【正文】 貸信息中介業(yè)務(wù)活動環(huán)境，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國民法通則》《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》等法律法規(guī)，制定本指引。第二章信息披露內(nèi)容第七條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公眾披露如下信息：（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案信息；；；；。本條款（四）項(xiàng)內(nèi)容，若借款期限不超過六個月，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按月（每月前5個工作日內(nèi)）向出借人披露；若借款期限超過六個月，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度（每季度前5個工作日內(nèi)）向出借人披露。同時采用外文文本的，應(yīng)當(dāng)保證兩種文本的內(nèi)容一致。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)信息披露專欄內(nèi)容均應(yīng)當(dāng)有網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法定代表人的簽字確認(rèn)。第二十四條中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會依據(jù)本指引及其他有關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)則，對網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)的信息披露進(jìn)行自律管理?！霸?，保留兩位以上小數(shù)；數(shù)量單位為“個”、“人”；比例統(tǒng)計單位“%”。：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理架構(gòu)、風(fēng)險評估流程、風(fēng)險預(yù)警管理情況、催收方式等信息。（6）公司注冊地：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在工商部門登記注冊的公司地址。（1）公司股東名稱：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)股東在工商部門依法登記注冊的全稱。（5）分支機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)的聯(lián)系電話。：指律師事務(wù)所出具的對網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)情況審查報告。（例如：張三出借3次，累計出借人數(shù)量為1）：指截至統(tǒng)計時點(diǎn)仍存在待還借款的借款人總數(shù)。：指按合同約定，出借人到期未收到本金和利息的金額總合。：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)向借款人收取費(fèi)用的名目及費(fèi)用計算標(biāo)準(zhǔn)。（7）借款期限：指借款人申請借款的時長，應(yīng)當(dāng)以天、月、年為單位列明。（5）項(xiàng)目名稱和簡介：指網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺上展示的借款人借款項(xiàng)目的名稱和基本情況介紹。：指因借款方違約等原因第三方（非借款人、非網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)）代為償還的總金額。：指截至統(tǒng)計時點(diǎn)，與平臺具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的借款人通過平臺撮合完成的借款總余額。（例如：張三借款3次，累計借款人數(shù)量為1）：指出借人通過網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)成功出借資金的出借人總數(shù)。：指會計師事務(wù)所出具的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)上一審計報告。（3）分支機(jī)構(gòu)成立時間：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)注冊成立的日期，即分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照上的分支機(jī)構(gòu)成立日期。（11）公司法定代表人：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照上登記的法定代表人姓名。股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，注冊資本為在工商部門依法登記的全體發(fā)起人認(rèn)購的股本總額；股份有限公司采取募集設(shè)立方式設(shè)立的，注冊資本為在工商部門依法登記的實(shí)收股本總額。：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)資金存管的銀行全稱。附件信息披露內(nèi)容說明，統(tǒng)計時點(diǎn)為統(tǒng)計月末最后一日24時。第二十二條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求及時將信息披露內(nèi)容報送監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第十六條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求將信息披露公告文稿和相關(guān)備查文件報送其工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)，并置備于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)住所供社會公眾查閱。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其官方網(wǎng)站上定期以公告形式向公眾披露其報告、相關(guān)法律法規(guī)及網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。第九條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向出借人披露如下信息：（一）借款人基本信息，應(yīng)當(dāng)包含借款人主體性質(zhì)（自然人、法人或其他組織）、借款人所屬行業(yè)、借款人收入及負(fù)債情況、截至借款前6個月內(nèi)借款人征信報告中的逾期情況、借款人在其他網(wǎng)絡(luò)借貸平臺借款情況；（二）項(xiàng)目基本信息，應(yīng)當(dāng)包含項(xiàng)目名稱和簡介、借款金額、借款期限、借款用途、還款方式、年化利率、起息日、還款來源、還款保障措施；（三）項(xiàng)目風(fēng)險評估及可能產(chǎn)生的風(fēng)險結(jié)果；（四）已撮合未到期項(xiàng)目有關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)包含借款資金運(yùn)用情況、借款人經(jīng)營狀況及財務(wù)狀況、借款人還款能力變化情況、借款人逾期情況、借款人涉訴情況、借款人受行政處罰情況等可能影響借款人還款的重大信息。第五條信息披露應(yīng)當(dāng)遵循“真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時”原則，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏或拖延披露。第四十一條 未按本辦法規(guī)定申請備案登記、依法按期整改或已被注銷備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，涉嫌從事非法金融業(yè)務(wù)活動的依照《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》予以取締，其他實(shí)際從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的，按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。市金融辦應(yīng)當(dāng)將注銷備案的情況在其官方網(wǎng)站公開，并通知市通信管理局、市市場和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會，由市通信管理局注銷相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。