某公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施(存儲(chǔ)版)
【正文】 執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和及時(shí)反饋，并獨(dú)立報(bào)告。它由各職能部門(mén)制定，公司總經(jīng)理審閱和批準(zhǔn)修改。通過(guò)簽定《租用基金交易席位協(xié)議》，獲得知名券商研究機(jī)構(gòu)的支持和協(xié)助?？刂拼胧┯校核袕V告內(nèi)容及推廣手法經(jīng)過(guò)部門(mén)審核、總經(jīng)理簽字；所有公司網(wǎng)站登載內(nèi)容經(jīng)部門(mén)主管簽字與網(wǎng)管部門(mén)審核；與媒體交往對(duì)各業(yè)務(wù)類(lèi)型設(shè)定不同的發(fā)言人及權(quán)限；市場(chǎng)推廣費(fèi)用支出實(shí)行預(yù)算控制并由高層管理人員批準(zhǔn)等。（6）巨額贖回因市場(chǎng)大幅波動(dòng)或?qū)镜牟涣紓髀勔鸹鹁揞~贖回的風(fēng)險(xiǎn)。（2）根據(jù)不同的崗位和職責(zé)，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，明確各個(gè)崗位對(duì)保證公司規(guī)范運(yùn)作的責(zé)任，規(guī)范各自的行為。第四十二條 每個(gè)員工都必須根據(jù)自身業(yè)務(wù)范圍簽署行為規(guī)范自律承諾書(shū)，保證執(zhí)行國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)和公司的有關(guān)規(guī)章制度，規(guī)范自身的行為并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)，竭誠(chéng)為基金投資者服務(wù)。經(jīng)濟(jì)處罰有扣發(fā)工資、獎(jiǎng)金和賠償損失，行政處分分為四級(jí)：警告、降級(jí)、辭退和開(kāi)除，如情節(jié)特別嚴(yán)重、觸犯法律還可以提起訴訟、追究法律責(zé)任。第三十九條 本制度由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后生效。所有違規(guī)事件均需報(bào)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，嚴(yán)重違規(guī)事件的情況及處理結(jié)果需由督察員上報(bào)董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)。當(dāng)?shù)谌匠霈F(xiàn)破產(chǎn)、清算時(shí)，公司將根據(jù)有關(guān)法規(guī)采取措施將投資者損失減少到最小。第七節(jié) 職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)控制第三十八條 職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)的控制措施（1）加強(qiáng)對(duì)員工的守法意識(shí)、職業(yè)道德的教育，員工必須根據(jù)自身的工作崗位，提交自律承諾書(shū)，保證嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司《員工行為準(zhǔn)則》中的有關(guān)規(guī)定。（5）基金贖回基金贖回過(guò)程主要風(fēng)險(xiǎn)有：基金贖回申請(qǐng)資料不齊備；贖回價(jià)款、手續(xù)費(fèi)錯(cuò)誤；客戶提取資金沒(méi)有按規(guī)定程序辦理；送基金登記部門(mén)的申請(qǐng)贖回基金份數(shù)與客戶贖回申請(qǐng)書(shū)中明細(xì)不一致等。第五節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)控制第三十二條 越權(quán)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制各部門(mén)應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及自身具體情況制定本部門(mén)的作業(yè)流程、崗位職責(zé)和權(quán)限，同時(shí)分別在自己的授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)關(guān)聯(lián)部門(mén)及崗位進(jìn)行監(jiān)督并承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)。建立合法有效的決策程序，公司的投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)基金投資的決策，避免決策的隨意性，同時(shí)充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和公司督察員在公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。他們各自由公司不同的管理階層和部門(mén)負(fù)責(zé)，避免了內(nèi)部人控制和流于形式。第十八條 第二道監(jiān)控防線：公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)，由公司投資決策委員會(huì)和公司總經(jīng)理及副總經(jīng)理、投資總監(jiān)組成的經(jīng)營(yíng)管理層，對(duì)公司各部門(mén)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面監(jiān)督并及時(shí)制定相應(yīng)對(duì)策和實(shí)施控制措施。第十五條 各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)必須在分工合作的基礎(chǔ)上，明確各崗位相應(yīng)的責(zé)任和職權(quán)，建立相互配合、相互制約、相互促進(jìn)的工作關(guān)系。董事會(huì)中必須包括三分之一以上的獨(dú)立董事，董事會(huì)依照法律和公司章程行使職權(quán)。7．人員流失風(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)公司業(yè)務(wù)運(yùn)作發(fā)揮重要作用的人員離開(kāi)公司，從而給公司業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)影響的風(fēng)險(xiǎn)。第六條 公司經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)，總體而言可以分為以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：管理風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)和人員流失風(fēng)險(xiǎn)等。第四條 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作的原則：1. 全面性原則：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的所有部門(mén)和崗位，滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。17 / 19銀華基金管理有限公司內(nèi)部控制綱要第一章 總則 1第二章 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和原則 1第三章 風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源與分類(lèi) 2第四章 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系 4第一節(jié) 公司治理結(jié)構(gòu) 4第二節(jié) 內(nèi)部控制架構(gòu) 5第三節(jié) 內(nèi)部控制規(guī)則 7第五章 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施 8第一節(jié) 管理風(fēng)險(xiǎn)控制 8第二節(jié) 基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制 8第三節(jié) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制 10第四節(jié) 合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)控制 10第五節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)控制 10第六節(jié) 人員流失風(fēng)險(xiǎn)控制 14第七節(jié) 職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)控制 14第八節(jié) 其他風(fēng)險(xiǎn)控制 14第六章 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的保障 15第七章 附則 16第一章 總則第一條 為保證銀華基金管理有限公司規(guī)范、穩(wěn)健的運(yùn)作，盡可能防止和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，充分保護(hù)基金投資者的合法利益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券投
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