【正文】 內(nèi)，盡量減少不生息資產(chǎn)的占用。安全保衛(wèi)管理安全保衛(wèi)工作是各項工作的重中之重，在日常管理中，安全逢會必講，包括日常業(yè)務辦理過程中的安全，“生命之門”——通勤門的日常管理，夜間值班守庫的安全管理等，通過對各種預案的演練，不斷加強員工的安全防范意識，確保集體財產(chǎn)和人身的安全，防患于未然。六、廉潔自律，克己奉公在任期間，本人在廉潔自律方面嚴格要求自己，堅持自身人生觀、價值觀的不斷改造，認真學習社會主義榮辱觀，貫徹科學發(fā)展觀，嚴格管理，從嚴治行，要求職工做到的，我首先做到，要求職工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的門，全行廉政建設無案件。二、業(yè)務范圍審計時限為20XX年11月至20XX年9月，本次重點審計了20XX年1月至20XX年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達的各項經(jīng)營指標方面的情況，并按照審計內(nèi)容和要求，采取召開支行機關中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權等情況進行了抽樣檢查和審計認定。(二)求真務實，狠抓風險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額1503xxxx元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款626xxxx元。一是落實責任，全員參與清收盤活不良貸款。三是調(diào)整代理品種，提高壽險代理質量。采取“二個集中”，“四個統(tǒng)一”和“五個一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。審計結果一、主要問題、審批要求2筆，金額17xxxx元。20XX年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元；20XX年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元；20XX年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元；20XX年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，土地性質為劃撥；20XX年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，土地性質為劃撥。抵押擔保人張啟良和房屋所有權人張啟良無有權證明機關證明為同一人。＊＊＊縣電力有限責任公司貸款2筆，余額181xxxx元；20XX－2002年，分3筆共向＊＊＊縣星王巾被有限責任公司發(fā)放貸款3筆，共計金額60xxxx元。通過調(diào)查問卷和與部分員工座談，總體評價情況是：＊＊＊支行副行長＊＊＊同志在任職期間組織制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行＊＊＊支行費用管理實施細則》、《支行不良貸款控制辦法》、《cms系統(tǒng)維護管理辦法》、《貸后管理責任制》、《資產(chǎn)部績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對業(yè)務經(jīng)營、防范風險發(fā)揮了一定的積極作用；員工關心的熱點是資產(chǎn)質量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等；職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務能力較強，工作踏實，平易近人。歸納起來，主要有兩個方面。全行共退出限制、淘汰類客戶戶，退出金額萬元；清收不良貸款萬元，盤活萬元，保全萬元；剔除剝離因素，不良貸款占比比20XX年初下降個百分點。二是研究制定切實可行的工作措施，多策并舉推進經(jīng)營目標的全面實現(xiàn)。目前，依靠借記卡為載體，在促進果品流通和方便果商果農(nóng)結算方面，平均每年以解付六億余元、滯留四千萬元的卡存資金，從而成為當?shù)氐囊豁楊H具影響的品牌業(yè)務。二是加強自律監(jiān)管。同時不斷健全全行貸后管理組織架構，明確了工作職責，確定了支行重點管理客戶，制定了重點客戶貸后管理方案。三是進一步調(diào)整和優(yōu)化了機構網(wǎng)點布局。三是注重領導方式，努力改進工作作風?；仡檸啄陙淼墓ぷ?，應該說，付出了大量的努力，取得了一定的成效。嚴格執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則（試行）》以及中紀委五次全會提出的進一步規(guī)范領導干部廉潔從嚴的“六項規(guī)定”，嚴格執(zhí)行總行黨委提出的“六個堅持、六個反對”和廉潔自律的七條禁令，嚴格執(zhí)行省分行黨委提出的“七個一律”。二是堅持集體領導下的分工負責制，能根據(jù)班子成員的經(jīng)歷、性格的差異，用人所長，合理分工，充分發(fā)揮黨委成員的創(chuàng)造性和積極性。二是以建立商業(yè)銀行用人機制為目標，進一步深化了干部聘任制度的改革。嚴格執(zhí)行信貸新規(guī)則和貸款審批權限，提高貸款審查質量，注重貸款風險合法性、安全性、有效性的審查，把好新增貸款投入關。