備案注銷應(yīng)當(dāng)提交的資料包括：（一）股東會或股東大會同意終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的決議。被撤銷備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向商事登記機(jī)關(guān)申請經(jīng)營范圍變動備案或辦理注銷登記。針對現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求限期完成整改，未按要求完成整改的，市金融辦將依法撤銷備案。（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)或其董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生重大違法違規(guī)行為。在本辦法發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)在完成備案登記后6個月內(nèi)取得增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可、實(shí)現(xiàn)銀行資金存管。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)于15個工作日內(nèi)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料。（三）上一會計報表及由取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的審計報告。（二）董事、監(jiān)事和高級管理人員符合本辦法第十條相關(guān)規(guī)定。（九）由律師事務(wù)所出具的法律意見書。第十一條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請備案登記時，應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交以下申請材料：（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本信息，包括名稱、注冊地、經(jīng)營地、組織形式等；公司注冊地、經(jīng)營地的房屋產(chǎn)權(quán)證明或租房合同；網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站名稱、網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱。（五）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的主要資金結(jié)算賬戶（包括網(wǎng)絡(luò)借貸資金專用賬戶）應(yīng)當(dāng)開設(shè)在商業(yè)銀行在深圳市行政轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)。（二）區(qū)政府應(yīng)通過多方數(shù)據(jù)比對、信用核查、實(shí)地認(rèn) 證、現(xiàn)場勘查、高管約談、部門會商等方式對申請材料進(jìn)行審核，有效驗(yàn)證申請材料的真實(shí)性。第四條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按照依法、誠信、自愿、公平的原則為借款人和出借人提供信息服務(wù)，維護(hù)出借人與借款人合法權(quán)益，不得提供增信服務(wù)，不得直接或間接歸集資金，不得非法集資，不得損害國家利益和社會公共利益。第四篇：深圳市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理辦法(征求意見稿)深圳市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理辦法（征求意見稿）第一章 總則第一條 為規(guī)范本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》等規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。第八章 法律責(zé)任第二十八條【機(jī)構(gòu)責(zé)任】網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)對備案登記所提交材料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整性負(fù)責(zé)，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。報備的資料包括:（一）董事會或股東大會同意終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的決議。市金融工作局和北京銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)建立網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)重大事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定處置預(yù)案，及時、有效地協(xié)調(diào)處置有關(guān)重大事件。第十八條【公示內(nèi)容】公示信息應(yīng)當(dāng)包含網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存管信息等。第四章 增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可和銀行資金存管 第十四條【增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可】網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，持市金融工作局出具的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)登記證明文件，按照通信主管部門的有關(guān)規(guī)定申請增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可。第十三條【辦理時限及要求】新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理材料完備且符合要求的，由所在區(qū)金融辦予以受理。（八）內(nèi)設(shè)部門情況，財務(wù)、技術(shù)、風(fēng)控等主要部門負(fù)責(zé)人基本信息等；（九）分支機(jī)構(gòu)名冊及其所在地；（十）主要合作機(jī)構(gòu)名冊及其主營業(yè)務(wù)；（十一）開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的風(fēng)險管理能力說明材料，包括但不限于：，、反洗錢及反恐怖融資等制度和措施；（十二）市金融工作局和所在區(qū)金融辦要求提交的其他文件、資料。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在公司名稱中標(biāo)注“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣，并在經(jīng)營范圍中明確“開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)（應(yīng)在金融主管部門備案并取得電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可后方可開展經(jīng)營活動）”相關(guān)內(nèi)容。市金融工作局和各區(qū)金融辦可委托外部中介機(jī)構(gòu)或聘請外部專業(yè)人員輔助開展部分專業(yè)性工作。第三篇：北京網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記北京市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理辦法（試行）（征求意見稿）第一章 總則第一條【依據(jù)及目的】為做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理工作，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，有效防控金融風(fēng)險，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》和《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》等規(guī)定，結(jié)合北京市實(shí)際,制定本備案登記管理辦法。