【正文】 任香港振興投資公司副總經(jīng)理，吉林省財(cái)政廳規(guī)劃辦公室副主任，吉林省信托投資公司辦公室主任、技改處處長(zhǎng)、財(cái)政委托部經(jīng)理、機(jī)關(guān)黨委副書記、總經(jīng)理助理、董事、副總經(jīng)理、黨委副書記，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事、總經(jīng)理兼黨委副書記。董事邱榮生男54吉林省財(cái)政廳%曾任香港振興投資公司副總經(jīng)理，吉林省財(cái)政廳規(guī)劃辦公室副主任，吉林省信托投資公司辦公室主任、技改處處長(zhǎng)、財(cái)政委托部經(jīng)理、機(jī)關(guān)黨委副書記、總經(jīng)理助理、董事、副總經(jīng)理、黨委副書記，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事、總經(jīng)理兼黨委副書記。吉林省信托投資有限責(zé)任公司2008年度報(bào)告（摘要）二ＯＯ九年四月41 / 41重要提示、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。股東總數(shù)：5 股東名稱持股比例法人代表吉林省財(cái)政廳★%王化文、董事會(huì) 職務(wù)姓名性別年齡選任日期代表股東該股東持股比例簡(jiǎn)要履歷董事長(zhǎng)高福波男45吉林省財(cái)政廳%曾任白山市人民銀行科技科科長(zhǎng)、辦公室主任、副行級(jí)助理稽察，白山市農(nóng)村信用聯(lián)社理事長(zhǎng)、黨委書記，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金信貸處處長(zhǎng)，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社副主任，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)、黨委書記。 監(jiān)事郭燕女46職工監(jiān)事曾任吉林省信托投資公司黨委人事部副經(jīng)理，吉林省信托投資有限責(zé)任公司人力資源部經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事、投資部經(jīng)理。通過(guò)引進(jìn)戰(zhàn)略投資人增資擴(kuò)股，壯大公司資本實(shí)力，提高管理技術(shù)，吸引更多優(yōu)秀人才；明確公司發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)，在把信托主營(yíng)業(yè)務(wù)做精、做細(xì)、做專、做好的基礎(chǔ)上，逐步向集信托、基金、期貨、證券、商行、保險(xiǎn)、投行于一體的現(xiàn)代金融控股集團(tuán)邁進(jìn)，打造以客戶需求和市場(chǎng)創(chuàng)新為中心的投融資平臺(tái)，為境內(nèi)外投資者和金融消費(fèi)者提供全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭(zhēng)綜合實(shí)力進(jìn)入全國(guó)信托業(yè)先進(jìn)行列，并為涉足國(guó)際金融市場(chǎng)奠定基礎(chǔ)。資金信托包括單一資金信托和集合資金信托。通過(guò)制定并實(shí)施員工行為規(guī)范、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、開通公司微機(jī)系統(tǒng)內(nèi)外網(wǎng)的方式，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的各項(xiàng)規(guī)定及公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、崗位和環(huán)節(jié)及每位員工。⒋公司已實(shí)現(xiàn)管理信息化，建立有效的信息共享、信息交流和信息反饋機(jī)制，不斷完善信息識(shí)別、收集、處理、交流、溝通、反饋、披露的渠道和方式，確保董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層及時(shí)了解本公司的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保每一項(xiàng)信息均能傳遞給相關(guān)的員工，各部門和員工的有關(guān)信息均能夠順暢反饋。對(duì)重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)從風(fēng)險(xiǎn)管理角度向董事會(huì)提出意見(jiàn)和建議。報(bào)告期公司不良資產(chǎn)期初數(shù)為9,500萬(wàn)元，期末數(shù)為9,135萬(wàn)元，均已計(jì)提損失準(zhǔn)備，公司現(xiàn)已取得足以償還貸款本息的資產(chǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)主要指因內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)不完善或工作人員操作失誤可能給公司造成損失的風(fēng)險(xiǎn)；公司外部因素如網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題、通訊系統(tǒng)故障等可能給公司造成損失或影響公司正常運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)對(duì)宏觀政策和行業(yè)政策的及時(shí)跟蹤研究，把握和調(diào)整經(jīng)營(yíng)方向，規(guī)避政策風(fēng)險(xiǎn)。