【正文】 落鎖，微機(jī)進(jìn)行系統(tǒng)簽退。 第三章 金庫安全管理 第十二條 金庫安全管理責(zé)任劃分： 一，郵政企業(yè)的責(zé)任 （一）金庫（包括：守庫室、點(diǎn)鈔室、庫內(nèi)）安全防范設(shè)施安裝，維護(hù)和管理。接到郵政儲蓄銀行庫內(nèi)工作人員崗位變更通知后，及時 收回原許可證。庫內(nèi)工作人員崗位變更時，應(yīng)及時通知郵政企業(yè)。 （十）按照日常開啟金庫的實(shí)際需要，合理設(shè)置正常開啟時間，并通知郵政企業(yè)保衛(wèi)部門。 （六）押運(yùn)槍彈 管理，防彈服配備。郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)對運(yùn)鈔車及押運(yùn)工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。 （四） ATM 裝、取鈔過程的安全防范。 （二）對存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況。 第二十一條 檢查人員在進(jìn)行檢查時，應(yīng)出示檢查證件。 第二十七條 案件報告 （一）案發(fā)快報。案發(fā)后 60 日內(nèi)，應(yīng)將整改效果、對責(zé)任人查究情況及截至報告日涉案金額的實(shí)際追繳情況（如追繳方式、金額等）和實(shí)際損失金額等上報集團(tuán)公司、郵政儲蓄銀行總行。 （四）分析貪污、挪用、詐騙案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政儲蓄銀行審計稽查部門負(fù)責(zé)；分析搶劫、盜竊案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)。 （一）對相關(guān)人員的責(zé)任追究，應(yīng)在結(jié)案后一個月內(nèi)完成。 。 四，對檢查人員發(fā)現(xiàn)隱患并提出整改要求，隱患單位未及時采取措施整改隱患，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究單位及相關(guān)人員的管理責(zé)任。 （二）督促發(fā)案單位分析發(fā)案原因、 總結(jié)案件教訓(xùn)、制定防范和整改措施。案發(fā)后 25 日內(nèi)，應(yīng)將發(fā)案原因和教訓(xùn)、整改措施及對建立和完善有關(guān)制度或技術(shù)條件的建議等上報 集團(tuán)公司、郵政儲蓄銀行總行。 第七章 案件管理 第二十五條 發(fā)生郵政金融資金案件（包括：貪污挪用案件、資金詐騙案件、盜竊搶劫案件等），?。▍^(qū)、市）郵政公司 和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄銀行，郵政儲蓄直屬分行應(yīng)及時報告集團(tuán)公司和郵政儲蓄銀行總行。 對重大隱患應(yīng)及時下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質(zhì)、整改的依據(jù)、整改的期限等。 （四）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況告知郵政儲蓄銀行。 （二） ATM、 POS 等自助機(jī)具防盜、防搶防范制度的貫徹執(zhí)行。 （四）在規(guī)定的時間，地點(diǎn)與郵政企業(yè)辦理押運(yùn)款箱、款袋或物品交接。 （四）取送款員由郵政企業(yè)員工擔(dān)任的，運(yùn)鈔中現(xiàn)金款袋或款箱歸郵政企業(yè)取送款員負(fù)責(zé)管理，包括：運(yùn)鈔車上的運(yùn)鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運(yùn)鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價證券和重要空白憑證。 （八）負(fù)責(zé)應(yīng)急庫門機(jī)械密碼鎖密碼的管理。 