yè)務(wù)規(guī)則 1. 客戶必須簽約票據(jù)池產(chǎn)品。 3) 質(zhì)權(quán)人開戶行行號默認為持票人賬號開戶行行號。 7) 貼入行賬號默認為 0。 2) 非拒付追索 ： 提示收票已簽收； 轉(zhuǎn)讓背書已簽收； 買斷式貼現(xiàn)已簽收； 質(zhì)押已簽收； 質(zhì)押解除已簽收； 質(zhì)押已至票據(jù)到期日； 非拒付追索已撤銷； 非拒付追索待清償； 非拒付追索同意清償已簽收； 提示付款已拒付（不可進行拒付追索）。 6) 出池之后，票據(jù)在池狀態(tài)改為“出池”。 申請類型為出池和入池不可撤銷。 6. 持票單位不為空，根據(jù)輸入內(nèi)容進行模糊查詢，顯示符合條件的票據(jù)。 . 操作界面 . 輸入說明 序號 名稱 長度 輸入 特性 選輸 條件 編碼規(guī)則 取值范圍 缺省值 錯誤 /幫助信息 備注 票據(jù)介質(zhì) 必選 紙票、電票 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 34 頁 共 48 頁 . 輸入界面 票據(jù)申請查詢 票據(jù)介質(zhì) ：紙 質(zhì) 商 業(yè) 匯 票 電 子 商 業(yè) 匯 票。 4. 申請日期結(jié)束日不得早于申請日期起始 日。 5. 如為追索申請： 追索申請 持票單位 票據(jù)號碼 票據(jù)類型 票面金額 出票日期 到期日期 追索金額 被追索人賬號 追索類型 追索理由 非 拒 付 追 索 非 拒 付 追 索 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 31 頁 共 48 頁 提 交取 消 非拒付追索時必輸追索理 由，在下拉框中提供“承兌人被依法宣告破產(chǎn)”和“承兌人因違法被責(zé)令停止活動” 點擊賬號后彈出被追索人列表： 6. 如為保證申請： 保證申請 持票單位 票據(jù)號碼 票據(jù)類型 票面金額 出票日期 到期日期 保證人賬號 保證人名稱 保證人開戶行行號 保證人開戶行名稱 xx 保證人賬號、保證 人開戶行行號反顯可修改； 保證人名稱、開戶行名稱反顯。 4) 持票單位不為空，根據(jù)輸入內(nèi)容進行模糊查詢，顯示符合條件的票據(jù)。 14. 當(dāng)票據(jù)在以下狀態(tài)時可發(fā)起追索通知。 5) 貼現(xiàn)種類默認為買斷式貼現(xiàn)。 10. 質(zhì)押、貼現(xiàn)、背書、提示付款、追索申請直接發(fā)送人行 ECDS。 . 操作界面 . 輸入說明 . 輸入界面 票據(jù)申請撤銷 申請日期從 到 申請類型 ： 查 詢 序號 名稱 長度 輸入 特性 選輸 條件 編碼規(guī)則 取值范圍 缺省值 錯誤 /幫助信息 備注 申請日期 選輸 不輸默認為全部 YYYYMMDD 申請類型 選輸 0全部 1取消托管申請 2質(zhì)押申請 3貼現(xiàn)申請 全部 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 21 頁 共 48 頁 批次號 指令類型 申請日期 票據(jù)數(shù)量 票面總金額 010112345111 貼現(xiàn)申請 20200120 10 1,000, 查 詢 查 詢 全 選 /不 選 提 交取 消 點擊“查看”，顯示該批次的票據(jù)信息： 票據(jù)申請撤銷 持票單位 票據(jù)號碼 票據(jù)類型 票面狀態(tài) 票面金額 出票日期 到期日 票面金額合計 360， 000元，共計 4張票據(jù) 全 選 /不 選 返回 關(guān)閉 . 輸出說明 . 輸出界面 點擊“提交”顯示如下： 取消托管、質(zhì)押、貼現(xiàn)申請已撤銷！ . 電票申請 . 功能說明 根據(jù)查詢條件選出符合條件的電子商業(yè)匯票，通過本交易發(fā)起電票質(zhì)押、貼現(xiàn)、背書、提示付款、追索申請。 