【正文】 形式的資金， 彌補(bǔ)其在某種風(fēng)險(xiǎn)上遭受的資產(chǎn)損失，使風(fēng)險(xiǎn)損失不會(huì)影響到風(fēng)險(xiǎn)主體正常經(jīng)營(yíng)的進(jìn)行，不會(huì)導(dǎo)致其形象與信譽(yù)的損害，屬于 ()的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。 A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) D、風(fēng)險(xiǎn)控制 2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法不包括 ()。 A、環(huán)境安全 B、設(shè)備安全 C、系統(tǒng)安全 D、媒介安全 3 ()屬于銀行信息系統(tǒng)的系統(tǒng)安全。 A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) D、選擇最佳風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)組合 4風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于 ()。 A、負(fù)債的適度性 B、資產(chǎn)的適度性 C、盡可能多的負(fù)債 D、負(fù)債越少 5存款可分為 ()和派生存款不同兩類。 A、 1998 年 5 月 B、 1999 年 6 月 C、 2020 年 1 月 D、 2020 年 4月 60、在《巴塞爾新資本協(xié)議》公布之前，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了 ()次資本協(xié)議征求意見稿。 A、內(nèi)部控制 B、風(fēng)險(xiǎn)文化 C、公司策略 D、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 6 ()經(jīng)常是商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原因。 A、客戶利益至上 B、儲(chǔ)戶利益至上 C、股東資本是風(fēng)險(xiǎn)的第一承擔(dān)者 D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求 7計(jì)算資本充足率和核心資本充足率時(shí)，都應(yīng)該扣除 ()。 A、健全的內(nèi)部控制機(jī)制 B、完善的公司治理機(jī)制 C、先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化培育 D、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略 8 ()對(duì)金融機(jī)構(gòu)的一般事務(wù)及會(huì)計(jì)事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。 A、股東紅利 B、原有股東追加投資 C、發(fā)行新股 D、留存利潤(rùn) 9 ()必須向董事會(huì)或指定的委員會(huì)提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行 政策例外情況的通告。 A、 20 世紀(jì) 60 年代 B、 20 世紀(jì) 70 年代 C、 20 世紀(jì) 80 年代 D、 20 世紀(jì) 90 年代 9 ()的興起，標(biāo)志著銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略思想的重大轉(zhuǎn)移。 A、確定相應(yīng) B、確定平均 C、統(tǒng)一確定 D、確定最大 9在一般情況下，對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，可采取 ()等方法。 A、及時(shí)性 B、一致性 C、完全性 D、不可不論性 8 ()是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。 A、權(quán)力制衡 B、 權(quán)責(zé)明確 C、風(fēng)險(xiǎn)控制 D、產(chǎn)權(quán)清晰 8商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是 ()。 A、金融期貨 B、金融期權(quán) C、利率互換 D、定期存款 7下列關(guān)于銀行資本作用 的敘述不正確的是 ()。 A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、匯率風(fēng)險(xiǎn) C、利率風(fēng)險(xiǎn) D、商品 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) 6利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和 ()。 A、資產(chǎn)負(fù)債表外管理理論 B、銷售理論 C、存款理論 D、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論 5金融工程的狹義定義是組合金融工具和 ()的研究 。 A、銷售理論 B、預(yù)期收入理論 C、資產(chǎn) 結(jié)構(gòu)理論 D、真實(shí)票據(jù)理論 50、最古老的銀行負(fù)債管理理 論可追溯到 ()。 A、應(yīng)用安全 B、媒介安全 C、應(yīng)用系統(tǒng)安全 D、環(huán)境安全 4國(guó)內(nèi)少數(shù)企業(yè)在 ()，開始試用國(guó)外先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)去識(shí)別、估測(cè)、評(píng)價(jià)和控制風(fēng)險(xiǎn)。 A、不良貸款遷徙率 B、盈利能力 C、準(zhǔn)備資金充足程度 D、資本充足程度 3對(duì)于同一客戶，不同信息來源的信息內(nèi)容存在嚴(yán)重不一致，無法確認(rèn)哪一個(gè)是真實(shí)數(shù)據(jù)，則選取 ()。 A、職工代表大會(huì) B、工會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、同業(yè)協(xié)會(huì) 2 ()負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)井控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。 A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 B、風(fēng)險(xiǎn)分散 C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 1下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式的是 ()。 A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) ()是指銀行掌握的可用于即時(shí)土付的流動(dòng)資產(chǎn)不足以滿足支付需要，從而使銀行喪失清償能力的可能性。 模擬試題一 在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論的四 種管理模式中，不包括 ()。 A、所出現(xiàn)的結(jié)果有多種 B、出現(xiàn)的結(jié)果只有一種 C、具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知 D、出現(xiàn)的結(jié)果能事前預(yù)知 答案： AC 解析：不確定性事件是指，在相同的條件下重復(fù)一個(gè)行為或試驗(yàn)，所出現(xiàn)的結(jié)果有多種，但具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知。 二、多項(xiàng)選擇題 損失的可能性有以下 ()表現(xiàn)形式。 A、利率增加 500 基點(diǎn) B、信用價(jià)差增加 300 個(gè)基點(diǎn) C、正常經(jīng)營(yíng)狀況 D、主要貨幣相對(duì)于美元升值 15% 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是 (C)。() 銀行面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)該首先選擇風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。 A、管理層監(jiān)察與控制文化 B、控制活動(dòng)與崗位分離 C、信息與溝通 D、監(jiān)控活動(dòng)與偏差糾正 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括的環(huán)節(jié)有 ()。 A、失誤樹分析法 B、 VaR C、專家預(yù)測(cè)法 D、流程圖分析法 商業(yè)銀行 外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級(jí)部門的文件和 ()。 A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式 B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式 C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式 D、內(nèi)部管理模式 ()是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時(shí)償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可 能性。 A、全面 B、審慎 C、有效 D、獨(dú)立 根據(jù)經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織的公司治理準(zhǔn)則，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng) 當(dāng)做到 ()。 A、 2% B、 4% C、 6% D、 8% 風(fēng)險(xiǎn)文化中最重要，最高層次的因素是 ()。 () 對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的責(zé)任，與前臺(tái)業(yè)務(wù)部門無關(guān)。 A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 商業(yè)銀行通過進(jìn)行一定的金融交易，來對(duì)沖其面臨的某種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于 ()的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。 A、客戶利益至上 B、儲(chǔ)戶利益至上 C、股東資本是風(fēng)險(xiǎn)的第一承擔(dān)者 D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求 1對(duì)于同一客戶，不同信息來源的信息內(nèi)容存在嚴(yán)重不一致，無法確認(rèn)哪一個(gè)是真實(shí)數(shù)據(jù)，則選取 ()。