本公司按投資目的和經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)對(duì)擁有的金融資產(chǎn)分為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)、持有至到期投資、應(yīng)收款項(xiàng)和可供出售金融資產(chǎn)四大類。本公司對(duì)子公司投資采用成本法核算，編制合并財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)按權(quán)益法進(jìn)行調(diào)整。本公司的固定資產(chǎn)分房屋建筑物、機(jī)器機(jī)械及運(yùn)輸工具、與經(jīng)營(yíng)有關(guān)的設(shè)備器具及工具和其他四類，固定資產(chǎn)按其成本作為入賬價(jià)值，其中，外購(gòu)的固定資產(chǎn)的成本包括買價(jià)、增值稅、進(jìn)口關(guān)稅等相關(guān)稅費(fèi)，以及為使固定資產(chǎn)達(dá)到預(yù)定可使用狀態(tài)前所發(fā)生的可直接歸屬于該資產(chǎn)的其他支出。無(wú)形資產(chǎn)在取得時(shí)，按實(shí)際成本計(jì)量。本年納入合并報(bào)表范圍的子公司共二家。企業(yè)有明確的證據(jù)表明其于可抵扣暫時(shí)性差異轉(zhuǎn)回的未來(lái)期間能夠產(chǎn)生足夠的應(yīng)納稅所得額時(shí)，以很可能取得用來(lái)抵扣可抵扣暫時(shí)性差異的應(yīng)納稅所得額為限，確認(rèn)由可抵扣暫時(shí)性差異產(chǎn)生的遞延所得稅資產(chǎn)。公司的信托投資手續(xù)費(fèi)收入按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則確認(rèn)，按合同約定或合同結(jié)束后同客戶簽署的信托投資公司收入確認(rèn)書或提供給客戶清算報(bào)告且客戶未提出異議后確認(rèn)收入的實(shí)現(xiàn)。珠海市億誠(chéng)投資有限公司貸款已到期，但能夠按期支付貸款利息。本公司固有業(yè)務(wù)執(zhí)行《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》（2006）及《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則――應(yīng)用指南》等相關(guān)規(guī)定。公司與中國(guó)第一汽車集團(tuán)公司委托貸款糾紛案。公司監(jiān)事會(huì)意見(jiàn)本報(bào)告期內(nèi)公司決策程序合法，內(nèi)部控制制度較為完善。本公司不服該判決，認(rèn)為上述資金不能認(rèn)定為存款，已上訴至吉林省高級(jí)人民法院進(jìn)行二審，目前此案正在審理中。特別事項(xiàng)揭示公司股東無(wú)變化。、使用和管理情況。2008年度未分紅天富期貨經(jīng)紀(jì)有限公司100%國(guó)內(nèi)商品期貨代理、咨詢、培訓(xùn)2008年度未分紅天治基金有限公司%發(fā)起設(shè)立基金、基金管理業(yè)務(wù)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)2008年度未分紅九臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行10%人民幣存款、貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)；人民幣個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)；代理其他銀行的金融業(yè)務(wù)；代理收、付款項(xiàng)及受托代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；買賣政府債券、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；保管箱業(yè)務(wù)；按規(guī)定從事同業(yè)拆借；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。本公司所得稅分季預(yù)繳,由主管稅務(wù)機(jī)關(guān)具體核定。 本公司的營(yíng)業(yè)收入包括利息收入、金融企業(yè)往來(lái)收入及其他營(yíng)業(yè)收入等。并于每個(gè)會(huì)計(jì)期間，對(duì)使用壽命不確定的無(wú)形資產(chǎn)的預(yù)計(jì)使用壽命進(jìn)行復(fù)核，對(duì)于有證據(jù)表明無(wú)形資產(chǎn)的使用壽命是有限的，則估計(jì)其使用壽命并在預(yù)計(jì)使用壽命內(nèi)攤銷。折舊方法：除已提足折舊仍繼續(xù)使用的固定資產(chǎn)，及按照規(guī)定單獨(dú)估價(jià)作為固定資產(chǎn)入賬的土地等情況外，本公司對(duì)所有固定資產(chǎn)計(jì)提折舊。對(duì)聯(lián)營(yíng)投資本公司采用權(quán)益法核算。