質(zhì)押人名稱為托管人客戶名稱。 8. 該票據(jù)目前未在取消托管申請、質(zhì)押申請、貼現(xiàn)申請流程中，才可發(fā)起取消托管、質(zhì)押、貼現(xiàn)申請申請。向 C3 發(fā)送貼現(xiàn)申請，審批之后，進行貼現(xiàn)。紙票的受理行為托管行，電票的受理行為簽約時指定的貼入行。 集 團子 公 司 1孫 公 司 1子 公 司 2孫 公 司 3 孫 公 司 4孫 公 司 2A B CD E集 中集 中集 中集 中分 散分 散集 中集 中集 中集 中集 中孫 公 司 5分 散F分 散 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 8 頁 共 48 頁 如上圖，集團對子公司 子公司 2 的票據(jù)管理模式可以是集中也可以是分散，沒有要求； 建立孫公司一級時， 要判斷子公司 1 與子公司 1 的上級即集團的票據(jù)管理模式，如為集中，則子公司 1 與孫公司 孫公司 2 之間的票據(jù)管理模式必須為集中，以此類推；子公司2 與其上級集團的票據(jù)管理模式為分散，則子公司 2 的下屬公司，既可以是分散，又可以是集中。當(dāng)集團總部對票據(jù)池中票據(jù)進行統(tǒng)一支配后，成員單位擅自使用票據(jù)而我行受理后存在一定違約風(fēng)險。同一個收費種類，不同的企業(yè)可以有不同的浮動幅度，可以 根據(jù)客戶性質(zhì)、信譽等因素，在總行制定的收費標(biāo)準(zhǔn)或在各級行浮動后的基礎(chǔ)上，對企業(yè)實行不同的費率浮動。 3. 收費方式 從收費賬戶中轉(zhuǎn)賬收取。 (3). 授權(quán)加入票據(jù)池的成員單位的賬戶，不允許銷戶。 2. 票據(jù)池產(chǎn)品在合約變更時向 CIF 報送的合約要素包括合約類型、合約號碼、原合約指定賬號、新合約指定賬號、合約變更日期、合約變更網(wǎng)點。 . 與貿(mào)易 通平臺的關(guān)系 通過貿(mào)易通平臺的公共操作進行手續(xù)費的收取，需要通過貿(mào)易通平臺交易維護收費項目。 . 產(chǎn)品定位 市場定位：同業(yè)的票據(jù)池產(chǎn)品范圍僅包括紙質(zhì)商業(yè)匯票和紙質(zhì)商業(yè)匯票的電子化匯票，產(chǎn)品功能包括池內(nèi)紙質(zhì)商業(yè)匯票的保管、查詢以及電子商業(yè)匯票的 貼現(xiàn)、托收、質(zhì)押 。票據(jù)池產(chǎn)品的推出，一方面將迎合客戶的需求，擴大我行的客戶群體，另一方面豐富了我行票據(jù)產(chǎn)品種類，縮小我行與 同業(yè)的差距，并通過擴展其票據(jù)處理范圍，在同業(yè)中達到領(lǐng)先水平。 . 產(chǎn)品背景 商業(yè)匯票業(yè)務(wù)在中國應(yīng)用相當(dāng)廣泛，尤其是流動性非常好的銀行承兌匯票。 . 業(yè)務(wù)規(guī)則 ................................................................................................ 錯誤 !未定義書簽。 . 操作者 .................................................................................................... 錯誤 !未定義書簽。企業(yè)或集團企業(yè)各成員單位將收到的商業(yè)匯票托管于銀行，形成一個集中的“票據(jù)池”，銀行為其提供票據(jù)查驗、托管、貼現(xiàn)、質(zhì)押、到期托收、查詢統(tǒng)計等功能，供客戶統(tǒng)一支配和使用企業(yè)內(nèi)部的票據(jù)，實現(xiàn)票據(jù)資源共享。