【正文】 堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、得現(xiàn)象,對發(fā)現(xiàn)得問題引起高度重視,堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告得情況發(fā)生。沒有瞧到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。四就是突擊檢查營業(yè)人員就是否雙人臨柜,聯(lián)動(dòng)門就是否關(guān)閉,就是否有非營業(yè)人員。在以后得工作中,我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期得庫存檢查,保證銀行及客戶資金財(cái)產(chǎn)安全。由于我行目前暫時(shí)沒有支票與代理業(yè)務(wù),因此此方面不存在風(fēng)險(xiǎn)。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。二就是“專人”對賬。第一次 8 月份,共產(chǎn)生 3 戶對賬單位,發(fā)出 3 戶收回 3 戶,對賬率 100。分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查。合理規(guī)范得開立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法(試行)》等財(cái)務(wù)制度使用,開業(yè)至今已發(fā)生 91 筆費(fèi)用,金額為 11091381 元,其中:業(yè)務(wù)招待費(fèi)為 63186 元,電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi) 15102 元,郵電費(fèi) 16075 元,勞動(dòng)保護(hù)費(fèi) 189800 元,印刷費(fèi) 25133 元,公雜費(fèi) 95204 元,職工工資 273360 元,差旅費(fèi) 4563 元,水電費(fèi) 35190、1 元,職工福利費(fèi) 11223 元,職工教育經(jīng)費(fèi) 96572 元,費(fèi)用性稅金 46343 元,保險(xiǎn)費(fèi) 250869 元,社保 23352 元低值易耗品攤銷 261388 元,住房公積金 12864 元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項(xiàng))、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法。財(cái)務(wù)核對:嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計(jì)主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。現(xiàn)就此情況,已清查以往得所有往來業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄,在以后得業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細(xì)記錄。存款程序與記錄:開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額 1000 萬,存期一年,由客戶提供開立單位賬戶得相關(guān)資料并留存印鑒。戶管理辦法》,對至今開立得個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查,截止今年 11 月 27 日,全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶,公民聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶,留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶,全部都進(jìn)行了身份核查。經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問題若干: 一就是待核準(zhǔn)類基本賬戶在她行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立得賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。善于抓住典型，通過對典型事件的處理，達(dá)到事情出在一點(diǎn)，教育驚醒一片，推動(dòng)全行嚴(yán)格管理的目的。結(jié)合案件風(fēng)險(xiǎn)排查的要求，對所涉及條線的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行自查自糾。反復(fù)發(fā)生的問題要從規(guī)律上找原因，普遍發(fā)生的問題要從體制上找原因，要突出重點(diǎn)，從腐敗現(xiàn)象多發(fā)易發(fā)的領(lǐng)域和環(huán)節(jié)入手，深入分析原因，找出對策措施，堵塞制度漏洞，切實(shí)提高制度建設(shè)的針對性、務(wù)實(shí)性。全行每一位干部員工要舉一反三，以此為戒，充分認(rèn)識案件防范必要性、緊迫性和違規(guī)問題的危害性，做到警鐘長鳴，防微杜漸，時(shí)刻堅(jiān)守道德底線、合規(guī)底線和法紀(jì)防線，共同努力，全面提升全行的合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控管理水平。在操作風(fēng)險(xiǎn)上，防詐騙案件形勢十分嚴(yán)俊。認(rèn)真執(zhí)行好 **農(nóng)合行的 各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持 行 容 行 貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。三、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí)，防范各類風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度。不良貸款余額xxxx萬元，%，％；，占年計(jì)劃40萬元的86%；，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，%；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項(xiàng)支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強(qiáng)。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《2013年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，積極組織召開分行安保工作會議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識，一級向一級負(fù)責(zé)。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān)，防范假票風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及由于保證金來源不明、無效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn)，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來源的合法性；嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。結(jié)合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強(qiáng)流程管控 一是對2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（2011 版）》、《銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。（二）高度重視對對賬工作的管理。（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。今年以來，行開展各種警示教育場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。四是行案防工作實(shí)行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。對于風(fēng)險(xiǎn)情況正常的企業(yè)，我們要求信貸員一個(gè)月到企業(yè)實(shí)地考察不少于1次，并做好工作日志；對于認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較大的企業(yè)每個(gè)月至少2次，每次做好風(fēng)險(xiǎn)分析，實(shí)際掌握企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，每月寫好風(fēng)險(xiǎn)狀況分析報(bào)告。通過業(yè)務(wù)管理部在每季度的自律監(jiān)管對整改情況進(jìn)行后續(xù)跟蹤檢查。（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，確保案件防控工作有序開展。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求，開展了“反洗錢專項(xiàng)檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。下面，將行的具體工作情況匯報(bào)如下：一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作年初，行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。截至月底，全行已有余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示，分析存在的共性問題和個(gè)性問題，有針對性地制定措施，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。（一）完善案防工作考核評價(jià)機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。一是按照銀監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。組織安保人員針對營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。同時(shí)，為建立整改長效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，盡職開展貸款三查，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時(shí)，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對”，做實(shí)個(gè)人征信臺賬的管理要求。二是以溫州銀行騙貸案為戒，下發(fā)了《風(fēng)險(xiǎn)提示》，要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵住漏洞，扎實(shí)防范信貸案件風(fēng)險(xiǎn)。二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。在職職工xxx人。二是在領(lǐng)會精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。第三篇：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告銀行案件 風(fēng)險(xiǎn)防控 自查報(bào)告 最近，總行對我們進(jìn)行了一系列案件風(fēng)險(xiǎn)防控方面的培訓(xùn)，積極開展討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題。會議認(rèn)為目前全行案防防范和操作風(fēng)險(xiǎn)形勢不太樂觀，表現(xiàn)在有的個(gè)人客戶經(jīng)理在發(fā)放小額農(nóng)貸和助業(yè)貸款中,貸前調(diào)查不到位、擔(dān)保管理不規(guī)范、貸后管理不到位、風(fēng)險(xiǎn)管理工作不力等問題，造成貸款形成不良。三是員工管理不到位。全行上下要緊密圍繞風(fēng)險(xiǎn)防范和職務(wù)犯罪的有效防控，按照權(quán)力運(yùn)行到哪里、制度建設(shè)就跟進(jìn)到哪里的總體原則，通過對調(diào)查、決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)的權(quán)力進(jìn)行分解、分析、分類，明確節(jié)點(diǎn)，梳理流程，在此基礎(chǔ)上，全面加強(qiáng)教育制度、監(jiān)督制度、預(yù)防制度