企業(yè)操作風(fēng)險管理教材(存儲版)
【正文】 定分錄進(jìn)行抽查 ? 通過電腦系統(tǒng)打印本網(wǎng)點行號項下所有蕩帳（內(nèi)部）帳戶記錄－并與總帳核對 測試?yán)碛? ? 必須確保過帳和銷帳的正確 ? 對所有未平帳戶數(shù)量和金額必須清楚 ? 對蕩帳持續(xù)的時間和處理情況必須清楚 ? 對可能發(fā)生損失的所有資金項目必須有人進(jìn)行獨立檢查 40 我們對整個零售部門進(jìn)行自我認(rèn)證。為此所有業(yè)務(wù)部門必須 : ?建立連續(xù)的測試方案 ?搜集和分析損失數(shù)據(jù) 原則 3 超過風(fēng)險容忍度的剩余風(fēng)險并須制定相應(yīng)的解決行動。 ? 識別和評估風(fēng)險緩釋措施的充分性 。 ? 手冊包括以下流程 : ? 風(fēng)險與控制評估 ? 操作風(fēng)險事項日志 ? 剩余操作風(fēng)險數(shù)據(jù)庫 ? 操作風(fēng)險有效性檢查 ? 內(nèi)部損失數(shù)據(jù)搜集 ? 業(yè)務(wù)流程改變操作風(fēng)險評估 ? 手冊還配有指引，方便執(zhí)行。該工作必須是充分和有效的。這些部門包括 .: ? 反欺詐 – 監(jiān)察部 ? 法律 – 法律合規(guī)部 ? 合規(guī) – 法律合規(guī)部 ? 人員 – 人力資源部 ? 系統(tǒng) / 信息安全 – 信息科技部 8 操作風(fēng)險管理的對象 財務(wù)影響 客戶或員工影響 聲譽(yù)影響 原因 原因 原因 Controls 預(yù)防性 調(diào)查性 糾正性 Risk 事件9 RBS 組織框架和方法 10 RBS 集團(tuán)組織架構(gòu) Sir Fred Goodwin 集團(tuán)首席執(zhí)行官 財務(wù)管理 John Baines, CEO 公司市場 Johnny Cameron CEO Alan Dickinson, CEO UK 英國公司市場部 (UKCB) Brian Crowe, CEO 全球銀行市場部 RBS 保險 Ante Court, CEO 集中處理重新 Mark Fisher, CEO Citizens (美國 ) Larry Fish, 總裁兼 CEO UK Europe US Asia 愛爾蘭 英國 歐洲 美國 亞洲 英國 歐洲 美國 亞洲 英國 歐洲 美國 Ulster 銀行 Cormac McCarthy, CEO 零售市場及 直接銀行業(yè)務(wù)部 Gordon Pell, CEO 零售銀行 Chris Sullivan, CEO 零售 銀行卡 歐洲直接銀行業(yè)務(wù) Tesco 個人金融公司 消費(fèi)信貸 集團(tuán)辦公室 11 RBS 操作風(fēng)險管理框架 集團(tuán)操作風(fēng)險部 部門 風(fēng)險管理職能部門 業(yè)務(wù)發(fā)起部門 風(fēng)險管理單位 12 操作風(fēng)險管理程人員配置 部門 2023 年配備人員 集團(tuán)操作風(fēng)險 55 公司市場部 60 零售市場 （含直接金融和財富管理 ) 390 集中處理部 105 RBS 保險 45 Ulster (愛爾蘭 ) 28 Citizens (美國） 12 操作風(fēng)險管理總員工數(shù) 675 13 操作風(fēng)險管理框架 14 操作風(fēng)險管理框架 ? RBS 操作風(fēng)險管理框架 (ORMF) 提供了進(jìn)行操作風(fēng)險有效管理的框架結(jié)構(gòu)。 ? 操作風(fēng)險隨著人員、流程、外部因素和系統(tǒng)改變而不斷改變，需要聯(lián)系評估和監(jiān)控 ? 保證業(yè)務(wù)部門在理解風(fēng)險的前提下進(jìn)行
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