【正文】 規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。第一百零四條 下列人員不得擔(dān)任本行獨(dú)立董事：（一）本人及其近親屬合并持有本行1%以上的股份或股權(quán)；（二）本人或其近親屬在持有本行1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；（三）本人或其近親屬在本行、本行控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還本行貸款的機(jī)構(gòu)任職；（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本行存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系；（六）本人或其近親屬可能被本行大股東、高管層控制或施加重大影響等，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形；（七）國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員；（八）銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定不符合任職資格條件的其他情形。本行應(yīng)提供董事履行職責(zé)所必需的工作條件。第九十八條 董事執(zhí)行職務(wù)時(shí)違反國(guó)家法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。第九十一條 董事在履行披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系義務(wù)時(shí)，應(yīng)將有關(guān)情況向本行董事會(huì)做出書面陳述，由本行董事會(huì)依據(jù)本章程及有關(guān)規(guī)定確定董事在有關(guān)交易中是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)關(guān)系。否則，須事前報(bào)經(jīng)股東大會(huì)或者董事會(huì)同意批準(zhǔn)）；（六）不利用職務(wù)便利、本行內(nèi)幕信息，謀取屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人經(jīng)營(yíng)與本行同類的業(yè)務(wù)、利益；（七）不利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入；（八）不接受他人與本行交易有關(guān)的傭金歸為己有；（九）未經(jīng)股東大會(huì)同意，不擅自對(duì)外披露本行信息、不泄漏本行的秘密。董事提名及選舉的一般程序?yàn)椋海ㄒ唬┰诒菊鲁桃?guī)定的董事會(huì)人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任人數(shù)，可以由董事會(huì)薪酬與提名委員會(huì)提出董事候選人名單（創(chuàng)立大會(huì)的董事候選人可由籌建工作小組提名）。包括采用不正當(dāng)手段企圖獲得任職資格核準(zhǔn)的；1國(guó)家法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他不得擔(dān)任董事的人員。新任董事就任時(shí)間自銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)其任職資格之日起計(jì)算。會(huì)議主持人如果對(duì)提交表決的決議結(jié)果有任何懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行監(jiān)督點(diǎn)算。除上述規(guī)定以外的股東大會(huì)決議為普通決議。第七十條 召開股東大會(huì)的會(huì)議通知發(fā)出后，除有不可抗力或者其它意外事件等原因，董事會(huì)不得變更股東大會(huì)召開的時(shí)間；因特殊原因確需變更股東大會(huì)召開時(shí)間的，應(yīng)在原定股東大會(huì)召開日前至少2日發(fā)布延期通知。會(huì)議召開前，本行股東大會(huì)出席人持有效身份證件和本行簽發(fā)的股權(quán)證書（法人股東還應(yīng)出示有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及加蓋本單位章的復(fù)印件、法定代表人身份證明，參加第一次股東大會(huì)時(shí)提交法人公司向本行入股的股東會(huì)決議，簽章齊全的書面聲明和承諾），經(jīng)本行會(huì)務(wù)組審核、登記（股權(quán)數(shù)額）后發(fā)給本次《會(huì)議登記回執(zhí)》。第六十四條 股東大會(huì)由董事會(huì)依法召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持；董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，連續(xù)90日以上,單獨(dú)或者合并持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會(huì)成員總數(shù)的1/3。選舉、罷免和更換非職工監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（四）審議、批準(zhǔn)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；（五）審議、批準(zhǔn)本行的發(fā)展規(guī)劃，決定本行的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（六）審議、批準(zhǔn)本行財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案、利潤(rùn)分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；（七）對(duì)增加或減少注冊(cè)資本做出決議；（八）對(duì)本行的分立、合并、解散和清算等事項(xiàng)做出決議；（九）對(duì)本行發(fā)行債券、次級(jí)債券和公開發(fā)行股份做出決議；（十）對(duì)本行聘用、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所做出決議；（十一）對(duì)回購(gòu)本行股份作出決議；（十二）報(bào)告董事會(huì)對(duì)董事的評(píng)價(jià)，及獨(dú)立董事的相互評(píng)價(jià)；（十三）報(bào)告監(jiān)事會(huì)對(duì)監(jiān)事的評(píng)價(jià)結(jié)果；（十四）審議單獨(dú)或合并持有本行股份總數(shù)3%以上的股東的提案；（十五）通報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)本行的監(jiān)管意見及本行執(zhí)行整改情況；（十六）對(duì)變更組織形式做出決議；（十七）對(duì)本行在1年內(nèi)購(gòu)買、出售重大資產(chǎn)超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)30%的情形做出決議；（十八）對(duì)本行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃做出決議；（十九）對(duì)本行單項(xiàng)超過資本凈額一定比例的權(quán)益性對(duì)外投資做出決議；（二十）對(duì)本行核銷單戶超過1000萬元的不良資產(chǎn)做出決議；（二十一）審議重大關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)；（二十二）審議國(guó)家法律、行政法規(guī)及本章程規(guī)定的應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。第五十三條 本行對(duì)股東貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款條件。