【正文】 限同本合同的有效期。各方同意本協(xié)議項(xiàng)下所有票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)按以下規(guī)定的方式支付貼現(xiàn)利息（選擇項(xiàng)內(nèi)打“√”）：□ 全部由乙方支付； □ 全部由丙方支付；□ 乙方承擔(dān) %，丙方承擔(dān) %。第六條 違約事項(xiàng)（一）下列情形構(gòu)成丙方和乙方在本協(xié)議項(xiàng)下的違約：當(dāng)甲方向匯票承兌人或付款人提示付款，遭匯票承兌人或付款人拒付，至貼現(xiàn)項(xiàng)下匯票款項(xiàng)不能如期足額收回時(shí)；乙方、丙方向甲方提交的匯票基礎(chǔ)交易背景資料和情況虛假，或提交的用于貼現(xiàn)的匯票屬于虛假匯票；貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合同和其他相關(guān)協(xié)議約定的其他違約情形。第十一條 本協(xié)議一式 份，甲方執(zhí) 份，丙方、乙方及、各執(zhí)一份，每份均具同等法律效力?？蛻羯暾堥_辦票據(jù)池業(yè)務(wù)須在我行開立單位銀行結(jié)算賬戶且信用良好。第七條 增值業(yè)務(wù)按照企業(yè)托管期間的票據(jù)建立票據(jù)池，以票據(jù)池整體為質(zhì)押，建立固定票據(jù)池或流動票據(jù)池，在約定票據(jù)池中票據(jù)總額度或額度下限，以及鎖定還款來源的前提下，為持票人提供授信支持，辦理流動資金貸款、開證以及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。授權(quán)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須具備以下條件：（一）管轄支行及以上層級；（二）內(nèi)控管理完善；（三）具備辦理對公國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)的資質(zhì)；（四）具備安全、防潮防蛀的保管場所；（五）業(yè)務(wù)人員素質(zhì)較高，具備銀行承兌匯票業(yè)務(wù)上崗資格，熟練掌握票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識和技能。開戶銀行將變更說明作為協(xié)議附件留存。票據(jù)托管周轉(zhuǎn)箱應(yīng)在監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi)開啟、保管、封裝或及時(shí)入網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)柜保管。第二節(jié) 申請票據(jù)池第十八條 客戶辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí)，填制《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表》（附件5，以下簡稱《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表》）一式三聯(lián)，加蓋預(yù)留銀行印鑒，連同托管票據(jù)交票據(jù)經(jīng)辦人。第二十條經(jīng)審核客戶提交資料正確后，票據(jù)經(jīng)辦人填制《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表》編號并在二、三聯(lián)加蓋個(gè)人名章。－8－ 第二十四條 按客戶設(shè)立票據(jù)池業(yè)務(wù)臺賬，通過在“票據(jù)用途”欄中填寫基礎(chǔ)業(yè)務(wù)或增值業(yè)務(wù)區(qū)分各類票據(jù)使用范圍，如遇票據(jù)狀態(tài)發(fā)生變更，則在“狀態(tài)欄”中注明。第三節(jié) 票據(jù)池授信額度管理第二十七條 客戶辦理增值業(yè)務(wù)并以辦理增值業(yè)務(wù)票據(jù)整體為質(zhì)押。第三十條 計(jì)算各筆授信業(yè)務(wù)的授信本金額時(shí)，貸款等融資類業(yè)務(wù)按融資本金額計(jì)算，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等票據(jù)業(yè)務(wù)按票面金－10－ 額計(jì)算，保函、開立信用證等信用支持類業(yè)務(wù)按擔(dān)保金額/開證金額等名義本金金額計(jì)算等。－11－（四）客戶辦理貼現(xiàn)、質(zhì)押而造成票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移；（五）受理客戶的申請為其托管票據(jù)辦理委托收款；（六）其他票據(jù)轉(zhuǎn)移或票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移的情形。票據(jù)保管人在監(jiān)控條件下開啟票據(jù)周轉(zhuǎn)箱，取出保管的票據(jù)實(shí)物，連同二聯(lián)票據(jù)解除申請表返回票據(jù)經(jīng)辦人。