第十八條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前至少10個工作日，書面告知工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門，同時提供存續(xù)貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況等相關(guān)資料，并辦理備案注銷。第十二條 在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記的具體時限，由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過50個工作日。第七條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請備案時應(yīng)當(dāng)以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，對下列事項(xiàng)進(jìn)行承諾：（一）在經(jīng)營期間嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營；（二）依法配合地方金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)局的監(jiān)管工作；（三）確保及時向地方金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)局報送真實(shí)、準(zhǔn)確的相關(guān)數(shù)據(jù)、資料。本指引所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門依申請對管轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。第五章?附 則第十九條?各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)，發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，配合所在地地方金融監(jiān)管部門做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記工作。第十四條?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)持地方金融監(jiān)管部門出具的備案登記證明，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在該協(xié)議簽訂后5個工作日內(nèi)反饋工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門。高管約談等方式對備案材料進(jìn)行審核，要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級管理人員對核實(shí)后的備案信息進(jìn)行簽字確認(rèn)。第三條?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在依法完成工商登記注冊、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個工作日內(nèi)向工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門申請備案登記。備案登記不構(gòu)成對機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評價。第八條?地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在收到新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案材料后，采取多方數(shù)據(jù)對比、網(wǎng)上核驗(yàn)、實(shí)地認(rèn)證、現(xiàn)場勘查。第四章?備案登記后管理第十三條?網(wǎng)絡(luò)信貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，持地方金融監(jiān)管部門出具的備案登記證明，按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定申請增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可，并將許可結(jié)果在通信主管部門辦理完成后5個工作日內(nèi)反饋工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門。經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，由工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門注銷其備案。第二條 本指引所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。第六條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請辦理備案登記時應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管部門提供以下資料：（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息，包括名稱、住所地、組織形式等；（二）股東或出資人名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；（三）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；（四）合規(guī)經(jīng)營承諾；（五）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；（六）法定代表人及董事、監(jiān)事、高級管理人員基本信息資料；（七）分支機(jī)構(gòu)名冊及其所在地；（八）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱；（九）地方金融監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。補(bǔ)充材料的具體內(nèi)容可以由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況另行明確。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在15個工作日內(nèi)完成變更信息的工商登記注冊核實(shí)并進(jìn)行公示。第二十三條 本指引自發(fā)布之日起施行。各區(qū)金融辦應(yīng)增加監(jiān)管力量、提升監(jiān)管能力，設(shè)置專門崗位、配備專門人員，負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記工作。第二章 工商注冊及變更登記第五條【工商注冊登記】新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求到工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。第九條【備案材料】網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請辦理備案登記時，應(yīng)當(dāng)按要求填報真實(shí)信息，并提交以下文件材料：（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本信息，包括但不限于名稱、住所地、經(jīng)營地、組織形式等；公司住所地、經(jīng)營地的房屋產(chǎn)權(quán)證明或租房合同，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站名稱、網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱等；（二）股東或出資人名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)等；（三）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，包括但不限于業(yè)務(wù)模式、服務(wù)對象、獲客途徑、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控方式等；（四）董事會或股東（大）會關(guān)于同意申請開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的決議；（五）合規(guī)經(jīng)營承諾書；（六）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；（七）實(shí)際控制人、法定代表人以及董事、監(jiān)事、高級管理人員基本信息資料和人民銀行企