【正文】 目前，全行儲蓄余額達(dá)到88億元，已成功為一萬余家個體工商戶、。(六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，建立健點(diǎn)轉(zhuǎn)型各項(xiàng)基礎(chǔ)資料，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)5月20日至23日，市分行組織城區(qū)一類網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員，連續(xù)4個晚上舉辦網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，培訓(xùn)采用了案例分析、情景演練、話術(shù)模擬、上下互動、分組討論等多種形式，增強(qiáng)了培訓(xùn)效果，參訓(xùn)人員達(dá)到260多人次。各網(wǎng)點(diǎn)利用門頭屏、利率屏向廣大社會客戶滾動宣傳行風(fēng)評議內(nèi)容，播放“認(rèn)真開展民主評議行風(fēng)，誠懇接受社會各界監(jiān)督”、“全員參與行風(fēng)評議，推進(jìn)郵儲銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn)，扎實(shí)開展行風(fēng)評議”等宣傳內(nèi)容38條。三是做好網(wǎng)點(diǎn)績效管理工作，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的內(nèi)在驅(qū)動力。此次評議按照部署發(fā)動、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結(jié)五個階段進(jìn)行，切實(shí)做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動。四、下一步工作措施繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以及各項(xiàng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程，熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實(shí)務(wù)，盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識，規(guī)范流程，以及時刻關(guān)注團(tuán)隊內(nèi)控方面的表現(xiàn)，和團(tuán)隊一起進(jìn)步。內(nèi)控合規(guī)自查報告 篇9一、個人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》的情況自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動安排，積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊，通過空閑時間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識，貫徹落實(shí)該方案。與此同時，要通過典型案例剖析，運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，無規(guī)矩不成方圓。一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度內(nèi)容，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。對于銀行業(yè)而言，就是要使我們所有的經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。一個是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。內(nèi)控合規(guī)自查報告 篇6為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。20xx年：(1)本行實(shí)施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)”、“主流市場、主流客戶”戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動管理信貸風(fēng)險。20xx年，本行設(shè)立了首席風(fēng)險主管職位，在國內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險主管委派制。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場風(fēng)險管理，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。我行在對近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了“追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過濾掉風(fēng)險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列”的經(jīng)營理念，嚴(yán)格按照國家各項(xiàng)法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，改進(jìn)內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。(二)進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。(4)制定并完善了《行長工作細(xì)則》，完善高級管理層的工作細(xì)則和規(guī)程，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機(jī)制。激勵約束機(jī)制本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報告第一責(zé)任人。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育“追求濾掉風(fēng)險的效益”的風(fēng)險管理文化，實(shí)施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)”、“主流市場、主流客戶”的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。股東大會股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。內(nèi)控合規(guī)自查報告 篇5一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動的效益性，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)價值化。三是建立“雙向” 問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，110月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。今年110月，全轄信用社共組織會審XX(社)次。二是抓專項(xiàng)檢查。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。同時，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。我們的主要做法是：一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。內(nèi)控合規(guī)自查報告 篇2根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動的效益性，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)價值最大化。?第三篇：內(nèi)控合規(guī)自查報告內(nèi)控合規(guī)自查報告在生活中，接觸并使用報告的人越來越多，報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對 2017 年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。針對“XXX 案件”和貸款本息對賬反映出的問題，56 月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的 ?重點(diǎn)人員 XX 人，仍有 XX 名員工在同一崗位工作超過 3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適進(jìn)行了崗位調(diào)整。四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。并對照 20052006 年各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了 4 個方面 16 個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同 XX 省銀監(jiān)局《20052006年對 XX 省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制 XXX 個，撤并低效網(wǎng)點(diǎn) XX 個。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。第二篇：銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告（2 篇）銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告 第一篇：今年以來，XX 市 XX 區(qū)聯(lián)社堅持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊里面的情況，局里開了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會，并根據(jù)大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習(xí)計劃并結(jié)合實(shí)際情況學(xué)習(xí)，以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容，以互相談?wù)撔牡皿w會為輔助，撰寫學(xué)習(xí)心得體會不少于三次。三、自查存在問題整改落實(shí)情況存在的問題有：一是代理保險、理財業(yè)務(wù)管理方面，銷售人員未取得從業(yè)資格；二是在辦理個人柜面業(yè)務(wù)時未對憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。11 月下旬，組織全轄 XXX 名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá) 99%。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項(xiàng)制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對 XX 個網(wǎng)點(diǎn)的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價。新安裝更換報警器 X 臺、維修警器具 XX 社次。?銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告 第二篇：2020 年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險排查工作 ?根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。同經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo)，業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時實(shí)施操作風(fēng)險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實(shí)施合規(guī)風(fēng)險評估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時實(shí)施法律風(fēng)險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結(jié)如下：20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。對專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，56月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo)，業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時實(shí)施操作風(fēng)險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實(shí)施合規(guī)風(fēng)險評估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時實(shí)施法律風(fēng)險評估…… 從一系列的評價評估中，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則