銀行案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理(存儲版)
【正文】 告黎某在高安市工商銀行的某自動(dòng)提款機(jī)取款時(shí)，發(fā)現(xiàn)受害人蔡某遺留在機(jī)內(nèi)的儲蓄卡處于取款狀態(tài)，遂以卡主身份繼續(xù)實(shí)施操作，分三次每次提取 3000元，共提走 9000元。如密碼、數(shù)字證 書（ Ukey）； 簡單密碼：使用家人生日、車牌號、電話號等； 計(jì)算機(jī)：用來進(jìn)行網(wǎng)上銀行資金交易的計(jì)算機(jī)； 網(wǎng)站：用來進(jìn)行網(wǎng)上銀行資金交易的網(wǎng)站，網(wǎng)上銀行所依賴的安全技術(shù)。 虛假客服，利用種種油頭，發(fā)送虛假客戶服務(wù)電話，獲取卡號和密碼； 密碼泄露，在設(shè)置電話銀行密碼時(shí)，使用過于簡單的數(shù)字或使用其他上網(wǎng)密碼（如 密碼、電子郵箱密碼等，此類密碼利用網(wǎng)絡(luò)木馬很容易盜 *?。?，導(dǎo)致賬號、密碼泄露；意外密碼泄露。 。客戶撥打該電話后，系統(tǒng)會提示客戶輸入銀行卡卡號和客戶密碼，并稱可以提供銀行卡的查詢、密碼修改等服務(wù)。 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式 惡意透支、盜現(xiàn)：最典型的 POS 作案手法，利用信用卡惡意透支、套現(xiàn)； 虛假交易：利用退單、返現(xiàn)等虛假交易套取現(xiàn)金； 借用移機(jī)：通過出租、出借給不法分子牟利； 重復(fù)刷卡：不法商戶欺騙行為； 盜 *取信息：安裝微型裝置盜 *取卡號和密碼，與 ATM作案手法相同； 不規(guī)范（甚至是非法）的信用 卡營銷行為引中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)防控措施 —— 自助設(shè)備設(shè)備日常安全檢查與管理。 柜面開卡：通過他人（或假）身份證在柜面開卡； 卡折同開：客戶存折開戶時(shí)，在客戶不知情的情況下開卡； 批量開戶：批量開戶時(shí)，未嚴(yán)格按交接程序?qū)?卡移交到開卡人手中； 修改密碼：非本人或非有
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