工商銀行nra外匯賬戶管理規(guī)定-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 資相關(guān)產(chǎn)品的研發(fā)和推廣工作。 （四）負(fù)責(zé)結(jié)算與現(xiàn)金管理 NRA相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 （二）負(fù)責(zé) NRA 外匯業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)參數(shù)的維護(hù)。 第三章 賬戶的開立 第二十一條 境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立 NRA 外匯賬戶，應(yīng)由其法定代表人（負(fù)責(zé)人）直接辦理，或授權(quán)他人辦理。 （ 1）境外機(jī)構(gòu)在境外合法注冊(cè)成立的證明文件原件，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； （ 2）公司章程； （ 3）法定代表人（負(fù)責(zé)人）的有效身份證件原件； （ 4）法定代表人（負(fù)責(zé)人）的住址證明； （ 5）授權(quán)代理人的有效身份證件原件及法定代表人出具的授權(quán)書 原件（如需）； （ 6）稅務(wù)登記證明； （ 7）控股股東或直接控制人的說明及身份證明文件； （ 8）我行要求的其他材料。 （二）一級(jí)（直屬）分行審批 二級(jí)分行對(duì)須一級(jí)（直屬）分行審批的境外機(jī)構(gòu)資料的完整性和合規(guī)性進(jìn)行審核后，正式報(bào)送上級(jí)行審批。交易成功后，加蓋核算用章，將客戶留存聯(lián)交客戶。該賬戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，支付憑證上應(yīng)同時(shí)加編 16 位支付密碼。 （一）客戶通過柜面方式提交支 付指令，開戶行應(yīng)核對(duì)“預(yù)留印鑒”或“預(yù)留簽名加支付密碼”，并審核提交的業(yè)務(wù)憑證，確認(rèn)無誤后，進(jìn)行賬務(wù)處理。 各行在辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人向 NRA 外匯賬戶支付時(shí)，如收款賬號(hào)沒有顯示 NRA 標(biāo)識(shí)，還應(yīng)要求匯款人提供收款外匯賬戶性質(zhì)證明材料；如因提供的收款外匯賬戶性質(zhì)證明材料不明等原因而無法明確該外匯賬戶性質(zhì)，各行應(yīng)向收款銀行書面征詢?cè)撏鈪R賬戶性質(zhì)，收款銀行應(yīng)當(dāng)書面回復(fù)確認(rèn)。 （三） NRA 外匯賬戶之間通過境內(nèi)銀行辦理的收付款業(yè)務(wù)無需進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)。利息稅通過“ 2473應(yīng)交代扣繳所得稅”科目核算。 第四十八條 境外機(jī)構(gòu) NRA外匯賬戶銷戶時(shí)，應(yīng)在《申請(qǐng)書》中注明銷戶原因。 （二）境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)掛失預(yù)留印鑒，應(yīng)提交正式公函、境外出具的合法注冊(cè)證明文件等，經(jīng)開戶行業(yè)務(wù)主管人員審批同意后，辦理預(yù)留印鑒掛失手續(xù)。 第五十二條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，《中國(guó)工商銀行境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理暫行辦法》（工銀運(yùn)管 2020〔 169〕號(hào)）同時(shí)廢止。 中資集團(tuán)公司簽章： － 23－ 附件二： － 24－ 附件三： － 25－ 附件四： － 26－ － 27－ 抄 送：各一級(jí)分行營(yíng)業(yè)部，各境外機(jī)構(gòu)。 （境外機(jī)構(gòu)名 － 22－ 稱）公司章程的 □復(fù)印件 □傳真件 □掃描件（若無，原因是 ）。由法定代 表人（負(fù)責(zé)人）直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人（負(fù)責(zé)人）的身份證件原件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人（負(fù)責(zé)人）的身份證件原件及其出具的授權(quán)書原件，以及被授權(quán)人的身份證件原件。 （三）經(jīng)辦行應(yīng)對(duì)已銷戶的境外機(jī)構(gòu)檔案進(jìn)行專夾保管。 第四十五條 NRA 外匯賬戶變更的盡職調(diào)查、受理、審批應(yīng)按照賬戶開立相關(guān)規(guī)定辦理。 第三十九條 各行辦理 NRA外匯賬戶有關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》（中國(guó)人民銀行令 [2020]第 2號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令 [2020]第 2號(hào)）以及《中國(guó)工商銀行反洗錢規(guī)定》（工銀發(fā) [2020]147 號(hào)）、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法》（工銀發(fā) [2020]74號(hào)）等法律和規(guī)章制度。 － 16－ （二） NRA 外匯賬戶與境內(nèi)機(jī)構(gòu)或境內(nèi)個(gè)人發(fā)生的涉外收付款時(shí)，境外機(jī)構(gòu)無須申報(bào)，境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人應(yīng)按照《通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》（匯發(fā)[2020]57號(hào)）的規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)。開戶行應(yīng)核對(duì)預(yù)留印鑒和支付密碼，確認(rèn)無誤后辦理。 － 14－ 第四章 賬戶的使用與管理 第三十一條 NRA 外匯賬戶應(yīng)通過外匯賬戶管理信息系統(tǒng)向外匯管理局報(bào)送開戶、余額和收支明細(xì)信息。 NRA 外匯賬戶開立可集中處理。 第二十八條 NRA 外匯賬戶的開立 （一）建立客戶信息。 第二十五條 NRA 外匯賬戶開立的受理 柜員及業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人雙人受理開戶申請(qǐng)。 （三）總行（國(guó)際業(yè)務(wù)部）對(duì)境外代理行以及我行境外分支機(jī)構(gòu)的 NRA外匯賬戶的開立負(fù)責(zé)審批。 第十七條 資產(chǎn)負(fù)債管理部門負(fù)責(zé) NRA 外匯賬戶涉及的短期外債指標(biāo)分配及利率管理工作。 第十三條 電 子銀行部門職責(zé) （一）負(fù)責(zé)提供 NRA 外匯賬戶電子銀行渠道功能，并組織相關(guān)營(yíng)銷。 （六）負(fù)責(zé) NRA外匯賬戶業(yè)務(wù)涉及的銀行短期外債指標(biāo)管理工作。 第六條 NRA 外匯賬戶主要可辦理活期存款、定
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