項(xiàng)目融資的組織ppt課件(存儲(chǔ)版)
【正文】 清償為目的的保證行為 ， 它是債務(wù)人向債權(quán)人提供履行債務(wù)的特殊保證 。 二、工程項(xiàng)目融資擔(dān)保 ? 概念： P31 ? 類型 物權(quán)擔(dān)保 信用擔(dān)保 其他擔(dān)保形式 ? 兩個(gè)重要的作用 ? 1)項(xiàng)目投資者可以避免承擔(dān)全部的和直接的項(xiàng)目債務(wù)責(zé)任 。 項(xiàng)目投資者履行完工擔(dān)保義務(wù)方式 187。 （ 1）經(jīng)營支持 （ 2）不剝奪資產(chǎn) （ 3）提供資金 2 、 主要物權(quán)擔(dān)保 ?定義： 它是指項(xiàng)目公司或第三方以自身資產(chǎn)為履行貸款債務(wù)提供的擔(dān)保 。故為了保證優(yōu)先權(quán)，浮動(dòng)設(shè)押權(quán)人經(jīng)常要求在合同中有特別約定，即 “ 由此產(chǎn)生的擔(dān)保是浮動(dòng)的，故借款人不得隨意再以擔(dān)保標(biāo)的物進(jìn)行同等于或優(yōu)先于本貸款的擔(dān)保 ” ? 1) 消極擔(dān)保條款式 是指借款方向貸款方承諾，將 限制 在自己資產(chǎn)上設(shè)立有利于其他債權(quán)人的物權(quán)擔(dān)保 3 、其他擔(dān)保方式 由 于消極擔(dān)保貸款人無法要求借款人將擬作為抵押標(biāo)的物提前公示，故消極擔(dān)保的效力在很大程度上取決于借款人的誠信。 □ 所在國政府的支持文件：許可證、批準(zhǔn)、特許、免于沒收保函、外匯供應(yīng)保證； □ 保險(xiǎn)：商業(yè)保險(xiǎn)單，出口信貸保函，多邊機(jī)構(gòu)擔(dān)保文件。 ?融資文件 □ 按揭或?qū)ν恋亍⒔ㄖ锖推渌潭ㄙY產(chǎn)固定設(shè)押； □ 對動(dòng)產(chǎn)、帳面?zhèn)鶆?wù)和產(chǎn)品的固定設(shè)押或浮動(dòng)設(shè)押； 項(xiàng)目文件規(guī)定的權(quán)益轉(zhuǎn)讓，如建設(shè)合同、承包商和供貨商的履約保函、許可證和合資合同； □ 項(xiàng)目保險(xiǎn)和經(jīng)紀(jì)人的保證的轉(zhuǎn)讓； □ 銷售合同、或取或付、使用或收費(fèi)合同、項(xiàng)目生產(chǎn)收益和經(jīng)營收入的轉(zhuǎn)讓； □ 用代管帳戶（ escrow account）來控制現(xiàn)金流量（必要時(shí)提留項(xiàng)目的現(xiàn)金流量）； □ 長期供貨合同的轉(zhuǎn)讓，包括“或供或付”（ put or pay）合同和能源、原材料的供應(yīng)合同； □ 項(xiàng)目管理，技術(shù)支持和咨詢合同的轉(zhuǎn)讓； □ 項(xiàng)目公司股票的質(zhì)押，包括對股息設(shè)押； □ 各種設(shè)押和委托下產(chǎn)生的有關(guān)擔(dān)保的通知、同意、承認(rèn)、背書、存檔、登記。標(biāo)的物包括借款人的地產(chǎn)、資產(chǎn)、商譽(yù)、權(quán)益、收入等。如：在電能供應(yīng)充分時(shí)，調(diào)峰電站往往發(fā)電時(shí)間不足，國外通常供電與用電雙方簽訂這樣的合同：保證每年多少小時(shí)發(fā)電時(shí)間，若達(dá)不到，用電方仍支付電廠維持生產(chǎn)經(jīng)營及還貸費(fèi)用，我國電力部門對此做法也在討論，若國家同意這樣做，將減少調(diào)峰電站貸款的風(fēng)險(xiǎn)。 187。 ?一般參與者包括 承建商、供應(yīng)商、購貨商、保險(xiǎn)公司，以及東道國政府 等。 這樣投資者才可以安排有限追索的融資結(jié)構(gòu) 。 項(xiàng)目投資者履行完工擔(dān)保措施 ? 項(xiàng)目的投資者 ? 承建項(xiàng)目的工程公司 ? 有關(guān)保險(xiǎn)公司 ? 規(guī)定時(shí)間內(nèi) “商業(yè)完工” ? 短期貸款人 ? 取代
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