持有至到期投資：是指到期日固定、回收金額固定或可確定，且管理層有明確意圖和能力持有至到期的非衍生金融資產(chǎn)。提取仍按商業(yè)銀行貸款質(zhì)量五級(jí)分類管理，分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失類，并依此計(jì)提應(yīng)收款項(xiàng)的壞賬準(zhǔn)備和貸款的資產(chǎn)減值準(zhǔn)備。通過(guò)科學(xué)選擇、組合投資、分散投資規(guī)避股市風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)關(guān)注國(guó)家匯率政策變化并采取相應(yīng)對(duì)策化解匯率風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)加強(qiáng)信息研發(fā)，關(guān)注金融運(yùn)行狀況，增強(qiáng)預(yù)見(jiàn)性，防范利率風(fēng)險(xiǎn)。其他風(fēng)險(xiǎn)主要指政策風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。如美元對(duì)人民幣貶值，會(huì)使公司外匯資本金貶值。⑥審計(jì)部：負(fù)責(zé)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行稽核和檢查。1）公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)主要有：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、其它風(fēng)險(xiǎn)。公司按照與經(jīng)營(yíng)宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致、符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求、體現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制的要求、體現(xiàn)側(cè)重控制的風(fēng)險(xiǎn)類型等項(xiàng)要求，制定實(shí)施明確的內(nèi)部控制政策。⒋4內(nèi)部控制 ⒋⒋1內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化1）公司不斷優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，注重治理機(jī)制建設(shè)，完善法人治理結(jié)構(gòu),形成公司權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和管理層之間的制衡機(jī)制。2）產(chǎn)品創(chuàng)新活躍，制度創(chuàng)新逐步推進(jìn)。報(bào)告期內(nèi)，公司實(shí)現(xiàn)總收入13,835萬(wàn)元，利潤(rùn)總額724萬(wàn)元，凈利潤(rùn)1,688萬(wàn)元。張如石副總經(jīng)理男5015大學(xué)財(cái)政金融曾任省財(cái)政廳研究所副主任、主任、助研、副研究員，省中青年財(cái)金研究會(huì)秘書長(zhǎng)，吉林省財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)咨詢公司常務(wù)副總經(jīng)理，省創(chuàng)業(yè)投資基金管理公司研究中心主任、吉林省信托投資有限責(zé)任公司審計(jì)稽核部副經(jīng)理、市場(chǎng)創(chuàng)新研發(fā)部經(jīng)理、審計(jì)總監(jiān)，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。 、監(jiān)事會(huì) 職務(wù)姓名性別年齡選任日期代表股東該股東持股比例簡(jiǎn)要履歷監(jiān)事長(zhǎng)鐘湘華男51吉林省國(guó)資委委派曾任吉林省審計(jì)局商貿(mào)審計(jì)處科員、副主任科員、主任科員,吉林省審計(jì)局商貿(mào)處、金融審計(jì)處副處長(zhǎng),吉林省審計(jì)局（廳）金融審計(jì)處處長(zhǎng),吉林省政府辦公廳財(cái)務(wù)處處長(zhǎng),吉林省政府駐上海辦事處副主任、黨組成員,吉林省省屬國(guó)有企業(yè)監(jiān)事會(huì)主席（副廳長(zhǎng)級(jí)）,現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)主席?！督鹑谠S可證》注冊(cè)號(hào)K10222410H0001,《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》注冊(cè)號(hào)220000000098284，《組織機(jī)構(gòu)代碼證》編號(hào)123916641。截止報(bào)告期末，（含外匯1,815萬(wàn)美元），%，其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團(tuán)有限責(zé)任公司、吉林糧食集團(tuán)有限公司、%。 