二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任 （一）庫內(nèi)現(xiàn)金區(qū)（點(diǎn)鈔室和現(xiàn)金存放室）的內(nèi)部管理，承擔(dān)相應(yīng)內(nèi)部控制責(zé)任。 （七）金庫的守護(hù)和進(jìn)出查驗管理，進(jìn)出金庫人員的登記， 進(jìn)庫人員攜帶物品的檢查。 （十）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)堅持迎送運(yùn)鈔車制度，在運(yùn)鈔車到達(dá)之前 派人觀察營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)周圍是否有可疑人員、車輛或物品，預(yù)防搶劫運(yùn)鈔車案件發(fā)生。 （二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)門必須隨時鎖定，非營業(yè)人員不得進(jìn)入， 正確使用營業(yè)柜臺防尾隨聯(lián)動門，防止外人尾隨入內(nèi)。 （八）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患， 并將整改情況通知郵政儲蓄銀行。 （七）按照郵政企業(yè)隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。 （三）對營業(yè)場所安全防范存在的隱患提出整改意見，并復(fù)查整改情況。 聯(lián)席會議應(yīng)形成會議紀(jì)要，主要包括：會議的主要議題、研究制定的資金安全措施、研究確定的工作部署、對責(zé)任不清或涉及雙方人員的責(zé)任查究決定，對難以協(xié)調(diào)解決的問題應(yīng)及時上報有關(guān)部門。 第四條 經(jīng)營郵政金融業(yè)務(wù)的郵政企業(yè)，郵政儲蓄銀行及分支機(jī)構(gòu)必須遵守本規(guī)定和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，加強(qiáng)郵政金融資金安全管理，建立、健全資金安全管理責(zé)任制，完善資金安全運(yùn)轉(zhuǎn)條件，確保郵政金融資金安全。什么樣的事件和信息必須披露，如何披露，何時披露，披露前和披露后要做好何種準(zhǔn)備工作，披露的文件如何起草，如何獲得董事會的諒解同時盡量打消投資人的顧慮和敵意等等，上述種種都需要專業(yè)人員在技術(shù)上予以把關(guān)。然而在銀行，外部律師的使用往往僅僅限于訴訟律師，在咨詢方面往往主要依賴銀行內(nèi)部法律工作人員的情形卻比比皆是，這使得銀行內(nèi)部法律顧問的知識不能得到外部的有效輸入，而僅靠自身經(jīng)驗的積累從而進(jìn)步緩慢。對履約過程，法律合規(guī)部門要進(jìn)行全程跟蹤，所有往來 法律文件都要由其把關(guān)，防止留下于己方不利的證據(jù) 。對于已制定的示范合同文本，業(yè)務(wù)部門在制定合同過程中，同樣存在許多問題，如客戶經(jīng)理擅自更改合同，可能使銀行處于不利地位 。 首席法律顧問作為董事會的法律顧問，可以對董事會提出的法律合規(guī)問題給出咨詢意見，并作為董事會的決策依據(jù)。對外部法律環(huán)境的定期評估，分析外部法律環(huán)境變化對現(xiàn)有經(jīng)營結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)種類、操作項目的影響，做出相應(yīng)的法律風(fēng)險防控指引。 如何識別和評判中國銀行 業(yè)最大的法律風(fēng)險 ?如果從源于法律風(fēng)險而使銀行蒙受經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)損失的多少反推回去，可以準(zhǔn)確地判定出什么是中國銀行業(yè)最大的法律風(fēng)險。 這項工作主要包括：合規(guī)官制度的建立 。 二、經(jīng)營中法律風(fēng)險的防 控 經(jīng)營中法律風(fēng)險的防控，主要依靠整個經(jīng)營中的機(jī)制性防控以及具體經(jīng)營中的過程性防控，前者主要指授權(quán)制度與合規(guī)制度，后者包括事前防范、事中控制和事后化解。