基于以上認識，在堅持發(fā)展是硬道理的同時，始終做到從嚴治行，強化管理，較好地規(guī)范了經(jīng)營行為。六年來，共計清收不良貸款三千余萬元，保全盤活資產(chǎn)逾億元。一是制定高起點的發(fā)展目標。至20XX年末，全行低風險貸款余額達萬元，比20XX年初增加萬元，增幅為，占比上升了個百分點。于xx年x月?lián)沃悬h委書記、行長職務。四、總體評價本次審計共發(fā)出審計調(diào)查問卷16份，收回16份。20XX年10月、11月、12月無貸后定期檢查表。分別是：20XX年4月5日,＊＊＊，20XX年4月4日,＊＊＊營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款xxxx元,無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔保人個人情況證明；20XX年6月16日,＊＊＊營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款xxxx元,抵押物清單中抵押權人未蓋章；20XX年4月4日，＊＊＊營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款xxxx元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章；20XX年6月16日，＊＊＊營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額xxxx元；20XX年6月16日，＊＊＊營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款xxxx元。抵押擔保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權證僅一個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。在分管辦室工作的過程中，認真履行職責，切實做好后勤保障工作。三是進一步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。一是提高認識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務的重要性認識。三是由被動營銷變主動營銷，全縣1xxxx營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。努力拓展全行的業(yè)務增收來源。分別增加了3163xxxx元,；增加3188xxxx元。現(xiàn)將有關情況報告如下：審計范圍一、抽查機構本次審計嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責任稽核操作規(guī)程》進行。五、經(jīng)濟責任履行情況財務經(jīng)濟責任在本人任職期內(nèi)，各項固定資產(chǎn)購臵等均符合規(guī)定，八項費用指標多年來均有結余，賬面利潤反映真實，無資產(chǎn)流失、截留利潤和私設小金庫現(xiàn)象，無未先出具申請報告而動用授權外的營業(yè)費用及其他資金支出的現(xiàn)象。同時按照“有保有壓、區(qū)別對待、擇優(yōu)扶持”的原則，加強客戶準入機制，準確把握貸款投向，優(yōu)化信貸結構，嚴格審查客戶資信狀況和資金實力，及時了解、掌握客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、信貸資金使用等情況，充分運用風險分類工具防范和控制風險，對“兩高一剩”、“五小企業(yè)”、建筑業(yè)項目經(jīng)理等行業(yè)貸款逐步有序退出，進一步優(yōu)化信貸結構，促進業(yè)務健康發(fā)展。財務會計管理對財務會計方面：①加強學習和內(nèi)部管理。至本年末，我行不良資產(chǎn)余額xx萬元，不良貸款占比xx％。兩年來，本人雖然取得了一些成績，但還存在許多不足之處。杜絕對機器的帶電操作，禁止私自在計算機上安裝非法軟件、游戲、電影等，對外來設備禁止與網(wǎng)點計算機連接，并定期、不定期對所轄網(wǎng)點進行檢查，確保機器設備的良好運行狀態(tài)對業(yè)務的重要支撐作用。④加強宣傳，積極拓展電子銀行業(yè)務。財務會計管理對財務會計方面，實行內(nèi)勤主任負責制，對我支行下轄3個網(wǎng)點進行管理和檢查，實行報告制。兩年來，我行全年相關指標在全行排名都在前10名，始終保持良好的運行狀態(tài)。繼續(xù)被縣委、縣政府評為“文明單位”。年末實現(xiàn)賬面利潤****萬元，較上年同期的****萬元凈增****萬元。代理非稅收入****多份，共****多萬元。至2008年末，我行各項存款****萬元，較年初的存款總額****萬元，凈增****萬元，完成必成數(shù)****萬元的****％,完成力爭數(shù)****萬元的****％，存貸比****%。按照“開支有依據(jù)、審批按程序、花銷有制度”的原則，做到“不該花的錢一分不花，不該銷的錢一分不銷，降低了資金的使用風險，從根本上保證了資金安全。20xx年末，公司凈資產(chǎn)利潤率xxxx，權益乘數(shù)xx。剛上任就感到擔子重，壓力大，矛盾多，困難大，但我堅信有組織的正確領導，班子的精誠團結，可以說，信念讓我成就了一些事情，而在事業(yè)推進的過程中又進一步堅定了信念，磨練了意志；二是靠工作統(tǒng)一思想。加強黨風廉政建設的根本目的是為了規(guī)范“兩權”運行。二是強化培訓，提高素質。