【正文】 第九章 附 則 第三十條 本規(guī)定適用于郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行及其所屬單位。 二，責(zé)任不清或涉及雙方人員責(zé)任的，應(yīng)由領(lǐng)導(dǎo)小組查清責(zé)任，研究確定應(yīng)追究的責(zé)任。 二，案件督辦 （一）發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額 50 萬元以上， 盜竊案件涉案金額 20 萬元以上，搶劫案件涉案金額 10 萬元以上或至人員受傷的，由?。▍^(qū)、市）郵政公司和省（區(qū)、市）郵政儲(chǔ)蓄分行督辦。 （二）案情報(bào)告。 第二十二條 負(fù)有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責(zé)的部門在監(jiān)督檢查中，應(yīng)當(dāng)互相配合，實(shí)行聯(lián)合檢查；確需分別進(jìn)行檢查的，應(yīng)當(dāng)互通情況，發(fā)現(xiàn)存在的安全問題應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送有關(guān)部門并形成記錄備查，接受移送的部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理。檢查人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，堅(jiān)持原則，秉公執(zhí)法。對達(dá)標(biāo)情況和使用情況進(jìn)行檢查。 （二）對 ATM、 POS 等自助機(jī)具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。 取送款員由金融護(hù)衛(wèi)中心人員擔(dān)任的，運(yùn)鈔中現(xiàn)金款袋或箱包由金融護(hù)衛(wèi)中心取送款員負(fù)責(zé)管理。 第四章 運(yùn)鈔安全管理 第十三條 運(yùn)鈔的安全管理責(zé)任劃分： 一，郵政企業(yè)的責(zé)任 （一）配備符合規(guī)定的運(yùn)鈔車，每臺(tái)車應(yīng)配備 2 名專職押運(yùn)員。 （五）銀行庫內(nèi)工作人員帶進(jìn)金庫的錢箱等物品必須經(jīng)守庫員確定屬金庫日常用品方可進(jìn)入，無關(guān)物品不得帶進(jìn)庫房。 （十一）對點(diǎn)鈔作業(yè)進(jìn)行安全守護(hù)。 （四）守庫室門鑰匙的管理與使用。 （七）工作場所嚴(yán)禁存放易燃易爆物品。 （五）核定網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金限額。 （五）落實(shí)資金安全內(nèi)控制度。 （四）按照稽核檢查規(guī)定，對業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核檢查。上述機(jī)關(guān)查詢視頻資料時(shí)，屬于郵政儲(chǔ)蓄銀行管理的由銀行負(fù)責(zé)協(xié)助查詢；屬于郵政企業(yè)管理的由企業(yè)負(fù)責(zé)協(xié)助查詢。 定期聯(lián)席會(huì)議：?。▍^(qū)、市）級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會(huì)議，至少每季度召開一次；市、縣級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會(huì)議，至少一個(gè)月召開一次。 第二條 確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的共同責(zé)任。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的披露要求，對相關(guān)重大事項(xiàng)進(jìn)行披露，避免造成信譽(yù)及合法性危機(jī)。因此，引入社會(huì)中介即合理使用和管理外部律師就變得非常重要。所有合同的正本及復(fù)印件都由專門的合同管理員負(fù)責(zé)保管，任何人調(diào)閱都要履行手續(xù) 。即指法律合規(guī)工作人員以控制法律風(fēng)險(xiǎn)為前提推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，在動(dòng)態(tài)的過程中對法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控。新客戶的資質(zhì)說明文件、商業(yè)信譽(yù)和資金實(shí)力 。所以，探究什么是中國銀行業(yè)最大的法律風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該是從預(yù)警的角度，通過及時(shí)發(fā)現(xiàn)、防范可能出現(xiàn)的潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)，從而有針對性地加以規(guī)避，避免銀行因此而蒙受損失。