代銷產(chǎn)品規(guī)定(存儲版)
【正文】 代銷金融產(chǎn)品行為，保護客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》，制定本規(guī)定。第五條證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。代銷合同應當約定雙方權(quán)利義務，并明確約定以下事項:（一）向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務的相關安排；（二）受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續(xù)處理機制；（三）出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排。向客戶推介的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露判斷該金融產(chǎn)品適合該客戶購買的依據(jù)，并要求客戶簽字確認。第十八條證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。第四條 甲方到乙方處拿貨為現(xiàn)金結(jié)算方式。如發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品質(zhì)量問題，由甲方負責。六、本合同經(jīng)雙方簽字或蓋章后正式生效,壹式兩份,甲乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等的法律效力。并另行簽訂加盟合同。第十一條 本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。第二條 甲方代理銷售乙方的產(chǎn)品（）。第十七條證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員，應當具有證券從業(yè)資格，并遵守證券從業(yè)人員的管理規(guī)定。證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風險管控措施、風險收益特征清晰且可以對其風險狀況做出合理判斷的，方可代銷。第四條證券公司可以代銷經(jīng)國家有關部門或者其授權(quán)機構(gòu)批準或者備案在境內(nèi)發(fā)行的各類金融產(chǎn)品。（）正確錯誤《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關規(guī)定，證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。代銷合同應當約定雙方權(quán)利義務，并明確約定以下事項:（）。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，應當協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理。第十四條 證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：(一)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品；(二)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品；(三)與客戶分享投資收益、分擔投資損失；(四)使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金；(五)其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。第十條 證券公司應當在代銷合同簽署后5個工作日內(nèi)，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。證券公司應當對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設部門和分支機構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務中的職責。法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱證監(jiān)會)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格申請進行審批。經(jīng)審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。證券公司認為客戶購買金融產(chǎn)品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介；客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其
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