【正文】 ③ 商業(yè)信用的發(fā)展程度直接依存于商品生產(chǎn)和流通的狀況，在再生產(chǎn)周期的繁榮或高漲階段，以商業(yè)信用方式出售的商品也多；相反，在危機(jī)階段，商業(yè)信用也相應(yīng)陷入萎縮狀況；而銀行信用可以突破商業(yè)信用的局限性，擴(kuò)大信用的規(guī)模和范圍， 一方面，銀行信用不受個(gè)別資本數(shù)量和周轉(zhuǎn)的限制，另一方面，銀行信用也不受商品流轉(zhuǎn)方向的限制。銀行資本的虛擬化不僅表現(xiàn)為發(fā)放貸款時(shí)作為擔(dān)保手段吸納的股票、債券等，還有相當(dāng)部分是銀行作為一項(xiàng)投資直接購(gòu)入的企業(yè)股票、債券； ② 虛擬資本還導(dǎo)致大量金融衍生品的產(chǎn)生和發(fā)展。 3）區(qū)別：① 從質(zhì)的方面看，虛擬資本本身沒有價(jià)值，也不在生產(chǎn)過程中 發(fā)揮實(shí)際資本的作用，只是資本所有權(quán)、收益權(quán)的證書；實(shí)體資本有多種形態(tài)，無論是處于實(shí)物還是貨幣形態(tài)，都是職能資本，本身具有價(jià)值，能夠在生產(chǎn)價(jià)值中發(fā)揮自身的作用； ②從量的方面看，⑴ 兩者的總量不一致，虛擬資本總量取決于有價(jià)證券的發(fā)行量和價(jià)格水平，股份公司的管理員發(fā)行股票數(shù)量往往超過實(shí)體資本，同時(shí)股票票面金額又高于實(shí)際價(jià)格，這就造成虛 實(shí)； ⑵有價(jià)證券的漲落引起虛擬資本量的變化不反應(yīng)實(shí)際資本量的變化； ⑶虛擬資本增長(zhǎng)速度有日益高于或快于實(shí)增長(zhǎng)速度的趨勢(shì)。正確處理實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的關(guān)系的關(guān)鍵是健全市場(chǎng)制度和信用體系，要使虛擬經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)具有自動(dòng)調(diào)節(jié)虛擬經(jīng)濟(jì)規(guī)模的功能。托拉斯是由生產(chǎn)同類商品的大企業(yè)或生產(chǎn)上有密切聯(lián)系的大企業(yè)組織的聯(lián)合體，是比較發(fā)達(dá)的壟斷組織形式。 產(chǎn)品差別 ① 指同類產(chǎn)品由買方的偏好而形成的具有不完全替代關(guān)系的狀態(tài)。 1）反壟斷政策 通常通過立法（反壟斷法）對(duì)壟斷行為進(jìn)行規(guī)范和制約，具有較強(qiáng)的約束力。 第八章 資本主義制度的形成和剩余價(jià)值的生產(chǎn) 一、名詞解釋 勞動(dòng)力商品 ① 勞動(dòng)力商品是指作為商品買賣的勞動(dòng)力； ② 勞動(dòng)力商品具有使用價(jià)值和價(jià)值，使用價(jià)值是勞動(dòng)，價(jià)值是維持和再生產(chǎn)勞動(dòng)力所需的生活資料的價(jià)值； 【 勞動(dòng)力商品價(jià)值 可以還原為勞動(dòng)者維持自己及其家屬生存所必需的生活資料的價(jià)值。 某個(gè)資本家獲得超額剩余價(jià)值具有暫時(shí)性。這是因?yàn)椋旱谝?，生產(chǎn)價(jià)格是以價(jià)值為基礎(chǔ)形成的。 mp cv? ? 。另一方面，從價(jià)值形式上看，資本由一 定數(shù)量的不變資本和可變資本構(gòu)成，不變資本和可變資本之間的比例，叫做資本的價(jià)值構(gòu)成。 形成條件：級(jí)差地租 I是由于土地肥沃程度和地理位置差別所引起的超額利潤(rùn)所轉(zhuǎn)化的地租，是投入不同地塊的各個(gè)等量資本具有不同勞動(dòng)生產(chǎn)率的結(jié)果； 級(jí)差地租 II 對(duì)同一塊土地連續(xù)追加投資取得的高于劣等土地的勞動(dòng)生產(chǎn)率所帶來的超額利潤(rùn)。 