包括如下方面：立足銀行業(yè)務(wù)及管理經(jīng)驗(yàn)，建立法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)計(jì)及評估體系，總結(jié)研究存在的法律風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)提出防控方案 。最后，對于各個(gè)部門制定的內(nèi)部操作規(guī)范、業(yè)務(wù)規(guī)程尤其是授權(quán)性規(guī)范，應(yīng)當(dāng)由法律顧問予以審查，并就各種內(nèi)部規(guī)章的制定程序制定 “ 立法法 ” ，避免任意立法造成的風(fēng)險(xiǎn)，以保障其責(zé)權(quán)統(tǒng)一、制衡有力，并保持與外部法律法規(guī)、監(jiān)管要求的一致性。什么樣的事件以及行為可以構(gòu)成 “ 危機(jī)狀態(tài) ”? 最 終決定由誰做出 ?上述程序一旦啟動(dòng)，業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)如何與法律顧問協(xié)調(diào)配合 ?如果雙方發(fā)生沖突，應(yīng)如何解決 ?這些問題都應(yīng)寫入集團(tuán)的《危機(jī)處理辦法》并予以明確，非常事件需要以非常效率應(yīng)對，但這種非常效率必須是合法合規(guī)地產(chǎn)生的，至少不應(yīng)存在引發(fā)更大危機(jī)的潛在因素。另外，由于法律人員相對較少，大部分銀行的二級分 行和縣支行的法律風(fēng)險(xiǎn)防控能力較弱，有必要根據(jù)實(shí)際情況，盡快研究明確對省級行以下分支行法律風(fēng)險(xiǎn)防范的具體指導(dǎo)原則及工作要求，從法律風(fēng)險(xiǎn)防控的最薄弱環(huán)節(jié)抓起。為此，有必要在董事會(huì)下設(shè)立由資深法律顧問組成的法律顧問委員會(huì)，該委員會(huì)派員參加各專業(yè)委員會(huì)的評審決策，實(shí)行法律意見單獨(dú)記錄、法律風(fēng)險(xiǎn)一票否決制。 銀行員工手冊精選范本精選篇 4 一、決策中法律風(fēng)險(xiǎn)的防控 決策是企業(yè)生存發(fā)展的核心元素，銀行業(yè)也不例外，但決策程序中法律意見的缺失恰恰構(gòu)成了中國銀行業(yè)最大的法律風(fēng)險(xiǎn)。 維持會(huì)議室及會(huì)客區(qū)的干凈、整潔，會(huì)議室 (區(qū) )使用后，要及時(shí)清理。 二、保持各自電腦及其他辦公設(shè)備的干凈、整齊，辦公桌電源線、插座等要 整齊擺放。 九、食堂人員負(fù)責(zé)責(zé)任區(qū)域 (負(fù)一層 )衛(wèi)生。 五、堅(jiān)持按時(shí)開膳，食堂用膳一天二餐，品種要經(jīng)常變化，進(jìn)行食物品種調(diào)節(jié)，講求營養(yǎng)均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質(zhì)、浪費(fèi)或者份量不夠。 銀行員工手冊精選范本精選篇 2 一、為加強(qiáng)食堂管理，為員工營造一個(gè)溫馨、衛(wèi)生、整潔的就餐環(huán)境，保證員工正常就餐及食品衛(wèi)生安全，特制定本制度。 拒絕非營業(yè)人員進(jìn)入柜臺(tái)，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。 服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮，令行禁止。 上班時(shí)間，精力集中，不做與工作無關(guān)的事情。 注意個(gè)人儀容 ，女員工宜化淡妝，不要濃妝艷抹，佩帶飾物要簡潔，長頭發(fā)要扎起；男員工不留胡須，不蓄長發(fā)。 （ 4）向儲(chǔ)戶表示歉意，請求儲(chǔ)戶諒解時(shí)： “ 對不起 ” 。 對儲(chǔ)蓄所臨下班前存取款的儲(chǔ)戶，不拒不躁，認(rèn)真受理。在實(shí)際工作中，必須做到： 接待儲(chǔ)戶禮貌熱情，主動(dòng)招呼，微笑迎接。大力組織吸收存 款，確保存款任務(wù)的完成。 愛崗敬業(yè)，勤奮工作，樂于奉獻(xiàn)，努力完成各項(xiàng)工作任務(wù)。儲(chǔ)蓄工作是建設(shè)銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分，職業(yè)高尚、責(zé)任重大。因此要求每一位儲(chǔ)蓄員工要做到： 努力鉆研業(yè)務(wù)知識，熟練掌握崗位業(yè)務(wù)操作規(guī)程，不斷提高實(shí)際工作水平。 掌握一門外語，并能用于本崗位日常業(yè)務(wù)會(huì)話。 解答儲(chǔ)戶詢問，態(tài)度耐心誠懇，語言通俗易懂，表達(dá)清晰準(zhǔn)確。 日常文明用語示例： （ 1）接待儲(chǔ)戶時(shí)： “ 您早 ” 、 “ 您好 ” 、 “ 歡迎光臨 ” 。站姿挺拔，坐姿文雅。