【正文】 第四十七條 公司除法定的會(huì)計(jì)賬簿外，不得另立會(huì)計(jì)賬簿。第五十四條公司執(zhí)行國家社會(huì)保障制度。（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。第六十條 公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算結(jié)果報(bào)告監(jiān)管部門確認(rèn)。第六十七條 本章程由公司負(fù)責(zé)解釋。第六條 公司法人：XXX 第七條 公司辦公住所：。（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。（四）其他來源。第十九條 董事會(huì)會(huì)議由董事長召集和主持；董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集和主持。監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長一名，由xx縣政府在監(jiān)事會(huì)成員中指定。第二十六條 監(jiān)事會(huì)的監(jiān)事行使職權(quán)所必需的費(fèi)用，由公司承擔(dān)。擔(dān)保業(yè)務(wù)部安排項(xiàng)目經(jīng)理在會(huì)后落實(shí)并由綜合財(cái)務(wù)部核實(shí)后報(bào)評(píng)委會(huì)主任。（二）審查擔(dān)保項(xiàng)目的合法性、可行性。第四十二條 擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告按照規(guī)定經(jīng)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理審核通過后，為企業(yè)做出擔(dān)保決策提供依據(jù)。第四十五條 在發(fā)生代償后的當(dāng)日內(nèi)，項(xiàng)目經(jīng)理、風(fēng)控部經(jīng)理應(yīng)向總經(jīng)理報(bào)告，在發(fā)生代償?shù)?個(gè)工作日內(nèi)，總經(jīng)理應(yīng)向董事長報(bào)告；風(fēng)控部應(yīng)會(huì)同擔(dān)保部制定出追償方案，經(jīng)擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)和總經(jīng)理審定后報(bào)執(zhí)行董事或股東會(huì)審批。（二）、在發(fā)生代償后的2個(gè)工作日內(nèi)，公司決策機(jī)構(gòu)即批準(zhǔn)實(shí)施風(fēng)控部提出的追償方案。第十二章 公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度第四十九條 公司按照擔(dān)保公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》和《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》等法律、法規(guī)的規(guī)定，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第五十五條 公司除法定的會(huì)計(jì)賬簿外，不得另立會(huì)計(jì)賬簿。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。第六十條 公司依照前條第（一）、第（二）、第（五）、第（六）項(xiàng)規(guī)定而解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起十五日內(nèi)成立清算組，開始清算。第六十四條 董事、經(jīng)理不得挪用公司資金或?qū)⒐举Y金借貸給他人，不得將公司資產(chǎn)以其個(gè)人名義或以其他名義開立帳戶存儲(chǔ)，不得以公司資產(chǎn)為公司的股東或他人債務(wù)提供擔(dān)保。第七十一條 本章程由公司負(fù)責(zé)解釋。股東以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。第十條 公司組織形式：有限責(zé)任公司第三章 經(jīng)營原則、經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式第十一條 經(jīng)營原則：市信保公司在確保擔(dān)保資金安全運(yùn)行的前提下，依照國家法律、法規(guī)和產(chǎn)業(yè)政策，省、市產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向，圍繞經(jīng)濟(jì)工作重點(diǎn)，以安全性、流動(dòng)性、合法性為基本準(zhǔn)則，堅(jiān)持市場化運(yùn)作、資本保值運(yùn)營、防范風(fēng)險(xiǎn)、誠實(shí)信用、平等自愿的經(jīng)營原則，為符合公司擔(dān)保條件的轄區(qū)內(nèi)中小企業(yè)提供信用擔(dān)保和配套服務(wù)。擔(dān)保資金的補(bǔ)充渠道：（一）根據(jù)代償情況，每年申請(qǐng)省政府專項(xiàng)發(fā)展資金補(bǔ)助；（二）市政府在財(cái)政預(yù)算中安排專項(xiàng)補(bǔ)助資金；（三）企業(yè)投入和國內(nèi)外社會(huì)各界的捐贈(zèng)；（四）擔(dān)保費(fèi)收入和運(yùn)作收益；（五）資金存款利息；（六）其他。第六章 股東的權(quán)利和義務(wù)第二十三條 公司股東享有以下權(quán)利：參加或推選代表參加股東會(huì)并按照其出資比例行使表決權(quán)；了解公司經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)狀況；選舉和被選舉為董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)成員；依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定獲取股利并轉(zhuǎn)讓出資；優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資；優(yōu)先認(rèn)繳公司新增資本；公司終止后，依法分得公司的剩余財(cái)產(chǎn)；股東有權(quán)查閱股東會(huì)會(huì)議紀(jì)錄和公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。