商品的價(jià)值是如何轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)價(jià)格的？ 1）商品價(jià)值的定義 2）價(jià)值轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)價(jià)格，是資本主義生產(chǎn)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。 利益相關(guān)者 ① 利益相關(guān)者就是在某一企業(yè)里享有一種或多種利益關(guān)系，并與企業(yè)相互作用、相互影響的個(gè)體或群體； ② 在現(xiàn)代商業(yè)社會(huì)中，有眾多的個(gè)體或群體是企業(yè)的利益相關(guān)者，從多元化社會(huì)和企業(yè)本身也要承擔(dān)一定的社會(huì)責(zé)任看，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)擁有法定的利益或權(quán)力要求的，一是內(nèi)部相關(guān)者，包括股東和雇員；二是外部相關(guān)者，包括消費(fèi)者、供應(yīng)商、社區(qū)成員和政府等； 【意義：從企業(yè)治理的角度引入利益相關(guān)者理論的意義在于， 管理層在做出經(jīng)營(yíng)決策時(shí)，除了保證投資者即股東的利益和投資回報(bào)外，還要充分考慮其他相 關(guān)者的利益或權(quán)利要求，以實(shí)現(xiàn)各方利益的均衡。這是因?yàn)椋? ① 信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展使信息可以在同一層次上快速傳遞和共享，過去傳遞信息和命令的中間環(huán)節(jié)變得多余了； ② 隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展，大量基于網(wǎng)絡(luò)的管理軟件在企業(yè)中的應(yīng) 用，傳統(tǒng)的中層經(jīng)理的組織和協(xié)調(diào)功能已經(jīng)被計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)所代替； ③ 更加激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)品生命周期的縮短，也要求企業(yè)快速對(duì)市場(chǎng)做出反應(yīng)，從而要求信息傳遞方式的改變。 經(jīng)濟(jì)全球化具有哪些表現(xiàn)？ 經(jīng)濟(jì)全球化的表現(xiàn)是多方面的，其中主要有： 1 生產(chǎn)的全球化，包括國(guó)際分工從傳統(tǒng)的垂直型向水平型的過渡； 2 貿(mào)易的全球化，主要表現(xiàn)為國(guó)際貿(mào)易的迅速擴(kuò)大，其標(biāo)志是國(guó)際貿(mào)易增長(zhǎng)率大大高于世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率； 3 金融的全球化，表現(xiàn)在： ① 國(guó)際債券市場(chǎng)融資規(guī)模迅速擴(kuò)大； ② 國(guó)際股票市場(chǎng)和基 金市場(chǎng)迅速發(fā)展； ③ 國(guó)際金融市場(chǎng)高度一體化； 4 企業(yè)經(jīng)營(yíng)的全球化。 此外，全球化還給發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶來了許多新的挑戰(zhàn)，如： ① 資本流動(dòng)的沖擊； ② 沖擊發(fā)展中國(guó)家的市場(chǎng)，使他們的民族經(jīng)濟(jì)面臨越來越大的壓力和挑戰(zhàn)； ③ 降低國(guó)內(nèi)政策的有效性等。 