3合規(guī)制度學(xué)習(xí)心得(存儲(chǔ)版)
【正文】 范為導(dǎo)向，建立正確的合規(guī) 意識(shí)。 第三、加大合規(guī)監(jiān)督檢查力度，對(duì)違反合規(guī)行為嚴(yán)懲不貸。合規(guī)文化建設(shè)已成為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，改革之后的九華農(nóng)村商業(yè)銀行，取得了一些成績(jī)，但也存在一定問(wèn)題，下面我就當(dāng)前開(kāi)展的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)談幾點(diǎn)自己的粗淺看法。 進(jìn)一步建立、健全合規(guī)管理體制 我行改革工作正在進(jìn)行，企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、人力資源、發(fā)展戰(zhàn)略、目標(biāo)市場(chǎng)需求及競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境等各發(fā)面都存在許多不確定因素， 還處于探索階段。因此，要想合規(guī)管理就要首先消除集權(quán)，只有不同的權(quán)力機(jī)關(guān)，相互制約 ，才能從根本上有效地實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)。 合規(guī)文化建設(shè)是金融行業(yè)健康發(fā)展的有力保障，從過(guò)去的各類(lèi)金融案件中我們不難發(fā)現(xiàn)，金融行業(yè)大案、要案的背后不是沒(méi) 第 12 頁(yè) 共 17 頁(yè) 有完善的企業(yè)規(guī)章制度，而往往是許多員工有法不依、有章不循；對(duì)待工作麻痹大意，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)掉以輕心造成的。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng) 環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類(lèi)道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng) 11 營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、 第 15 頁(yè) 共 17 頁(yè) 企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。加強(qiáng)合規(guī) 第 16 頁(yè) 共 17 頁(yè) 文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。 。寧愿不發(fā)展，也不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。按照 “ 一崗雙責(zé) ” 的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。 銀行合規(guī)文化建設(shè)教育活動(dòng)心得體會(huì) 銀行合規(guī)文化建設(shè)教育活動(dòng)心得體會(huì) 強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高認(rèn)識(shí)樹(shù)立企業(yè)良好形象 通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān) 第 13 頁(yè) 共 17 頁(yè) 強(qiáng)政治保證和組 織保證。 創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng) 巴塞爾新資本協(xié)議指出，資本 是銀行經(jīng)營(yíng)的必要條件之一，銀行應(yīng)當(dāng)為不同的風(fēng)險(xiǎn)敞口配臵相應(yīng)的最低資本，但目前我國(guó)銀行整體的資本充足率普遍不高。同時(shí)，我們發(fā)現(xiàn)作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的稽核部，對(duì)基層社存在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題時(shí)，很難實(shí)施獨(dú)立、有效的核查。 二、開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的意見(jiàn)和建議 筆者認(rèn)為先進(jìn)的合規(guī)文化主要由合規(guī)管理體制、合規(guī)管理職責(zé)、合規(guī)管理環(huán)境三個(gè)部分組成。合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)，要想合規(guī)文化經(jīng)久不衰，源遠(yuǎn)流長(zhǎng)，還需要我行各級(jí)員工在未來(lái)的發(fā)展道路中孜孜不倦地努力。特別是網(wǎng)點(diǎn)的一線員工，他們的服務(wù)水平、業(yè)務(wù)水平、工作態(tài)度等，一舉一動(dòng)都直接反映了我行的綜合能力，所以一線員工的合規(guī)操作尤其重要。 第一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，要樹(shù)立起合規(guī)意識(shí)。 通過(guò) 此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度
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