第四十八條 股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反國(guó)家法律、行政法規(guī)侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。第五章股東和股東大會(huì)第一節(jié)股 東第四十四條 本行股東為依法持有本行股份并且其姓名（名稱）登記在股東名冊(cè)上的自然人或法人。董事會(huì)對(duì)股東出質(zhì)不予備案的情形：（1）經(jīng)影響測(cè)試，在股東擬出質(zhì)期內(nèi)該股東單獨(dú)或已經(jīng)備案股東累計(jì)的出質(zhì)股份影響到本行資本充足要求時(shí)；（2）因該股東出質(zhì)其權(quán)利受到限制而影響到董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的正常決策時(shí)（最低決策人數(shù)低于法定人數(shù)）；（3）股東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計(jì)的本行上一股權(quán)凈值的。第四十條 本行董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員持有的本行股份除遵循本行成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓規(guī)定外，在任職期間和離職后6個(gè)月內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓所持股份。本行因本條（一）至（三）項(xiàng)的原因收購(gòu)本行股份的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東大會(huì)決議。第二節(jié)股份增減和回購(gòu)第三十四條 本行根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照國(guó)家法律、行政法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東大會(huì)做出決議，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以采用下列方式增加資本：（一）向社會(huì)定向募集新股；（二）向現(xiàn)有股東配售股份；（三）向現(xiàn)有股東派送紅股；（四）吸收合并其他金融機(jī)構(gòu)；（五）法律、法規(guī)規(guī)定的其他方式。除未按期募足股份、發(fā)起人未按期召開創(chuàng)立大會(huì)或者創(chuàng)立大會(huì)決議不設(shè)立公司的情形外。第二十五條 本行發(fā)行的股份均為人民幣普通股，全部資本劃分為等額股份，每股面值為人民幣1元。第十七條按照精干、高效、協(xié)調(diào)和有利于加強(qiáng)黨的工作的原則，規(guī)范黨務(wù)工作部門設(shè)置，將基層黨建部門和人力資源管理部門合并為組織部（人力資源部），根據(jù)員工人數(shù)和實(shí)際需要，配備一定比列專兼職黨務(wù)工作人員，落實(shí)管黨建、管干部責(zé)任。黨委書記（董事長(zhǎng)）主持黨委會(huì)議必須充分民主、有效集中、防錯(cuò)糾錯(cuò)，主持董事會(huì)要通過領(lǐng)導(dǎo)黨員落實(shí)組織意圖。第九條 本章程所稱本行的“高級(jí)管理人員”系指行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、首席財(cái)務(wù)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席信息官、首席審計(jì)官、董事會(huì)秘書以及董事會(huì)確定的其他管理人員。本行享有由股東入股投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（二）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)發(fā)起人應(yīng)符合以下條件：在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格；有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息；最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；具備補(bǔ)充本行資本的能力，權(quán)益性投資余額（含本次認(rèn)購(gòu)股份金額）原則上不得超過本發(fā)起人凈資產(chǎn)的50%；認(rèn)購(gòu)股份的資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金、他人委托資金認(rèn)購(gòu)；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，具有較長(zhǎng)的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)狀況；銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第二節(jié) 黨委職責(zé)權(quán)限.....................................錯(cuò)誤！未定義書簽。財(cái)務(wù)報(bào)告包括財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)財(cái)務(wù)情況說明書。五年內(nèi)不足彌補(bǔ)的，用稅后利潤(rùn)彌補(bǔ)。第六章 營(yíng)業(yè)外收支及稅金第三十一條 營(yíng)業(yè)外收支是指與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)無直接關(guān)系的各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支。指與中央銀行、其他銀行及金融機(jī)構(gòu)之間資金往來發(fā)生的利息支出。以經(jīng)營(yíng)租賃方式租入固定資產(chǎn)的改良支出以及其他長(zhǎng)期待攤費(fèi)用應(yīng)作為遞延資產(chǎn)核算，在規(guī)定期限內(nèi)分期平均攤銷。第二十五條 無形資產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)按取得時(shí)的實(shí)際成本計(jì)價(jià)。（四）合理制定庫(kù)存限額，在保證支付的前提下，盡可能降低現(xiàn)金庫(kù)存，提高資金使用效益?；钇诖婵詈推渌唐谪?fù)債直接計(jì)入相關(guān)利息支出科目。包括定期存款、長(zhǎng)期借款、應(yīng)付長(zhǎng)期債券以及長(zhǎng)期應(yīng)付款等。行長(zhǎng)根據(jù)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門提供的財(cái)務(wù)情況報(bào)告，采取有效措施，防范風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)成果。凡是應(yīng)屬本期的收入和支出，不論款項(xiàng)是否在本期收付，都應(yīng)當(dāng)作為本期的收入和支出；凡是不屬于本期的收入和支出，即使款項(xiàng)已在本期收付，也不應(yīng)作為本期的收入和支出處理。改制后的江門融和農(nóng)商行，將堅(jiān)持“立足社區(qū)，服務(wù)市民，打造零售銀行”的市場(chǎng)定位，立足城鎮(zhèn)社區(qū)、立足中小企業(yè)、立足“三農(nóng)”，大力支持中小企業(yè)發(fā)展、新農(nóng)村建設(shè)和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，充分發(fā)揮地緣、人緣優(yōu)勢(shì)，積極延伸服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)品種，努力在促進(jìn)城鄉(xiāng)金融協(xié)調(diào)發(fā)展、擴(kuò)大基礎(chǔ)金融覆蓋面等方面發(fā)揮積極作用。