第八章 公司組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則第二十八條 股東會(huì)由全體股東組成，是公司的機(jī)力機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；審議批準(zhǔn)公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損的方案；對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；對(duì)股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議；對(duì)公司合并、分立、變更公司形式，解散和清算等事項(xiàng)作出決議；1修改公司章程。副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會(huì)設(shè)董事長1名、副董事長2名。董事長因特殊原因不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長召集和主持。公司設(shè)總經(jīng)理一名，副總經(jīng)理二名，任期三年。根據(jù)《公司法》規(guī)定，按干管權(quán)限報(bào)組織部門批準(zhǔn)，由市政府任命。對(duì)公司上經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行考核，并確定對(duì)公司的獎(jiǎng)懲辦法及標(biāo)準(zhǔn)；受股東委托，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程的規(guī)定給公司造成重大損失的董事、高級(jí)管理人員提取訴訟；向股東會(huì)會(huì)議提出提案；提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)；列席董事會(huì)會(huì)議；章程規(guī)定的其他職權(quán)。董事及董事長涉及國家工作人員的，由市政府委派。第九章 公司法定代表人第四十九條 董事長為公司的法定代表人，任期三年，每期屆滿時(shí)，可以連任，由市經(jīng)委一位領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，按干管權(quán)限報(bào)組織部門批準(zhǔn)，由市政府任命。監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。監(jiān)事會(huì)由市財(cái)政局、審計(jì)局、其他出資人組成。董事會(huì)對(duì)所議事項(xiàng)作出的決定應(yīng)由二分之一以上的董事表決通過方為有效，并應(yīng)作成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。召開董事會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開十日以前將會(huì)議議題書面通知全體董事。股東會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作出會(huì)議記錄，出席會(huì)議的股東應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。第三十二條 股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長主持。經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的出資，在同等條件下，其他股東對(duì)該出資有優(yōu)先購買權(quán)。第二十一條 股東全部繳納出資后，必須經(jīng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具驗(yàn)資證明。第十六條 擔(dān)保資金首期規(guī)模2000萬元，其中：由市政府授權(quán)市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心出資1000萬元，其他股東募集3000萬元。第九條 公司住所：曲靖市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)內(nèi)。公司實(shí)行自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我約束，依法享有民事權(quán)利，獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。修改后的章程須報(bào)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，報(bào)工商行政管理機(jī)關(guān)備案。公司經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)的，清算組將清算事務(wù)移交人民法院，按《破產(chǎn)法》規(guī)定的程序辦理。（四）人民法院依照《公司法》第一百八十三條規(guī)定予以解散；（五）公司因合并或者分立需要解散的。（三）變更注冊(cè)資本。第五十四條 公司必須遵循安全性、流動(dòng)性、效益性原則運(yùn)用資金。（二）、風(fēng)控部為追償工作的執(zhí)行部門，對(duì)追償工作負(fù)主要責(zé)任；業(yè)務(wù)部為追償工作的協(xié)調(diào)監(jiān)管部門，對(duì)追償工作負(fù)次要責(zé)任。（六）、追償?shù)呢?zé)任人、時(shí)間、方式及其預(yù)期效果。（五）、代償?shù)姆梢罁?jù)及金額、時(shí)間、方式。（三）拒絕擔(dān)保業(yè)務(wù)的利弊分析。第十章 擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度第三十九條 公司各部負(fù)責(zé)人、外聘評(píng)審、法律顧問共同組成擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組，負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。第三十二條 評(píng)審會(huì)議參加人員：（一）評(píng)委委員會(huì)全體成員；（二）項(xiàng)目經(jīng)理A、B角；（三）公司聘請(qǐng)的項(xiàng)目主審人員；（四）公司聘請(qǐng)的法律顧問；（五）評(píng)審委員會(huì)認(rèn)為須參加的其他人員。監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過。