【正文】 短期策略目標(biāo) 就是保住你的核心客戶 然后復(fù)制客戶、克隆客戶 越來(lái)越多核心客戶 傅吾豪投資管理公司 客戶 財(cái)富管理 客戶經(jīng)理 專業(yè)分工服務(wù) 多元化金融商品 商品 量身 定作 全方位高素質(zhì) 的 Direct Sales 多元整合性交易平臺(tái) 研究資源 (水準(zhǔn) ) 后勤結(jié)算平臺(tái) 整合性客戶數(shù)據(jù)平臺(tái) 零售市場(chǎng) 財(cái)富管理 證券 基金 咨詢 銀行 票券 保險(xiǎn) 期貨 多元 整合 商品 平臺(tái) 精準(zhǔn) 寬廣 客戶分級(jí) 提升 全方位高素質(zhì) 的 客戶經(jīng)理 長(zhǎng)期策略目標(biāo) 傅吾豪投資管理公司 長(zhǎng)期策略目標(biāo) 就是抓緊時(shí)間學(xué)習(xí) 推動(dòng)學(xué)習(xí)型組織 傅吾豪投資管理公司 舉例： 大牛營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)， 2022年初設(shè)立，團(tuán)隊(duì)策略規(guī)劃的目標(biāo)就是 「成為大牛證券全國(guó)最佳的團(tuán)隊(duì)」 。 3， 兩年內(nèi)提升團(tuán)隊(duì)綜合排名到全 省（國(guó)）第 名。 ，維持人員合理生活 所需。 傅吾豪投資管理公司 ： ：團(tuán)隊(duì)剛性成本高，無(wú)法忍 受低生產(chǎn)力之理財(cái)顧問(wèn)。 —通常于年度開始前訂立。 ?我的主要工作是提供比傳統(tǒng)銀行定存還要高的金融商品組合，例如基金、固定收益品種、價(jià)值型股票等等。 ?是這樣子的，我的工作是 替許多 ，像您一樣的 成功人士規(guī)劃完美的 投資 計(jì)劃，為 客戶 節(jié)省了不少 手續(xù)費(fèi) ， 我 的專長(zhǎng)是依據(jù)每個(gè)客戶不同 的投資 需求 為客戶量 身打造適合的理財(cái)規(guī)劃，這也是我和許多 證券服務(wù)人員 不同之處。最近一兩年，好多人買了基金都獲得比銀行高十倍的利潤(rùn)。 保守型 50% 穩(wěn)健型 20% 積極型 一年家庭總開銷 作為緊急備用金 帆船理論 — 財(cái)富人生 傅吾豪投資管理公司 10% 高風(fēng)險(xiǎn) 30% 中度風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 60% 低度風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 風(fēng)險(xiǎn)度區(qū)分 高報(bào)酬率 低報(bào)酬率 理財(cái)金字塔 傅吾豪投資管理公司 權(quán)證、期貨 股票 基金 債券、定存 貨幣市場(chǎng)基金、人民幣理財(cái)品種 商品區(qū)分 高風(fēng)險(xiǎn) 低風(fēng)險(xiǎn) 傅吾豪投資管理公司 投資組合 股票 債券 基金 外匯 定存 保本型品種 集合理財(cái)產(chǎn)品 高息票券 人民幣理財(cái) 追求獲利 本金安全 固定收益 監(jiān)控調(diào)整 傅吾豪投資管理公司 如何做適合自己的投資組合？ 您適合投資股票？ 還是適合投資基金？ 請(qǐng)先做投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力測(cè)試！ 傅吾豪投資管理公司 安信證券可為您進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受測(cè)試 安信證券可為您進(jìn)行投資組合配置建議 這些服務(wù)都是免費(fèi)的！ 傅吾豪投資管理公司 自我推銷 創(chuàng)造真實(shí)感 提供安全感 激發(fā)責(zé)任感 投資理財(cái)溝通 投資風(fēng)險(xiǎn)自測(cè) 售后服務(wù) 與轉(zhuǎn)介紹 推薦計(jì)劃 激發(fā)執(zhí)行 理財(cái)規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖 傅吾豪投資管理公司 風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 50 49 48 47 46 45 44 43 42 41 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 40 39 38 37 36 35 34 33 32 31 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 30 29 28 27 26 25 24 