監(jiān)事潘振友男57吉林省財(cái)政廳%曾任蛟河市財(cái)政局局長(zhǎng)、市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)，吉林省財(cái)政廳機(jī)關(guān)服務(wù)中心副主任，吉林省證券有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)主席，吉林省信托投資公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事、工會(huì)主席、紀(jì)委書記。 項(xiàng)目上一年度報(bào)告期年度人數(shù)比例人數(shù)比例年齡分布20歲以下0%0%2029歲13%15%3039歲28%25%40歲以上46%38%學(xué)歷分布博士1%1%碩士15%15%本科43%42%?？?2%15%其他6%5%崗位分布董事、監(jiān)事及高管人員7%12%自營(yíng)業(yè)務(wù)人員24%19%信托業(yè)務(wù)人員12%19%其他人員44%28%經(jīng)營(yíng)概況、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃一如既往地支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)，以“一流的信譽(yù)、一流的水平、一流的技術(shù)、一流的管理”，珍視所托，專業(yè)服務(wù)，鑄就誠(chéng)信，努力將自身打造成為極具核心競(jìng)爭(zhēng)力的金融信托機(jī)構(gòu)。公司2008年總資產(chǎn)利潤(rùn)率（稅前利潤(rùn)/年均固有資產(chǎn)）%，資本利潤(rùn)率（稅前利潤(rùn)/年均股東權(quán)益）%，主營(yíng)業(yè)務(wù)收益率（凈利潤(rùn)/營(yíng)業(yè)收入）%。3）加大對(duì)地方經(jīng)濟(jì)支持力度，與地方建立了良好的合作關(guān)系。通過(guò)建立權(quán)責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)和科學(xué)的決策系統(tǒng)、實(shí)施有效的激勵(lì)約束機(jī)制、建立和完善系統(tǒng)的規(guī)章制度體系、固有財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)分別管理、實(shí)施貸審分離、業(yè)務(wù)事項(xiàng)雙審雙簽、注重人力資源培訓(xùn)和開發(fā)等一系列措施，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。公司已制定實(shí)施包括業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、稽核監(jiān)督等方面規(guī)章制度60余項(xiàng)，并根據(jù)新出臺(tái)的法律法規(guī)及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充、改進(jìn)和完善。2）公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則與政策風(fēng)險(xiǎn)管理貫徹全面性、及時(shí)性、有效性、制約性、審慎性、獨(dú)立性等原則，覆蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個(gè)環(huán)節(jié)，成為業(yè)務(wù)流程、管理架構(gòu)和公司整體體系及員工責(zé)任的有機(jī)組成部分，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督，促進(jìn)公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)、持續(xù)發(fā)展。⑦部門和崗位相互制衡，各部門各崗位均對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理負(fù)有責(zé)任，各部門均指定專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制工作。利率在目前水平小幅上調(diào)對(duì)公司沒(méi)有顯著影響，如利率大幅度上調(diào)影響總體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率下降時(shí)，會(huì)對(duì)公司業(yè)務(wù)開展產(chǎn)生不利影響。政策風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為政策變動(dòng)可能對(duì)公司經(jīng)營(yíng)和發(fā)展產(chǎn)生的影響。呆賬準(zhǔn)備金提取是根據(jù)2005年9月5日財(cái)政部《關(guān)于呆帳準(zhǔn)備提取有關(guān)問(wèn)題的通知》（財(cái)金[2005]90號(hào)文）規(guī)定，在提取法定盈余公積和任意盈余公積后，按不低于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失的資產(chǎn)年末余額的1%在稅后凈利潤(rùn)中提取。應(yīng)收款項(xiàng)是指在活躍市場(chǎng)中沒(méi)有報(bào)價(jià)，回收金額固定或可確定的非衍生金融資產(chǎn)，包括應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款、應(yīng)收利息、應(yīng)收股利及其他應(yīng)收款等。本公司對(duì)不具重大影響，并且在