3）原則：① 各國(guó)在政治上相互尊重、共同協(xié)商，經(jīng)濟(jì)上相互促進(jìn)、共同發(fā)展，文化上相互借鑒、共同繁榮，安全上相互信任； ② 以互信、互利、平等、協(xié)作為核心，超越意識(shí)形態(tài)和社會(huì)制度的異同，摒棄冷戰(zhàn)思維和強(qiáng)權(quán)政治，通過平等對(duì)話增加相互信任，通過互利合作促進(jìn)共同安全，反對(duì)各種霸權(quán)形式、霸權(quán)主義和強(qiáng)權(quán)政治； ③ 維護(hù)世界多樣性，提倡國(guó)際關(guān)系民主化和發(fā)展模式多樣化，實(shí)現(xiàn)不同的社會(huì)制度和發(fā)展道路合作競(jìng)爭(zhēng)、取長(zhǎng)補(bǔ)短、求同存異、共同發(fā)展； ④國(guó)家不分大小、強(qiáng)弱、貧富，都是國(guó)際社會(huì)的平 等一員，都擁有平等參與國(guó)際事務(wù)的權(quán)利，相互尊重，求同存異，平等對(duì)待，友好相處，依照聯(lián)合國(guó)憲章和國(guó)際法準(zhǔn)則，協(xié)商和平解決分歧和爭(zhēng)端； ⑤以和平的方式解決國(guó)家之間的一切分歧或爭(zhēng)端，而不應(yīng)訴諸于武力或以武力相威脅，通過對(duì)話協(xié)商增進(jìn)相互了解和信任，通過多邊、雙邊協(xié)調(diào)合作逐步解決彼此間的矛盾和問題。） 2） 原因：① 全球經(jīng)濟(jì)的游戲規(guī)則仍然 以發(fā)達(dá)國(guó)家的利益為核心，許多制度安排未將發(fā)展中國(guó)家考慮進(jìn)去； ② 國(guó)際組織在促進(jìn)各國(guó)經(jīng)濟(jì)聯(lián)系加強(qiáng)的同時(shí)，并沒有找到一條適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的模式； ③ 全球一體化的程度低于區(qū)。 ③ 要使發(fā)展中國(guó)家能夠充分地、平等地參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)事務(wù)的決策；改組現(xiàn)有的國(guó)際機(jī)構(gòu)，如國(guó)際貨幣基金組織等；要求加強(qiáng)聯(lián)合國(guó)在國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作方面的作用，從而改變發(fā)展中國(guó)家在處理國(guó)際經(jīng)濟(jì)事物方面無權(quán)的狀況。 其次，對(duì)于廣大發(fā)展中國(guó)家來講，經(jīng)濟(jì)全球化是一把“雙刃劍”，它既給發(fā)展中國(guó)家?guī)砝?，同時(shí)也給發(fā)展中國(guó)家?guī)砭薮蟮娘L(fēng)險(xiǎn)。具體表現(xiàn)為： ① 貿(mào)易自由化程度提高； ② 金融國(guó)際化趨勢(shì)增強(qiáng)； ③ 全球生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)形成； ④ 區(qū)域經(jīng)濟(jì)集團(tuán)化向縱深發(fā)展； ⑤ 世界各國(guó)在有關(guān)全人類共同關(guān)心的資源問題、環(huán)境問題等方面的合作與聯(lián)系日益增 強(qiáng)等。 因此，社會(huì)分工是市場(chǎng)組織存在的基礎(chǔ)，工場(chǎng)內(nèi)部分工則是企業(yè)組織存在的基礎(chǔ)。 第十章 資本主義條件下的企業(yè) 一、名詞解釋 企業(yè)制度 ① 企業(yè)制度是指企業(yè)勞動(dòng)者和生產(chǎn)資料結(jié)合的社會(huì)形式，是調(diào)節(jié)企業(yè)內(nèi) 工人與工人、資本家、企業(yè)家之間 關(guān)系的各種社會(huì)規(guī)則； ② 企業(yè)制度是一個(gè)多層次的制度體系，包括企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度、分配制度和管理制度 等內(nèi)容 ，其中產(chǎn)權(quán)制度是企業(yè)制度的基礎(chǔ)，它反映了企業(yè)的所有制性質(zhì)，分配制度和管理制度是產(chǎn)權(quán)制度的表現(xiàn)和實(shí)現(xiàn)形式。