23 22 21 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 分?jǐn)?shù) 25歲以下 50分 75歲以上 0分 年齡 A 傅吾豪投資管理公司 分?jǐn)?shù) 10分 8分 6分 4分 2分 收入情況 較高收入 一般收入 提成收入 做小生意 退休或下崗 經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān) 無(wú)負(fù)擔(dān) 雙薪無(wú)子 雙薪有子 單薪有子 單薪養(yǎng)三代 置產(chǎn)情況 投資房產(chǎn) 自宅無(wú)貸 按揭 50% 按揭 50% 租屋 投資經(jīng)驗(yàn) 10年以上 610年 25年 1年以內(nèi) 無(wú) 投資知識(shí) 專業(yè)人士 投資老手 還可以 新手上路 無(wú) B 風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試 傅吾豪投資管理公司 20分以下 2039分 4059分 6079分 80分以上 低承受 能力 中低承受能力 中承受 能力 中高承受能力 高承受 能力 A + B = C C = 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 傅吾豪投資管理公司 最大可容忍虧損百分比 分?jǐn)?shù) D 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 10% 2 4 6 8 10 12 14 16 18 20 11% 12% 13% 14% 15% 16% 17% 18% 19% 20% 22 24 26 28 30 32 34 36 38 40 21% 22% 23% 24% 25% 42 44 46 48 50 風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度測(cè)試 傅吾豪投資管理公司 10分 8分 6分 4分 2分 報(bào)酬期望 25%以上 15%~25% 10%~15% 5%~10% 高于定存 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬 很清楚 還算懂 好像聽過(guò) 不熟悉 無(wú)所謂 萬(wàn)一賠錢 當(dāng)成學(xué)習(xí) 平常心 影響情緒 難以接受 睡不著覺 關(guān)心行情 放著就好 偶爾看看 每周一次 每天一次 時(shí)時(shí)盯盤 投資績(jī)效 完全掌握 部分掌握 依靠專家 靠運(yùn)氣 毫無(wú)把握 E 風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度測(cè)試 傅吾豪投資管理公司 20分以下 2039分 4059分 6079分 80分以上 低承受 態(tài)度 中低承受 態(tài)度 中承受 態(tài)度 中高承受 態(tài)度 高承受 態(tài)度 D +E = F F = 風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度 傅吾豪投資管理公司 風(fēng)險(xiǎn)承受 低承受 能力 中低承受 能力 中承受 能力 中高承受 能力 高承受 能力 低承受 態(tài)度 貨幣 70% 基金 20% 股票 10% 貨幣 50% 基金 40% 股票 10% 貨幣 40% 基金 40% 股票 20% 貨幣 20% 基金 50% 股票 30% 貨幣 0% 基金 50% 股票 50% 中低承受 態(tài)度 貨幣 50% 基金 40% 股票 10% 貨幣 40% 基金 40% 股票 20% 貨幣 20% 基金 50% 股票 30% 貨幣 0% 基金 50% 股票 50% 貨幣 0% 基金 40% 股票 60% 中承受 態(tài)度 貨幣 40% 基金 40% 股票 20% 貨幣 20% 基金 50% 股票 30% 貨幣 0% 基金 50% 股票 50% 貨幣 0% 基金 40% 股票 60% 貨幣 0% 基金 30% 股票 70% 中高承受 態(tài)度 貨幣 20% 基金 30% 股票 50% 貨幣 0% 基金 50% 股票 50% 貨幣 0% 基金 40% 股票 60% 貨幣 0% 基金 30% 股票 70% 貨幣 0% 基金 20% 股票 80% 高承受 態(tài)度 貨幣 0% 基金 50% 股票 50% 貨幣 0% 基金 40% 股票 60% 貨幣 0% 基金 30% 股票 70% 貨幣 0% 基金 20% 股票 80% 貨幣 0% 基金 10% 股票 90% 風(fēng)險(xiǎn)承受力 風(fēng)險(xiǎn)承受度 C交叉 F=G G=風(fēng)險(xiǎn)象限之資產(chǎn)配置 傅吾豪投資管理公司 舉例：王發(fā)財(cái)先生 33歲，雙薪有子女，投資不動(dòng)產(chǎn)，較高收入 者，有 6年投資經(jīng)驗(yàn)，投資知識(shí)一般般。 