第四十一條 辦理票據(jù)池基礎(chǔ)業(yè)務(wù)時(shí)，委托收款票據(jù)款項(xiàng)劃回后，入客戶指定賬戶。第四十三條 客戶要求終止票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填寫一式三聯(lián)的《客戶準(zhǔn)入（退出）申請表》，托管行審核確認(rèn)該客戶在行內(nèi)無托管票據(jù)后，按客戶要求的時(shí)間停止辦理該業(yè)務(wù)，并向客戶準(zhǔn)入審批部門報(bào)備。第四十八條 辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶需在我行開立保證金專用賬戶，并以其保證金賬戶全部款項(xiàng)向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保。－16－第七章 業(yè)務(wù)收費(fèi)第五十三條 托管行在受理票據(jù)池申請時(shí)收取票據(jù)池業(yè)務(wù)服務(wù)費(fèi)。第五十八條 客戶辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)被批準(zhǔn)后，托管行隸屬的對賬中心應(yīng)按照《民生銀行銀企集中對賬實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，將托管行“0722“核算碼項(xiàng)下的賬戶按照重點(diǎn)客戶實(shí)施對賬。－19－。（二）營業(yè)機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)每月末對托管票據(jù)賬實(shí)進(jìn)行檢查，核對票據(jù)實(shí)物與臺賬記錄，以及0722/0822賬戶余額是否一致。省行國內(nèi)結(jié)算部與各級機(jī)構(gòu)及客戶準(zhǔn)入審批部門應(yīng)定期對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查，內(nèi)容包括但不限于：（一）業(yè)務(wù)辦理行是否為已授權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)，是否與客戶簽訂票據(jù)池相關(guān)協(xié)議；（二）業(yè)務(wù)辦理行是否在授權(quán)范圍內(nèi)開辦業(yè)務(wù)，辦理票據(jù)池客戶是否已在授權(quán)批準(zhǔn)范圍內(nèi)；（三）業(yè)務(wù)辦理行是否建立票據(jù)保管箱，并在監(jiān)控條件下開啟、封裝、入庫；（四）業(yè)務(wù)辦理行是否認(rèn)真做好與客戶的管理池票據(jù)對賬工作，是否及時(shí)在會計(jì)系統(tǒng)核算表外賬，是否登記管理池票據(jù)臺賬，票據(jù)實(shí)物與臺賬、0722/0822余額是否相符；（五）業(yè)務(wù)辦理行客戶提交的相關(guān)單據(jù)或證明文件的審核方式是否正確，其中對于審核收款人提交相關(guān)單據(jù)證明文件的，單據(jù)是否符合協(xié)議要求，是否表面合規(guī)，記載要素是否齊全；（六）客戶辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)時(shí)，票據(jù)池中票據(jù)到期日是否符合要求，是否存在已到期且未收回款項(xiàng)票據(jù)仍納入票據(jù)池額度等；票據(jù)池額度與票據(jù)池臺賬、票據(jù)實(shí)物是否相符。第四十七條 票據(jù)池增值業(yè)務(wù)屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范疇，低風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)申請人應(yīng)依法核準(zhǔn)登記，從事合法經(jīng)營活動，具備貸款資格，資信狀況較好。（四）客戶有違反國家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的行為。票據(jù)保管人核對憑證無誤后，會計(jì)傳票加蓋復(fù)核章，在會計(jì)系統(tǒng)核銷代保管表外賬。第三十七條 票據(jù)保管人核對《票據(jù)解除申請表》及會計(jì)記賬憑證內(nèi)容無誤后，在一式三聯(lián)申請表上加蓋業(yè)務(wù)專用章，二、三聯(lián)加蓋個(gè)人名章，會計(jì)傳票上加蓋復(fù)核章。第四節(jié) 解除票據(jù)池中票據(jù)管理第三十三條 出現(xiàn)以下情況時(shí)，票據(jù)池中該筆票據(jù)約定解除：（一）客戶辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)時(shí)提回票據(jù)并簽收；（二）客戶辦理固定票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí)提回溢出票據(jù)池余額的票據(jù)并簽收。客戶占用的授信額度累計(jì)余額（即使用中尚未清償?shù)念~度余額）在授信額度有效期限內(nèi)任何時(shí)間均不得超過票據(jù)池授信額度。