【正文】 ⑷、物品采購制度。⑵、印章、密押(機)管理制度。主要是提取的呆賬準備金和固定資產(chǎn)折舊，提取范圍、方法正確，無多提或少提。主要有固定資產(chǎn)處臵或盤盈收入、租賃收入等，賬務處理正確。針對這一現(xiàn)象，聯(lián)社財務會計部要求各社全面清查，將這部分貸款利息及時入表外應收息核算，并結合清收貸款本金，向借款戶發(fā)出催息通知，制定還息計劃；同時要求嚴格規(guī)范清收不良貸款的賬務處理。聯(lián)社財務會計部已要求該客戶于****年*月底前將保證金足額上劃聯(lián)社清算中心。⑶、單位定期存款辦理不符合規(guī)定，表現(xiàn)為期限的約定超過*年，分別是聯(lián)社營業(yè)部發(fā)生**筆，金額*******.**元；胥浦信用社發(fā)生**筆，金額*******元。⑵、****年末聯(lián)社清算中心其他應收款余額為**.**萬元，核算聯(lián)社財務會計部墊付相關費用，明細為：墊支城區(qū)網(wǎng)點營業(yè)稅**.**萬元、印刷費*.*萬元、聯(lián)社經(jīng)費**萬元、電子設備購臵費**.**萬元。⑸、在成本中列支投資損失，清理提留的應收利息計**.*萬元。具體是：高集張學平房產(chǎn)，抵償金額*.**萬元，由于是住房，法院未能執(zhí)行到位，高集物資站房產(chǎn)，抵償金額**.**萬元，由于土地權屬問題，法院未能執(zhí)行到位，營業(yè)部孫寶珍房產(chǎn)，抵借金額*萬元，由于是住房，法院未能執(zhí)行到位。(11)、貸款企業(yè)在實行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立等產(chǎn)權有償轉(zhuǎn)讓和股份制改造等體制變更過程中，信用社能積極與政府和企業(yè)進行交涉，落實貸款債權。對新開辦的簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務，嚴格按照制定的實施細則，規(guī)范操作，控制風險。(5)、貸款金額。但由于我市的實際情況，對建筑業(yè)及相關行業(yè)貸款投放過大，我們正逐步壓縮對建筑行業(yè)的貸款投入?，F(xiàn)金管理2004年我社對營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額管理不夠嚴謹，為了規(guī)范現(xiàn)金管理，我社于2005年元月根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點資金規(guī)模，區(qū)域經(jīng)濟情況重新核定了營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額，要求做到勤解勤調(diào)，減少不生息資金的占用。對支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，?？顚Ｓ?。****年我社累計增擴股金****萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務處理符合規(guī)定。聯(lián)社機關設臵七部一室，分別為人力資源部、財務會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領導小組，***同志任組長，***同志任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務骨干參與自查工作。但是由于時間短，檢查項目多，又加之年終任務繁重、年初人員變動較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學習不夠深入。（5）應解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。（5）抵押類貸款有個別借款合同和發(fā)放通知書日期不符。三、自查情況由于此次自查工作時間緊、任務重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報如下：我社嚴格按照文件要求，分別對授信業(yè)務、資產(chǎn)風險管理、會計業(yè)務、財務管理等十一個項目進行了認真檢查。七、。********小額貸款有限公司****年**月**日第三篇：小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營檢查的糾正報告（精選）小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營檢查的糾正報告縣金融辦：現(xiàn)將ⅩⅩ年3月13日縣金融辦檢查組依據(jù)滁金（ⅩⅩ）15號文件要求對我公司現(xiàn)場檢查情況整改匯報如下：一、關于營業(yè)場所變更未能申請備案的情況說明：我公司成立于六月十日，當時營業(yè)場所在定城鎮(zhèn)長征路與合蚌路交叉處，是租用王家林、奚福清門面房各一間，租期一年，到期后房東因自家經(jīng)商不愿續(xù)租，小貸公司只有搬回雙龍水泥廠辦公大樓臨時辦公，之所以出現(xiàn)這種情況主要是公司法人代表諸應周名下有雙龍小貸公司、雙龍置業(yè)公司、雙龍混凝土公司、雙龍水泥廠四個公司，公司當時已決定自建營業(yè)辦公場所，ⅩⅩ年4月份公司以自然人身份競得定遠縣國土資源局RⅩⅩ6號地塊的國有建設用地使用權，該地地址也在定城鎮(zhèn)長征路與合蚌路交叉處，ⅩⅩ年11月份定遠縣土地儲備中心已與雙龍置業(yè)公司簽訂了土地移交協(xié)議，因政府原領導人更換，競拍來的土地至今沒有正式交給公司、致使公司無法開工建設。公司于****年***月正式獲批運營，注冊資本****萬元，主要用于個體工商戶等貸款；公司內(nèi)無重大事項變更和融入資金情況，不存在虛假注資、抽逃或變相抽逃注冊自己及擅自增資、減資等違規(guī)情況。貸款額度：貸款額度嚴格依照還款人的還款能力確定。第一篇：小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營自查報告東豐縣萬福小額貸款有限公司自查報告主管部門：根據(jù)吉林少金融工作辦公室文件【2017】43號文件《2016年度全省小額貸款公司檢查工作方案》，我公司認真開展了自查工作，現(xiàn)將有關情況匯報如下：一、法人治理情況：公司股東會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層設置齊全，運行規(guī)范，設立有信貸管理制度、貨幣資金管理制度、財務會計管理制度、公司業(yè)務流程、貸款風險管理制度、內(nèi)部風險管理控制制度、等各項規(guī)章制度，并嚴格遵照執(zhí)行。公司自運行以來，由于監(jiān)管得力、選擇客戶謹慎，貸款損失的情況。三、業(yè)務經(jīng)營情況公司嚴格按照核準的經(jīng)營范圍依法開展業(yè)務。目前政府主要領導人已著手處理此事，預計今年末小貸公司有望搬回原地址辦公。小額貸款有限公司ⅩⅩ319第四篇：依法合規(guī)經(jīng)營自查報告信用社依法合規(guī)經(jīng)營自查報告根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營檢查的專項稽核通報》文件要求，為進一步促進各項經(jīng)營活動規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營程度，我社自2011年12月起對截止2011年底的各項業(yè)務開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：一、組織領導我社班子成員對此次依法合規(guī)經(jīng)營檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會議，傳達了聯(lián)社文件精神，進一步要求全員加強合規(guī)意識，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營自查。通過檢查發(fā)現(xiàn)：授信及資產(chǎn)風險管理方面。（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺賬、抵質(zhì)押貸款臺賬。（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現(xiàn)象。由于時間緊，我社更多的是采取自學的方式，要求員工進行學習，沒有深入淺出的進行專題培訓和學習，所以造成部分員工認識不透徹。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。但各營業(yè)網(wǎng)點行政公章、業(yè)務用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務登記證等仍延用“**市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行**中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)**銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究