開戶操作規(guī)程20xx年8月(存儲版)
【正文】 客戶填寫的開戶申請書按系統(tǒng)提示輸入客戶證件類型、證件號碼，如客戶使用戶口簿或中國護(hù)照開戶，則在“證件號碼”輸入項中輸入戶口簿或護(hù)照上所印的居民身份證號碼。 操作流程 （二）個人客戶號開立或選擇確認(rèn)后，或客戶選擇在已開具的存款憑證上開立存款賬戶時，經(jīng)辦柜員選擇相關(guān)的開戶交易，繼續(xù)下列操作辦理賬戶開立業(yè)務(wù)。開戶申請書銀行留存聯(lián)、一聯(lián)新開客戶憑證、借方憑證、留存的客戶身份證件復(fù)印件右上角分別加蓋附件章做開戶業(yè)務(wù)憑證附件隨當(dāng)日業(yè)務(wù)傳票掃描并裝訂。 ? 注冊要求客戶在銀行登記的戶名、身份證號碼與在支付寶登記的姓名、身份證號碼一致。 ? 可在任一營業(yè)網(wǎng)點通過現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行 IC卡賬戶充值，持卡人也可以通過自助圈存機進(jìn)行轉(zhuǎn)賬圈存。 ? 客戶確定購買意愿后，需填寫 《 個人理財客戶風(fēng)險評估表 》 （以下簡稱“評估表”），銷售人員應(yīng)審核客戶的有效身份證件是否為其本人，無誤后，依據(jù)客戶填制的信息，參照印制于“評估表”背面的客戶風(fēng)險承受能力評分標(biāo)準(zhǔn)計算分值和客戶類型?？蛻粼谒徺I理財產(chǎn)品到期前，以及資金到賬前或資金尚未完全清算完畢前，不得撤銷或解除其指定的資金結(jié)算賬戶，不得將資金結(jié)算賬戶銷戶。 其他操作流程 ? 客戶辦理個人理財相關(guān)業(yè)務(wù)，需到本行開辦理財業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點憑本人有效身份證件辦理，不得代為辦理，應(yīng)填寫 《 個人理財業(yè)務(wù)客戶申請表 》 ，與本行簽訂 《 個人理財產(chǎn)品協(xié)議書 》 ， ? 客戶辦理理財產(chǎn)品的贖回、提前贖回、轉(zhuǎn)換、更改分紅方式以及其他特殊業(yè)務(wù)時，應(yīng)填寫 《 個人理財業(yè)務(wù)客戶申請表 》 ? 客戶辦理個人理財產(chǎn)品各項交易業(yè)務(wù)，必須指定一個其本人的銀行卡基本賬戶作為理財產(chǎn)品交易的資金結(jié)算賬戶，用以實現(xiàn)購買、贖回等交易的資金收付和結(jié)算。 ? 客戶要求查詢 IC卡所對應(yīng)的客戶信息（ IC卡存款余額、 IC卡有效期及 IC卡最后 10筆交易明細(xì)）時，需本人出具有效身份證件，柜員確認(rèn)客戶身份證件與系統(tǒng)回顯的證件信息一致后，方可告知查詢結(jié)果。 ? 客戶在網(wǎng)上銀行發(fā)起的任何賬務(wù)交易，其賬務(wù)處理均在賬戶的開戶行進(jìn)行自動轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)處理。 ? 注冊的載體是長白山借記卡，且卡憑證狀態(tài)必須有效。 操作流程 ，分別在兩聯(lián)開戶申請書及打印的兩聯(lián)開戶業(yè)務(wù)憑證、新開客戶憑證、借方憑證、存折扉頁或存單正面上加蓋業(yè)務(wù)訖章；開戶申請書加蓋經(jīng)辦人名章；開戶業(yè)務(wù)憑證加蓋聯(lián)網(wǎng)核查章。 ? 如果系統(tǒng)回顯出多條客戶信息，則選擇與客戶證件姓名相符的客戶號，并對系統(tǒng)內(nèi)的客戶信息與客戶填寫的開戶申請書內(nèi)容進(jìn)行核對，如不符進(jìn)行相應(yīng)的系統(tǒng)維護(hù)，無誤后進(jìn)行賬戶開戶。 操作流程 （八）教育儲蓄開戶 ?計算到期合計金額是否起過 2萬元， ?審核開立賬戶的存款人姓名與戶口簿或身份證上的姓名是否一致， ?通過出生年月判斷是否為小學(xué)四年級（含四年級）以上學(xué)生， ?并提示客戶存款到期時需提供學(xué)校出具的存款人“正在接受非義務(wù)教育的學(xué)生身份證明”，否則不享受利率及利息稅優(yōu)惠政策。 ?開立儲蓄存款賬戶的，應(yīng)告知客戶儲蓄存款賬戶不可辦理轉(zhuǎn)賬和匯款； ?開立結(jié)算賬戶的，是否選擇個人結(jié)算賬戶申請事由。 ? 應(yīng)嚴(yán)格審核身份證上的照片與是否與客戶本人或代理人的性別、年齡和容貌相符。 ?批量開立的活期存款賬戶均為個人銀行結(jié)算賬戶。 基本規(guī)定 ?個人活期儲蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存 取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算； ?個人銀行結(jié)算賬戶可辦理個人轉(zhuǎn)賬收付、現(xiàn)金存取和結(jié)算業(yè)務(wù)。 總 則 基本規(guī)定 ?吉林銀行任一
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