第二十二條 公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)由____人組成。第十八條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；（二）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告：審議批推公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案。第四章公司注冊(cè)資本第十二條 公司注冊(cè)資本____萬元人民幣，其中____萬元為貨幣資本，由縣財(cái)政全額注入。（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。以政府為主導(dǎo)、市場化運(yùn)作、獨(dú)立核算、自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧。第六十五條 公司可根據(jù)需要提出修改公司章程，修改后的章程報(bào)政府及監(jiān)管部門批準(zhǔn)。（四）、政府認(rèn)為公司需要解散時(shí)。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。第五十二條公司實(shí)行固定工資加績效工資制度，把收入分配與崗位責(zé)任、工作業(yè)績和公司效益結(jié)合起來，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性；建立工作考核獎(jiǎng)懲制度，定期對(duì)員工進(jìn)行考核、晉升和獎(jiǎng)懲。第四十五條公司公積金可用來彌補(bǔ)公司的虧損、擴(kuò)大公司經(jīng)營或轉(zhuǎn)為增加公司注冊(cè)資本。第四十條公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的15%。在發(fā)生代償后的7個(gè)工作日內(nèi)，公司應(yīng)進(jìn)入依法訴訟程序或與被擔(dān)保人（或反擔(dān)保人）協(xié)調(diào)擔(dān)保債權(quán)債務(wù)處置辦法。與被擔(dān)保人簽訂的《委托擔(dān)保合同》的主要約定事項(xiàng)及抵押、質(zhì)押、保證反擔(dān)保情況。第三十三條代償方案應(yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容：（一）、為被擔(dān)保人向銀行等主債權(quán)人擔(dān)保的基本情況。（四）、綜合考慮擔(dān)保業(yè)務(wù)的可接受風(fēng)險(xiǎn)水平，并設(shè)定擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)限額。第二十四條經(jīng)會(huì)議評(píng)審?fù)ㄟ^的項(xiàng)目，審批人有權(quán)否決；但經(jīng)會(huì)議評(píng)審、專家評(píng)議否決的項(xiàng)目，審批人只有權(quán)決定進(jìn)行復(fù)議，而無權(quán)決定予以擔(dān)保。監(jiān)事會(huì)設(shè)召集人1人，由人民政府指定和罷免。第四章組織機(jī)構(gòu)第十四條 公司不設(shè)董事會(huì)，設(shè)執(zhí)行董事一名。（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第七條 公司的財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干涉。第五十八條本章程如與國家法律、法規(guī)相抵觸的，按國家法律、法規(guī)執(zhí)行。第五十三條公司財(cái)產(chǎn)能夠清償公司債務(wù)的，清算組按下列順序清償：支付清算費(fèi)用；職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；繳納所欠稅款；清償公司債務(wù)。第十章勞動(dòng)管理、工資福利及社會(huì)保險(xiǎn) 第四十八條公司遵守國家有關(guān)勞動(dòng)人事制度。第四十四條公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%列入公司法定公積金，并提取利潤的5%列入公司法定公益金。監(jiān)事任期每屆3年，監(jiān)事任期屆滿連選連任，監(jiān)事列席董事會(huì)會(huì)議。第三十二條董事會(huì)對(duì)所議事項(xiàng)作出的決定，出席會(huì)議的董事均應(yīng)在決議上簽名。第二十六條董事會(huì)形使下列職權(quán)：l、負(fù)責(zé)召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作；執(zhí)行股東會(huì)的決議：決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案：制定公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案：制定公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案：制定增加或者減少注冊(cè)資本的方案：擬訂公司合并、分立、變更形式、解散、結(jié)算方案；決定公司內(nèi)部常設(shè)機(jī)構(gòu)的設(shè)置；聘任或者解聘公司經(jīng)理，根據(jù)經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，決定期R酬事項(xiàng)；制定公司的基本管管理制度；1擬訂公司章程修改方案；1擬訂發(fā)行公司債券方案第二十七條董事會(huì)由5名董事組成，董事每屆任期3年，董事任期屆滿可連選連任，董事在任期屆滿前，股東會(huì)不得無故撤除其職務(wù)。第二十條股東會(huì)對(duì)其他事項(xiàng)作出決議，必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東表決通過。經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的出資，在同等條件下，其他股東對(duì)出資有優(yōu)先購買權(quán)。第七條公司經(jīng)營范圍：(一)個(gè)體工商戶、民營企業(yè)及其他企業(yè)貸款擔(dān)保；(二)投資：(三)房地產(chǎn)中介服務(wù)：(四)信息咨詢服務(wù)******第三章注冊(cè)資本、出資方式第八條公司注冊(cè)資本為壹仟萬元。）