第二十六條 托管行為客戶建立票據(jù)池后，應(yīng)按照有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理要求逐級上報(bào)相關(guān)部門對辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行授信，相關(guān)部門根據(jù)辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)金額按照風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果核定授信額度及額度使用期限，授信額度可用于人民幣貸款、銀行承兌匯票承兌、開立信用證、開立保函等；授信額度可循環(huán)使用，客戶對額度有效期內(nèi)已完成清償?shù)牟糠?，可申請?jiān)俅问褂谩Ｆ睋?jù)保管人留存票據(jù)實(shí)物，一、二聯(lián)《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表》返回票據(jù)經(jīng)辦人。上述任意一項(xiàng)申請資料不符合的，托管行拒絕受理，并將申請資料退還客戶。第十六條 營業(yè)終了，票據(jù)托管箱入專門的保險(xiǎn)柜或保管－6－ 箱庫保管。合并開立票據(jù)托管箱的，應(yīng)按不同客戶設(shè)置專用信封分戶保管。協(xié)議中應(yīng)對票據(jù)池業(yè)務(wù)開辦賬戶、授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人、申請票據(jù)池及解除票據(jù)池手續(xù)、相關(guān)費(fèi)用、銀企對賬方式等予以明確規(guī)定。第十條 各級國內(nèi)結(jié)算管理部門牽頭負(fù)責(zé)轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。（三）票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)托管期間，對于單位客戶有貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求，并符合《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法》文件要求，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)?？蛻粼谖倚杏糜谵k理票據(jù)池的票據(jù)必須是合法取得并享有－1－ 票據(jù)權(quán)利的未到期票據(jù)。第九條 本協(xié)議經(jīng)各方當(dāng)事人簽署（應(yīng)由其有權(quán)簽字人簽字或加蓋印章，并加蓋公章）后生效?！?乙方向丙方收取代理手續(xù)費(fèi)，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（二）代理費(fèi)用收取方式（選擇項(xiàng)內(nèi)打“√”）： □ 乙方和丙方就費(fèi)用收取和扣劃的方式自行協(xié)商解決；□乙方、丙方授權(quán)甲方直接從貼現(xiàn)款項(xiàng)中將上述代理費(fèi)用扣劃至乙方指定的賬戶（賬戶名稱：；賬號：；開戶行：）。若乙方不履行上述通知義務(wù)，甲方按照原住所、通訊地址寄送有關(guān)通知、文件的（具體包括但不限于合同履行過程中雙方的通知、文件，仲裁或訴訟過程中的仲裁、訴訟相關(guān)材料和文書，案件執(zhí)行過程中相關(guān)材料和文書等），視為已送達(dá)。附件：貼現(xiàn)憑證商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書商業(yè)匯票查詢書商業(yè)匯票查復(fù)書商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議書商業(yè)匯票貼現(xiàn)審批書催收公函（A）催收賠付通知書商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請書商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）合同第四篇：票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三方合作協(xié)議票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 三方合作協(xié)議票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三方合作協(xié)議編號：平銀 代貼字 第 號甲方（貼現(xiàn)人）：平安銀行 地址： 電話： 傳真： 負(fù)責(zé)人： 職務(wù)：乙方（代理人）： 地址： 電話： 傳真： 法定代表人： 職務(wù)：地址： 電話： 傳真： 法定代表人： 職務(wù)：乙、丙雙方采用商業(yè)匯票方式進(jìn)行交易款項(xiàng)的結(jié)算，丙方為商業(yè)匯票的貼現(xiàn)申請人，乙方為丙方指定辦理票據(jù)貼現(xiàn)手續(xù)的代理人，甲方為丙方指定辦理票據(jù)貼現(xiàn)的銀行。