當(dāng)前，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)55個(gè)，遍布市區(qū)與蓬江區(qū)、江海區(qū)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)，自助銀行設(shè)備更已遍布城鄉(xiāng)，是江門市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)最多、金融手段最先進(jìn)的金融機(jī)構(gòu)之一。目前，?？谵r(nóng)商銀行下轄支行40家，在職員工389人，內(nèi)設(shè)職能部門15個(gè)。近年來，?？谵r(nóng)商銀行加快了科技化建設(shè)步伐，先后開通了新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、大小額支付系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)、EPOS固網(wǎng)支付系統(tǒng)等28個(gè)系統(tǒng)；；布設(shè)ATM、CRS自助設(shè)備61臺(tái)，自助銀行10間，布設(shè)POS機(jī)、EPOS機(jī)1300臺(tái)；開通了網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子銀行服務(wù)，初步形成了遍布海口城鄉(xiāng)的便利電子網(wǎng)絡(luò)結(jié)算渠道。2011年11月29日，江門融和農(nóng)商行獲廣東銀監(jiān)局的開業(yè)批復(fù)，這標(biāo)志著具有近六十年發(fā)展歷史的江門市區(qū)農(nóng)信事業(yè)從此揭開了新的篇章。同時(shí)著重提高服務(wù)質(zhì)量，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展貼近市場(chǎng)，不管是產(chǎn)品開發(fā)，還是利率管理、辦事效率等各方面的發(fā)展都優(yōu)于或已達(dá)到同業(yè)水平。第二章 財(cái)務(wù)計(jì)劃第六條 財(cái)務(wù)計(jì)劃是經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的重要組成部分，是進(jìn)行經(jīng)營(yíng)決策，考核內(nèi)部經(jīng)濟(jì)效益，加強(qiáng)成本管理，指導(dǎo)財(cái)務(wù)活動(dòng)，開展財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的重要依據(jù)。第十二條 在籌集資本金活動(dòng)中，投資者繳付的出資額超出資本金的差額（包括溢價(jià)凈收入），資產(chǎn)重估確認(rèn)價(jià)值或合同、協(xié)議約定的價(jià)值與帳面價(jià)值的差額，以及接受捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)等，計(jì)入資本公積金。第十五條 以負(fù)債形式籌集資金，必須認(rèn)真貫徹執(zhí)行金融政策、法規(guī)，不得擅自提高或變相提高利率以及付費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并應(yīng)適時(shí)合理地調(diào)整負(fù)債結(jié)構(gòu)，努力降低籌資成本。長(zhǎng)期資產(chǎn)包括中長(zhǎng)期貸款、長(zhǎng)期投資、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)以及除上述各項(xiàng)目以外的其他資產(chǎn)。第二十一條 發(fā)放的抵押貸款應(yīng)按實(shí)際支付給借款人的金額計(jì)價(jià)。第二十六條 無形資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，包括轉(zhuǎn)讓無形資產(chǎn)所有權(quán)和使用權(quán)。第五章 成本、費(fèi)用管理第二十九條 在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中發(fā)生的與經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)利息支出、金融機(jī)構(gòu)往來利息支出、手續(xù)費(fèi)支出、營(yíng)業(yè)費(fèi)用以及其他營(yíng)業(yè)支出等，按規(guī)定計(jì)入成本。指辦理金融業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的手續(xù)費(fèi)支出。第三十二條 各項(xiàng)營(yíng)業(yè)外收支必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真審批，慎重處理，據(jù)實(shí)列帳。（三）稅后利潤(rùn)（扣除彌補(bǔ)虧損）5%10%提取任意盈余公積。外匯財(cái)務(wù)應(yīng)另行編制外幣報(bào)表，作為匯總報(bào)表的附件上報(bào)。第三章 經(jīng)營(yíng)宗旨和業(yè)務(wù)范圍..............................................................10 第四章注冊(cè)資本和股份....................................................................11 第一節(jié)股份發(fā)行.......................................................................11 第二節(jié)股份增減和回購(gòu)............................................................14 第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押............................................................15 第五章股東和股東大會(huì)....................................................................18 第一節(jié)股 東............................................................................18 第二節(jié)股東大會(huì).......................................................................22 第三節(jié)股東大會(huì)決議................................................................27 第六章董事和董事會(huì).......................................................................31 第一節(jié)董事..............................................................................31 第二節(jié)獨(dú)立董事.......................................................................38 第三節(jié)董事會(huì)和董事會(huì)決議.....................................................41 第四節(jié)董事會(huì)秘書...................................................................49第七章監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)................................