5，絕對(duì)禁止在客戶面前計(jì)算分?jǐn)?shù)。 短線投資人，個(gè)股出現(xiàn)買點(diǎn)可積極介入，個(gè)股獲利達(dá) 5%~7%立即退出。 傅吾豪投資管理公司 出逃價(jià) —賣出 提醒內(nèi)容： 【 xxx股短線反彈，中線向下格局尚未改變，若仍有持股未平倉(cāng)，可嘗試 出逃 】 提醒理由： 股價(jià)在 18日均線下運(yùn)行，反彈到 18日均附近必然有解套盤出籠，股價(jià)碰觸到 18日均自然遇壓力。 客戶經(jīng)理任何一個(gè)時(shí)點(diǎn)的工作就是把客戶往下一個(gè)狀態(tài)推進(jìn)。 傅吾豪投資管理公司 賣出條件： 股價(jià)上漲一段后，連續(xù)兩日收盤價(jià)跌破 18均價(jià) 千分之四 ， 18均線走平或走空 賣出策略： 隔日盤前參加集合競(jìng)價(jià)全數(shù)賣出 穩(wěn)健獲利投資法 賣出 傅吾豪投資管理公司 穩(wěn)健獲利投資法 賣出 提醒內(nèi)容： 【 xxx股今日出現(xiàn)中空賣出訊號(hào)，股價(jià)與趨勢(shì)同步向下，無(wú)論賺賠，建議避開風(fēng)險(xiǎn)，擁抱現(xiàn)金，期待下一次買點(diǎn)出現(xiàn)，再行介入 】 提醒理由： 價(jià)與趨勢(shì)符合技術(shù)面下跌要素，大盤處于熊市時(shí)期，成功率高達(dá) 83%，大盤處于牛市時(shí)期，可能只是回檔整理后繼續(xù)上攻，但依然以風(fēng)險(xiǎn)控制為先。 短線投資人，個(gè)股出現(xiàn) 18日正乖離率 144天最大，可進(jìn)行高拋，待回調(diào)至 18日均線附近進(jìn)行低吸。 3，每個(gè)學(xué)員有十分鐘，禁止交叉訪問(wèn)。 傅吾豪投資管理公司 全體學(xué)員練習(xí) 人文營(yíng)銷話術(shù)設(shè)計(jì) 發(fā)揮創(chuàng)造力、想象力 這個(gè)測(cè)驗(yàn)很重要 全心投入激發(fā)自己潛能！ 傅吾豪投資管理公司 人文營(yíng)銷話術(shù)設(shè)計(jì) 每題五分鐘，加油！ 創(chuàng)造真實(shí)感 提供安全感 激發(fā)責(zé)任感 傅吾豪投資管理公司 人文營(yíng)銷話術(shù)測(cè)驗(yàn)一：創(chuàng)造真實(shí)感 傅先生今年五十歲，投資股市十年 目前是其他營(yíng)業(yè)部大戶級(jí)客戶， 近半年投資失利嚴(yán)重套牢，你的人 文營(yíng)銷話術(shù)是 ? 傅吾豪投資管理公司 人文營(yíng)銷話術(shù)測(cè)驗(yàn)二：提供安全感 馬先生今年四十二歲，民營(yíng)企業(yè)主 預(yù)估八年后退休，你的人文營(yíng)銷話 術(shù)是 ? 傅吾豪投資管理公司 人文營(yíng)銷話術(shù)測(cè)驗(yàn)三：激發(fā)責(zé)任感 準(zhǔn)客戶劉女士的小孩目前就讀 重點(diǎn)小學(xué)，你的人文營(yíng)銷話術(shù)是？ 傅吾豪投資管理公司 利用夕會(huì)，組織學(xué)習(xí)人文話術(shù)！ .新股民 .退休高級(jí)人士 .老股民 .企業(yè)負(fù)責(zé)人 .知名成功人士 .家庭主婦 .財(cái)務(wù)總監(jiān) .親戚朋友同學(xué) .高收入白領(lǐng) .其他 ……… 傅吾豪投資管理公司 自我推銷 創(chuàng)造真實(shí)感 提供安全感 激發(fā)責(zé)任感 投資理財(cái)溝通 投資風(fēng)險(xiǎn)自測(cè) 售后服務(wù) 與轉(zhuǎn)介紹 推薦計(jì)劃 激發(fā)執(zhí)行 理財(cái)規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖 傅吾豪投資管理公司 投資理財(cái)溝通話術(shù)重點(diǎn)： 人活得好好的為何要投資？ 投資有何好處？投資有何方式？ 投資有何風(fēng)險(xiǎn)？風(fēng)險(xiǎn)如何控制？ 讓我免費(fèi)為您測(cè)試您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？ 哪些產(chǎn)品適合您？要投資多少？ 投資以后何時(shí)回收？何時(shí)換產(chǎn)品 ? 傅吾豪投資管理公司 一、為什么要投資？投資的好處 ? 打敗通貨膨脹，保住錢的價(jià)值 通貨膨脹象一只怪獸，它會(huì)吃掉金錢購(gòu)買的能力 5年后 100萬(wàn)元 的