【正文】 無日常監(jiān)控記錄及維護保養(yǎng)記錄，機房電源空氣開關(guān)、插座是否滿足負(fù)載功率并留有余量；機房是否安裝可靠的防雷系統(tǒng)，是否進行了年檢；機房是否有防水設(shè)施及手段，是否有防鼠措施；機房有無空調(diào)，機房溫濕度是否符合要求，有無巡檢和維護保養(yǎng)記錄。(5)賬戶專管人員是否監(jiān)督網(wǎng)點賬戶操作人員及時登錄人行賬戶系統(tǒng)進行待核準(zhǔn)或備案類賬戶信息的錄入、變更、撤銷、設(shè)置久懸或激活。(14)是否按規(guī)定條件、手續(xù)和程序辦理銀行結(jié)算賬戶的變更和撤銷。(22)是否繼續(xù)為已設(shè)為久懸的賬戶辦理開立或變更業(yè)務(wù)。(30)開立個人結(jié)算賬戶是否符合規(guī)定，開戶申請書、證明文件等資料及內(nèi)容是否齊全完整。3．資金清算方面(1)資金匯劃手續(xù)是否齊全，是否按要求進行授權(quán)，重點關(guān)注超過匯款限額的大額資金匯劃和內(nèi)部賬戶資金匯劃是否進行了異地授權(quán)。檢查縣級農(nóng)信聯(lián)社在他行存放同業(yè)存款時，審批手續(xù)與交易手續(xù)是否齊全，是否超出授權(quán)范圍，是否報市聯(lián)社備案，價格是否達到省聯(lián)社的規(guī)定。(7)對轄內(nèi)網(wǎng)點是否按要求定期進行檢查。(8)報警設(shè)備，安裝與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置。(2)金庫門，金庫門達到JR/T00012000標(biāo)準(zhǔn)。(2)電視監(jiān)控，槍支保管、交接、登記、保養(yǎng)必須在電視監(jiān)控范圍內(nèi)進行。檢查人員要自覺遵守金融從業(yè)人員職業(yè)道德，對于檢查工作中涉及的各類資料、數(shù)據(jù)、信息以及檢查過程的相關(guān)情況要嚴(yán)格保密，不得隨意擴散。（三）各檢查組長是檢查工作中的第一責(zé)任人，要高度重視此次檢查工作，切實負(fù)責(zé)，按照檢查方案內(nèi)容逐項目進行檢查，要客觀真實反映被檢查單位“合規(guī)管理活動”實施情況。(2)自助銀行，安裝自動入侵報警裝置，對裝填現(xiàn)金操作區(qū)發(fā)生的入侵事件進行探測，安裝攝像機，能24小時清晰顯示裝填操作區(qū)活動情況及進入自助銀行人員進行監(jiān)視，安裝出入口控制設(shè)備，對裝填現(xiàn)金操作區(qū)出入口實施控制。(6)槍、彈是否分存雙人保管。(6)自衛(wèi)武器，達到每人一件，放置在便于取用處。(5)對上級和公安部門查出的問題是否進行糾改。檢查縣級農(nóng)信聯(lián)社五日報表的數(shù)據(jù)是否與業(yè)務(wù)狀況表中數(shù)據(jù)相符，一級備付、總備付是否達到監(jiān)管要求；檢查縣級農(nóng)信聯(lián)社資金營運月報表的數(shù)據(jù)是否與填表說明中要求的數(shù)據(jù)相符，總備付是否達到監(jiān)管要求；檢查縣級農(nóng)信聯(lián)社經(jīng)營情況統(tǒng)計表表的數(shù)據(jù)是否與填表說明中要求的數(shù)據(jù)相符，流動性比例是否達到監(jiān)管要求。(6)對先前獲得的相關(guān)個人公民身份信息真實性存在疑義的，是否進行客戶身份識別。(28)單位存折賬戶是否按省市聯(lián)社規(guī)定進行規(guī)范，是否留有預(yù)留印鑒，辦理支現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時是否折角驗印。(20)開戶資料是否按照《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》及省市聯(lián)社有關(guān)要求留存。