【正文】 理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。 （二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施 我行反洗錢業(yè)務(wù)個(gè)人客戶和單位客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)三類?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如 下： 一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我行為了做好反洗錢工作，成立了以宋文平副行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí) 分行，每月以簡報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。 今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。在 8 月“反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。 嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。 （ 三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。 二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí) 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。本共舉行反洗錢培訓(xùn) 6次，參加人次 163 人。 在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。 對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。 （二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。 。 七、下一年工作計(jì)劃 （一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。 嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民 幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作?，F(xiàn)將 2021 年反洗錢工作總結(jié)如下： 一、精心構(gòu)建完善 領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。 （二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。 五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度 在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《關(guān)于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實(shí)施 5 周年主題宣傳活動(dòng)方案》等。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要 性。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作 。我行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。通過精心的準(zhǔn)備 和安排，宣傳工作取得了較好的成效。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。篇五：銀行反洗錢工作總結(jié) 村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng) 氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。 2021 年我行通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式識(shí)別確認(rèn)客戶信息筆，其中：機(jī)構(gòu)客戶 筆，自然人客戶 筆。同時(shí)，通過建立有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，改進(jìn)銀行賬戶管理手段，在對(duì)洗錢犯罪的監(jiān) 控、取證、防范等方面的科學(xué)技術(shù)手段都有了顯著提高。反洗錢是一項(xiàng)長期的任務(wù)，在收到人行、監(jiān)管部門及上級(jí)行反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢 工作精神傳達(dá)到各部門、分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。 六、履行職能，積極做好對(duì)外宣傳 為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能，我們 201*年 7 月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度 (如：《關(guān)于印發(fā)＜金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行） ＞的通知》），使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。 （三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。 六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5 年。在 11 月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。 今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢 工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢 技能，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。 學(xué)習(xí)中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高 識(shí)別可疑交易的能力，履行好此項(xiàng)重要職責(zé)。我 XX 成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我 XX 結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。 在為客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工 作隊(duì)伍。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。 對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。 在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn) 6 次，參加人次 163 人。 二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí) 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué) 習(xí)。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。四 是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。 在為客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。我 XX 成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我 XX 結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收 付。現(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下： 一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我市 XX 為了做好反洗錢工作，成立了以 XX 行長 XX 為組長， XX 各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū) XX 的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工 作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。 XX 要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付 等一次性金融服務(wù)且交 易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。 嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。 一、加強(qiáng)反