在全局開展“給一張笑臉、遞一杯熱茶、做一件實事、保一份滿意”的“四個一”活動，嚴格遵守社會公德和公務員行為規(guī)范，提速工作過程，提高工作質量，做到隨到隨辦、急事急辦、特事特辦，認真履行《商務為民公約》，局班子以身作則和優(yōu)良的工作作風，為全局工作人員樹立了榜樣，工作上一呼百應，力爭上游，形成了勇于創(chuàng)新、爭創(chuàng)一流的團隊精神。三、樹立形象，文明創(chuàng)建有聲有色 “文明創(chuàng)建沒有最好，只有更好。2008年1月冰凍災害期間，縣商務局迅速啟動豬肉、日常生活必需品等應急方案，我親自帶隊冒嚴寒迎風雪組織豬源，確保豬肉不漲價，既滿足了市場需求，又保證了肉品質量。為擴大需求，拉動消費，2008年10月份開始積極做好家電下鄉(xiāng)的宣傳、布點、調(diào)查、摸底等前期準備工作，至2008年底，全縣26個鄉(xiāng)鎮(zhèn)已設立家電下鄉(xiāng)指定店68個，銷售家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品3265件，拉動消費10萬余元。全面貫徹國務院《生豬屠宰管理條例》和《湖南省生豬屠宰管理條例》，2005年12月啟動了縣城生豬定點屠宰，按照“定點屠宰、集中檢疫、行業(yè)管理、業(yè)主經(jīng)營、自負盈虧”的管理模式，建有城東、城西屠宰場。年平均增長幅度為14%，年平均增長幅度為16%，商貿(mào)流通業(yè)日趨活躍。實施“五個一”的招商機制，積極為在談在建項目落實優(yōu)惠政策，協(xié)調(diào)解決征地、拆遷、供水、供電等矛盾和問題，及時建議縣委、縣政府開展項目周邊環(huán)境專項整治活動，嚴厲打擊阻工、鬧事、強買強賣等各種違法活動，客商普遍反映我縣投資環(huán)境有較大改善。我們充分依托鄰近衡陽市區(qū)的區(qū)位優(yōu)勢和自身資源比較優(yōu)勢，出臺招商引資優(yōu)惠政策。2002006年、2007年均被縣委、縣政府評為縣直目標管理先進單位。針對員工所出現(xiàn)的隱患、苗頭及時采取措施，將其干凈徹底地消滅在萌芽狀態(tài)，防止蔓延。（七）抓和諧穩(wěn)定，營造良好環(huán)境。切實加強對財務管理。以人為本39。堅持軍事化管理和經(jīng)?；嘤?，創(chuàng)新39。該走一般公路的決不上高速公路，該上高速公路的也決不圖省錢，總的原則是39。六道關口，筑牢防腐大堤；堅持一把手負責，層層簽訂責任書，嚴格檢查考核，逐級落實責任，確保了安全生產(chǎn)、經(jīng)營管理、綜合治理等各方面重點工作有效落實，全員執(zhí)行力全面提升。始終堅持抓思想、抓作風、抓素質建設不動搖；始終做到統(tǒng)一思想認識、統(tǒng)一組織管理，統(tǒng)一目標任務；始終做到39。調(diào)查市場前景。分公司組建后，為了更好地開展工作，我基本上與員工同吃、同住、同出車，跑遍了內(nèi)蒙、山東、山西、陜西、河南、河北、湖北等省的所有站點。贏得客戶信賴。我緊緊抓住這一信息，一方面冒著凜冽的寒風到實地進行考察，了解用戶的需求；另一方面虛心請教相關專家并連夜趕制標書，力求做到精益求精。分公司成立三年以來，每年我們都經(jīng)受住了嚴峻的考驗?；叵霌畏止窘?jīng)理三年的工作歷練和歲月征程，我思緒萬千，感觸頗深。去年，受國際油價持續(xù)低迷的影響，油價與LNG的價格相當，我們又受到了前所未有的挑戰(zhàn)，就是在這種市場極寒的前提下，分公司依然全面完成了公司下達的經(jīng)濟責任制，切實實現(xiàn)了39。成功建立橇站。得知情況后，剛剛做完切片縫合手術躺在病床上的我，一骨碌地爬起來，在醫(yī)生和家人的強烈反對聲中，帶上藥連夜趕往現(xiàn)場，忍著疼痛，在現(xiàn)場仔細排查。平時在兄弟單位食堂就餐，偏僻的現(xiàn)場作業(yè)時，我將飯菜及時送到毎人手中，節(jié)假日休息時，我還親自下廚改善大伙的生活。具不完全統(tǒng)計，隨著國際國內(nèi)對環(huán)境改善要求日益高漲，尤其是在39。（二）抓建章整制，促進管理升級。三個最優(yōu)39。對分公司每名司機的身體素質、技術素質，車輛狀況掌握得清清楚楚，真正做到了人盡其才，物盡其用。（五）抓安全環(huán)保，確保文明生產(chǎn)。的目標。的原則，優(yōu)化財務審核程序、提升財務服務質量、實現(xiàn)低成本管理的要求，加強資金管理。的理念，扎實搞好39。在今后的工作中，我將不斷學習，充實自己，進一步提高自己的工作水平，在新的工作崗位上，以更高的標準嚴格要求自己，扎扎實實地將工作干得更好，做一名組織放心、員工信任的黨員干部，更好地完成組織交給的任務，為把公司打造成中石化一流的現(xiàn)代WLYS企業(yè)做出自己應有的積極貢獻！第二篇：離任審計述職報告我于2005年8月2008年12月?lián)慰h商務局局長，2009年1月因工作需要調(diào)任縣教育局局長。一、創(chuàng)新思路，招商引資成效明顯一是營造招商氛圍。緊緊抓住大項目、好項目，對重點地區(qū)、重點客商、重點項目，組織小分隊上門招商。三年多時間內(nèi)，招商引資項目和到位資金比前20年的總和還要多，招商引資項目的數(shù)量逐年增加，質量進一步提升，結構進一步優(yōu)化。在處理糧食、棉麻、五交化、生資公司等企業(yè)改制矛盾和糾紛中，我親自帶隊協(xié)調(diào)，親臨工作一線，及時化解矛盾，維護了大局穩(wěn)定，保證了改制的穩(wěn)步推進。針對我縣2002007年發(fā)生的生豬混合感染疫情和2008年發(fā)生的高致病性豬