我行的票據(jù)池產(chǎn)品將借助電子商業(yè)匯票系統(tǒng)上線的契機，將電子商業(yè)匯票也納入票據(jù)池產(chǎn)品中，對客戶持有的紙質(zhì)商業(yè)匯票及電子商業(yè)匯票進行集中保管和使用。集團可通過網(wǎng)銀或現(xiàn)金管理客戶端等渠道發(fā)起票據(jù)托管、質(zhì)押、貼現(xiàn)等票據(jù)處理指令，并可隨時查詢“池”中各下級成員單位所托管的商業(yè)匯票信息；成員單位收到指令后，到其開戶行提供相關(guān)材料并辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，并可將取得的資金通過資金歸集產(chǎn)品歸集到集團總部賬戶。 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 4 頁 共 48 頁 . 與現(xiàn)金管理客戶端的關(guān)系 本產(chǎn)品可部署在現(xiàn)金管理客戶端，本產(chǎn)品需求中所涉及的集團關(guān)系，與現(xiàn)金管理平臺的歸集產(chǎn)品等設(shè)定的集團關(guān)系無關(guān)。 CIF 將票據(jù)池合約歸入客戶 ID 下。 (2). 關(guān)聯(lián)票據(jù)池合約的結(jié)算賬戶不允許銷戶，票據(jù)池解約成功后才能銷戶。 目前貿(mào)易通平臺產(chǎn)品管理中的費率維護只支持按筆收費的情況，需要進行改造，增加固定收費項目的設(shè)置，包括收費周期年 /季 /月。 從客戶角度來說，為實現(xiàn)對客戶的差異化服務(wù)，對一些優(yōu)良成長性好的我行重點扶持客戶，提供費率浮動功能，允許對部分收費種類按照客戶進行費率上下浮動。 2． 違約風(fēng)險。 . 集團關(guān)系 指客戶指定的其集團上下級的關(guān)系。 2. 系統(tǒng)自動將貼現(xiàn)申請發(fā)送至成員單位的票據(jù)受理行的貿(mào)易通平臺，生成票據(jù)池質(zhì)押待處理任務(wù)。 5. 如果為紙票，將將貼現(xiàn)申請發(fā)送至成員單位的票據(jù)托管行，如托管行無貼現(xiàn)資格，轉(zhuǎn)其他行處理。 6. 如客戶為單一企業(yè)，只能查詢托管人為本單位的在池在庫紙質(zhì)票據(jù)； 7. 根據(jù)持票單位、票據(jù)類型、出票日期、到期日期、票據(jù)金額等組合查詢條件查詢在池票據(jù)。 質(zhì)押人組織機構(gòu)代碼為托管人組織機構(gòu)代碼。 3. 撤銷必須整個批次一起撤銷。 9. 該票據(jù)目前未在質(zhì)押、貼現(xiàn)、背書、提示付款、追索申請流程中，才可發(fā)起質(zhì)押申請。 4) 貼現(xiàn)申請日默認為當(dāng)日。 13. 如為提示付款申請： 1) 如發(fā)起提示付款申請，票據(jù)狀態(tài)需為： 提示收票已簽收； 轉(zhuǎn)讓背書已簽收； 買斷式貼現(xiàn)已簽收； 質(zhì)押解除已簽收； 質(zhì)押已至票據(jù)到期日； 提示付款已拒付（不可拒付追索）； 提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人）； 2) 如發(fā)起逾期提示付款申請，票據(jù)狀態(tài)需為： 提示收票已簽收； 轉(zhuǎn)讓背書已簽收； 買斷式貼現(xiàn)已簽收； 質(zhì)押解除已簽收； 質(zhì)押已至票據(jù)到期日； 提示付款已拒付（不可拒付追索）； 提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人） ； 提示付款已拒付（可拒付追索，只可追出票人、承兌人及其保證人）； 逾期提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人