【正文】 40727） 《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》（國家外匯管理局公告 2024 年第 2 號， 2024127） 法規(guī)依據(jù)： 《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》（證監(jiān)會、人行、外管局令第 90 號， 20240301） 《關(guān)于實施的規(guī)定》（證監(jiān)會公告 [2024]14號 ， 20240301） 第 8 頁 共 35 頁 《關(guān)于人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點有關(guān)問題的通知》（匯發(fā) [2024]9 號， 2024311） 《關(guān)于實施有關(guān)事項的通知》（銀發(fā) [2024]105號， 2024423） ： 《上海黃金交易所會員管理辦法》（ 2024916） 事黃金市場業(yè)務(wù)資格法規(guī)依據(jù)： 《中華人民共和國中國人民銀行法》（主席令第十二號， 2024年 12 月 27 日） 《關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)黃 金市場業(yè)務(wù)管理有關(guān)事項的通知》（銀辦發(fā) [2024]238 號， 2024 年 12 月 18 日） 《黃金及黃金制品進出口管理辦法》（中國人民銀行、海關(guān)總署令 [2024]1 號， 2024 年 3 月 19 日） （包括銀行、券商）法規(guī)依據(jù)： 《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第 412 號， 20240629）第 214 項 《中國人民銀行行政許可實施辦法》（中國人民銀行令 [2024]第 3 號， 20240913） 《全國銀行間債券市場做市商管理 規(guī)定》（中國人民銀行公告 [2024]1 號， 20240109） 《銀行間債券市場做市商工作指引》（中國銀行間市場交易商協(xié)會公告 [2024]第 2 號， 20240406） 第 9 頁 共 35 頁 《中國人民銀行銀行間債券市場做市商審批服務(wù)指南》（ 20240915） ： 《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（全國銀行間同業(yè)拆借中心， 20240415） 、遠期和掉期做市商法規(guī)依據(jù)： 《銀行間外匯市場做市商指引》（匯發(fā) [2024]13 號，20240412）《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（ 20240415）： 《銀行間外匯市場做市商指引》（匯發(fā) [2024]13 號，20240412）《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（ 20240415）： 《中國人民銀行外匯一級交易商準(zhǔn)入指引》（ 20240602）：《公開市場業(yè)務(wù)暨一級交易商管理暫行規(guī)定》（銀發(fā) [1997]111 號， 19970329） 成員法規(guī)依據(jù)： 《市場利率定價自律機制工作指引》（ 20240704） 幣外匯即期會員法規(guī)依據(jù)： 《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（全國銀行間同業(yè)拆借中心， 20240415） ： 《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（全國銀行間同業(yè)拆借中心， 20240415） ： 第 10 頁 共 35 頁 《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（全國銀行間同業(yè)拆借中心， 20240415） ： 《銀行間外匯市場入 市及服務(wù)指引》（全國銀行間同業(yè)拆借中心， 20240415） （四）結(jié)算及結(jié)算代理業(yè)務(wù) ： 《關(guān)于開辦債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2024]325 號， 20241020） 《中國人民銀行金融市場司關(guān)于非金融機構(gòu)合格投資人進入銀行間債券市場有關(guān)事項的通知》（銀市場 [2024]35 號，20241017） ： 《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第 91 號，20240315） ： 《修訂及的通知》（ 202493） 《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行期權(quán)資金結(jié)算業(yè)務(wù)指引》（ 20240109）《中國證券登記結(jié)算有限公司關(guān)于做好股票期權(quán)業(yè)務(wù)上線相關(guān)工作的通知》（ 20240129） ： 《上海國際黃金交易中心資金清算管理辦法》（上國金發(fā)[2024]002 號， 20240706） 第 11 頁 共 35 頁 系統(tǒng)直參行資質(zhì)法規(guī)依據(jù)： 《人 民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)暫行規(guī)則》（銀辦發(fā) [2024]210號， 20240911）《人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引》（ cips函 [2024]7 號， 20241008） （五）代客理財、代銷業(yè)務(wù) 嚴格來講，除下面將要介紹的代客境外理財，其他類型的理財并沒有真正的準(zhǔn)入流程，但并不意味著沒有門檻。從監(jiān)管準(zhǔn)則來看，主要門檻在于中債登的登記流程、地方監(jiān)管的事前準(zhǔn)入、和 2024年銀監(jiān)發(fā) [2024]35號文對理財事業(yè)部的要求。法規(guī)依據(jù)： 《商業(yè)銀行個人理財 業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令 2024 年第 2 號） 《關(guān)于印發(fā)理財、資金信托相關(guān)統(tǒng)計制度與標(biāo)準(zhǔn)的通知》（銀發(fā) [2024]268 號） 《銀行業(yè)金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令 2024 年第 1 號） 《關(guān)于進一步做好全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)運行工作有關(guān)事項的通知》（銀監(jiān)辦發(fā) [2024]213 號） 《中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司非法人產(chǎn)品賬戶管理規(guī)程》（中債字 [2024]57 號） 《關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品開立證券賬戶有關(guān)事項的通知》 第 12 頁 共 35 頁 《關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品進入銀行間債券市場有關(guān)事項的通知》（銀市場 [2024]1 號） 部分結(jié)果略，詳細目錄及 600 頁法規(guī)電子版原文，請參見電子版報告，訂購聯(lián)系微信號 603366021 ： 《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā) [2024]70號，20240615）《關(guān)于進一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā) [2024]47 號， 20240218） 《關(guān)于深化銀保合作、進一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》（粵保監(jiān)發(fā) [2024]126 號， 20240615） 《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》（保監(jiān)發(fā) [2024]10 號，20240307）《關(guān)于加強銀保業(yè)務(wù)銷售行為管理的通知》（深保監(jiān)發(fā) [2024]54 號， 2024921 發(fā)布， 202411 實施） ： 《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第 91 號，20240315） ： 《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第 93 號，20240626） ： 《關(guān)于規(guī)范證券公司與銀行合作開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（中證協(xié)發(fā) [2024]124 號， 2024 年 7 月 19 日） ： 第 13 頁 共 35 頁 《關(guān)于開展人民幣利率互換業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)[2024]18 號， 20240118） ： 《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令 [2024]第 2 號， 20240622） 《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細則》（匯發(fā) [2024]53號， 20241225）《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整金融機構(gòu)進入銀行間外匯市場有關(guān)管理政策的通知》（匯發(fā) [2024]48號， 20241205） 《中國人民銀行關(guān)于外資銀行結(jié)售匯專用人民幣賬戶管理有關(guān)問題的通知》（銀發(fā) [2024]12 號， 20240113） 部分結(jié)果略，詳細目錄及 600 頁法規(guī)電子版原文，請參見電子版報告，訂購聯(lián)系微信號 603366021 （六）外匯業(yè)務(wù) ：《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（銀發(fā) [1997]438 號， 19971023） 《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令 2024 年第 2 號， 20240605） 《中資商業(yè)銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（ 2024 年版） 、國際外匯資金主賬戶的業(yè)務(wù)資質(zhì)法規(guī)依據(jù)： 《跨國公司外匯資金集中運營管理規(guī)定》（匯發(fā) [2024]36號， 第 14 頁 共 35 頁 20240805） 6 月 5 日銀監(jiān)會發(fā)布五部行政許可事項實施辦法： 《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān) 會令 2024 年第 2 號， 20240605） 《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令 2024 年第 3 號， 20240605） 《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令 2024 年第 4 號， 20240605） 《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令 2024 年第 5 號， 20240605） 《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令 2024 年第 6 號， 20240605