…………第十四章 附則第X條本章程未盡事宜，按《公司法》、《擔(dān)保法》等有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定辦法執(zhí)行。第X條 本公司解散或被撤銷時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，并由監(jiān)管部門監(jiān)督清算過程。（四）變更公司住所。第五十一條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，要求本公司提供專項(xiàng)資料，或約見董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話時(shí)，本公司應(yīng)積極配合。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。第三十八條 本公司嚴(yán)格按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企 業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第三十一條 公司應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)召開后的30日內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告會(huì)議的重要決議。分為年度股東大會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。第四章 股東的權(quán)利和義務(wù)第二十五條 本公司股東依法享有如下權(quán)利：參加股東會(huì)并根據(jù)其出資份額享有表決權(quán)；查閱權(quán)；優(yōu)先受讓和認(rèn)購新股權(quán)；轉(zhuǎn)讓出資和股份的權(quán)利；紅利的分配權(quán)；公司的剩余財(cái)產(chǎn)分配請(qǐng)求權(quán)。（六）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效。（二）無犯罪記錄和不良信用記錄。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。第十四條 經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，本公司經(jīng)營以下融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)（或其中部分融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)）：（一）貸款擔(dān)保。公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第二條 本公司是經(jīng)山東省金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）批準(zhǔn)，依法在工商行政管理部門登記注冊(cè)、從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的股份有限公司。第九條 本公司章程自生效之日起，即成為規(guī)范公司的組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的、具有法律約束力的的文件。（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。第十六條 經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，本公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保，辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。第二十條 企業(yè)法人投資入股本公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格。出資人于金融許可辦結(jié)后10日內(nèi)一次性出資。向股東以外的第三人轉(zhuǎn)讓股權(quán)會(huì)直接引起股東結(jié)構(gòu)的變化，增加新股東。第二十九條 公司應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)（或股東會(huì)）召開后的30日內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告會(huì)議的重要決議。第九章 經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)第三十三條（依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實(shí)際情況制定）第十章 經(jīng)營原則和風(fēng)險(xiǎn)控制第三十四條 本公司依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。第四十一條 本公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過公司凈資產(chǎn)的10倍。第四十七條 本公司與債權(quán)人建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第五十四條 本公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到凈資 產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報(bào)告。（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。本公司應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)解散文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理工商注銷登記。第X條 本章程一式X份，經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)，并報(bào)公司登記機(jī)關(guān)備案。第十條公司成立后，應(yīng)向股東簽發(fā)蓋有公司印章的出資證明書，出資證明書載明下列事項(xiàng)：公司名稱、公司登記日期、公司注冊(cè)資本、股東單位名稱或姓名、出資額、出資日期、出資證明書編號(hào)和核發(fā)日期。第十五條