利潤(rùn)率和 剩余價(jià)值率是同一個(gè)剩余價(jià)值量與不同資本數(shù)量的對(duì)比得出的不同比率。 ②級(jí)差地 租由于形成條件的不同而分為兩種形態(tài)，即級(jí)差地租 I 和級(jí)差地租 II。從物質(zhì)形式上看，資本由一定數(shù)量的生產(chǎn)資料和勞動(dòng)力構(gòu)成，兩者的比例由生產(chǎn)的技術(shù)水平?jīng)Q定。所以，價(jià)值的變化必然會(huì)引起生產(chǎn)價(jià)格的變化。 生產(chǎn)價(jià)格 ① 隨著利潤(rùn)轉(zhuǎn)化為平均利潤(rùn)，商品的價(jià)值就轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)價(jià)格，即商品不再是按照成本價(jià)格加剩余價(jià)值的價(jià)值出售，而是按照生產(chǎn)成本加平均利潤(rùn)的價(jià)格來出售了，這種由商品的生產(chǎn)成本和平均利潤(rùn)構(gòu)成的價(jià)格就是生產(chǎn)價(jià)格； ② 生產(chǎn)價(jià)格用公式表示為： pp = K + p 其中 pp 表示生產(chǎn)價(jià)格， K 表示生產(chǎn)成本， p表示平均利潤(rùn)； ③ 生產(chǎn)價(jià)格是價(jià)值的轉(zhuǎn)化形式。超額剩余價(jià)值的來源也是雇傭工人的剩余勞動(dòng)。 因此，反壟斷法事實(shí)上未能阻止壟斷組織迅速膨脹及各種形式的企業(yè)勾結(jié)、聯(lián)合的發(fā)展。 1）過度競(jìng)爭(zhēng)的含義； 2）表現(xiàn)： ① 使生產(chǎn)者進(jìn)入過密，高估或低估市場(chǎng)需求，難以實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置； ② 阻礙了價(jià)格機(jī)制的正常作用；③加大競(jìng)爭(zhēng)成本，從而導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)利潤(rùn)率過低，并損害企業(yè)或產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新能力。 自然壟斷： 指城市供水、煤氣、電力等產(chǎn)業(yè)部門中，由一家企業(yè)提供產(chǎn)品和服務(wù)比由兩家以上共同提供產(chǎn)品和服務(wù)成本更低的情形?？ㄌ貭栔饕怯缮a(chǎn)同類商品的企業(yè)，通過簽訂劃分銷售市場(chǎng)、規(guī)定商品產(chǎn)量、確 定商品價(jià)格的協(xié)定而建立起來的壟斷組織，是比較初級(jí)的壟斷組織形式。 2）虛擬經(jīng)濟(jì)的正效應(yīng)： 它的發(fā)展在總體上可以促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，具體表現(xiàn)在： ① 虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了有效的融資工具； ② 虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有利于實(shí)體經(jīng)濟(jì)存量的重組和結(jié)構(gòu)調(diào)整； ③ 虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展可以降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的投資風(fēng)險(xiǎn)； ④ 由于虛擬經(jīng)濟(jì)的金融資產(chǎn)在企業(yè)和居民的資產(chǎn)組合中會(huì)占越來越大的比重，虛擬經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)狀況會(huì)產(chǎn)生明顯的財(cái)富效應(yīng)。 