從組織機(jī)構(gòu)上看，全行法律人員應(yīng)當(dāng)在首席法律顧問領(lǐng)導(dǎo)及法律顧問委員會指導(dǎo)下，對全轄法律風(fēng)險實(shí)施防 控，實(shí)現(xiàn)對法律風(fēng)險的統(tǒng)一管理、差別處理 。統(tǒng)一規(guī)范專業(yè)委員會會議程序和議事規(guī)則 。首席法律顧問對法律風(fēng)險評估、防控方案的設(shè)計實(shí)施負(fù)總責(zé)，在決策機(jī)制中的地位應(yīng)相對獨(dú)立，直接向董事會負(fù)責(zé)，參加董事會議。 八、行政部不定時進(jìn)行衛(wèi)生抽查，對于衛(wèi)生工作不到位的，行政部要給予處罰 (處罰款項用于組織集體活動 )。在公司吃完東西后要及時把垃圾處理掉。 十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。 七、每 30 日進(jìn)行盤點(diǎn)，定期公布帳目，接受員工的監(jiān)督。 三、廚房操作間內(nèi)的設(shè)施與用具擺放整齊有序，地面無污水、無雜物。 計算機(jī)操作密碼要嚴(yán)格保密，個人名章妥善保管，離柜收起。 1愛護(hù)公物，勤儉節(jié)約，合理使用辦公用品，文具、紙張不得浪費(fèi)，不 挪做它用。 工作出現(xiàn)差錯，不得隱瞞包庇，避免損失。 營業(yè)時間不戴深色眼鏡。 四、儀表服飾 員工莊重的儀表，得體的服飾，體現(xiàn)建設(shè)銀行的信譽(yù)，能使儲戶增加對銀行的安全感和信任感。 1積極為儲戶辦理零殘幣兌換業(yè)務(wù)。 交給儲戶錢、折時，動作要輕，不扔不摔。 能夠準(zhǔn)確識別假鈔及偽造涂改的憑證。 保守我行有關(guān)統(tǒng)計數(shù)字、獨(dú)特經(jīng)營品種等商業(yè)秘密。員工手冊具有建立一致性和規(guī)范性、明確期望和責(zé)任、保障員工權(quán)益和公正、加強(qiáng)組織文化和價值觀、強(qiáng)化溝通和信息傳遞等重要意義。 堅持 “ 存款自愿、取款自由、存款有息、為儲戶保密 ” 的原則。 點(diǎn)鈔、珠算、微機(jī)錄入做到快速、準(zhǔn)確；憑證、帳表填寫、打印要工整、規(guī)范。 為儲戶辦理業(yè)務(wù)及時、認(rèn)真、準(zhǔn)確、快捷，不得超過規(guī)定時間。 1接到儲戶電話時，應(yīng)說： “ 您好，這里是建設(shè)銀行 ” ，并耐心解答問題。 （ 6）與儲戶道別時： “ 再見 ” 、 “ 您走好 ” 、 “ 歡迎再來 ” 。面部、手指保持清潔，指甲不要留得過長。 辦理各項業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格按儲蓄業(yè)務(wù)操作規(guī)程和有關(guān)制度辦事，杜絕違規(guī)操作。 1員工之間團(tuán)結(jié)友愛，密切配合，互幫互學(xué)，取長補(bǔ)短。 帳簿、報表、磁盤等業(yè)務(wù)資料要入柜保管。并負(fù)責(zé)收集群眾意見工作，以促進(jìn)提高工作水平和服務(wù)質(zhì)量。在外就餐的員工，須至少提前 2 小時告知食堂工作人員。 十一、嚴(yán)格按食堂就餐時間進(jìn)餐，其食堂開放時間如下：中餐： 12： 00— 12： 30 晚餐 17： 30— 18： 00 十二、員工就 餐時要自覺排隊，并且要有良好的姿態(tài)，不得在食堂內(nèi)大聲喧嘩，不得揮動筷、匙、叉防礙鄰桌。 四、各人的垃圾筒每天下午下班時要清理干凈，嚴(yán)禁留垃圾在公司內(nèi)過夜。 公司大門口、衛(wèi)生間、樓梯走廊、外墻玻璃等由阿姨負(fù)責(zé)打掃。 建立首席法律顧問負(fù)責(zé)制，參與銀行重大戰(zhàn)略決策 為解決如上問題，必須在決策體系中引入法律風(fēng)險防控機(jī)制，首先是實(shí)行首席法律顧問負(fù)責(zé)制。需要完善的內(nèi)容包括：確立法律顧問在專業(yè)委員會的地位，明確法律意見在評審考量中的權(quán)重，規(guī)范法律意見書的內(nèi)容，建立各專業(yè)委員會對法律意見的反饋機(jī)制 。因此，有必要整合海外法律資源，利用當(dāng)?shù)芈蓭熂昂弦?guī)官的專業(yè)知識，結(jié)合銀行整