公募證券投資基金銷售適用性管理辦法(存儲版)
【正文】 等非現(xiàn)場方式進行的，應當有完善配套的電子留痕確認?；鹦麄魍平椴牧嫌苫鸸芾砣酥谱?，由總部統(tǒng)一組織、審核和發(fā)布，分支機構(gòu)不得自行采編相關(guān)信息；公司總部負責在公司網(wǎng)站中發(fā)布基金相關(guān)內(nèi)容；分支機構(gòu)在投資者園地中設立基金專欄，宣傳所代銷基金的風險評級及基金知識等內(nèi)容。培訓分為長期培訓和短期培訓。附件： 《零售業(yè)務線金融產(chǎn)品代銷準入審查申請表》（基金類） 《基金公司資格審查表》《基金重點代銷申請表》 《零售業(yè)務線金融產(chǎn)品代銷準入審查申請表》（基金類）**基金管理有限公司經(jīng)管線金融產(chǎn)品代銷準入審查申請表（基金類）尊敬的銷售金融產(chǎn)品業(yè)務委員會：Xx基金管理有限公司為經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準成立的基金管理公司，產(chǎn)品服務部特向銷售金融產(chǎn)品業(yè)務委員會提出金融產(chǎn)品代銷準入審批申請。第十章 附 則第四十四條 本制度由公司產(chǎn)品服務部負責解釋和修訂。第九章 基金銷售適用性事后保障第四十條 建立基金銷售后臺管理系統(tǒng)，目前已實現(xiàn)如下功能： （一）建立基金銷售分支機構(gòu)及基金銷售人員檔案管理； （二）建立基金投資人風險評級資料庫，存檔基金投資人風險資料； （三）可查詢基金產(chǎn)品信息第四十一條 對基金銷售人員進行管理和培訓（一）制訂了《天風證券股份有限公司基金銷售人員管理辦法》，公司所有基金銷售人員均須具備基金從業(yè)資格，實行員工化管理。第三十五條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守下列規(guī)定： (一)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)； (二)引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)； (三)真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平； 基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核。第三十一條 基金投資人風險承受能力評價的系統(tǒng)標志業(yè)務人員對基金投資人進行風險評價后，將評價結(jié)果交柜臺業(yè)務人員，柜臺人員在系統(tǒng)平臺中進行相應標記，即在系統(tǒng)平臺“風險要素”內(nèi)添加基金投資人風險承受能力。柜臺委托時客戶須填寫《基金交易業(yè)務申請表》，分支機構(gòu)經(jīng)辦人員核查客戶填寫的基金品種、基金數(shù)量等資料的正確性。第七章 基金銷售適用性的實施保障第二十七條 公司制訂并完善業(yè)務制度、內(nèi)控制度等，保障基金銷售各環(huán)節(jié)的實施。第二十一條 基金投資人的風險承受能力調(diào)查表中對基金投資人評價包括以下四個類型：（一）保守型（二）穩(wěn)健型（三）積極型（四）激進型第二十二條 公司向投資者銷售基金產(chǎn)品或者提供服務時，應當了解投資者的下列信息：（一）自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；（二）收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務等財務狀況；（三）投資相關(guān)的學習、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；（四）投資期限、品種、期望收益等投資目標；（五）風險偏好及可承受的損失；（六）誠信記錄；（七）實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；（八）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要求相關(guān)信息；（九）其他必要信息。第十五條 在公司上線已準入公募基金公司旗下的基金產(chǎn)品，原則上由產(chǎn)品服務部審核基金產(chǎn)品風險并組織上線，如上線作為重點代銷的產(chǎn)品，產(chǎn)品服務部應發(fā)起代銷金融產(chǎn)品風險審批流程并提交基金風險評價報告、基金產(chǎn)品要素表、《基金重點代銷申請表》等材料，由公司銷售金融產(chǎn)品業(yè)務委員會進行討論審議，審議通過后根據(jù)基金代銷業(yè)務流程予以上線。綜合風險劃分規(guī)則l 按照基金綜合風險得分從低到高進行升序排列；l 低風險 得分處在區(qū)間【0,)內(nèi)；l 偏低風險 得分處在區(qū)間【,)內(nèi)；l 中等風險 得分處在區(qū)間【,)內(nèi)；l 偏高風險 得分處在區(qū)間【,)內(nèi)；l 高風險 得分處在區(qū)間【,∝)內(nèi)。普通債券型基金主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，純股票投資占資產(chǎn)凈值的比例不超過20%；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例10%，且不符合短債基金的分類標準。基金綜合風險評價主要基于晨星基金分類，并通過基金業(yè)績風險和規(guī)模風險的評價進行合理地修正。根據(jù)對基金管理人的上述評價標準，將每個評價要素中的評價指標得分加總，然后根據(jù)每個評價要素的權(quán)重進行加權(quán)和計算，從而得出基金管理人的評價分數(shù)，公式為：總分數(shù)=*（B1+B2+B3）+*（C1+C2+C3）+*（D1+D2）根據(jù)公式計算出基金管理人的評級分數(shù)，然后根據(jù)對應的風險等級就可確定該基金管理人的風險等級。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。第二條 本辦法適用于公司取得基金代銷業(yè)務資格并依法辦理基金份額的發(fā)售、申購和贖回業(yè)務，銷售公募基金和相關(guān)產(chǎn)品應遵守本辦法的規(guī)定，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的
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