因此，每位儲(chǔ)蓄員工必須做到： 按時(shí)上班，不遲到，不早退，堅(jiān)守崗位，不擅自代班代崗。 發(fā)現(xiàn)內(nèi)部違規(guī)、違紀(jì)、違法行為必須及時(shí)報(bào)告。 六、安全防范 為了保障銀行資金的安全運(yùn)營，儲(chǔ)蓄員工要做到： 樹立安全防范意識，嚴(yán)格執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。 營業(yè)終了，現(xiàn)金、公章、重要空白憑證、有價(jià)單證必須入庫保管。食堂要清潔、衛(wèi)生，確保食堂衛(wèi)生符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)要求。 八、做好安全工作。 十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。 六、禁止把個(gè)人物品、衣物及包等任意擺放，影響公司形象。 個(gè)人辦公室 (桌 )臟、亂、不整齊，第一次提醒，第二次開始每次為集體活動(dòng)捐款 10 元。在對外簽發(fā)任何重要的法律文件之前，都應(yīng)該取得首席法律顧問的肯定性意見或者副署 。進(jìn)一步規(guī)范會(huì)議文件，特別是對反對意見和通過情況的記錄 。 完善危機(jī)管理制度，保證應(yīng)急措施合法合規(guī) 任何一家銀行都無法遠(yuǎn)離危機(jī)，全球金融業(yè)的大環(huán)境要求銀行要時(shí)刻保持危機(jī)意識。沒有制衡的權(quán)力必然產(chǎn)生 腐敗，信息不對稱必然產(chǎn)生尋租，有授權(quán)就必須有制約，銀行要切實(shí)防范和控制法律風(fēng)險(xiǎn)，一項(xiàng)基礎(chǔ)而極其重要的工作即是建立有效的授權(quán)制度，包括崗位法律風(fēng)險(xiǎn)評估及防控、崗位法律風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、規(guī)范內(nèi)部授權(quán)辦法等等。與國內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外國監(jiān)管機(jī)構(gòu)及國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作等等。這種判斷方法因其結(jié)果已經(jīng)顯現(xiàn)或存在，故而是客觀的、準(zhǔn)確的，也是動(dòng)態(tài)的。為此，應(yīng)建立與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的勾連機(jī)制，明確程序、職責(zé)，發(fā)揮盡職調(diào)查的事前防范作用，保證資產(chǎn)安全與創(chuàng)新發(fā)展并進(jìn)。銀行員工在業(yè)務(wù)操作工程中遇到法律合規(guī)問題的，應(yīng)當(dāng)通過 “ 法律咨詢熱線 ” 隨時(shí)咨詢法律合規(guī)部門的意見。這些風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格意義上講屬于操作風(fēng)險(xiǎn)，但引起爭議、涉及訴訟后，則實(shí)際上轉(zhuǎn)化為法律風(fēng)險(xiǎn)，這就需要建立對合同 法律風(fēng)險(xiǎn)的全程管理制度。 法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的提出和防控方案是否足夠科學(xué)，從而為科學(xué)的包含充分法律基礎(chǔ)的決策提供可靠的依據(jù)，也同樣是在考慮最大限度避免法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)需要考量的重要因素。 (3)事后化解 事后化解。對披露事項(xiàng)、內(nèi)容的 審定 。 設(shè)立郵政儲(chǔ)蓄銀行直屬分行城市的領(lǐng)導(dǎo)小組由市郵政局局長任組長，直屬分行行長任副組長。 第七條 互通安全管理情況 一、各級郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)、安全保衛(wèi)、審計(jì)稽查部門應(yīng)及 時(shí)互相通報(bào)安全檢查和業(yè)務(wù)稽查情況，督促相關(guān)部門落實(shí)隱患整改措施。 二，郵政儲(chǔ)蓄銀行的責(zé)任 （一） 安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理。 （二）安全防范設(shè)施達(dá)標(biāo)和使用情況檢查。 （二）協(xié)助郵政企業(yè)制定現(xiàn)金、空白憑證安全管理等規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。 （四）營業(yè)人員離開柜臺(tái)或午休時(shí)，應(yīng)當(dāng)將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證和有價(jià)證券入 柜