(12)臨時存款賬戶到期后是否按規(guī)定辦理展期或銷戶手續(xù)，臨時存款賬戶最長有效期是否超過2年；臨時存款賬戶需要延長期限的，是否報經(jīng)人行批準(zhǔn)，有無為逾期臨時存款賬戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。(3)是否建立審批制度及操作流程，并指定專人（A/B角）負(fù)責(zé)轄內(nèi)賬戶資料的審查及異地授權(quán)。（5）其他業(yè)務(wù)管理：電話銀行開通、轉(zhuǎn)賬功能開通、客服密碼解凍、客服密碼重置等業(yè)務(wù)手續(xù)是否齊全；短信服務(wù)業(yè)務(wù)開通手續(xù)是否齊全，申請書要素是否完整。檢查各項手續(xù)費支出是否按照規(guī)定執(zhí)行，要檢查有無虛列手續(xù)費、超比例超標(biāo)準(zhǔn)列支手續(xù)費及其他違規(guī)列支等問題。（2）柜員卡是否由本人保管，要注意查看節(jié)假日期間的錄像，檢查是否存在一人多卡現(xiàn)象，授權(quán)卡是否由授權(quán)人本人保管；柜員卡密碼是否嚴(yán)格保密并定期進行更換。（3）調(diào)閱《業(yè)務(wù)印章保管使用及印模登記簿》及監(jiān)控錄像，查看業(yè)務(wù)印章管理、使用、交接情況是否合規(guī)。(2) 大額現(xiàn)金支付是否經(jīng)有權(quán)人審批，大額現(xiàn)金的列支用途是否符合現(xiàn)金管理的規(guī)定。3．是否按照財政、稅務(wù)和省市聯(lián)社的規(guī)定進行核銷；呆賬核銷貸款手續(xù)是否齊備；是否對呆賬核銷抵頂?shù)牟涣假J款進行了責(zé)任認(rèn)定和追究。10．對業(yè)務(wù)集中管理情況的排查。8．票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。檢查貸款收回是否真實，是否存在收回貸款不入賬、違反規(guī)定減免利息等行為；貸款檔案資料是否按規(guī)定管理。是否對借款人提供的會計報表等財務(wù)資料進行核實；貸前調(diào)查、核保是否雙人會同實地進行。（三）稽核監(jiān)督體系建設(shè)方面，認(rèn)真做好稽核監(jiān)督工作；；。一、檢查對象轄內(nèi)19個縣級農(nóng)信聯(lián)社、匯融合行及所轄部（室、中心）、營業(yè)網(wǎng)點、分部。10萬元以上全部貸款是否錯崗入戶進行核對，是否與借款、保證人逐一進行見面并簽字蓋章確認(rèn)。②縣級農(nóng)信聯(lián)社、基層信用社是否按照有關(guān)規(guī)定進行了信貸業(yè)務(wù)的審批，貸款審批手續(xù)和審批程序是否合規(guī)。②擔(dān)保公司擔(dān)保貸款。辦理個人類貸款是否嚴(yán)格按照相關(guān)制度執(zhí)行，10萬元以下存量個人類貸款是否按時間要求全部納入系統(tǒng)管理，所有增量貸款是否按《流程》辦理。已歸檔管理的檔案資料存在缺少要素要件、不合規(guī)不合法問題的，要找出是哪些環(huán)節(jié)、哪些崗位、哪些人員不認(rèn)真履職造成的，是如何處罰的。、打折清收和債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否按照省聯(lián)社規(guī)定進行操作；是否按照審批流程逐級上報；是否對各類環(huán)節(jié)建立了有效的監(jiān)督機制；是否對造成損失的責(zé)任人進行了追究；是否在內(nèi)部進行公示；是否按規(guī)定嚴(yán)格審核中介機構(gòu)；是否按照公開招標(biāo)、邀標(biāo)的要求選擇中介機構(gòu)；是否向社會進行公開；是否建立了對中介結(jié)構(gòu)管理的制度；是否存在違法清收引發(fā)社會負(fù)面影響的事件；是否違規(guī)提高代理手續(xù)費或坐支、墊支、截留手續(xù)費的問題。檢查時要將大額現(xiàn)金異常增減與出入庫交易、貸款業(yè)務(wù)等情況結(jié)合起來深入核查。（2）檢查股金的真實性，是否存在股金抵庫現(xiàn)象，是否存在存款化股金。（1）基本規(guī)定落實情況。 （八