商業(yè)銀行管理第七章流動性管理(存儲版)
【正文】 （一）向人行借款增加 （二）現(xiàn)金繳入 （三）同業(yè)往來清入 6 000 一、在央行存款期初余額 金 額 項 目 短期頭寸預(yù)測表 單位：萬元 167。 ?易變負債。 二、市場信號指標(biāo) ?公眾的信心 ?股票價格 ?商業(yè)銀行發(fā)行債務(wù)工具的風(fēng)險溢價 ?資產(chǎn)售出時的損失 ?履行對客戶的承諾 ?向中央銀行借款的情況 ?資信評級 167。 商業(yè)銀行 流動性管理的含義與必要性 本節(jié)主要知識點： 商業(yè)銀行流動性管理的含義 商業(yè)銀行流動性管理的必要性 一、商業(yè)銀行流動性管理的含義 ?流動性管理的含義 ?是指商業(yè)銀行滿足存款人提取現(xiàn)金、支付到期債務(wù)和借款人正常貸款需求的能力。商業(yè)銀行管理學(xué) 教學(xué)課程組 課件制作組 College Of Finance , Hunan University 湖南大學(xué)精品課程 第九章 商業(yè)銀行流動性管理 商業(yè)銀行管理學(xué) 本章目錄 學(xué)習(xí)指引 167。 ?流動性的分類 ?基本流動性 ?充足流動性 ?流動性管理的主要難題 ?第一是如何準(zhǔn)確預(yù)測商業(yè)銀行的流動性需求； ?第二是如何滿足商業(yè)銀行的流動性需求； ?第三是如何在流動性與效益性之間取得最佳平衡。 商業(yè)銀行流動性需求與供給 本節(jié)主要知識點： 商業(yè)銀行流動性需求 商業(yè)銀行流動性需求的供給 商業(yè)銀行流動性預(yù)測 一、商業(yè)銀行流動性需求 ?流動性需求的含義 ?流動性需求的類型 ?季節(jié)性流動性需求 ?長期流動性需求 ?周期性流動性需求 ?臨時流動性需求 流動性需求的含義 ?商業(yè)銀行流動性需求通常來自以下幾個方面： ?客戶從其存款中提取現(xiàn)金； ?商業(yè)銀行為了留住老客戶，同意對已到期貸款展期 或?qū)σ殉兄Z的貸款履行承諾； ?商業(yè)銀行為了爭取新客戶，滿足新客戶的貸款需求； ?償還其他商業(yè)銀行的借款； ?向中央銀行繳存存款準(zhǔn)備金； ?支付營業(yè)費用及稅金； ?向股東派發(fā)現(xiàn)金股利等。 ?穩(wěn)定資金。 案例分析 ?情況介紹 A行 12月 1日資產(chǎn)負債表有關(guān)項目如下： 凈貸款和租賃為 ；存放同業(yè)的現(xiàn)金和存款 億元；售出聯(lián)邦資金 ；聯(lián)邦政府債券 ；購入聯(lián)邦資金 ；活期存款 ；定期存款 ；總資產(chǎn) 。 167。 流動性需求 （ 百萬元 ) 圖 (C) 商業(yè)銀行流動性需求圖 3 3 6 6 9 9
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