（二）填寫再貼現(xiàn)申請報(bào)告單（一份資料填寫一份報(bào)告單）；（三）填寫再貼現(xiàn)申請書（一份二份），經(jīng)有權(quán)審批人簽字后加蓋公章；（四）商業(yè)匯票借用手續(xù)，從會計(jì)部門借出票據(jù)，并將票據(jù)作成背書，準(zhǔn)備申請。第二十六條 轉(zhuǎn)買業(yè)務(wù)其他操作事項(xiàng)可參照貼現(xiàn)業(yè)務(wù)程序辦理。第二十二條 審批程序。第一節(jié) 基本規(guī)定第十八條 交易客戶。行使前手追索權(quán)。上門向承兌行（社）催收票款或罰息，應(yīng)要求承兌行（社）在《催收（賠付）通知書》上簽章，或出具拒付理由書。其中，對因工作差錯發(fā)生延誤付款的承兌行（社），按人民銀行規(guī)定的同檔次流動資金貸款利率收取賠償金；對故意壓票、退票、拖延支付票款的承兌行，按每日萬分之五收取賠償金。（一）匯票到期前，由會計(jì)部門匡算郵程以特快專遞提前向承兌行發(fā)出委托收款憑證（以工作日計(jì)，一般同城提前2－3天；異地提前5－7天發(fā)出），要求付款人在匯票到期當(dāng)日將款匯出。第十四條 信貸管理部門要負(fù)責(zé)做好對有關(guān)公示催告信息的收集和登錄工作，及時(shí)將公示催告信息轉(zhuǎn)送信用社。（四）、在已貼現(xiàn)的匯票中發(fā)現(xiàn)假票。（二）審批同意后，信用社與貼現(xiàn)申請人簽定《商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議》，經(jīng)信貸管理部門審核后，要求申請人將匯票背書轉(zhuǎn)讓給貼現(xiàn)社。在收到查復(fù)書時(shí)要注意是否答復(fù)語句，未收到承兌銀行或承兌人或承兌人準(zhǔn)確答復(fù)的，應(yīng)當(dāng)與承兌銀行或承兌人或承兌人進(jìn)行聯(lián)系，取得該匯票底卡復(fù)印件作為輔助證明。凡可疑票據(jù)或票面金額較大的，派雙人實(shí)地查詢，并且要到承兌行會計(jì)和信貸部門核實(shí)，簽發(fā)行為縣級行的，還要到其上級行做進(jìn)一步落實(shí)。對復(fù)審合格的票據(jù)，會計(jì)部門應(yīng)根據(jù)查詢要求及時(shí)辦理查詢驗(yàn)證，即對匯票的真實(shí)性進(jìn) 行查詢和復(fù)查，要求承兌行出具查詢查復(fù)書。（8）票面或背書記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，背書記載“委托收款”或“質(zhì)押”字樣的，不得進(jìn)行貼現(xiàn)。（2）票據(jù)期限不得超過6個(gè)月，日期應(yīng)使用大寫。要求：（1）增值稅發(fā)票必須復(fù)印清晰且一般應(yīng)為第二聯(lián)復(fù)印件。（二）資料審查。貸款卡及復(fù)印件。承兌行在異地的，貼現(xiàn)期限以及貼現(xiàn)利息的計(jì)算應(yīng)加3天的劃款日期。（三）分工協(xié)作原則：信用社或營業(yè)部客戶經(jīng)理（調(diào)查崗）負(fù)責(zé)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的受理、貼現(xiàn)票據(jù)及貿(mào)易背景的真實(shí)性審查、事后檢查，會計(jì)部門(柜臺)負(fù)責(zé)對票據(jù)的真實(shí)性進(jìn)行復(fù)查以及向承兌行查詢,相關(guān)人員經(jīng)聯(lián)社培訓(xùn)后方可辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。6．如代理人申請辦理的是買方付息方式的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，則我行根據(jù)被代理人的直接前手（即商品交易合同的“買方”）事先提交的《票據(jù)貼現(xiàn)買方付息承諾函》收取有關(guān)貼現(xiàn)利息。第十一條我行業(yè)務(wù)人員按照貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)定，核實(shí)雙方委托代理關(guān)系，落實(shí)申請材料和商業(yè)匯票交易基礎(chǔ)真實(shí)性后予以辦理，并依據(jù) 《合作協(xié)議》中的授權(quán)進(jìn)行貼現(xiàn)利息扣劃。第七條 委托人申請貼現(xiàn)，應(yīng)由代理人在票據(jù)背面背書簽章，在貼現(xiàn)憑證和貼現(xiàn)協(xié)議上簽章，并明示代理關(guān)系(代理人應(yīng)在匯票背面背書欄及貼現(xiàn)憑證左下角持票人簽章欄內(nèi)注明“受委托人的委托，由代理人代理貼現(xiàn)”字樣，在貼現(xiàn)協(xié)議其他約定事項(xiàng)中注明《合作協(xié)議》編號等事項(xiàng))。代理人是指委托人通過與我行簽訂書面合作協(xié)議，委托具有《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》的公司作為票據(jù)貼現(xiàn)