P110 1）虛擬資本和實(shí)體資本的含義： 2）虛擬資本與實(shí)體資本的聯(lián)系： ① 虛擬資本的存在和運(yùn)動(dòng)要以它所表現(xiàn)的實(shí)體資本為基礎(chǔ)： ⑴ 實(shí)體資本的運(yùn) 動(dòng)狀況決定虛擬資本的運(yùn)行狀況，證券發(fā)行者的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況決定著證券投資者的收益； ⑵ 實(shí)體資本運(yùn)用的規(guī)模影響著虛擬資本發(fā)行的規(guī)模，社會(huì)再生產(chǎn)規(guī)模決定著證券投資規(guī)模； ⑶ 實(shí)體資本的循環(huán)周期影響虛擬資本的周期波動(dòng)。隨著有價(jià)證券獨(dú)立運(yùn)動(dòng)的發(fā)展以及有價(jià)證券高收益的性質(zhì)，銀行在發(fā)放貸款時(shí)逐漸同意債務(wù)人用有價(jià)證券來?yè)?dān)保獲得貸款。 ② 銀行信用是指銀行以存款、放款等形式提供的以貨幣形式為主的信用。 虛擬經(jīng)濟(jì) ① 獨(dú)立于物質(zhì)資料生產(chǎn)、銷售以及為其提供服務(wù)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)之外的虛擬資本的活動(dòng) 。 ② 消費(fèi)信用的方式主要有賒賬、分期付款和發(fā)放消費(fèi)信貸等等。 （ 信用 ：?jiǎn)畏矫娴膬r(jià)值轉(zhuǎn)讓行為。 2）買方市場(chǎng)的含義： ① 指產(chǎn)品供大于求的市場(chǎng)形勢(shì)，此時(shí)買方在交易中處于有利地位，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主要 表現(xiàn)為賣方之間的競(jìng)爭(zhēng)； ② 買方市場(chǎng)中價(jià)格通常趨于下降。否則，如果社會(huì)總產(chǎn)出不能或部分不能順利銷售，所耗費(fèi)的資本就不能 得到或不能充分得到價(jià)值補(bǔ)償，社會(huì)再生產(chǎn)就不能正常進(jìn)行。 二、簡(jiǎn)答題： 怎樣認(rèn)識(shí)社會(huì)資本運(yùn)動(dòng)和單個(gè)資本運(yùn)動(dòng)的聯(lián)系和區(qū)別？ 1）社會(huì)資本運(yùn)動(dòng)和單個(gè)資本運(yùn)動(dòng)的定義： ① 單個(gè)資本運(yùn)動(dòng)是指單個(gè)資本 經(jīng)過循環(huán)過程和流通過程，依次變換不同的資本形態(tài)，獨(dú)立進(jìn)行循環(huán)和周轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)著單個(gè)資本的再生產(chǎn) 。 1）廣泛性是指社會(huì)資本所包含的單個(gè)資本，不僅有投資在生產(chǎn)資料生產(chǎn)部門的資本，也有投在消費(fèi)資料生產(chǎn)部門的資本；不僅有投在物質(zhì)生產(chǎn)領(lǐng)域的資本，也有投在服務(wù)業(yè)的資本。 資本周轉(zhuǎn) ① 資本連續(xù)不斷、周而復(fù)始的循環(huán)運(yùn)動(dòng)就叫做資本周轉(zhuǎn)； ② 資本周轉(zhuǎn)的重點(diǎn)在于周轉(zhuǎn)速度，而資本循環(huán)的重點(diǎn)在于實(shí)現(xiàn)條件。 