學習打擊非法集資心得體會(存儲版)
【正文】 成員單位參與不夠，整體合力不強。三、存在的問題（一）協(xié)作配合有待加強。各部門也充分利用警務綜合應用平臺和全省經(jīng)偵信息系統(tǒng)，加強犯罪案件信息數(shù)據(jù)的采集、錄入，實現(xiàn)與其他警務信息、異地辦案信息、行政執(zhí)法信息的交叉對比。我縣公安機關積極調集各部門優(yōu)勢資源和力量，各盡其責，密切配合，形成了整體作戰(zhàn)的合力。二是指導擔保機構、小額貸款公司建立健全各項內控制度，督促完善內部機構設置和公司治理結構，建立起“事前防范、事中控制、事后處理”的風險防控機制。進一步加大宣傳力度。五是不定期開展專項檢查活動，重點檢查公司銀行對賬單和業(yè)務手續(xù)，檢查公司是否有違規(guī)資金運作。2011年以來，我局多次組織各縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門開展對擔保機構和小額貸款公 司各類風險排查活動，通過召開座談會、深入企業(yè)實地調查、查閱銀行對賬單、業(yè)務合同、財務賬簿、組織專項審計等形式，切實掌握擔保機構、小額貸款公司的經(jīng)營情況，爭取對有苗頭風險做到及時發(fā)現(xiàn)，盡快處理。通過清理清查，民間融資擔保業(yè)務已全部消化完畢，風險得到有效化解和控制。第四篇：打擊非法集資情況匯報XX市開展“打擊和處置非法集資、防范金融風險”專項檢查整頓活動工作情況匯報為規(guī)范金融市場秩序、維護社會安定，根據(jù)我市打擊和處置非法集資工作安排，我局高度重視，積極組織業(yè)務科室對我局主管的融資性擔保公司、小額貸款公司開展了專項檢查，深入調查摸底，分類化解風險。為了充分吸收存款，部分金融機構以各種名義提高存款利息，而且對象針對于離退休職工，存在一定的金融風險，提請市政府予以重視。因為非法集融資存在很大的隱蔽性，僅靠目前的面上工作，一些問題很難被挖掘出來，如果沒有涉案人舉報，信息反饋不及時，沒有老板跑路造成資金鏈斷裂，案件就很難排查出來。（二）清理小額貸款公司、民間融資中介公司情況 今年5月份調查的民間金融業(yè)共有6家。非法集資活動以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會風險。以合法形式掩蓋其非法集資的實質。同時，要有敏銳的眼光，善于觀察發(fā)現(xiàn)問題，勤于思考解決問題，以主人翁的意識對金融安全與發(fā)展提出自己的見解！第二篇：學習打擊非法集資心得打擊非法集資學習心得通過講座的學習，使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學習談談幾點體會和心得:一、什么是非法集資？非法集資的特點及表現(xiàn)形式？所謂非法集資，是未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資，有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。（三）積極開展金融投資工具創(chuàng)新投資渠道不暢通、金融工具創(chuàng)新不足是導致民間資本聚集，非法集資行為多發(fā)的原因之一。而現(xiàn)實的情況是在現(xiàn)有金融體系下，僅僅依靠正規(guī)金融機構的資金融通滿足不了企業(yè)尤其是中小民營企業(yè)的資金需求。（二）合理調整民間融資政策我國《銀行業(yè)管理暫行條例》規(guī)定：“個人不得設立銀行或者其他金融機構，不得經(jīng)營金融業(yè)務，非金融機構也不得經(jīng)營金融業(yè)務”。所以放寬民間融資的管制程度，法律和政策還需更進一步。作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現(xiàn)有群眾上當受騙時，應當做到及時提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序。近幾年，我區(qū)尚未查處一起非法集資案件，不久前，衡陽百通公司涉及非法集資案件由市經(jīng)偵大隊移交我區(qū)，目前我區(qū)已對60多位投資人員提取了筆錄，案件仍在調查中。二、存在問題（一）信息網(wǎng)絡不完善。（四）部分金融機構也參與到高息攬儲的行列。在嚴厲查處非法集資案件的同時，依法穩(wěn)妥處置非法集資活動，認真、細則做好群眾疏導工作，防止群體性事件發(fā)生，防止事態(tài)擴大升
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