資本循環(huán) ① 產(chǎn)業(yè)資本從其最初的形態(tài)即貨幣資本形態(tài)出發(fā)，依次經(jīng)過購(gòu)買、生產(chǎn)和售賣等階段，并相應(yīng)變換資本的職能形態(tài)，然后又回到原來的出發(fā)點(diǎn)，這一過程就是產(chǎn)業(yè)資本的循環(huán)； ② 資本循環(huán)的目的是實(shí)現(xiàn)價(jià)值增殖； ③ 產(chǎn)業(yè)資本的循環(huán)公式為： G — W（ Pm、 A）? P ? W’ — G’。 ⑶ 在投資的同時(shí)往往也參與管理或提供輔導(dǎo)、咨詢等服務(wù)，目的是降低投資的風(fēng)險(xiǎn)。 【資本積累與資本積聚的比較：（先把兩者的定義都給出，如前所述） ① 資本積累引起了資本積聚； ② 資本積累是資本積聚的前提和基礎(chǔ)； ③ 資本積聚能通過資本規(guī)模的擴(kuò)大來增強(qiáng)資本積累的能力。 生產(chǎn)成本 ① 就是為生產(chǎn)商品和實(shí)現(xiàn)資本的價(jià)值增殖而發(fā)生的資本耗費(fèi)； ② 生產(chǎn)成本的范疇對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)具有重要意義： ⑴ 生產(chǎn)成本構(gòu)成了企業(yè)產(chǎn)品出售價(jià)格的最低界限，也是衡量企業(yè)盈虧的界限，對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理決策有重要影響； ⑵ 生產(chǎn)成本是企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)； ⑶ 生產(chǎn)成本也影響著企業(yè)持續(xù)發(fā)展的潛力； ⑷ 此外，生產(chǎn)成本的回收狀況，也關(guān)系到企業(yè)對(duì)原有正常生產(chǎn)規(guī)模的維 持能力； 利潤(rùn)和利潤(rùn)率 利潤(rùn)是 商品價(jià)值扣除生產(chǎn)成本后的余額，當(dāng)剩余價(jià)值被看作全部預(yù)付成本的產(chǎn)物時(shí)，剩余價(jià)值就轉(zhuǎn)化為利潤(rùn)。商品價(jià)值的表現(xiàn)形式就是價(jià)值形式。價(jià)值尺度和流通手段是基本職能，是隨著一般等價(jià)形式轉(zhuǎn)化為貨幣形式同時(shí)形成的，之后才出現(xiàn)了其他職能。 3 價(jià)格 ① 價(jià)格是價(jià)值的貨幣表現(xiàn)形式。高素質(zhì)的人的因素和高效能的物的因素的結(jié)合形成了新的生產(chǎn)力，從而使得社會(huì)平均勞動(dòng)的性質(zhì)出現(xiàn)了新的變化，最終 體現(xiàn)在商品的價(jià)值創(chuàng)造上； 4）管理勞動(dòng)也是一種復(fù)雜的勞動(dòng)（主要是腦力勞動(dòng)）。 3 為什么說私人勞動(dòng)和社會(huì)勞動(dòng)的矛盾是商品經(jīng)濟(jì)的基本矛盾？（重點(diǎn)！） 1)先論述私人勞動(dòng)和社 會(huì)勞動(dòng)的含義及其矛盾： ① 私人勞動(dòng)是指生產(chǎn)資料歸不同利益主體所有； ② 社會(huì)勞動(dòng)是指社會(huì)分工決定了勞動(dòng)具有社會(huì)性質(zhì)； ③ 二者的矛盾表現(xiàn)為直接的私人勞動(dòng)和間接的社會(huì)勞動(dòng)之間的矛盾； ④ 二者矛盾的解決要依靠商品交換的實(shí)現(xiàn)。 ① 它闡明了具體勞動(dòng)和抽象勞動(dòng)在商品價(jià)值形成中的不同作用，為勞動(dòng)價(jià)值論奠定了基礎(chǔ)； ② 在勞動(dòng)價(jià)值論的基礎(chǔ)上揭示了剩余價(jià)值的真正來源，為剩余價(jià)值 理論的創(chuàng)立奠定了基礎(chǔ)； ③ 資本有機(jī)構(gòu)成理論、資本積累理論、社會(huì)資本再生產(chǎn)理論等政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的一系列重要理論的創(chuàng)立也都同勞動(dòng)二重性學(xué)說